财务公司已按照《珠海格力集团财务有限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理，责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构。决策系统包含股东会、董事会及其下设的审计委员会和风险控制委员会。执行系统包括高级管理层级其下属信贷审查委员会、利率管理委员会、投资决策委员会、资产负债管理委员会和各业务职能部门。监督反馈系统包括监事会和直接向董事会负责的风险控制部门和审计部门。
组织架构图如下：
财务公司组织架构图
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董事会：负责制定财务公司的总体经营战略和重大政策，保证公司建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。
监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、总经理及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害财务公司利益的行为并监督执行。
总经理：负责执行董事会决策；制定财务公司的具体规章；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
风险控制委员会：董事会风险控制委员会是董事会设立的专门工作机构，在董事会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。主要负责对财务公司风险管理、内部控制状况进行研究并提出建议。通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范和事中控制，对财务公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项进行协调和处理，审议财务公司风险管理的总政策、程序。
审计委员会：董事会审计委员会是董事会设立的专门工作机构，在董事会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。主要负责公司内、外部审计的沟通、控制、监督和核查工作。
业务部门：财务公司的信贷、资金、结算、财务等业务部门包含了财务公司的资产和负债业务，在日常工作中直接面对各类风险，是财务公司风险管理的前线。各业务部门承担以下风险管理职责；
1、充分认识和分析本部门各项风险，确保各项业务按照既定的流程操作，各项内控措施得到有效地落实和执行。
2、将评估风险与内控措施的结果进行记录和存档，准确、及时上报风险管理部门所要求的日常风险监测报表。
3、对内控措施的有效性不断进行测试和评估，并向风险管理部门提出操作流程和内控措施改进建议。
4、及时发现和报告可能出现的风险类别，并提出风险管理建议。
风险控制部：是风险管理委员会的有关决策的具体执行部门，是领导和协调财务公司各部门风险管理工作的执行机构，主要职责是制定财务公司风险管理政策、制度，监督并提示财务公司各项业务活动的风险，组织与实施对各类风险的预测、监测、分析与内控制度执行情况检查，撰写风险评估报告；组织研究和审核财务公司各项规章制度、操作流程，审核客户信用等级评价办法、标准；组织实施资产风险分类认定工作和真实性检查，负责各类相关报表的编制、报送。
审计部：是独立于业务层和经营管理层的部门，负责监控财务公司内控，其主要职责是开展稽核审查，对各个部门、岗位和各项业务实施全面的稽核检查和监督，包括日常业务稽核和专项稽核，定期向董事会和监事会汇报。
（二）风险的识别与评估
财务公司制定了《合规风险管理办法》、《操作风险管理办法》等风险控制管理办法。财务公司根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、操作流程和风险防范措施等，各部门责任分离、相互监督，对各种风险进行预测、评估和控制。按照监管部门的要求对票据业务、会计核算、金融统计、信息科技等相关内容进行了全面的梳理和自查，总体上符合监管机构的合规要求，合规风险和操作风险处在可控范围之内。
（三）控制活动
1、结算业务控制情况
财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，按照已制定的《格力财务公司结算业务管理办法》等业务管理办法、业务操作流程开展业务，做到首先在程序和流程中规定操作规范和控制标准，有效控制了业务风险。
（1）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，在银监会颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
（2）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，通过登入财务公司业务管理信息系统网上提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。财务部及时记账，换人复核，保证入账及时、准确，发现问题及时反馈。
2、信贷业务控制
（1）内控制度建设、执行评价
2011年，财务公司严格按照监管要求开展信贷业务。建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。为配合今年信贷业务的顺利开展，对公司《商业汇票贴现管理办法》、、《应收账款质押贷款业务操作规程》、《授信业务事后管理规定》进行了修订，制定了《信贷部重要空白凭证管理办法》、《上门收取银行承兑汇票流程》、《代开银行承兑汇票交票流程》、《财务公司承兑管理办法》等新制度。
（2）建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法
财务公司根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限，严格按照程序和权限审查，审批贷款。财务公司建立和健全了信贷部门和信贷岗位工作职责，信贷部门的岗位设置做到分工合理，职责明确。贷款调查评估人员负责贷款调查评估，承担调查失误和评估失准的责任，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任，贷款发放人员负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。
财务公司设立审贷委员会，作为信贷业务的最高决策机构。财务公司授信额度的审批及信贷资产的发放由审贷委员会决定。信贷业务部门审核通过的授信及贷款申请，风险管理部出具风险意见后，报送审贷委员会审批。审议表决遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见记录存档。
3、内部稽核控制
财务公司实行内部审计监督制度，建立了较为完整的内部稽核审计管理办法和操作规程，对公司的各项经营和管理活动进行内部审计和监督。稽核审计部负责财务公司内部稽核业务，针对公司的内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性进行监督检查，发现内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，向管理层提出有价值的改进意见和建议。
4、信息系统控制
为能有效地管理网络的安全、故障、性能、配置，并对接入国际互联网实施有效的管理。为防止病毒通过网络进行传播，日前财务公司已购置网络版杀毒软件二套，分别安装在公司局域网和结算网，内部网络划分区域，内网与外网间安装有防火墙。对财务系统计算机密码和用户管理，财务部、结算部做到每位操作人员都有一个操作号，建立《业务处理系统管理办法》，《电子数字证书管理办法》等管理制度，从制度上规范管理系统用户。目前集团成员单位启用财务公司网上银行结算系统。为防止发生泄密事件，确保结算网络的安全，均要求通过动态密码卡的方式进行身份识别认证。对用户的创建、变更、删除、用户口令的长度、时效等都有严格规定。对操作员的权限设置采用“必须知道”和“最小授权”原则。目前财务公司使用的业务管理系统为九恒星系统，该系统具有结算、财务、信贷、预算等功能。
（四）内部控制总体评价
财务公司的内部控制制度是完善的，执行是有效的。在资金管理方面公司较好的控制了资金流转风险；在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至2011 年12月31日，财务公司的资产总额92.99亿元；吸收成员单位存款余额70.75亿元,累计办理票据贴现120.22亿元，实现利润总额22030万元,净利润16600万元，取得了良好的经营业绩。
（二）管理情况
财务公司一贯坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》、企业会计准则和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。公司根据对风险管理的了解和评价，未发现截至2011年12月31日止与财务公司财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截止2011年12月31日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求：
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四、本公司在财务公司的存贷情况
截至2011年12月31日，本公司在财务公司的存款余额为68.66亿，贷款余额为16.95亿元。
本公司在财务公司存款安全性和流动性良好，从未发生因财务公司头寸不足延迟付款等情况。本公司已制定了与财务公司关联交易的风险控制制度，以进一步切实保证本公司在财务公司存款的安全性、流动性，同时格力集团有限公司向本公司出具了关于保障本公司与格力集团财务有限公司发生金融业务时的资金安全的承诺函。为有效防范、及时控制公司在格力集团财务有限公司存贷款金融业务的资金风险，保障资金安全，根据《信息披露业务备忘录―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，2011年度内，公司制定了《珠海格力集团财务有限责任公司存贷款金融业务的风险处置预案》。
综上所述，财务公司 2011年度严格按中国银行监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（中国银监会令〔2004〕第 5 号）及《关于修改<企业集团财务公司管理办法>的决定》 (银监会令 2006 第 8 号)之规定经营，经营业绩良好，根据本公司对风险管理的了解和评价，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题。
珠海格力电器股份有限公司
董事会
二Ｏ一二年四月二十五日
证券代码：000651 证券简称：格力电器 公告编号：2012-20
珠海格力集团财务有限责任公司
贷款业务风险处置预案
第一章 总 则
第一条 为有效防范、及时控制和化解珠海格力集团财务有限责任公司（以下简称财务公司）办理格力集团及下属企业贷款业务的风险，维护财务公司资金安全，特制定本预案。
第二章 组织机构职责
第二条 财务公司成立格力集团及下属企业贷款风险预防处置领导小组（以下简称“领导小组”），由财务公司总经理任组长，由副总经理和助理总经理任副组长，领导小组成员包括：信贷部部长、风险控制部部长、审计部部长、投资部部长、结算部部长、综合管理部部长。领导小组负责组织开展贷款风险的防范和处置工作，具体工作由财务公司信贷部负责，办公地点设在财务公司信贷部。
第三条 “贷款风险”的应急处理应遵循以下原则：
（一）统一领导，分级负责。贷款风险的应急处理工作由领导小组统一领导，对财务公司董事会负责，具体负责贷款风险的防范和处置工作。
（二）及早预警，及时处置。对贷款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延。
（三）各司其职，团结协作。有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（四）防化结合，重在防范。信贷部、风险控制部、审计部等应加强对风险的监测，及时提供相关信息，并从控股股东、集团成员单位或监管部门及时了解信息，监控做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。
第三章 信息与报告
第四条 建立贷款风险报告制度。报告分为定期不定期两种，均由财务公司信贷部起草，向领导小组汇报，并根据该报告整理风险评估报告报财务公司董事会。
第五条 定期报告主要内容为：
（一）格力集团及下属企业在财务公司贷、存款时点数；
（二）格力集团及下属贷款企业经营状况、财务指标；
（三） 可能对贷款在未来造成影响的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
（四）对以上各项情况的风险分析评估。
第六条 临时报告的内容包括：格力集团及下属企业在财务公司存、贷款异动，格力集团及下属企业突发性事件及该事件对财务公司贷款可能造成的影响，财务公司拟采取的应对措施。
第七条 当格力集团及下属企业贷款出现异常时，领导小组应及时向控股股东、集团或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交财务公司董事会。对贷款风险，任何部门、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第四章 应急处置
第八条 格力集团及下属企业贷款出现下列情形之一的，应立即启动应急处理机制：
（一）格力集团及下属企业在财务公司贷款虽未到期，但已出现欠息情况；
（二）格力集团及下属企业在财务贷款出现逾期未还情况；
（三）格力集团及下属成员单位董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（四）格力集团及下属企业发生可能影响正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
（五）格力集团及下属企业在其他金融机构贷款出现逾期情况；
(六) 格力集团及下属企业在财务公司贷款抵质押物评估价值低于贷款本息的情况；
（七）格力集团及下属企业当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损超过注册资本金的10％；
（八）格力集团及下属企业违法违规受到监管部门的行政处罚；
（九）格力集团及下属企业出现其他可能对财务公司贷款带来安全隐患的事项。
第九条 遇到贷款风险，领导小组立即启动应急处理程序，组织人员敦促格力集团及下属企业提供详细情况说明，并多渠道了解情况，并可进驻现场调查发生贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处理方案。应急处理方案应当根据贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。
第十条 应急处理方案主要包括以下内容：
（一）建立应急处理小组；
（二）各部门的职责分工和应采取的措施，应完成的任务以及应达到的目标；
（三）各项化解风险措施的组织实施；
（四）化解风险措施落实情况的督查和指导。
（五）财务公司信贷部经过调查，认为格力集团及下属企业有不具备偿还贷款本金及利息的情况下，财务公司应通过冻结贷款企业账户、追究保证人责任、处置贷款抵质押物等措施保证收回贷款本息。
第十一条 财务公司要积极采取措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延。财务公司应视情况暂缓或停止发放格力集团及下属企业新增贷款，组织回收资金。同时，对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构的及时收回贷款本息。
第十二条 财务公司与格力集团及下属企业召开联席会议，由领导小组和格力集团及下属企业相关负责人共同列席，寻求解决风险的办法，必要时共同起草文件向财务公司控股股东请示，力求将财务公司的资金风险降到最低，确保财务公司资金的安全性、流动性均不受影响。
第十三条 有关部门应根据应急处理方案规定的职责要求，服从风险处理小组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。
第五章 后期处置
第十四条 格力集团及下属企业贷款风险平息后，财务公司应重新对格力集团及下属企业贷款风险进行评估，调整相关信贷政策。领导小组要加强对贷款业务的监督，防范产生新的信贷风险。
第十五条 财务公司信贷部对格力集团及下属企业贷款风险产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好贷款风险的防范和处置工作。
珠海格力集团财务有限责任公司
2012年4月1日
证券代码：000651 证券简称：格力电器 公告编号：2012-21
珠海格力电器股份有限公司
八届十三次监事会决议公告
本公司于2012年4月13日以电子邮件方式发出关于召开八届十三次监事会的通知，会议于2012年4月23日在本公司办公楼六楼会议室召开。应到监事3人，实到监事3人，会议由监事会主席石小磊先生主持。
会议审议并一致同意通过了如下议案：
一、《2011年度财务报告》
二、《2011年度报告》及其《摘要》
三、《2011年监事会工作报告》
四、《2011年内部控制自我评价报告》
我们认真地审阅了公司拟定的《2011年内部控制自我评价报告》，认为：《2011年内部控制自我评价报告》所描述符合实际情况，公司的内部控制制度总体是规范、完整和有效的。
五、《2012年日常关联交易的议案》
六、《珠海格力集团财务有限责任公司与珠海格力集团有限公司金融服务框架协议》
特此公告！
珠海格力电器股份有限公司
监事会
二Ｏ一二年四月二十五日
| 序号 | 指标 | 标准值 | 2011年12月实际值 |
| 1 | 资本充足率 | ≥10% | 44.59% |
| 2 | 拆入资金比例 | ≤100% | 10.19% |
| 3 | 短期证券投资比例 | ≤40% | 0 |
| 4 | 担保比例 | ≤100% | 6.12% |
| 5 | 长期投资比例 | ≤30% | 0 |
| 6 | 自有固定资产比例 | ≤20% | 0.34% |