合同诈骗引出案中案

  银行员工私人账户销售“理财”产品

  ⊙见习记者 高翔 ○编辑 孙忠

  12月10日，工行金华分行商城支行与当地特定投资者进行了一次协调沟通会议，其背后一桩前银行员工违规销售“理财”产品的“案中案”浮出水面。

  据悉，前工行金华分行商城支行员工钮华，在7月份向金华市三江街道三路口村的投资者推荐所谓的“理财”产品，并与投资者发生资金往来，共计1200万元。但工行金华分行明确表示，三路口村投资者的“相关资金没有在我行做过理财”。

  9月，该银行员工钮华因金华武义的一起“合同诈骗”案件被逮捕，而违规销售“理财”产品之事也成了此次侦破中的“案中案”。

  部分“理财”资金进入私人账户

  金华市三江街道三路口村的投资者向本报记者反映，2012年7月29日，该村村民在金华工行商城支行的800万理财产品到期，年化利率10%。但当时，商城支行行长要求该村的投资者再做一年理财。

  到8月1日，在原先800万元基础上，三路口村的村民再追加投入400万元。钮华此时向村民推荐购买了两款数额分别为500万元和600万元的“理财”产品，共计1100万元。

  投资者李强（化名）将另外100万元资金出借给钮华。钮华向其保证，于8月1日一起做进“理财”产品。

  投资者表示，他们于8月1日与银行达成1年期“理财”产品的协议，共计1100万元，原定于2013年7月29日到期。

  几天后，钮华离职，而投资者对此并不知情。8月10日，1100万元资金中的800万元被打回投资者账户。余下的300万元资金，却到了钮华的私人账户。之后投资者向银行询问此事，却得知钮华已被金华市武义公安局刑事拘留。

  警方：重点查清资金往来状况

  事实上，钮华在9月13日已经被金华市武义县公安局正式逮捕。武义县公安局相关负责人对本报记者透露，8月6日，该局接到一家企业报案，称钮华与当地一家电动车企业负责人叶利强（音）向该企业借款600万元，尚未归还。公安局马上立案侦查。

  8月14日，钮华被刑事拘留。9月13日，钮华被正式逮捕，案由是“合同诈骗”。

  案件进入侦查阶段后，钮华的相关银行账户即被冻结。上述负责人透露，此时有金华市三路口村的村民向警方反映，钮华与其有资金往来行为。钮华在金华工行商城支行所谓“销售理财产品”的行为，或存在问题，遂两案并查。

  目前，案件基本可以定性为“合同诈骗”，而事涉所谓“理财产品”一案，目前仍在侦破过程中。武义公安局上述负责人表示，关于钮华销售所谓理财产品案件，性质有多严重，到底牵涉多少资金，目前仍在侦破过程中。案件的重点，是查清钮华与投资者方面的资金往来状况，以及钮华如何处理该笔资金。

  工商银行金华分行明确对本报记者表示：“关于理财问题，村民们的相关资金没有在我行做过理财。至于原我行员工钮华与村民之间资金往来的具体情况，现已进入司法程序调查处理，最终由司法机关判定。”

  相关负责人表示，根据银行的了解，工行金华分行前员工钮华与三路口村村民之间，确实有资金往来，但是通过钮华私人的账号。银行方面也可以确定，钮华销售的所谓产品，并非银行的理财产品，“资金也不是从银行的理财账户上过的”。