2012年年度报告摘要
二〇一三年四月
1、重要提示
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,客户及相关利益人欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。
1.2本报告经公司第二届董事会第七次会议审议通过,独立董事殷剑峰因另有公务,未能出席会议,但已认真审议报告内容并发表独立声明。
1.3本公司独立董事杨德红、殷剑峰声明:保证年度报告内容的真实、准确、完整。
1.4上海众华沪银会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计,出具了标准无保留意见的审计报告。
1.5本公司董事长常宏、总经理陈文、副总经理舒榕怀、财务总监浦凤丹声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
2.1.1公司历史沿革
陆家嘴国际信托有限公司(以下简称“陆家嘴信托”或“公司”)是上海陆家嘴金融发展有限公司(以下简称“陆金发”)控股的信托机构,注册资本为10.68亿元。公司注册地为青岛,在部分城市设立业务团队。公司前身为2003年10月15日经中国银监会批准成立的青岛海协信托投资有限公司(以下简称“海协信托”)。公司经过重组,2011年1月26日,中国银监会批复同意新疆威仕达实业(集团)股份有限公司、新疆棉花产业(集团)有限责任公司、中铁十八局集团有限公司、安徽丰原集团有限公司四家股东合计持有的海协信托71.606%的股权转让给陆金发;2011年5月5日,经工商变更登记,陆金发成为海协信托股东。2011年9月16日,中国银监会批复同意山东海川集团控股公司和青岛联宇时装有限公司两家股东合计持有海协信托28.394%的股权转让给青岛国信发展(集团)有限责任公司(以下简称“青岛国信”);2011年10月27日,经工商变更登记,青岛国信成为海协信托股东。2012年2月27日,中国银监会批复同意公司名称变更为陆家嘴信托,同意公司根据《信托公司管理办法》的有关规定开展中国银监会批准的业务。至此,海协信托重组工作取得重大突破,为公司稳健成长揭开崭新的一页。2012年11月5日,中国银监会青岛监管局批复同意公司注册资本金由人民币31,500万元变更为106,834.62万元,股权结构不变,有效地增强了资金实力、主业协同和风险缓冲能力。
2.1.2 基本信息
2.1.2.1 公司法定中文名称:陆家嘴国际信托有限公司
中文名称缩写:陆家嘴信托
公司法定英文名称:Lujiazui International Trust Corporation Limited
英文缩写:Lujiazui Trust
2.1.2.2 法定代表人:常宏
2.1.2.3 注册地址:青岛市崂山区梅岭路29号综合办公楼1号818室
邮政编码:266061
公司国际互联网网址:http://www.ljzitc.com.cn
电子信箱:ljzxt@ljzitc.com.cn
2.1.2.4 公司负责信息披露事务的高级管理人员:浦凤丹
公司信息披露联系人:张拂宇
联系电话:021-50587808转
传真:021-50588225
电子信箱:ljzxt@ljzitc.com.cn
2.1.2.5 公司选定的信息披露报纸:《上海证券报》
公司年度报告备置地点:青岛市市南区香港中路26号远雄国际广场14楼
上海市浦东新区世纪大道1600号30楼/28楼
2.1.2.6 公司聘请的会计师事务所:上海众华沪银会计师事务所有限公司
住所:上海市延安东路550号海洋大厦12楼
2.1.2.7 公司聘请的律师事务所:上海市锦天城律师事务所
住所:上海市花园石桥路33号花旗集团大厦14楼
2.2组织结构
图2.2
陆家嘴国际信托有限公司组织结构图
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3、公司治理
3.1股东
报告期末股东总数2家。
表3.1
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注:表3.1股东名称一栏中★为公司最终实际控制人。
3.2董事
表3.2-1(董事长、副董事长、董事)
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表3.2-2(独立董事)
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3.3监事
表3.3(监事会成员)
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3.4高级管理人员
表3.4
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3.5公司员工
截至本报告期末,职工人数为104人,平均年龄36.3岁。
表3.5
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4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
4.1.1经营目标
公司秉持“心所善,可信托”的价值文化,不断追求卓越,赢得市场信赖;倡导“高起点,可持续”的经营理念,发挥后发优势,实现跨越发展,力争在三至五年内成为稳健经营、规范管理、业绩卓著、持续发展的信托公司,并最终将自身打造成为国内一流的致力于资产管理与财富管理的专业金融机构。
4.1.2经营方针
立足现状、发挥优势;积极展业,均衡发展;注重业务标准质量,强化内控。
4.1.3战略规划
在起步阶段,一要夯实基础、赶超同行。既要考虑起步阶段自身的不足,又要紧跟行业发展步伐;二要在内控管理上规范经营、稳健发展,既要符合监管要求和期待,又要在加强管控的前提下积极进取。公司将2012年作为起步之年、生存之年,积极审慎地应对宏观政策、行业态势和公司现实,平稳起步,从常规业务切入,同步培育和储备创新业务,在迅速打开局面的同时,为公司可持续发展奠定基础。
4.2所经营业务的主要内容
公司主要业务分为信托业务和自营业务。
4.2.1信托业务
信托业务:从委托人数量看,包括单一信托和集合信托;从委托人交付信托财产的性质看,主要包括资金信托、不动产信托、财产权信托等;从信托财产运用方式看,包括贷款类信托、投资类信托等。
相关信托业务:包括与基本信托业务相关的项目融资、财务顾问等信托业务品种。
表4.2.1信托资产运用与分布表 单位:人民币万元
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注:其他资产中主要包括买入返售金融资产及应收款项。
4.2.2固有业务
本报告期内公司固有业务主要包括投资类业务:投资类业务主要包括金融产品投资。
表4.2.2自营资产运用与分布表 单位:人民币万元
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4.3市场分析
4.3.1市场环境影响公司经营的有利条件
一是宏观经济平稳运行。2012年虽然面临国内外严峻复杂的宏观经济形势,我国的经济平稳运行,主要经济指标先抑后扬、稳中有升,没有发生较严重的通货膨胀。二是中央实施稳健的货币政策,全年总体是缓慢放松,实体经济的融资需求保持平稳。三是居民的理财需求持续高涨,并且对于信托产品的认同度空前提高、购买需求旺盛。四是信托全行业资产规模大幅增长,至年底存量已达7.47万亿,已超越保险业成为规模第二的金融子行业,信托业在国民经济中的地位和社会影响显著提高。
4.3.2市场环境影响公司经营的不利条件
一是外围经济尚未完全走出停滞状态,我国的出口仍未走出低谷,加上内需增长乏力,宏观经济环境仍不乐观。二是中央继续实行房地产调控措施,部分三、四线城市出现区域性房地产风险。三是证券、基金行业和保险行业的资产管理新政的实施,使得信托业传统业务领域出现了新的竞争对手,对于信托行业的发展带来了新的挑战。四是社会舆论对信托行业的关注度日益提高,关于信托公司和信托产品的负面舆情时有出现。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
公司构建由股东会、董事会、监事会和高级管理层构建的现代公司治理机制,三会分设,形成有效制约、协调发展。公司各治理主体职责明确,严格按照法律法规、公司章程及相关制度的规定,相对独立地开展工作,充分发挥有效地制衡作用。
公司以建立良好的公司治理为目标,以树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识为前提,形成业务不断发展和风险有效控制的运行机制。公司高度重视内部控制文化建设,大力培育全面风险管理理念,通过各类培训、内刊刊载、研讨活动等形式,提升员工的法治观念、诚信观念和道德水准,提高风险管理的自觉性。
4.4.2内部控制措施
公司按照现代企业制度的要求,遵循全面性、重要性、制衡性、适应性、审慎性、独立性、成本效益、防火墙的原则和决策、执行、交流、监督、反馈的内控制度程序,采取六个方面的措施来加强公司的内控制度建设:
4.4.2.1组织结构内部控制
公司依据业务系统、决策系统、执行系统、监督系统相互制衡的原则,建立科学的、相互制约的前中后台组织机构设置。公司各职能部门按照职责分工履行各自的管理职责并实现经营目标。公司采取自营业务和信托业务相分离的机构安排,构建权责清晰、目标明确、相互制衡、协调统一的组织机构设置。主要包括:
决策层面:股东会审议批准董事会制定的各项政策与经营计划。董事会负责审批公司的整体经营战略和重大政策;批准公司基本管理制度;任命高级管理层;董事会对管理层、审计机构、监管机构的内部控制评估报告进行审查,并监督管理层落实整改措施。
经营层面:高管层负责实施经董事会批准的内部控制的总体政策及策略,并通过制定相应的内部管理制度和业务管理制度来具体执行;采取固有财产与信托财产隔离、前中后台职责分离的管理理念,分设前台(固有资产管理部、信托业务部、营销中心)、中台(合规部、风控部、战略发展部、信托运营部、信托财务部等支持部门)和后台(计划财务部、稽核部、人力资源部、综合管理部、信息技术部等管理部门),其中,营销中心、战略发展部及信托运营部为公司完善机构运营于2012年新增部门。通过部门设置的不断完善,公司形成了相互制衡的控制体系,有效降低公司的经营风险。
监督层面:监事会负责检查公司整体运营情况和风险管理情况。董事会下设信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名和薪酬委员会和战略发展委员会,分别履行职能:信托委员会负责监督公司依法履行的受托职责;风险管理委员会负责公司的风险控制、管理、监督和评估,以及重大关联交易的审核;审计委员会负责公司内、外部审计的沟通、监督和核查工作的审核;提名及薪酬委员会负责提名公司高管,拟定董事及高管的考核标准并进行考核,审查董事和高管的薪酬政策和方案;战略发展委员会根据金融市场的发展及政策变化,研究金融行业在各个时段的特征,对公司业务发展方向提出指导性的意见。稽核部门负责对各部门、各岗位、各项业务的开展情况实施全面的监督检查和评价。
4.4.2.2授权内部控制
公司建立统一、完善的授权体系,形成层级分明、权限清晰的授权理念。同时,公司建立以基本授权和特别授权为内容的授权管理制度,明确各部门、各岗位的管理及业务操作、审批权限,并将权限管理与业务系统、审批程序相结合,保证各级管理人员和操作人员在各自授权范围内行使职权并承担责任。公司各项投资决策按规定程序办理,并保留相应记录,严控各种违反授权行为的发生。
4.4.2.3业务内部控制
公司在业务管理上,除了制定较为完善的业务管理制度、业务操作流程、岗位操作手册外,还注重资产的合理配置,以防范资产过度集中于高风险领域,保障资产安全性。同时,公司做好固有和信托业务的内部防火墙工作,具体包括:公司的自营业务和信托业务相互分离,分别由不同的部门管理;公司固有财产和信托财产分开管理、分别核算,并由不同的会计人员负责;自营业务和信托业务做到信息隔离,各业务信息相互独立,业务人员做到对工作中知悉的未公开的业务信息保密。
4.4.2.4关联交易内部控制
公司为加强关联交易决策和监督的控制,防范关联交易所导致的风险,制定关联交易管理制度,包括但不限于关联交易的范围、关联方的范围、公允价格的确定、董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理、重大关联交易识别等。公司做好日常对关联方的信息收集与管理工作、回避制度、内部审计监督、信息披露等内容。关联交易按照国家法律法规的规定和银监会的要求,做到比例控制,逐笔报告,充分信息披露。
4.4.2.5突发事件处理机制
公司为了及时、有序地应对和处理突发事件,已制定《项目异常处理办法》、《突发事件应急预案管理办法》,规范异常项目和突发事件定义,并明确相关部门职责和处理流程。目前,公司虽尚未发生突发事件和异常项目,但已制定《项目异常处理预案》,以利于相关部门和相关岗位了解异常处理流程和各自的职责。
4.4.2.6制度内部控制
公司本着规范管理、防范风险的原则,不断加强内控制度的建设和完善。公司通过制定基本管理制度、具体规章制度、部门规章制度,建立层次分明、权责清晰、管控合理的规章制度体系。随着公司的发展,公司将不断建立、健全各级规章制度,以加强内部控制,降低各类风险事件的发生;内部规章制度所涉及的范围包括但不限于:业务管理、财务会计、风险管理、内部控制、行政人事等。
4.4.3监督评价与纠正
公司建立有效的报告和纠正机制,业务部门和其他部门员工发现内部控制问题时,及时向合规部报告,合规部负责整改和监督落实情况。
公司设立稽核部门,负责内部控制的监督评价,发现内部控制的隐患和缺陷时,及时报告与纠正;对内部控制的制度建设和执行情况定期进行检查评价,并根据检查结果提出内部控制缺陷及改进建议。
公司设立监事会,负责监督公司整体运营情况和风险管理情况,并进行评价。
公司根据监管机构检查结果和所提的改进意见,明确整改措施,并督促相关部门落实。
4.5风险管理
4.5.1风险状况
公司经营活动中可能遇到的主要风险有:信用风险、市场风险、操作风险等。
4.5.1.1信用风险状况
信用风险主要是指交易对手不能或不愿按期偿还债务而使委托人或公司遭受损失的可能性。报告期内,公司发生的各类业务均经过严格的内部评审程序,合法合规,符合公司准入要求,交易对手信用度较好,保障措施充分,交易对手违约风险及项目按期兑付风险可控。公司还根据银监会和财政部有关规定建立了相关制度,严格按照制度计提风险资产的资产减值准备、信托赔偿准备金和一般准备。报告期末,公司无不良资产,亦无违约事件发生。
4.5.1.2市场风险状况
市场风险主要是指由于金融市场的波动或行情的变化给公司或其他信托当事人带来损失的可能性,主要表现为因经济运作周期变化、金融市场利率波动、通货膨胀、房地产交易、证券市场变化等造成的风险,这些风险可能影响信托财产的价值及信托收益水平,也可能影响公司固有资产价值或导致损失。2012年公司密切关注各类市场风险,勤勉、尽职履行职责。报告期内,公司未发生因该类风险所造成的损失。
4.5.1.3操作风险状况
操作风险主要指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误,或外部事情造成直接或间接损失的风险,即由公司内部操作流程、人为因素、体制及外部事情引起的风险。报告期内,公司未发生此类风险致使公司及受益人造成损失。
4.5.1.4其他风险状况
其他风险主要包括法律风险、政策风险、声誉风险等。法律风险指公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。政策风险是因国家宏观政策或监管政策发生变化,而导致经营风险、项目风险上升。声誉风险指由于公司内部管理或服务出现问题而引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降,从而对公司外部市场地位产生消极和不良影响的风险。报告期内,公司未发生其他风险造成的损失。
4.5.2风险管理
4.5.2.1信用风险管理
公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险,具体措施包括:(1)严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展各项业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;(2)对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析,形成客观、详实的尽职调查报告;(3)严格按照公司各项业务指引落实交易对手分类准入,并根据交易对手情况设置相应风控措施;(4)遵照评审规则和流程,坚持集体决策的评审制度,全方面排查风险;(5)严格落实项目的保障措施,注意对抵押物权属有效性、合法性进行审查,客观、公正评估抵押物,同时,公司相关业务指引中规定了抵质押率比例,《担保品管理办法》中规定了担保品的管理要求;(6)业务部门、风控部进行项目期间管理,跟踪交易对手情况、监控担保品价值及项目进度,若发现问题及时采取措施有效防范和化解各类风险;(7)严格按要求进行五级分类,足额计提相关资产减值准备,并按规定比例提取信托赔偿准备金,以提高公司抵御风险的能力。2012年公司计提资产减值准备240万元;在弥补过往年度亏损后,已按银监会要求(计提标准:每年税后净利5%,计提金额在达到注册资本金20%后可不再计提)计提信托赔偿准备金391万元;计提一般准备1,317万元。报告期末,各项准备金余额合计1,951万元
4.5.2.2市场风险管理
公司制定并不断完善市场风险管理原则和程序,对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时准确识别业务中市场风险的类别和性质,具体措施包括:(1)对宏观经济走势、政策变化、投资策略演变及其他影响市场变化的因素进行持续分析,为投资决策提供参考;(2)关注国家宏观政策变化,规避限制类行业和相关项目;(3)进行资产组合管理,并动态调整资产配置方案,以规避或降低市场风险;(4)控制行业集中度,控制总体证券投资规模、设定证券投资限制指标和止损点;(5)加强对投资品种的研究和科学论证,按严格的流程进行控制;(6)密切监控已开展业务的运行情况,根据市场风险情况及时做出投资调整,避免或降低市场风险引起的损失。同时,公司通过做好实时监控、风险敞口限额控制、止损设置、压力测试等措施,最大限度降低风险。
4.5.2.3操作风险管理
公司通过不断完善规章制度,对部门、岗位制定了明确的职责和权限,职责的制定体现岗位相互分离的原则,能够实现中、后台对前台的监督;对公司的各项业务制定了具体的业务操作流程,消除人为因素而造成的风险,保障风险控制体系的有序规范运行,并通过事后评价和总结,防止相类似的风险发生。公司2012年投入大量人力物力,定制恒生系统,规范了业务审批、期间管理及清算等流程,使得系统化、流程化替代了原先的手工流程操作,最大限度的降低了操作风险。另外,公司还定期或不定期对员工进行培训,并对渎职、越权或违背操作规定的人员进行问责;公司定期对内部的计算机信息系统进行维护和保养,加强技术系统的管理,保证其正常运行,消除风险隐患。
4.5.2.4其他风险管理
对于法律风险,公司设置合规部,配备法律专业人员,同时聘请外部法律顾问,处理公司的各项法律、合规事务,帮助公司把好守法合规经营关;同时,公司通过员工教育和培训,强化合法合规意识,培育内部法律合规环境。
对于政策风险,公司严格依法合规经营,与监管部门保持紧密联系,最快地获得和了解政策动向;公司定期或不定期组织员工学习相关政策文件,加强对宏观形势的分析研究。
良好的声誉是一家金融机构健康发展的重要资源。对于声誉风险,公司对可能影响公司声誉的业务坚决予以回避,尽职管理受托资产,履行承诺事项,并充分披露,塑造公司专业和诚信的社会形象。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表。
5.1自营资产(经审计)
5.1.1会计师事务所审计意见全文。
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5.1.2资产负债表
编制单位:陆家嘴国际信托有限公司 2012年12月31日 金额单位:元
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总经理:陈文 财务总监:浦凤丹 会计机构负责人 :浦凤丹 制表:陈燕
5.1.3利润表
编制单位:陆家嘴国际信托有限公司 2012年度 金额单位:元
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总经理:陈文 财务总监:浦凤丹 会计机构负责人 :浦凤丹 制表:陈燕
5.1.4所有者权益变动表
编制单位:陆家嘴国际信托有限公司 2012年度 金额单位:元
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总经理:陈文 财务总监:浦凤丹 会计机构负责人:浦凤丹 制表:陈燕
5.2 信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
2012年12月31日
编制单位:陆家嘴国际信托有限公司 金额单位:人民币万元
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公司负责人:陈文 复 核:汪晖 制 表:陈雨
5.2.2信托项目利润和利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配汇总表
2012年度
编制单位:陆家嘴国际信托有限公司 金额单位:人民币万元
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公司负责人:陈文 复 核:汪晖 制 表:陈雨
6、会计报表附注
6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
本公司会计报表按照财政部2006年2月15日颁布的《企业会计准则—基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释以及其他相关规定编制,无不符合会计核算基本前提的事项。
6.2或有事项说明
本报告期内,本公司未发生影响本财务报表阅读和理解的重大或有事项。
6.3重要资产转让及其出售的说明
本报告期内,无重要资产转让或出售。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数
表6.4.1.1 单位:人民币万元
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注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数
表6.4.1.2 单位:人民币万元
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6.4.1.3按照投资品种分类,分别披露固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数
表6.4.1.3 单位:人民币万元
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6.4.1.4按投资入股金额排序,前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等
本报告期内,本公司无长期股权投资。
6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等
本报告期内,本公司无自营贷款。
6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露
本报告期内,本公司无表外业务。
6.4.1.7公司当年的收入结构
表6.4.1.7 金额单位:人民币万元
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注:手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的科目,其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。
6.4.2 披露信托财产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
表6.4.2.1 金额单位:人民币万元
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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
表6.5.2.1.1 金额单位:人民币万元
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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
表6.5.2.1.2 金额单位:人民币万元
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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目情况
6.4.2.2.1本年度已清算结束的信托项目
表6.4.2.2.1 金额单位:人民币万元
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注:收益率是指信托项目清算后,给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目
表6.4.2.2.2 金额单位:人民币万元
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注:加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目
报告期内,公司未发生已清算结束的被动管理型信托项目
6.4.2.3本年度新增的信托项目
表6.4.2.2.3 金额单位:人民币万元
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注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
报告期内,公司是开业首年,在没有存续项目,没有客户资源的情况下,从零开始,稳扎稳打,各项信托业务有序推进。公司始终坚持有所为,有所不为,主动回避了出现市场警讯的光伏、钢贸行业、一般县级政信合作等行业和项目。公司夯实传统业务基础,同时积极布局长线业务,推出“丰收·信福系列”单一信托,作为主动管理类组合投资创新产品,组合投资于风险较低、流动性较好的债券和固定收益类等金融产品,为委托人特别是金融机构投资者提供了符合其风险偏好的投资产品,受到市场良好反响。
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定,为受益人的最大利益处理信托事务,管理信托财产时,恪守职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,没有损害受益人利益的情况。本公司无因自身责任而导致的信托资产损失情况。
6.5 关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等
本报告期,公司未发生与关联方的关联交易。
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。
本报告期,公司未发生与关联方的关联交易。
6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有与关联方交易情况:贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
本报告期,公司固有业务未发生与关联方的关联交易。
6.5.3.2信托与关联方交易情况:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。
本报告期,公司信托业务未发生与关联方的关联交易。
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自已管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额。
6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
表6.5.3.3.1 金额单位:人民币万元
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注:以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权,或购买自己管理的信托项目的信托资产均纳入统计披露范围
6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
本报告期内,公司信托项目之间未发生相互交易。
6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况
本报告期内,公司未发生关联交易,不存在关联方逾期未偿还本公司资金以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。
6.6会计制度的披露
公司固有业务和信托业务,同时执行财政部2006年2月15日颁布的《企业会计准则—基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释以及其他相关规定。
7、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
2012年度公司实现净利润12,168万元,弥补历年亏损4,356万元后可供分配利润7,812万元。公司在提取10%法定公积金781万元、提取5%信托赔偿准备金391万元、提取一般风险准备1,317万元后,拟向股东分配5,323万元。
7.2主要财务指标
表7.2
■
注:资本利润率=净利润/所有者权益平均余额×100%
所有者权益平均余额=(年初所有者权益/2+一季度末所有者权益+二季度末所有者权益+三季度末所有者权益+四季度末所有者权益/2)/4
加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%
加权年化信托报酬率指标反映的是报告年度清算结束项目的信托报酬率。
人均净利润=净利润/年平均人数
年平均人数=∑每月末人数/12
7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
本报告期内,未发生对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
8、特别事项揭示
报告期内,因公司增加注册资本金,两名股东对公司的出资金额发生变动。
表8.1 单位金额:人民币万元
■
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
本报告期内,公司董事、监事及高级管理人员未发生变动,独立董事及部分高级管理人员的任职资格获得核准。
8.2.1董事变动情况
2011年10月28日,公司召开2011年第五次股东会,审议通过了《关于第二届董事会人数及成员构成的议案》、《关于选举第二届董事会成员的议案》,选举殷剑峰、王纪全任公司第二届董事会独立董事。
2011年12月29日,公司召开2011年第七次股东会,审议通过了《关于变更公司独立董事的议案》,同意杨德红当选为公司第二届董事会独立董事,王纪全不再担任公司第二届董事会独立董事。
2012年2月8日,中国银监会青岛监管局核准殷剑峰、杨德红任公司独立董事的任职资格。
8.2.2高级管理人员变动情况
2011年11月10日,公司召开第二届董事会第一次会议,审议通过了《关于聘任公司总经理的议案》,聘任陈文担任公司总经理;2012年3月16日,中国银监会核准陈文任公司总经理的任职资格。审议通过了《关于聘任公司副总经理、财务负责人的议案》,聘任舒榕怀担任公司副总经理;2012年11月28日,中国银监会青岛监管局核准舒榕怀任公司副总经理的任职资格。
2011年12月29日,公司召开第二届董事会第二次会议,审议通过了《关于聘任公司副总经理与财务负责人的议案》,聘任崔斌担任公司副总经理、浦凤丹担任公司财务负责人;2012年2月8日,中国银监会青岛监管局核准崔斌任公司副总经理的任职资格、核准浦凤丹任公司财务总监的任职资格。
8.3公司的重大未决诉讼事项
本报告期内,公司未发生诉讼案件。
8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的,公司董事会应就所涉及事项做出说明
会计师事务所对我公司出具了标准无保留意见的审计报告。
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
本报告期内,公司及其董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。
8.6银监会检查意见的整改情况
本报告期内,公司未收到监管机构的整改意见。
8.7本年度公司重大事项临时事项披露内容
2012年10月16日,公司召开第二届股东会第一次会议,审议通过了《关于变更公司住所的议案》,公司住所由“青岛市崂山区梅岭路29号8层”迁至“青岛市市南区香港中路26号远雄国际广场1406室”。公司向中国银监会青岛监管局申请换发金融许可证,并于2012年12月30日在指定报刊《青岛日报》版二刊登公告。
8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
本报告期内,公司未发生银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重大信息。
9、公司监事会意见
公司第二届监事会根据《监事会议事规则》及相关法律法规,监督检查了公司重大决策、重大经营活动情况及财务状况,认为公司能够规范运作,公司董事、高级管理人员在履行职责时未发生违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为,公司年度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程,年度报告真实反映了公司的财务状况和经营成果。
陆家嘴国际信托有限公司
2013年4月25日
股东 名称 | 持股比例(%) | 法人 代表 | 注册资本(万元) | 注册 地址 | 主要经营业务 及主要财务情况 |
上海陆家嘴金融发展有限公司★ | 71.606 | 杨小明 | 341,500 | 上海市浦东新区世纪大道1600号2506室 | 金融产业、工业、商业、城市基础设施等项目的投资、管理,投资咨询,企业收购、兼并。(企业经营涉及行政许可的,凭许可证件经营)。截至2012年底,公司资产总额为62.15亿元。 |
青岛国信发展(集团)有限责任公司 | 28.394 | 崔锡柱 | 300,000 | 青岛市市南区东海西路15号 | 一般经营项目:城乡重大基础设施项目投资建设与运营;政府重大公益项目的投资建设与运营;经营房产、旅游、土地开发等服务业及经批准的非银行金融服务业;经政府批准的国家法律、法规禁止以外的其他资产投资与运营。(以上范围需经许可经营的,须凭许可证经营)。截至2012年底,公司资产总额为367亿元(未经审计)。 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简要履历 |
常 宏 | 董事长 | 男 | 49 | 2011年10月 | 上海陆家嘴金融发展有限公司 | 71.606 | 曾任上海浦东新区管理委员会副处长、领导秘书、美国大都会人寿公司投资顾问、Sino-century Capital& Development Co. Ltd.创始合伙人、汉世纪投资管理有限公司董事长、张江汉世纪创业投资有限公司总经理、上海市第十三届人民代表大会人大代表;现任陆家嘴国际信托有限公司董事长、上海陆家嘴金融发展有限公司总经理、中银消费金融有限公司董事。 |
舒榕怀 | 董事 | 男 | 60 | 2011年10月 | 上海陆家嘴金融发展有限公司 | 71.606 | 曾任浙江省湖州市教师进修学院副院长、上海陆家嘴城市建设开发投资有限公司副总经理、上海陆家嘴金融发展有限公司总经理助理、青岛海协信托投资有限公司重组小组成员;现任陆家嘴国际信托有限公司副总经理。 |
徐国君 | 董事 | 男 | 50 | 2011年11月 | 青岛国信发展(集团)有限责任公司 | 28.394 | 曾任北京林业部干部学院助教,青岛大学系副主任、教授,中国海洋大学教授、系主任、院长、校长助理;现任青岛国信发展(集团)有限责任公司副总经理、总会计师,中国海洋大学教授、博士生导师。 |
姓名 | 所在单位及职务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简要履历 |
杨德红 | 上海国际集团有限公司副总裁 | 男 | 46 | 2011年12月 | - | - | 曾任上海国际信托投资公司投资银行总部总经理、上海国际集团资产经营有限公司总经理、上海国际集团有限公司总经理助理;现任上海国际集团有限公司党委委员、副总裁,兼任爱建股份有限公司党委副书记、总经理。 |
殷剑峰 | 中国社会科学院金融研究所 副所长 | 男 | 43 | 2011年10月 | - | - | 曾任香港TTM有限公司安徽办事处高级经理、中国社科院金融所研究室主任、所长助理;现任中国社科院金融所副所长、中国社科院陆家嘴研究基地秘书长。 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简要履历 |
杨小明 | 监事长 | 男 | 59 | 2011年10月 | 上海陆家嘴金融发展有限公司 | 71.606 | 曾任浦东新区党委组织部副部长、劳动人事局兼新区机关党委副书记,上海市外高桥保税区新发展有限公司党委书记、总经理,上海市金桥出口加工区开发公司党委书记、总经理,上海市金桥(集团)有限公司总经理、党委副书记等职务;现任浦东新区区委委员,上海陆家嘴(集团)有限公司党委书记、总经理,陆家嘴功能区域党工委副书记、管委会副主任。 |
万曾炜 | 监事 | 男 | 63 | 2011年10月 | 上海陆家嘴金融发展有限公司 | 71.606 | 曾任上海市人民政府经济研究中心处长、浦东新区综合规划土地局局长、浦东发展集团法人代表、浦东投资建设有限公司法人代表、浦发集团财务公司董事长、上海市公积金管理中心主任等职务;现任上海浦东改革与发展研究院院长。 |
汪 晖 | 监事 | 男 | 36 | 2011年9月 | 职工代表 | - | 曾任中国银行上海市分行风险管理处金融分析师、华鑫证券财务部总会计师、加拿大安省交通部财务部高级金融分析师等职务;现任陆家嘴国际信托有限公司信托财务部总经理。 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 金融从业年限 | 学历(位) | 专业 |
陈 文 | 总经理 | 男 | 48 | 2011年11月 | 26 | 研究生 | 经济法 |
舒榕怀 | 副总经理 | 男 | 60 | 2011年11月 | 3 | 研究生 | 城市经济 |
崔 斌 | 副总经理 | 男 | 39 | 2011年12月 | 9 | 本科 | 经济学 |
浦凤丹 | 财务总监 | 女 | 37 | 2011年12月 | 15 | 本科 | 经济学 |
学历分布 | 人数 | 比例 |
博士 | 2 | 1.92% |
硕士 | 46 | 44.23% |
本科 | 43 | 41.35% |
专科 | 9 | 8.65% |
其他 | 4 | 3.85% |
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资产 | 18,077.31 | 0.65 | 基础产业 | 1,921,905.20 | 69.31 |
贷款 | 1,128,179.20 | 40.69 | 房地产 | 235,364.00 | 8.49 |
交易性金融资产 | - | - | 证券市场 | 101,838.61 | 3.67 |
可供出售金融资产 | 995,155.14 | 35.89 | 实业 | 423,886.54 | 15.29 |
持有至到期投资 | - | - | 金融机构 | - | - |
长期股权投资 | 95,980.00 | 3.46 | 其他 | 89,776.08 | 3.24 |
其他 | 535,378.78 | 19.31 | |||
信托资产总计 | 2,772,770.43 | 100 | 信托资产总计 | 2,772,770.43 | 100 |
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资产 | 66,208 | 53.59 | 基础产业 | ||
贷款及应收款 | 878 | 0.71 | 房地产业 | ||
交易性金融资产 | 34,584 | 27.99 | 证券市场 | 94,399 | 76.41 |
可供出售金融资产 | 16,456 | 13.32 | 实业 | ||
持有至到期投资 | 4,000 | 3.24 | 金融机构 | 27,196 | 22.01 |
长期股权投资 | 其他 | 1,946 | 1.58 | ||
其他 | 1,415 | 1.15 | |||
资产总计 | 123,541 | 100.00 | 资产总计 | 123,541 | 100.00 |
项目 | 行次 | 年初数 | 年末数 | 项目 | 行次 | 年初数 | 年末数 |
资产: | 负债: | ||||||
现金 | 1 | 10,431.90 | 3,051.94 | 向中央银行借款 | 28 | ||
存放同业款项 | 2 | 271,650,388.76 | 271,963,393.49 | 联行存放款项 | 29 | ||
贵金属 | 3 | 同业及其他金融机构存放款项 | 30 | ||||
存放联行款项 | 4 | 拆入资金 | 31 | ||||
存放央行款项 | 5 | 交易性金融负债 | 32 | ||||
拆出资金 | 6 | 衍生金融负债 | 33 | ||||
交易性金融资产 | 7 | 345,841,806.43 | 卖出回购金融资产款 | 34 | |||
衍生金融资产 | 8 | 吸收存款 | 35 | ||||
买入返售金融资产 | 9 | 390,112,090.30 | 应付职工薪酬 | 36 | 4,194,493.85 | 48,949,578.83 | |
应收款项类金融资产 | 10 | 应交税费 | 37 | 150,459.08 | 34,238,881.75 | ||
应收利息 | 11 | 3,473,519.43 | 应付利息 | 38 | |||
其他应收款 | 12 | 2,339,292.77 | 5,307,187.01 | 其他应付款 | 39 | 13,285,907.80 | 5,873,987.79 |
发放贷款和垫款 | 13 | 预计负债 | 40 | ||||
可供出售金融资产 | 14 | 164,555,500.32 | 应付债券 | 41 | |||
持有至到期投资 | 15 | 40,000,000.00 | 递延所得税负债 | 42 | |||
长期股权投资 | 16 | 其他负债 | 43 | ||||
投资性房地产 | 17 | 负债合计 | 44 | 17,630,860.73 | 89,062,448.37 | ||
固定资产 | 18 | 2,066,359.96 | 4,586,846.53 | 所有者权益(或股东权益): | |||
在建工程 | 19 | 实收资本(或股本) | 45 | 315,000,000.00 | 1,068,346,200.00 | ||
固定资产清理 | 20 | 国家资本 | 46 | ||||
无形资产 | 21 | 263,456.11 | 2,626,586.48 | 集体资本 | 47 | ||
商誉 | 22 | 法人资本 | 48 | 315,000,000.00 | 1,068,346,200.00 | ||
长期待摊费用 | 23 | 1,105,626.38 | 2,570,025.41 | 其中:国有法人资本 | 49 | 315,000,000.00 | 1,068,346,200.00 |
抵债资产 | 24 | 个人资本 | 50 | ||||
递延所得税资产 | 25 | 11,634,088.22 | 3,528,036.99 | 外商资本 | 51 | ||
其他资产 | 26 | 837,235.60 | 资本公积 | 52 | -120,081.43 | ||
减:库存股 | 53 | ||||||
盈余公积 | 54 | 7,811,671.30 | |||||
一般风险准备 | 55 | 13,167,682.05 | |||||
信托赔偿准备金 | 56 | 3,905,835.65 | |||||
未分配利润 | 57 | -43,561,216.63 | 53,231,523.99 | ||||
外币报表折算差额 | 58 | ||||||
归属于母公司所有者权益合计 | 59 | ||||||
少数股东权益 | 60 | ||||||
所有者权益(或股东权益)合计 | 61 | 271,438,783.37 | 1,146,342,831.56 | ||||
资产总计 | 27 | 289,069,644.10 | 1,235,405,279.93 | 负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 62 | 289,069,644.10 | 1,235,405,279.93 |
项 目 | 行次 | 上年数 | 本年数 | 项 目 | 行次 | 上年数 | 本年数 |
一、营业收入 | 1 | 16,264,687.22 | 278,630,748.89 | (四)其他业务成本 | 18 | ||
(一)利息净收入 | 2 | 16,262,646.08 | 5,907,887.37 | 三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 19 | 166,402,705.40 | 162,395,459.23 |
利息收入 | 3 | 16,262,646.08 | 5,907,887.37 | 加:营业外收入 | 20 | 2,296.64 | 983,210.76 |
利息支出 | 4 | 减:营业外支出 | 21 | -208,373.50 | 4,004.84 | ||
(二)手续费及佣金净收入 | 5 | 264,759,999.82 | 四、利润总额(亏损以“-”号填列) | 22 | 166,613,375.54 | 163,374,665.15 | |
手续费及佣金收入 | 6 | 264,759,999.82 | 减:所得税费用 | 23 | -11,634,088.22 | 41,696,735.53 | |
手续费及佣金支出 | 7 | 五、净利润(亏损以“-”号填列) | 24 | 178,247,463.76 | 121,677,929.62 | ||
(三)投资收益(损失以“-”号填列) | 8 | 6,687,632.26 | 归属于母公司所有者的净利润 | 25 | |||
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 9 | 少数股东损益 | 26 | ||||
(四)公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 10 | 1,275,229.44 | 六、每股收益: | 27 | |||
(五)其他收入 | 11 | 2,041.14 | (一)基本每股收益(元) | 28 | |||
汇兑收益(损失以“-”号填列) | 12 | (二)稀释每股收益(元) | 29 | ||||
其他业务收入 | 13 | 2,041.14 | 七、其他综合收益 | 30 | -120,081.43 | ||
二、营业支出 | 14 | -150,138,018.18 | 116,235,289.66 | 八、综合收益总额 | 31 | 178,247,463.76 | 121,557,848.19 |
(一)营业税金及附加 | 15 | 851,314.80 | 14,862,796.32 | (一)归属于母公司所有者的综合收益总额 | 32 | ||
(二)业务及管理费 | 16 | 27,557,483.83 | 98,968,713.66 | (二)归属于少数股东的综合收益总额 | 33 | ||
(三)资产减值损失或呆账损失(转回金额以“-”号填列) | 17 | -178,546,816.81 | 2,403,779.68 |
项目 | 行次 | 本年金额 | 上年金额 | |||||||||||||||
归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | 归属于母公司所有者权益 | |||||||||||||||
实收资本 (或股本) | 资本公积 | 减:库存股 | 盈余公积 | 信托赔偿准备金 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 其他 | 实收资本 (或股本) | 资本公积 | 减:库存股 | 盈余公积 | 信托赔偿准备金 | 一般风险准备 | 未分配利润 | ||||
一、上年年末余额 | 1 | 315,000,000.00 | -43,561,216.63 | 271,438,783.37 | 315,000,000.00 | -221,808,680.39 | ||||||||||||
加:会计政策变更 | 2 | |||||||||||||||||
前期差错更正 | 3 | |||||||||||||||||
二、本年年初余额 | 4 | 315,000,000.00 | -43,561,216.63 | 271,438,783.37 | 315,000,000.00 | -221,808,680.39 | ||||||||||||
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列) | 5 | 753,346,200.00 | -120,081.43 | 7,811,671.30 | 3,905,835.65 | 13,167,682.05 | 96,792,740.62 | 874,904,048.19 | 178,247,463.76 | |||||||||
(一)净利润 | 6 | 121,677,929.62 | 121,677,929.62 | 178,247,463.76 | ||||||||||||||
(二)其他综合收益 | 7 | -120,081.43 | -120,081.43 | |||||||||||||||
1.可供出售金融资产产生的利得(损失) | 8 | -120,081.43 | -120,081.43 | |||||||||||||||
2.按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所享有的份额 | 9 | |||||||||||||||||
3.现金流量套期工具产生的利得(或损失) | 10 | |||||||||||||||||
4.外币财务报表折算差额 | 11 | |||||||||||||||||
5.其他 | 12 | |||||||||||||||||
上述(一)和(二)小计 | 13 | -120,081.43 | 121,677,929.62 | 121,557,848.19 | 178,247,463.76 | |||||||||||||
(三)所有者投入和减少资本 | 14 | 753,346,200.00 | 753,346,200.00 | |||||||||||||||
1.所有者投入资本 | 15 | 753,346,200.00 | 753,346,200.00 | |||||||||||||||
2.股份支付计入所有者权益的金额 | 16 | |||||||||||||||||
3.其他 | 17 | |||||||||||||||||
(四)利润分配 | 18 | 7,811,671.30 | 3,905,835.65 | 13,167,682.05 | -24,885,189.00 | |||||||||||||
1.提取盈余公积 | 19 | 7,811,671.30 | -7,811,671.30 | |||||||||||||||
2.提取一般风险准备 | 20 | 13,167,682.05 | -13,167,682.05 | |||||||||||||||
3、提取信托赔偿准备金 | 3,905,835.65 | -3,905,835.65 | ||||||||||||||||
4.对所有者(或股东)的分配 | 21 | |||||||||||||||||
5.其他 | 22 | |||||||||||||||||
(五)所有者权益内部结转 | 23 | |||||||||||||||||
1.资本公积转增资本(或股本) | 24 | |||||||||||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本) | 25 | |||||||||||||||||
3.盈余公积弥补亏损 | 26 | |||||||||||||||||
4.一般风险准备弥补亏损 | 27 | |||||||||||||||||
5.其他 | 28 | |||||||||||||||||
四、本年年末余额 | 29 | 1,068,346,200.00 | -120,081.43 | 7,811,671.30 | 3,905,835.65 | 13,167,682.05 | 53,231,523.99 | 1,146,342,831.56 | 315,000,000.00 | -43,561,216.63 |
信托资产 | 期末数 | 期初数 | 信托负债和信托权益 | 期末数 | 期初数 |
信托资产: | 信托负债: | ||||
货币资金 | 18,077.31 | - | 交易性金融负债 | - | - |
拆出资金 | - | - | 衍生金融负债 | - | - |
存出保证金 | - | - | 应付受托人报酬 | - | - |
交易性金融资产 | - | - | 应付托管费 | - | - |
衍生金融资产 | - | - | 应付受益人收益 | - | - |
买入返售金融资产 | 532,980.00 | - | 应交税费 | - | - |
应收款项 | 2,398.78 | - | 应付销售服务费 | - | - |
发放贷款 | 1,128,179.20 | - | 其他应付款项 | 938.78 | - |
可供出售金融资产 | 995,155.14 | - | 预计负债 | - | - |
持有至到期投资 | - | - | 其他负债 | - | - |
长期应收款 | - | - | 信托负债合计 | 938.78 | - |
长期股权投资 | 95,980.00 | - | 信托权益: | ||
投资性房地产 | - | - | 实收信托 | 2,757,211.73 | - |
固定资产 | - | - | 资本公积 | 208.00 | - |
无形资产 | - | - | 外币报表折算差额 | - | - |
长期待摊费用 | - | - | 未分配利润 | 14,411.92 | - |
其他资产 | - | - | 信托权益合计 | 2,771,831.65 | - |
信托资产总计 | 2,772,770.43 | - | 信托负债及信托权益总计 | 2,772,770.43 | - |
项目 | 本年金额 | 上年金额 |
1.营业收入 | 98,201.68 | - |
1.1利息收入 | 57,097.71 | - |
1.2投资收益 | 41,103.75 | - |
1.2.1对联营企业和合营企业的投资收益 | - | - |
1.3公允价值变动损益 | - | - |
1.4租赁收入 | - | - |
1.5汇兑损益 | - | - |
1.6其它收入 | 0.22 | - |
2.支出 | 49,695.23 | - |
2.1营业税金及附加 | - | - |
2.2受托人报酬 | 22,070.72 | - |
2.3托管费 | 869.60 | - |
2.4投资管理费 | - | - |
2.5销售服务费 | 7,478.60 | - |
2.6交易费用 | 0.73 | - |
2.7资产减值损失 | - | - |
2.8其它费用 | 19,275.58 | - |
3.信托净利润 | 48,506.44 | - |
4.其它综合收益 | 208.00 | - |
5.综合收益 | 48,714.44 | - |
6. 加:期初未分配信托利润 | - | - |
7.可供分配的信托利润 | 48,547.34 | - |
8. 减:本期已分配信托利润 | 34,135.42 | - |
9.期末未分配信托利润 | 14,411.92 | - |
信用风险资产五级分类 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 信用风险资产合计 | 不良 合计 | 不良率(%) |
期初数 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
期末数 | 110,347 | 12,019 | 3 | 122,369 | 3 | 0 |
期初数 | 本期计提 | 本期转回 | 本期核销 | 期末数 | |
贷款损失准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
一般准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
专项准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
其他资产减值准备 | 556 | 240 | 0 | 553 | 243 |
可供出售金融资产减值准备 | 0 | 240 | 0 | 0 | 240 |
持有至到期投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
长期股权投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
坏账准备 | 556 | 0 | 0 | 553 | 3 |
投资性房地产减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 | 其他投资 | 合计 | |
期初数 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
期末数 | 0 | 18,528 | 17,752 | 58,011 | 94,291 |
收入结构 | 金额 | 占比 |
手续费及佣金收入 | 26,476 | 94.69% |
其中:信托手续费收入 | 26,473 | 94.68% |
投资银行业务收入 | ||
利息收入 | 591 | 2.11% |
其他业务收入 | ||
其中:计入信托业务收入部分 | ||
投资收益 | 669 | 2.39% |
其中:股权投资收益 | ||
证券投资收益 | 669 | 2.39% |
其他投资收益 | ||
公允价值变动收益 | 127 | 0.46% |
营业外收入 | 98 | 0.35% |
收入合计 | 27,961 | 100% |
信托资产 | 期初数 | 期末数 |
集合 | - | 1,319,868.48 |
单一 | - | 1,452,901.95 |
财产权 | - | - |
合计 | - | 2,772,770.43 |
主动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | - | 107,020.01 |
股权及其他投资类 | - | 373,679.50 |
融资类 | - | 1,255,698.99 |
事务管理类 | - | 60,000.03 |
合计 | - | 1,796,398.53 |
被动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | - | - |
股权及其他投资类 | - | 120,311.68 |
融资类 | - | 856,060.22 |
事务管理类 | - | - |
合计 | - | 976,371.90 |
已清算结束 信托项目 | 项目 个数 | 实收信托 合计金额 | 加权平均实际 年化收益率 |
集合类 | - | - | - |
单一类 | 6 | 42,931.00 | 5.76% |
财产管理类 | - | - | - |
已清算结束 信托项目 | 项目 个数 | 实收信托 合计金额 | 加权平均实际 年化信托报酬率 | 加权平均实际 年化收益率 |
证券投资类 | 3 | 37,931.00 | 0.36% | 5.46% |
股权及其他投资类 | 3 | 5,000.00 | 1.03% | 8.00% |
融资类 | - | - | - | - |
事务管理类 | - | - | - | - |
新增信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 |
集合类 | 52 | 1,306,474.00 |
单一类 | 41 | 1,493,668.73 |
财产管理类 | - | - |
新增合计 | 93 | 2,800,142.73 |
其中:主动管理型 | 73 | 1,825,161.00 |
被动管理型 | 20 | 974,981.73 |
固有财产与信托财产相互交易 | |||
期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
合计 | 0 | 9000 | 9000 |
指标名称 | 指标值 (%) |
资本利润率 | 30.87% |
加权年化信托报酬率 | 0.43% |
人均净利润 | 136.72万元 |
股 东 | 增资前 | 增资后 | ||
出资额(万元) | 持股比例(%) | 出资额 (万元) | 持股比例(%) | |
上海陆家嘴金融发展有限公司 | 22,555.92 | 71.606 | 76,500.00 | 71.606 |
青岛国信发展(集团)有限责任公司 | 8,944.08 | 28.394 | 30,334.62 | 28.394 |
合计 | 31,500.00 | 100 | 106,834.62 | 100 |