证券代码:002429 证券简称:兆驰股份 公告编号:2014-010
深圳市兆驰股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市兆驰股份有限公司(以下简称“公司”)于2013年7月22日召开的2013年第四次临时股东大会审议通过了《关于使用自有闲置资金进行委托理财的议案》,同意公司使用自有闲置资金150,000万元进行低风险委托理财,该理财额度可滚动使用,额度有效期自股东大会决议通过之日起两年内有效,并授权公司管理层具体实施。详细内容参见2013年7月6日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《关于使用自有闲置资金进行委托理财的公告》(2013-042)。
根据上述决议,公司于2014年2月21日使用自有资金人民币2亿元购买了33天期限的中国建设银行江西省分行“乾元”保本型人民币理财产品2014年第21期理财产品;于2014年2月24日使用自有资金人民币1亿元购买了90天期限的厦门国际银行飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款产品(14227 期)。现将有关情况公告如下:
一、“乾元”保本型人民币理财产品的主要情况
1、产品名称:中国建设银行江西省分行“乾元”保本型人民币理财产品2014年第21期。
2、币种:人民币。
3、认购金额:认购的金额为人民币20,000万元。
4、投资期限:产品成立日为2014年2月21日,到期日为2014年3月26日。
5、产品类型:保本浮动收益型产品。
6、投资对象:本期产品募集资金投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。
7、理财收益说明:
(1) 公司预期年化收益率的测算依据为:
本产品基础资产预期年化收益率约为5.3375%,在投资于基础资产的收益按时足额回收的情况下,扣除产品信托报酬率0.02%、产品托管费率0.01%,公司预期年化收益率5.3%,剩余部分作为产品管理费由产品发行人收取。如果产品实际获得的收益率达到产品基础资产预期年化收益率,则超出部分将作为产品管理费,由产品发行人收取。
(2) 在投资于基础资产的收益未按时足额回收的情况下,须根据投资于基础资产的本金及收益实际回收情况计算公司应得收益;如发生基础资产无法回收收益的最不利情况下,公司的实际收益率将为零。
(3)公司收益=投资本金×实际年化收益率×产品期限天数÷365。
8、提前终止权:在本产品投资期间,中国建设银行有提前终止权。本期产品存续期内,公司无提前终止权。
9、理财产品到期本金及收益兑付:
公司持有产品至产品到期日,公司的理财本金和相应的收益在产品到期后一次性支付。中国建设银行于产品到期日后3个工作日内将公司理财本金和收益划转至公司协议约定账户,遇法定节假日顺延。
如果发生异常情形,造成本产品的基础资产无法及时、足额变现,中国建设银行可以根据实际情况选择向公司延迟兑付或者分次兑付,并于发生上述情形后的2个工作日内在中国建设银行互联网站公告兑付方案。
10、资金来源:自有闲置资金。
11、关联关系说明:公司与中国建设银行无关联关系。
12、主要风险提示:
(1)政策风险:本期产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化,可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行,由此导致本产品预期收益降低;也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定,进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
(2)信用风险:本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形,则公司可能面临收益波动、甚至收益为零的风险。
(3)流动性风险:本期产品存续期内,公司无提前终止权,可能导致公司需要资金时不能随时变现,并可能使公司丧失其他投资机会的风险。
(4)市场风险:本期产品的基础资产价值受未来市场的不确定影响可能出现波动,从而导致公司收益波动、收益为零的情况。
(5)管理风险:本期产品募集资金拟投资于国内银行间债券市场上流通的国债、央票、政策性金融债等公开评级在投资级以上的金融资产以及债券回购、同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。基础资产管理方受经验、技能、判断力、执行力等方面的限制,可能对产品的运作及管理造成一定影响,并因此影响公司收益。
(6)信息传递风险:理财产品管理人将按照本说明书有关“信息披露”的约定,进行产品信息披露。公司应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果公司未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得公司无法及时了解产品信息,并由此影响公司的投资决策,因此而产生的责任和风险由公司自行承担。另外,公司预留在中国建设银行的有效联系方式发生变更,应及时通知我行,如公司未及时告知联系方式变更,理财产品管理人将可能在其认为需要时无法及时联系到公司,并可能会由此影响公司的投资决策,由此而产生的责任和风险由公司自行承担。
(7)利率及通货膨胀风险:在本产品存续期限内,即使中国人民银行调整存款利率及/或贷款基准利率,本产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。同时,本产品存在公司预期收益率及/或实际收益率可能低于通货膨胀率,从而导致公司实际收益率为负的风险。
(8)产品不成立风险:如本产品募集期届满,募集总金额未达到规模下限(如有约定)或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况,经中国建设银行判断难以按照本产品说明书规定向公司提供本产品的,中国建设银行有权利但无义务宣布产品不成立。
(9)提前终止风险:产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中国建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中国建设银行有权提前终止产品,在提前终止情形下,公司面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。
(10)延期风险:如出现包括但不限于本产品项下对应的基础资产不能及时变现等情况,中国建设银行有权延长本产品期限,则投资面临产品期限延期、延期兑付或分次兑付、不能及时收到本金及预期收益的风险。
(11)不可抗力及意外事件风险:包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生,可能对产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知等造成影响,甚至可能导致产品收益降低乃至本金损失。对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失,公司须自行承担,中国建设银行对此不承担任何责任。
(12)资金存放与使用风险。
(13)相关人员操作和道德风险。
二、飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款产品的主要情况
1、产品名称:厦门国际银行飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款产品(14227 期)。
2、币种:人民币。
3、认购金额:认购的金额为人民币10,000万元。
4、投资期限:产品起息日为2014年2月24日,到期日为2014年5月25日。
5、产品类型:保本浮动收益型产品。
6、投资对象:本期产品募集资金主要运用于同业存放与拆借、金融债等低风险金融市场工具。
7、理财收益说明:
(1)产品持有到期的,理财收益=本金金额×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间人民币 6 个月 SHIBOR 值在下表所列区间内的累计天数×该区间所对应的理财收益率/360。
人民币 6 个月SHIBOR 值所在区间 | 大于等于 0%且小于等于 7% | 大于 7%且小于 7.43% |
对应的理财收益率 | 5.84% | 5.84%-(R- 7%)/R 其中 R 为每日大于 7%且小于 7.43%的 6 个月 SHIBOR 值 |
(2)公司依约行使提前终止权的,理财收益=本金金额×5.84%×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间人民币 6 个月 SHIBOR 值处于大于等于 0%且小于等于 7%这一区间的累计天数/360+产品起息日至到期日(提前
终止的以提前终止日为准)间人民币 6 个月 SHIBOR 值处于大于 7%且小于 7.43%区间内的累计天数×按下列公式计算得出的理财收益率/360,除此之外,公司无权要求银行支付其他任何收益。理财收益率=5.84%-(R-7%)/R。其中 R 值大于 7%且小于 7.43%,具体 R 值以公司依约行使提前终止权情况下所确定的产品提前终止日当日的人民币 6 个月 SHIBOR 值为准。
(3)若公司违约要求提前终止理财产品的,则理财收益=本金金额×提前终止日银行公布的人民币活期存款利率×产品起息日至提前终止日间的累计天数/360,除此之外,公司无权要求银行支付其他任何收益。
(4)若 6 个月人民币 SHIBOR 值大于 0%且小于 7.43%,银行选择提前终止本合同全部交易的,则理财收益=本金金额× 5.84%×产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间的累计天数/360,除此之外,公司无权要求银行支付其他任何收益。
(5)若 6 个月人民币 SHIBOR 值大于等于 7.43%,银行提前终止理财产品,则理财收益为零,公司无权要求银行支付任何收益。
(6)理财本金及理财收益均于本产品到期时(提前终止为提前终止时)一次
性结算支付。
8、提前终止权:产品存续期间,银行每个工作日均拥有选择提前终止本合同全部交易的权利;出现人民币 6 个月 SHIBOR 值大于 7%且小于 7.43%的情况时,公司可提前终止本产品,其余情况公司均无权提前终止。如公司违约要求提前到期,须提前三个工作日书面通知银行,理财收益按支取日活期存款利率计付。
9、理财产品到期本金及收益兑付:
理财本金及理财收益均于本产品到期时(提前终止为提前终止时)一次性结算支付。
10、资金来源:自有闲置资金。
11、关联关系说明:公司与厦门国际银行无关联关系。
12、主要风险提示:
(1)政策风险:本产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策
以及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、收益的实现等。
(2)汇率风险:如果本产品适用的货币不是公司常用的货币,而公司需要在到期日将投资兑换成公司常用的货币,公司的投资回报可能会因汇价波动的影响而增加或减少。
(3)市场风险:本理财产品的收益率不随市场利率的上升而提高。同时,本产品收益与人民币 6 个月 SHIBOR 值走势挂钩,若人民币 6 个月 SHIBOR 值突破相应区间时,则公司可能无法获得预期收益。
(4)银行提前终止风险:本理财产品银行有权提前终止,公司将无法获得理财产品的预期收益。
(5)流动性风险:公司只有在人民币 6 个月 SHIBOR 值大于 7%且小于 7.43%的情况下才有提前终止权,除此以外无权将理财合同提前终止,公司将面临不能及时赎回产品的风险。
(6)再投资风险:本产品提前终止后,公司再次投资时可能面临收益率降低的风险。
(7)不可抗力风险:当发生不可抗力时,公司可能会遭受损失。如因自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不可抗力因素造成相关投资风险,或因银行不可预测、不可控制且不能克服等不可抗力因素而造成银行无法履行或无法适当履行本合同项下的有关内容,由此造成公司的任何损失,银行不承担任何经济或法律责任。
(8)本产品提前终止而产生的一切损失将由公司承担。
(9)资金存放与使用风险。
(10)相关人员操作和道德风险。
三、风险控制措施
(1)针对资金存放与使用风险,拟采取措施如下:
a、建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
b、独立董事可以对资金使用情况进行检查。
c、监事会可以对资金使用情况进行监督。
(2)针对投资相关人员操作和道德风险,拟采取措施如下:
a、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。
b、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、赎回)岗位分离;
c、资金密码和交易密码分人保管,并定期进行修改。
d、负责投资的相关人员离职的,应在第一时间修改资金密码和交易密码。
(3) 如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。
四、对公司日常经营的影响
公司购买的理财产品属于保本浮动收益型产品,风险可控,属于股东大会授权范围内。公司进行委托理财使用的资金为自有闲置资金,由管理层根据经营情况测算,公司目前财务状况稳健,因此相应资金的使用不会影响公司日常业务的开展,而有利于提高闲置资金的收益。公司将按照相关制度进行决策、实施、检查和监督,确保委托理财产品购买事宜的规范化运行,严格控制理财资金的安全性。
五、公告日前12个月公司购买理财产品情况
签约方 | 资金 来源 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | |
起始日期 | 终止日期 | |||||||
中国建设银行南昌分行 | 自有闲置资金 | 130,000,000.00(注1) | 2013/3/5 | 2013/10/18 | 保本浮动收益 | 6,240,000.00 | 3,880,767.12 | 否 |
150,000,000.00(注3) | 2013/8/23 | 2013/12/31 | 15,300,000.00 | 2,724,657.53 | 否 | |||
120,000,000.00(注2) | 2013/10/08 | 2013/12/06 | 1,361,095.89 | 872,876.71 | 否 | |||
200,000,000.00 | 2013/10/22 | 2014/02/18 | 3,260,273.97 | 3,260,273.97 | 否 | |||
120,000,000.00 | 2013/12/12 | 2014/03/12 | 1,775,342.47 | 未到期 | 否 | |||
290,000,000.00 | 2013/12/25 | 2014/04/01 | 4,624,109.59 | 未到期 | 否 | |||
150,000,000.00 | 2014/01/07 | 2014/03/28 | 1,972,602.74 | 未到期 | 否 | |||
厦门国际银行珠海分行 | 160,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,772,222.22 | 3,772,222.22 | 否 | |
140,000,000.00 | 2013/01/04 | 2013/07/04 | 保本浮动收益型结构性存款 | 3,300,694.44 | 3,300,694.44 | 否 | ||
100,000,000.00 | 2013/05/20 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型结构性存款 | 1,835,555.56 | 1,835,555.55 | 否 | ||
200,000,000.00 | 2013/06/21 | 2013/12/13 | 保本浮动型结构性存款产品 | 4,537,333.33 | 4,537,333.33 | 否 | ||
50,000,000.00 | 2013/09/13 | 2013/12/13 | 保本浮动型结构性存款产品 | 630,000.00 | 622,500.00 | 否 | ||
80,000,000.00 | 2013/10/11 | 2013/12/10 | 保本浮动收益型结构性存款产品 | 649,333.33 | 649,333.33 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 50,000,000.00 | 2013/06/09 | 2013/12/12 | 保本保收益型 | 1,172,054.79 | 1,172,054.79 | 否 | |
45,500,000.00 | 2013/10/31 | 2014/10/31 | 保本浮动收益 | 2,730,000.00 | 未到期 | 否 | ||
渤海银行 | 340,000,000.00 | 2013/07/10 | 2014/07/10 | 保本保证收益型 | 20,060,000.00 | 未到期 | 否 | |
中国建设银行 | 3,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 46,027.40 | 46,027.40 | 否 | |
30,000,000.00 | 2013/10/24 | 2014/01/27 | 374,794.52 | 374,794.52 | 否 | |||
澳新银行 | 50,000,000.00 | 2014/01/24 | 2014/04/28 | 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 | 809,444.44 | 未到期 | 否 |
广发银行 | 闲置募集资金 | 70,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/09/18 | 保本浮动收益型 | 1,457,917.81 | 1,457,917.81 | 否 |
55,000,000.00 | 2013/03/21 | 2013/06/20 | 521,068.49 | 521,068.49 | 否 | |||
55,000,000.00 | 2013/06/20 | 2013/09/18 | 保证收益型产品 | 623,835.62 | 623,835.62 | 否 | ||
50,000,000.00 | 2013/09/23 | 2014/03/24 | 保本浮动收益型 | 1,047,123.29 | 未到期 | 否 | ||
70,000,000.00 | 2013/09/23 | 2013/12/23 | 732,986.30 | 732,986.30 | 否 | |||
70,000,000.00 | 2013/12/30 | 2014/03/28 | 保证收益型产品 | 877,589.04 | 未到期 | 否 | ||
中国银行 | 20,000,000.00 | 2013/06/05 | 2013/09/06 | 保本保证收益型 | 170,712.33 | 170,712.33 | 否 | |
50,000,000.00 | 2013/11/29 | 2013/12/16 | 保本保证收益型 | 95,479.45 | 95,479.45 | 否 | ||
45,000,000.00 | 2013/12/23 | 2014/01/07 | 保证收益型 | 85,068.49 | 85,068.49 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 137,000,000.00 | 2013/07/25 | 2014/01/23 | 保本保收益型 | 3,347,304.11 | 3,347,304.11 | 否 | |
中国建设银行 | 137,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 2,101,917.81 | 2,101,917.81 | 否 | |
120,000,000.00 | 2013/12/25 | 2014/04/01 | 1,893,698.63 | 未到期 | 否 | |||
19,000,000.00 | 2014/01/07 | 2014/03/28 | 保本浮动收益型 | 249,863.01 | 未到期 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 111,000,000.00 | 2013/08/02 | 2014/08/01 | 保本浮动收益 | 6,826,500.00 | 未到期 | 否 | |
厦门国际银行珠海分行 | 20,000,000.00 | 2013/09/11 | 2013/10/11 | 保本浮动型结构性存款产品 | 83,333.33 | 83,333.34 | 否 | |
40,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/11/22 | 保本浮动收益型 | 350,277.78 | 350,277.78 | 否 | ||
20,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型 | 82,000.00 | 82,000.00 | 否 | ||
90,000,000.00 | 2014/01/28 | 2014/04/26 | 保本浮动收益型 | 1,304,600.00 | 未到期 | 否 | ||
澳新银行 | 50,000,000.00 | 2014/01/27 | 2014/04/28 | 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 | 783,611.11 | 未到期 | 否 | |
合计 | 3,637,500,000.00 | - | - | - | 97,085,771.29 | - | - |
注1:公司于2013年3月6日公告了购买了该笔银行理财的详细情况(公告编号:2013-012),原到期日期为2014年3月4日,预期收益为6,240,000.00元。该笔理财于2013年10月18日被银行提前终止,实际收益为3,880,767.12元。
注2:公司于2013年10月10日公告了购买了该笔银行理财的详细情况(公告编号:2013-065),原到期日期为2014年1月8日,预期收益为1,361,095.89元。该笔理财于2013年12月6日被银行提前终止,实际收益为872,876.71元。
注3:公司于2013年8月27日公告了购买了该笔银行理财的详细情况(公告编号:2013-054),原到期日期为2015年8月23日,预期收益为15,300,000.00元。该笔理财于2013年12月31日被银行提前终止,实际收益为2,724,657.53元。
六、备查文件
1、公司2013年第四次临时股东大会决议;
2、飞越理财人民币“利利共赢”结构性存款合同、产品说明书、资金凭证;
3、中国建设银行理财产品客户协议书、风险揭示书、说明书、资金凭证。
特此公告。
深圳市兆驰股份有限公司
董 事 会
二○一四年二月二十五日