公安机关解析非法集资六个典型手法

  ⊙记者 苗燕 ○编辑 孙忠

  银监会处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君昨日在出席“防范打击非法集资新闻发布会”时指出，当前，非法集资形势依然严峻。一方面，发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位，达历年来第二峰值。此外，发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出，截至目前，非法集资案件涉及全国31个省（区、市）、87%的市（地、州、盟）和港、澳、台地区。新发案件更多地集中在中东部省份，跨省案件增多，影响较大。

  公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍说，近年来非法集资的手法花样翻新，公安机关在工作中主要发现有以下六个典型的手法：

  第一种是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

  第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

  第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

  第四种类型是打着“养老”的旗号。突出表现在一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

  第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

  第六种类型是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

  此外，在处置非法集资部际联席会议编写的《打击非法集资典型案例汇编》中，还披露了涉及商业经营类、农林类、项目开发类、银行保险类、证券期货类、中介机构类、医疗保健类、网络类等多种类型的非法集资案例。

  韩浩提醒说，非法集资犯罪手法层出不穷，投资者需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。投资过程中，既要考察有关企业是否合法注册，也要分析其承诺的高额回报是否合理，更要考察其吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，不要被其耀眼的招牌、诱人的项目，特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。还有的通过群发短信、电话推销，在路边、商场等公共场所摆摊，设点散发传单等更“不靠谱”，对此要高度警惕，谨防上当受骗。

  刘张君介绍说，涉案资产的处置是非法集资在案件处置当中的一个重点和难点。目前规定是由案发地省级人民政府制定一个处置方案，组织相关部门开展涉案资产追缴。在追缴的过程中努力让涉案资产变现最大化，同时，让参与人的损失最小化。但集资款的清退，应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。由于追回资金的数量通常非常有限，因而参与非法集资活动受到的损失，只能由集资参与人自行承担。

  对于跨区域的非法集资案件，由牵头省份根据实际情况制定一个统一的方案，征求其他涉案省的意见，然后组织协调各涉案省份按照统一方案来开展资产的追缴、集资参与人登记、资产变现、集资款清退工作。各涉案省份不得擅自处置辖内涉案资产，或提前向辖内集资参与人清退。