2013年年度报告摘要
二○一四年四月
1、重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司独立董事强力、李成、周春生声明:保证本年度报告内容真实、准确、完整。
1.3 本公司2013年度财务报告经希格玛会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留的审计报告。
1.4 公司法定代表人高成程、总裁崔进才及会计机构负责人马华声明:保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1 公司简介
长安国际信托股份有限公司的前身为西安市信托投资公司,1986年8月经中国人民银行批准成立,系国有独资的非银行金融机构。1999年12月公司增资改制为有限责任公司。2002年4月,经中国人民银行总行批准,在信托业清理整顿中予以单独保留。2003年12月经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,换发了新的《中华人民共和国金融许可证》。2008年1月,经中国银行业监督管理委员会批准,公司名称变更为西安国际信托有限公司,注册资本变更为3.6亿元。2009年12月经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,公司注册资本变更为5.1亿元。2011年7月,经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,公司注册资本变更为5.58亿元。2011年11月,经中国银行业监督管理委员会批准,公司整体变更并更名为长安国际信托股份有限公司,注册资本变更为7.5888亿元。2011年12月,经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准,公司注册资本变更为12.5888亿元。
2.1.1 公司法定中文名称:长安国际信托股份有限公司(简称:长安信托)
公司法定英文名称:Chang’an International Trust Co.,Ltd.(缩写:CITC)
2.1.2 公司法定代表人:高成程
2.1.3 公司注册地址:西安市高新区科技路33号高新国际商务中心23-24层
公司邮政编码:710075
公司国际互联网网址:http://www.caitc.cn
2.1.4 负责信息披露事务人:董事会秘书 谷林强
联系电话:029-87990873
传 真:029-87990856
电子信箱:gulinqiang@caitc.cn
2.1.5 公司选定的信息披露报纸:《上海证券报》、《金融时报》
2.1.6 公司年度报告备置地点:西安市高新区科技路33号高新国际商务中心24层
2.1.7 公司聘请的会计师事务所名称:希格玛会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所:西安市高新路25号
2.1.8 公司聘请的律师事务所名称:北京市康达(西安)律师事务所
住 所:西安市南二环西段68号世纪星大厦七层D-E座
2.2 组织结构
■
3、公司治理
3.1 股东
表3.1
■
3.2 董事、独立董事
表3. 2.1
■
表3.2.2
■
3.3 监事
表3.3
■
3.4 高级管理人员
表3.4
■
■
3.5 公司员工
表3.5
■
4、经营管理
4.1 经营目标、经营方针、战略目标
4.1.1 经营目标
公司积极创新业务模式及产品服务,不断拓展新的业务领域,做大做强信托业务,持续扩大管理资产规模,全面提升综合金融服务能力,力争使公司成为具有核心竞争力和特色明显的专业资产管理和财富管理机构,为客户提供更优质、更个性化的金融理财服务,为委托人和受益人的财富管理和财富增值做出贡献。
4.1.2 经营方针
公司坚持诚信、稳健、专业、创新的经营管理原则,以提升自主管理能力为着力点,以增强风险控制能力和专业人才队伍建设为保障,通过持续推进业务和产品创新,不断完善资产管理产品线和客户服务体系,树立公司财富管理的品牌优势,逐步实现以融资需求为导向的业务模式向以客户投资需求为导向的业务模式的转变。
4.1.3 战略目标
公司的战略目标是将公司打造成为高净值个人及机构投资者提供资产配置和财富管理服务的专家,跻身于国内一流的信托公司之列。为了实现以上战略目标,一方面,公司将持续聚焦专业资产管理能力的提升, 做精做强传统融资类信托业务,努力提升在金融市场及另类资产领域的投资管理能力,积极推动向投资型业务的转型,全面提高主动管理能力,最终构建出具有竞争优势并能满足客户全方位投资需要的完整产品线。另一方面,公司将加快自有直销渠道的拓展, 加大个人及机构客户的开发和维护, 进一步提升募资能力,逐步实现财富管理中心由单纯卖产品到为客户提供全面资产配置服务的升级。此外,公司还将充分挖掘信托制度优势,积极开拓家族财富管理、资产证券化、QDII土地信托等创新业务;广泛开展与其他金融机构间的业务合作,条件成熟时通过收购进行多元化布局,最终打造成为一个以信托为主业、适度多元化的综合金融控股平台。
4.2 所经营业务的主要内容
4.2.1 自营资产运用与分布情况
表4.2.1
■
4.2.2信托资产运用与分布情况
表4.2.2
■
4.3市场分析
4.3.1 影响本公司业务发展的有利因素
近年来,随着社会财富的持续增长和居民收入水平的提高,机构和个人的财富管理需求日益旺盛,为银行、信托公司等专业理财服务机构提供了快速增长的业务机会;随着2007年“新两规”的实施,信托功能定位更加清晰,信托主业突出,信托公司充分发挥信托制度本身的优势,立足信托本源业务,提高自主管理能力,通过产品设计的灵活性和资金运用方式的广泛性,为投资者提供了更加丰富多样的理财产品;随着近几年信托行业管理的信托资产规模快速增长,信托公司、信托行业和信托功能在金融体系中的作用显著增强,信托行业的市场影响力和信托公司的社会认知度都有了显著提高,为信托业务的开展奠定了良好的基础。
4.3.2 影响本公司业务发展的不利因素
近年来,宏观经济金融环境的复杂性和不确定性依然存在,国内宏观经济调控尤其是针对房地产行业的持续调控使得相关信托业务的开展受到很大影响;我国信托财产登记、信托税收等配套制度的缺失严重制约了信托业务的开展;信托行业监管逐步趋严、“泛资产管理/泛信托”趋势下,面对各类金融机构在财富管理和资产管理领域的激烈竞争以及“刚性兑付”可能带来的流动性风险,信托公司面临的市场环境更加严峻,市场竞争加剧,信托公司还缺乏专属业务和体现核心竞争力的拳头产品。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
在内部控制机制建设方面,公司通过不断完善业务流程,积极建设现代、科学的内控管理机制,鼓励竞争,提倡创新,努力营造有序、高效的内部控制环境,形成和谐、统一的内部控制文化。
4.4.1.1 公司治理机制的建设和执行情况
为保证公司规范运作,有限防范和化解经营风险,公司按照《公司法》、《信托业务治理指引》等相关法律法规的要求,建立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层为核心的法人治理结构。公司的股东大会、董事会、监事会和高级管理层各项机制运转正常,各层面按照法律法规的有关规定和“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则,独立决策、执行和监督。
董事会制定公司整体经营目标、政策并监督执行,了解和关注公司的主要风险。董事会设置信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事薪酬委员会、投资决策委员会等五个专门委员会,负责对公司各类专门问题进行审议并向公司董事会提出专业意见和建议。监事会履行其监督职责,高级管理层执行董事会的决策并及时反馈执行情况。公司已建立起分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构。
4.4.1.2 内部控制文化的建设
公司内部控制建设的总体目标是遵循法律法规及监管规定,保证公司经营合法合规;有效整合资源,确保经济、高效地实现公司目标;建立健全内部控制制度,做到有规可循;保障各项业务有序进行、信息传递畅通无误;保障公司资产安全及财务报告质量。
在内控文化建设方面,公司强调内控的“约束”与“激励”的双重作用,重视从内控组织文化、制度文化、行为文化和精神文化等多方面加强内控文化建设。着眼于公司作为金融机构的特性,本着为客户高度负责的原则,公司始终牢牢把握风险管理的领导权和主动权,坚持风险教育常规化、制度化,风险内控措施具体化,巩固和发扬历年来在风险管理方面业已形成的成熟经验,进一步强调业务发展要以质量为前提,遵守操作规范,按流程办事的工作准则,形成和谐、统一的内部控制文化。
4.4.2 内部控制措施
为实现整体经营目标,公司在大力发展各项业务的同时,始终致力建立健全各项内部控制制度,公司从部门设置、制度建设、流程优化等方面着手,不断加强内部控制。
公司根据业务发展的需要设置了业务部门和职能部门,并按照职责分离的原则设置了相应的工作岗位,各个岗位有明确的岗位说明和清晰地报告关系。在此基础上,公司努力建立健全内部约束机制,实现前、中、后台的岗位职责分离。
公司目前已建立了一系列完整有效的内部控制制度,涵盖了业务管理、财务管理、人事管理、行政管理等各个方面。报告期内,公司根据业务发展的需要,适时出台、修订了部分制度, 以确保公司各部门及各项经营活动均能在公司内部控制制度框架内健康运行,有效保证公司经营效益水平的不断提升和战略目标的实现。
业务流程的不断优化和完善是公司平滑运行的关键因素之一。报告期内,公司对信托业务流程进行了梳理和优化,并制定了《信托业务流程》,进一步加强和完善了内部管理,有效防范风险,提高了信托业务运行效率,更好地满足业务发展的需要。
4.4.3 信息交流与反馈
公司在与外部信息交流方面,一是根据监管相关要求及时报备业务方案,汇报公司管理、经营情况及监管政策执行情况;二是树立良好外部形象,通过公司网络及时更新和发布了公司动态、产品推介、信息披露等方面信息;三是通过400免费客户电话,96668理财热线,长安财富微信平台等方式向客户介绍推介产品信息,解答疑问;四是借助公司内刊《信长安》向客户及合作伙伴传递公司声音。
公司在内部信息交流方面,一是通过总裁办公会、季度工作会、信托业务管理例会等各种会议和行业业务动态及信托业务月报、公司业务审批月报、工作周报等各种内部文件,加强公司各部门之间的沟通,并快速解决业务和管理中出现的问题;二是通过公司OA系统、门户网站、视频会议系统等信息化平台建设工作的推动,公司内部交流的便利性、保密性进一步加强。
4.4.4 监督评价与纠正
公司建立了多层次的内控监管体系:监事会依法履行监督职能,对公司董事、高级管理层履职情况进行监督;审计部独立行使内部审计监督权,在报告期内,完成审计检查及报告28项,基本涵盖了公司全业务条线;风险控制部进一步丰富风险识别手段及时出台业务指引,做好项目准入门槛的把关;合规法务部在合同文本审核的基础上,加强了对业务合规性的审查;资产管理部主导落实期间管理职责,报告期内主导开展了11项专项风险排查工作。
4.5 风险管理
4.5.1 风险管理概况
在风险管理方面,公司坚持“风险控制,人人有责”的全员风险管理理念,推行“事前防范、事中控制、事后监督”的全方位、全过程、不间断的全面风险管理体系。公司董事会及高级管理层高度重视经营过程中出现的各种风险,董事会设立了风险管理委员会作为其专门工作机构,负责公司的风险控制、管理、监督和评估等工作;设立了投资决策委员会按照业务权限,负责公司固有业务重大项目的评审。
报告期内,公司制定了《融资类业务风险控制指引》、《房地产集合信托业务指引》、《融资平台类集合信托业务政策指引》、《单一信托业务指引》、《融资类信托业务交易对手准入指导原则》、《证券投资类业务操作指引》等业务指引和规范性文件。目前制定的业务指引已基本覆盖了公司的主要业务类型,从制度上明确了各类项目的准入及风控标准,以便业务部门把好项目筛选第一关。公司结合风险管理工作中的新情况、新问题,在尽职调查部的指导和规范、评审报告的细化和明确、现场调查、抵押物评估、合同库建立和完善、不同项目期间管理手段的明确和落实以及跨区域管理的实施等不同的管理节点,出台了一系列的管理制度。在风险管理的组织架构方面,公司对风控、合规、期间管理的重要环节实施精细管理:如风险控制部的三个专业评审小组、合规条线的三个专业单元、资产管理部的五个工作模块等,通过专业化分工,整合资源,提升了风险管理工作过程的针对性和专业性,并在各条线内部形成了清晰的职能划分和工作流程。
“事中控制”与“事后监督”同样得到公司的高度重视。在项目期间运行管理中,公司修订了《信托项目期间管理办法》,根据项目不同风险等级确定不同深度和广度的期间管理要求。公司在信托业务管理部内设立了信托业务运行小组,加强了对项目期间运营的管理力度。资产管理部建立了存续项目的风险预警台账,密切监控项目的运作情况,并不定期的对项目进行专项风险排查。此外,董事会专门下设审计委员会,负责公司的内外部审计的沟通、监督和核查等工作。公司审计部为审计委员会日常办事机构,负责对公司的经营活动、财务收支、经济效益等进行内部审计监督,对内部控制制度的建立和执行情况进行检查和评价,并适时对公司开展的业务进行专项审计,及时发现问题,监督纠正。
从业务部门项目发起,到尽职调查部指导尽调,到风险控制部评审项目(重大项目提交董事会评审)、合规法务部合规性审查、资产管理部主导落实期间管理,再到审计部对各条线的内部审计,风险管理条线分工清楚,职责明确,风险管理架构进一步明晰,公司风险管理体系进一步优化。
4.5.2 风险状况
4.5.2.1 信用风险
信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务从而导致公司资产价值发生变动遭受损失带来的风险。
4.5.2.2 市场风险
市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。具体表现为经济运行周期变化风险、金融市场利率波动风险、通货膨胀风险、房地产交易风险、证券市场、货币市场交易风险等。这些风险的存在不但影响信托财产的价值以及信托收益水平,也将影响公司由于资产负债结构不匹配等而导致公司整体的、当前和未来收入的损失。
4.5.2.3 操作风险
操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误、疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险,表现在信息系统还不够全面及时,风险评估、风险管理的程序和结构还不够完善,以及人员操作不规范和责任心不强等方面。
4.5.2.4 其他风险
其他风险主要是指公司业务开展中的合规性风险、政策风险、公司信誉风险、人员道德风险等。
4.5.3 风险管理
4.5.3.1信用风险管理
公司通过事前评估、事中控制、事后评价的风险控制体系来防范和规避信用风险。公司强调风险管理关口前移,通过出台尽职调查模板、融资类信托业务现场调查指引等制度文件,提升业务部门尽职调查的质量;通过及时出台各种业务准入标准,不断优化项目评审流程提高项目甄别和筛选能力,加强对融资对象的运营状况和信用分析;通过构建“千里眼”经济情报系统、全国法院被执行人信息查询系统、企业绩效评价标准值体系、银监会预警系统、人行企业征信系统等风险侦查信息系统和工具,丰富风险识别手段;通过建立风险预警台账,加强项目的期间管理力度。
4.5.3.2 市场风险管理
公司通过对宏观经济、货币政策、行业政策和利率走势等的深入分析研究,进行持续的专项监控;建立完备可靠的管理信息系统识别;制定可能有重大情况发生时的应急处置方案。
4.5.3.3 操作风险管理
公司重点加强内控制度和风险管理制度的落实,对业务流程进行优化,并根据新的业务流程上线了公司OA系统,严格业务流程的管理;加强专业部室对操作风险的防控和管理,充实、深化内控合规部门的职能,在信托业务管理部设置综合运营小组,规范信托项目期间运营管理的各项规定动作,防范操作环节的各项风险;突出抓好重要岗位和薄弱环节的管理,界定业务权限,明确岗位职责;运用内部审计和外部审计,评估公司内控制度设计、执行的有效性;集中检查资源,加强高风险点的监督检查;加强员工培训,提高员工的业务技能和风险管理意识。
4.5.3.4 其他风险管理
公司强化全员的合法合规经营意识,持续关注有关法律、法规的最新变化,正确理解和准确把握其内涵,并及时对业务程序和操作指引进行梳理和修订;加强职业道德教育,增强员工的工作责任心。
4.5.3.5 净资本管理
2013年末,公司净资本风险控制指标为:净资本26.49亿元,各项业务风险资本之和19.20亿元,净资本/各项业务风险资本之和为138%,净资本/净资产为85.73%。2013年,公司积极调整优化资产和业务结构,净资本各项监管指标均达到监管要求。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
【披露母公司(即信托公司)报表及其合并报表】
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审 计 报 告
希会审字(2014)0603号
长安国际信托股份有限公司全体股东:
我们审计了后附的长安国际信托股份有限公司(以下简称贵公司)固有财务报表,包括 2013年12月31日的资产负债表,2013年度的利润表、现金流量表和所有者权益变动表以及固有财务报表附注。
一、管理层对固有财务报表的责任
编制和公允列报固有财务报表是贵公司管理层的责任,这种责任包括:(1)按照企业会计准则的规定编制固有财务报表,并使其实现公允反映;(2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使固有财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对固有财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对固有财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序,以获取有关固有财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的固有财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,注册会计师考虑与固有财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价固有财务报表的总体列报。
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为,贵公司固有财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司固有业务2013年12月31日的财务状况以及2013年度的经营成果和现金流量。
希格玛会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师:张李萍
中国 西安市 中国注册会计师:曹爱民
二○一四年四月十日
5.1.2 资产负债表
资产负债表
2013年12月31日 会商银01表
单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元
■
资产负债表(续)
2013年12月31日 会商银01表
单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元
■
法定代表人: 高成程 主管会计工作负责人:崔进才 会计机构负责人 :马华
5.1.3 利润表
利 润 表
2013年度
会商银02表
单位名称:长安国际信托股份有限公司 单位:人民币元
■
法定代表人: 高成程 主管会计工作负责人:崔进才 会计机构负责人 :马华
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总
信托项目资产负债表
编制单位:长安国际信托股份有限公司 2013年12月31日 会信项目01表
信托项目名称:汇总 单位:万元
■
■
法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核:艾全红 制表: 赵博占
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位:长安国际信托股份有限公司 2013年12月31日 会信项目01表
信托项目名称:汇总 单位:万元
■
法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核:艾全红 制表: 赵博占
6、会计报表附注
6.1 简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化
本公司根据《企业会计准则》、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量,在此基础上编制固有业务财务报表。
本期无会计政策及会计估计变更。
6.2 或有事项说明
无
6.3 重要资产转让及其出售的说明
无
6.4 会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。
单位:万元 表6.4.1.1.1
■
注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
逐笔说明不良信用资产的形成时间、债务人、收回可能性。
单位:万元 表6.4.1.1.2
■
6.4.1.2 各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数;贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露。
单位:元 表6.4.1.2
■
6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。
单位:万元 表6.4.1.3
■
6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。(从大到小顺序排列)
表6.4.1.4
■
6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。(从大到小顺序排列)
单位:万元 表6.4.1.5
■
6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露。
无。
6.4.1.7公司当年的收入结构
单位:万元 表6.4.1.7
■
6.4.2信托资产管理情况
6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数
单位:万元 表6.4.2.1
■
6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
单位:万元 表6.4.2.1.1
■
6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
单位:万元 表6.4.2.1.2
■
6.4.2.2本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率
单位:万元 表6.4.2.2.1
■
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率
单位:万元 表6.4.2.2.2
■
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率
单位:万元 表6.4.2.2.3
■
6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额
单位:万元 表6.4.2.3
■
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
公司鼓励创新,支持创新。2013年公司设立投资银行部,着重发挥其在创新产品和投资类信托业务方面的拓展和管理功能。西安交大奖学金公益信托、李家庄房地产股权投资1号产品、现金管理产品等项目的推出和实施,对于带动公司整体业务的创新和转型发挥了重要作用。此外固定收益部以落实对债券业务的自主投资和管理为突破口,全面提升了公司对固定收益业务的整体运营和管理能力,为信托收入的持续快速增长增添了新的动力。
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致信托资产的损失情况(合计金额、原因等)
无。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等
单位:万元 表6.5.1
■
注:关联交易是指信托公司以自有资产、信托资产为关联方提供投融资等服务,或以担保等方式为关联方融资提供便利的业务。关联交易的统计范围应基本与银监会非现场监管信息系统中关于关联交易的范围和口径一致,也可增加为关联方提供咨询等其他非投融资类业务服务的信息。
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等
表6.5.2
■
6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位:万元 表6.5.3.1
■
6.5.3.2信托资产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位:万元 表6.5.3.2
■
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额
6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位:万元 表6.5.3.3.1
■
6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位:万元 表6.5.3.3.2
■
6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况
未偿还的关联方款项是西安经济技术开发区资产投资有限公司欠款792.56万元,是本公司原控股子公司,注册资本1500万元,该欠款主要用于补充其营运资金不足,逾期时间在5年以上。
6.5.5其他需披露的关联交易事项
公司以信托计划募集资金出资与关联方西安经济技术开发区资产投资有限公司出资共同设立有限合伙企业,通过合伙企业进行证券投资。截至2013年12月31日,以此种模式成立运行的信托项目共计28个。
同时,报告期内公司以投资顾问角色为关联方长安基金管理有限公司子公司长安财富资产管理有限公司出具项目投资意见书33份。
6.6会计制度的披露
固有业务(自营业务)、信托业务执行会计制度的名称及颁布的年份。
本公司固有业务和信托业务财务报表均执行2006年2月15日财政部颁布的《企业会计准则》(财政部令第33号)及《企业会计准则应用指南》(财会[2006]18号),根据应用指南及准则解释的规定进行确认和计量。
本公司编制的固有业务财务报表反映了本公司2013年12月31日的财务状况、2013年度的经营成果和现金流量等信息。
7、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
单位:万元 表7.1
■
按照公司章程的规定,税后利润按以下顺序进行分配:
1.按照10%提取法定盈余公积92,349,724.17元;
2.按照5%提取信托赔偿准备金46,174,862.09元;
3.按照年末风险资产余额的1.5%补提一般风险准备21,695,665.09元。
4.向投资者分配利润,具体分配方案由董事会提出预案,股东大会决定。
2013年末可供分配的未分配利润为1,482,879,559.67元。
7.2主要财务指标
表7.2
■
注: 资本利润率=净利润/所有者权益平均余额×100%
信托报酬率=信托业务收入/实收信托平均余额×100%
人均净利润=净利润/年平均人数
平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。
公式为:a(平均)=(a0/2+a1+a2+a3+a4/2)/4
7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
无。
8、特别事项揭示
8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因
为满足《信托公司净资本管理办法》对于公司净资本的要求,优化股权结构,建立长效的激励与约束机制,根据中国银行业监督管理委员会陕西监管局《关于长安国际信托股份有限公司股权转让及修改公司章程的批复》(陕银监复[2013]12号),本公司股东上海证大投资管理有限公司将持有的长安信托113,299,200股股份(占长安信托总股本的9%)转让给上海景林投资发展有限公司,公司就上述股权转让事项对公司章程进行相应修改,并按有关规定完成工商变更登记。
8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
8.2.1 董事变动情况及原因
报告期内公司董事无变动情况。
8.2.2 监事变动情况及原因
报告期内公司监事无变动情况。
8.2.3 高级管理人员变动情况
2013年3月28日,公司第一届董事会第四会议同意聘任邹泽、胡鹏、王方军、黄立军为公司总裁助理。
8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项
无。
8.4公司的重大诉讼事项
报告期内,公司固有业务未发生本报告年度起诉或被诉事项。
截至报告期末,公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。现有以前年度已取得生效判决但报告年度尚未执行完结的案件总计4件,涉案标的额人民币2816万元。其中,自营业务2笔,金额共计896万元,信托业务2笔,金额共计1920万元。诉讼案件两笔,公司为原告的主诉案件一笔,为单一信托业务类型,诉讼标的金额为9500万元;公司为被告的被诉案件一笔,为集合资金信托业务类型,该信托项目现已兑付完毕,诉讼标的金额为771万元。两笔合计金额为10271万元。
截至报告期末,公司新增诉讼事项为一笔,为信托业务项下发生的、公司为原告的主诉案件,诉讼标的金额为11000万元。
截止报告期末,公司原有诉讼案件执行取得一定成效,原有不良资产额有所下降。但由于报告期内信托业务项下新增一项诉讼事项,导致公司诉讼总额较上年度有所增加。为尽职履行受托人职责,公司已加强诉讼事务管理与处置力度,将已查封冻结财产尽快处置,同时还密切关注被执行人的资产状况及与之有债权债务关系的相关信息,以实现公司债权的回收。
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
无
8.6银监会检查意见的整改情况
中国银行业监督管理委员会陕西监管局于2013年3月向公司送达了《金融监管提示通知书》(陕银监提字[2013]11号)。该文件详细分析了我公司在基础管理、净资本控制、信托业务发展质量、风险管理体系及信托业务规范性、审慎性等五个方面存在的问题,并针对性地提出了七项具体的监管意见。
在认真学习和讨论的基础上,公司制定了切实可行的整改方案并及时对整改落实情况进行了检查督导。
1.基础管理方面。公司确立了“在合理优化整合公司现有管理资源的基础上,以流程梳理和优化为抓手,深入各个管理环节,有效提升基础管理”的工作思路。公司成立了业务流程优化小组,以业务流程为主线,对公司业务开展中的各个环节的基础管理工作进行了全面梳理和优化。重新修订和新建基础管理制度20余项,扎实的推进了公司基础性管理的各项工作。同时,公司OA办公系统全面上线,实现了信息化和智能化的基础管理,大幅提升了管理效率,改善了管理效果。
2.净资本控制方面。公司采取了以下措施:第一,进一步提高认识,规范净资本管理,适度控制发展速度,使资本和发展相匹配吗,准确核算资本占用,提升净资本的使用效率。第二,为扭转净资本不足对业务发展造成的影响,确保对现有业务推进不造成束缚,公司推动增资工作,已取得良好进展;第三,通过采取新的净资本分配管理办法,对各业务部门进行业务指导,保证所有业务有序开展;第四、根据各期净资本余额情况逐步落实监管指导意见;最后,完善信息系统建设,稳步推进净资本模块上线。
3.信托业务发展质量方面。公司明确提出要以融资为主转向以投资为主,从资金信托转向财产信托,从被动管理转向主动管理。主要通过充分发挥资管平台优势、积极实施业务创新、加强与保险资金的合作、探索医疗产业信托等方面提升自主管理能力,形成核心竞争力。
4.风险管理体系方面。公司不断优化风险管控体系,提升风险管控能力。首先,重点关注信托计划兑付风险。第二,完善异地业务管理与风险控制。第三,规范和加强信托项目的期间管理风险。第四,规范新业务风险管理。第五,规范和提升项目营销风险管理。第六,提升声誉管理和舆情风险管理能力。
5.信托业务规范性、审慎性方面。公司主要通过以下几种方式予以深化改进:第一,加强法规学习。第二,强化制度管理。第三,审慎确立风控与合规标准。
公司将在认真落实监管意见的基础上,不断提升管理水平与风险控制能力,提高自主管理能力,加强规范性管理,立足西部、面向全国,创国内一流信托公司。
8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
2013年4月15日,中国银行业监督管理委员会陕西监管局核准长安国际信托股份有限公司股权转让及修改公司章程的申请。公司于2013年4月27日完成工商变更登记,并于2013年5月13日在《上海证券报》第10版发布《长安信托关于股权转让及修改公司章程的公告》。
8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无。
9、公司监事会意见
监事会认为,公司在日常经营中,能够严格遵守国家有关法律和法规以及中国银行业监督管理委员会的监管规定。
公司董事会编制的2013年年度报告及其摘要程序符合法律、法规的规定,报告内容真实、完整、准确的反映了公司的实际情况,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
报告期末股东总数 | 7 | ||||||
持有本公司10%以上(含)股份的股东 | |||||||
股东名称 | 年末持股数(万股) | 持股 比例 | 法定 代表人 | 注册资本(万元) | 注册地址 | 主要经营业务 | |
西安投资控股有限公司 | 51,988.95 | 41.30% | 肖西萍 | 311,458.49 | 西安市高新区科技五路8号数字大厦四层 | 投资业务;项目融资;资产管理;资产重组与购并;财务咨询等 | |
上海证大投资管理有限公司 | 38,185.67 | 30.33% | 朱南松 | 30,000.00 | 上海市浦东新区民生路1199弄1号16层1908室 | 投资管理,企业资产委托管理,资产重组、收购兼并等 | |
上海淳大资产管理有限公司 | 1,4687.29 | 11.67% | 唐乾山 | 32,000.00 | 上海市浦东新区长柳路100号一层G室 | 实业投资,投资管理咨询、企业管理咨询等 |
姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 所推举的股东 持股比例 | 简要履历 |
高成程 | 董事长 | 男 | 45 | 2011.11.22 | 西安投资控股有限公司 | 41.30% | 曾任西安市国际信托投资公司投资租赁部副主任、主任,西安市生产资金管理分局副局长,西安市经济技术投资担保有限公司副总经理、总经理,西安国际信托有限公司董事长。现任长安国际信托股份有限公司董事长 |
师胜友 | 董 事 | 男 | 52 | 2011.11.22 | 西安投资控股有限公司 | 41.30% | 曾任陕西省建材机械厂出纳、会计、财务科副科长,西安市财政局工交处综合科副科长、科长、会计处副处长、预算处副处长,企业处处长。现任西安市财政局副局长 |
朱南松 | 董 事 | 男 | 47 | 2011.11.22 | 投资管理 有限公司 | 30.33% | 1992年开始从事证券投资工作,1994年作为主要创始人参与创建上海证大投资管理有限公司。历任多家上市和非上市公司董事。现任上海证大投资管理有限公司董事长兼总裁 |
崔进才 | 董 事 | 男 | 45 | 2011.11.22 | 投资管理 有限公司 | 30.33% | 曾任中信银行总行信贷管理部,公司业务管理部,零售银行业务总部总经理助理、副总经理、总经理等职,在中信资产管理有限公司任董事、副总经理、业务审查委员会主任、资产收购处置定价小组长,西安国际信托有限公司董事、总经理。现任长安国际信托股份有限公司董事、总裁 |
蒋锦志 | 董 事 | 男 | 46 | 2011.11.22 | 上海淳大资产管理有限公司 | 11.67% | 曾就职于深圳证券交易所、国信证券。曾任深圳正达信投资有限公司CEO,粤海证券(香港)有限公司董事长。现任上海景林投资发展有限公司董事长 |
蔡元明 | 董 事 | 男 | 44 | 2011.11.22 | 陕西鼓风机(集团) 有限公司 | 6.25% | 历任深圳安惠实业公司安路电子副总经理,深圳创为实技术发展有限公司董事长、总经理,阿尔斯通电力服务集团全球产品经理,监测集团总经理,阿尔斯通电力集团副总裁,西安陕鼓动力股份有限公司董事会秘书、副总经理 |
强 力 | 独立董事 | 男 | 52 | 2011.11.22 | 董事会推荐 | / | 曾任西北政法学院经济法系、法学二系副主任、主任,现为西北政法大学经济法学院院长;中国法学会银行法学研究会副会长,中国证券法研究会理事,陕西省法学会金融法学研究会会长、陕西省金融学会常务理事 |
李 成 | 独立董事 | 男 | 57 | 2011.11.22 | 西安投资控股有限公司 | 41.30% | 曾任陕西财经学院金融系教授。现任西安交通大学经济与金融学院金融系主任、教授、博导;全国金融专业学位研究生教指委员,西安市政府参事,陕西省金融学会副秘书长 |
周春生 | 独立董事 | 男 | 47 | 2011.11.22 | 投资管理 有限公司 | 30.33% | 曾任美联储经济学家,加州大学riverside分校金融学助理教授,香港大学金融学副教授,北京大学光华管理学院教授,中国证监会规划发展委员会委员,北京大学光华管理学院金融系主任、高层管理者培训与发展中心(EDP)主任,香港大学荣誉教授,深圳证券交易所上市委员会委员。现任长江商学院金融学教授、EMBA/ExecEd学术主任 |
姓 名 | 所在单位 及职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 所推举的股东 持股比例 | 简要履历 |
强 力 | 西北政法大学、教授 | 男 | 52 | 2011.11.22 | 董事会 | / | 曾任西北政法学院经济法系、法学二系副主任、主任,现为西北政法大学经济法学院院长、教授;中国法学会银行法学研究会副会长,中国证券法研究会理事,陕西省法学会金融法学研究会会长、陕西省金融学会常务理事 |
李 成 | 西安交通大学、教授 | 男 | 57 | 2011.11.22 | 西安投资控股有限公司 | 41.30% | 曾任陕西财经学院金融系教授。现任西安交通大学经济与金融学院金融系主任、教授、博导;全国金融专业学位研究生教指委员,西安市政府参事,陕西省金融学会副秘书长 |
周春生 | 长江商学院、 教授 | 男 | 47 | 2011.11.22 | 上海证大投资管理有限公司 | 30.33% | 曾任美联储经济学家,加州大学riverside分校金融学助理教授,香港大学金融学副教授,北京大学光华管理学院教授,中国证监会规划发展委员会委员,北京大学光华管理学院金融系主任、高层管理者培训与发展中心(EDP)主任,香港大学荣誉教授,深圳证券交易所上市委员会委员。现任长江商学院金融学教授、EMBA/ExecEd学术主任 |
姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 所推举的股东 持股比例 | 简要履历 |
刘峥嵘 | 监事会主席 | 男 | 55 | 2011.11.22 | 西安投资控股有限公司 | 41.30% | 曾任西安国际信托投资有限公司部门副主任、主任;西安国际信托有限公司副总经理、监事长。现为长安国际信托股份有限公司监事会主席 |
王 萍 | 监事 | 女 | 40 | 2011.11.22 | 上海证大投资管理有限公司 | 30.33% | 曾就职山东省电力公司、上海证大投资管理有限公司研究部研究员、战略投资部项目经理、部门副经理、战略投资部总经理、总裁助理。现任上海证大投资管理有限公司副总裁 |
柳志伟 | 监事 | 男 | 47 | 2011.11.22 | 上海淳大资产管理 有限公司 | 11.67% | 曾任海南汇通国际信托投资有限公司董事长助理;长城证券有限责任公司投资银行部总经理;国信证券有限责任公司收购兼并部总经理;新疆汇通(集团)股份有限公司总经理、董事、董事长、监事长;西安国际信托有限公司董事、监事。现任上海淳大资产管理有限公司董事长 |
刘明学 | 监事 | 男 | 53 | 2011.11.22 | 西安高新技术产业开发区科技投资服务中心 | 1.04% | 曾就职于陕西省外文书店计划财务科、陕西省机械进出口公司、西安高新区生产力促进中心任会计主管。现任西安高新区管委会会计核算服务中心综合管理部部长 |
刘 静 | 职工代表监事 | 女 | 45 | 2011.11.22 | / | / | 曾任西安国际信托投资有限公司投资银行部投资经理、投资银行部副总经理、信托二部副总经理。现任长安国际信托股份有限公司审计部总经理 |
白伏波 | 职工代表监事 | 男 | 57 | 2012.9.20 | / | / | 曾任西安国际信托有限公司业务部主任、信托部主任、自营部副总经理、办公室副主任。现任长安国际信托股份有限公司监事会秘书、监事会办公室主任、办公室主任 |
姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 金融从业年限 | 学历 | 专 业 | 简要履历 |
崔进才 | 总裁 | 男 | 45 | 2011.11.22 | 24年 | 硕士 | 货币 银行学 | 曾任中信银行总行信贷管理部,公司业务管理部,零售银行业务总部总经理助理、副总经理、总经理等职,在中信资产管理有限公司任董事、副总经理、业务审查委员会主任、资产收购处置定价小组长,西安国际信托有限公司董事、总经理。现任长安国际信托股份有限公司董事、总裁 |
陈 英 | 常务 副总裁 | 男 | 44 | 2012.3.23 | 19年 | 本科 | 金融 | 曾任中信银行总行信贷管理部处副经理、审查部副总经理,中信银行公司银行总部信贷业务部副总经理、公司产品发展部总经理,中信银行青岛分行行长助理、副行长。现任长安国际信托股份有限公司常务副总裁 |
徐 谦 | 副总裁 | 男 | 42 | 2011.11.22 | 13年 | 博士 | 政治 经济学 | 曾任陕西财经学院金融财政学院和西安交通大学经济与金融学院教师,曾在西部证券股份有限公司从事证券市场研究分析和企业财务顾问工作等,曾任我公司投资银行部总经理。现任长安国际信托股份有限公司副总裁 |
徐 立 | 副总裁 | 男 | 54 | 2011.11.22 | 34年 | 本科 | 中文 | 曾任广东发展银行广州开发区办事处(分行级)主任,国内业务部副总经理,总行营业部负责人,个人业务部总经理。曾在中信银行广州分行担任行长助理兼公司部副总经理。现任长安国际信托股份有限公司副总裁 |
瞿文康 | 副总裁 | 男 | 47 | 2011.11.22 | 27年 | 硕士 | 经济 管理 | 曾在西安市财政局、西安市国际信托投资有限公司工作,曾任西安市生产资金管理分局副主任、主任,西安市经济技术投资担保有限公司计财部主任、财务总监、公司副总经理兼财务负责人,现任长安国际信托股份有限公司副总裁 |
喻福兴 | 总裁助理 | 男 | 47 | 2012.3.23 | 26年 | 大专 | 金融 | 曾任建行浙江省信托投资有限公司(后更名为浙江省信托投资有限公司)信贷科科长;金信信托投资有限公司信托业务二部副经理;平安信托投资有限公司浙江营销中心总经理助理;长安国际信托股份有限公司信托六部总经理;现任长安国际信托股份有限公司总裁助理 |
邹 泽 | 总裁助理 | 男 | 47 | 2013.3.28 | 25年 | 本科 | 金融 | 曾任交通银行重庆分行会计、信贷员;中国银行重庆分行信贷员;宝生银行重庆代表处助理、副代表;中国银行重庆分行信贷员、高级客户经理、高级信审员、信审部总助,稽核部、信贷管理部、信贷业务部、资金资本市场部、国际业务部、公司银行部、风险管理部负责人;中信银行贵阳分行副行长、风险主管、纪委书记;长安国际信托股份有限公司西南业务总监兼重庆业务部总经理,现任长安国际信托股份有限公司总裁助理 |
胡 鹏 | 总裁助理 | 男 | 38 | 2013.3.28 | 10年 | 硕士 | 金融 | 曾任山西省国家安全厅二处任科员;中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部信托经理、信托业务总监;现任长安国际信托股份有限公司总裁助理 |
王方军 | 总裁助理 | 男 | 44 | 2013.3.28 | 23年 | 本科 | 经济信息管理 | 曾任中国人民银行青海省果洛藏族自治州分行工作,计划调研科副科长;青海证券公司办公室负责人,证券营业部副经理(主持工作);中国人民银行青海省分行办公室、外汇管理处副主任科员;中国人民银行西安分行非银处信托公司监管科科长;陕西银监局非银处信托科负责人、现场检查四处非银科负责人、非银处现场和财务公司监管科负责人;现任长安国际信托股份有限公司总裁助理 |
黄立军 | 总裁助理 | 男 | 37 | 2013.3.28 | 8年 | 硕士 | 货币银行学 | 曾任武汉理工大学理学院任教师;中国人寿保险股份有限公司投资管理部、业务管理部业务主管;安信证券研究中心任金融分析师;宏源证券研究所行业公司部主管、公司战略小组成员、所长助理、副所长;现任长安国际信托股份有限公司总裁助理 |
项目 | 报告期年度 | 上年度 | |||
人数 | 比例 | 人数 | 比例 | ||
年龄分布 | 25以下 | 37 | 8% | 35 | 11% |
25-29 | 145 | 33% | 109 | 34% | |
30-39 | 160 | 37% | 106 | 33% | |
40以上 | 94 | 22% | 70 | 22% | |
学历分布 | 博 士 | 9 | 2% | 9 | 3% |
硕士 | 228 | 52% | 175 | 55% | |
本科 | 166 | 38% | 114 | 35% | |
专科 | 31 | 7% | 20 | 6% | |
其他 | 2 | 1% | 2 | 1% | |
岗位分布 | 董事、监事及高管 | 12 | 3% | 8 | 3% |
自营业务人员 | 4 | 1% | 7 | 2% | |
信托业务人员 | 230 | 53% | 180 | 56% | |
其他人员 | 190 | 43% | 125 | 39% |
自营资产运用与分布表 单位:万元 | |||||
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资金 | 136,427.83 | 34.09 | 房地产 | 5,560.00 | 1.39 |
贷款及应收款 | 2,447.48 | 0.61 | 金融机构 | 200,189.10 | 50.02 |
交易性金融资产 | 137,057.79 | 34.25 | 其他 | 30,569.35 | 7.64 |
可供出售金融资产 | 65,112.60 | 16.27 | 实业 | 17,727.67 | 4.43 |
持有至到期投资 | 27,090.19 | 6.77 | 证券市场 | 146,127.65 | 36.52 |
长期股权投资 | 6,103.51 | 1.53 | |||
其他 | 25,934.37 | 6.48 | |||
资产总计 | 400,173.77 | 100.00 | 资产总计 | 400,173.77 | 100.00 |
信托资产运用与分布表 单位:万元 | |||||
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资产 | 354,853.32 | 1.64 | 基础产业 | 3,881,545.80 | 17.90 |
贷款 | 7,707,157.37 | 35.54 | 房地产 | 1,545,720.46 | 7.13 |
交易性金融资产 | 2,386,710.21 | 11.01 | 证券市场 | 2,652,940.14 | 12.24 |
买入返售金融资产 | 3,020,187.18 | 13.93 | 实业 | 8,255,657.31 | 38.07 |
持有至到期投资 | 5,106,604.35 | 23.55 | 金融机构 | 603,476.41 | 2.78 |
长期股权投资 | 1,227,204.76 | 5.66 | 其他 | 4,743,599.45 | 21.88 |
其他 | 1,880,222.38 | 8.67 | |||
信托资产总计 | 21,682,939.57 | 100.00 | 信托资产总计 | 21,682,939.57 | 100.00 |
资 产 | 行次 | 注释 | 年末数 | 年初数 |
资 产: | ||||
现金及存放银行款项 | 1 | 五、(一) | 1,364,278,265.63 | 1,541,967,770.38 |
存放同业款项 | 2 | |||
拆出资金 | 3 | |||
买入返售金融资产 | 4 | 五、(二) | 19,800,000.00 | |
交易性金融资产 | 5 | 五、(三) | 1,370,577,929.27 | 564,228,609.16 |
应收利息 | 6 | 五、(四) | 600,230.14 | |
应收账款 | 7 | |||
预付款项 | 8 | 五、(五) | 16,772,082.11 | |
其他应收款 | 9 | 五、(六) | 24,474,757.51 | 14,577,687.48 |
发放贷款及垫款 | 10 | 五、(七) | ||
可供出售金融资产 | 11 | 五、(八) | 651,126,012.88 | 289,844,454.83 |
持有至到期投资 | 12 | 五、(九) | 270,901,917.13 | 214,971,600.00 |
长期应收款 | 13 | |||
长期股权投资 | 14 | 五、(十) | 61,035,118.04 | 63,553,415.64 |
投资性房地产 | 15 | |||
固定资产 | 16 | 五、(十一) | 83,173,381.58 | 77,940,780.61 |
在建工程 | 17 | 五、(十二) | 3,959,850.73 | |
无形资产 | 18 | 五、(十三) | 4,565,298.52 | 3,742,794.54 |
长期待摊费用 | 19 | 五、(十四) | 19,525,546.99 | |
递延所得税资产 | 20 | 五、(十五) | 127,719,350.21 | 65,892,167.03 |
其他流动资产 | 21 | |||
22 | ||||
23 | ||||
24 | ||||
25 | ||||
26 | ||||
27 | ||||
28 | ||||
29 | ||||
30 | ||||
资产总计 | 31 | 4,001,737,658.63 | 2,853,491,361.78 |
负 债: | ||||
向中央银行借款 | 32 | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 33 | |||
拆入资金 | 34 | |||
交易性金融负债 | 35 | |||
应付帐款 | 36 | |||
预收帐款 | 37 | 五、(十七) | 32,800,000.00 | |
卖出回购金融资产款 | 38 | |||
吸收存款 | 39 | |||
应付职工薪酬 | 40 | 五、(十八) | 583,113,683.33 | 344,045,198.04 |
应交税费 | 41 | 五、(十九) | 217,918,726.33 | 261,962,452.65 |
应付利息 | 42 | |||
应付股利 | 43 | 五、(二十) | 44,047,953.02 | 6,281,553.02 |
预计负债 | 44 | |||
其他应付款 | 45 | 五、(二十一) | 14,089,568.02 | 33,166,944.78 |
长期应付款 | 46 | |||
递延所得税负债 | 47 | 五、(十五) | 19,496,299.01 | 3,494,626.11 |
其他负债 | 48 | |||
负债合计 | 49 | 911,466,229.71 | 648,950,774.60 | |
所有者权益(或股东权益): | 50 | |||
实收资本(或股本) | 51 | 五、(二十二) | 1,258,880,000.00 | 1,258,880,000.00 |
资本公积 | 52 | 五、(二十三) | 256,103.70 | 256,103.70 |
减:库存股 | 53 | |||
盈余公积 | 54 | 五、(二十四) | 198,501,932.70 | 106,152,208.53 |
一般风险准备 | 55 | 五、(二十五) | 41,258,477.13 | 19,562,812.04 |
信托赔偿金 | 56 | 五、(二十六) | 108,495,355.72 | 62,320,493.63 |
未分配利润 | 57 | 五、(二十七) | 1,482,879,559.67 | 757,368,969.28 |
外币报表折算差额 | 58 | |||
归属于母公司所有者权益合计 | 59 | 3,090,271,428.92 | 2,204,540,587.18 | |
少数股东权益 | 60 | |||
所有者权益(或股东权益)合计 | 61 | 3,090,271,428.92 | 2,204,540,587.18 | |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 62 | 4,001,737,658.63 | 2,853,491,361.78 |
项 目 | 行次 | 注释 | 本期金额 | 上年金额 |
一、营业总收入 | 1 | 五、(二十八) | 2,329,087,775.92 | 1,801,829,165.08 |
其中:贷款利息净收入 | 2 | 48,365,465.69 | 44,704,005.30 | |
手续费及佣金收入 | 3 | 1,974,248,838.35 | 1,705,670,822.35 | |
投资收益(损失以“-”号填列) | 4 | 98,582,142.05 | -17,700,609.82 | |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 5 | |||
公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 6 | 64,006,691.60 | 43,016,396.12 | |
汇兑收益(损失以“-”号填列) | 7 | -32,556.30 | -248.87 | |
其他业务收入 | 8 | 143,917,194.54 | 26,138,800.00 | |
二、营业支出 | 9 | 1,103,955,895.83 | 768,081,711.05 | |
营业税金及附加 | 10 | 123,595,971.20 | 97,995,417.35 | |
营业费用 | 11 | 921,977,820.69 | 660,909,879.90 | |
资产减值损失 | 12 | 58,382,103.94 | 9,176,413.80 | |
其他业务成本 | 13 | |||
三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 14 | 1,225,131,880.09 | 1,033,747,454.03 | |
加:营业外收入 | 15 | 五、(二十九) | 1,403,994.45 | 423,600.00 |
减:营业外支出 | 16 | 1,046,871.40 | 1,201.98 | |
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 17 | 1,225,489,003.14 | 1,034,169,852.05 | |
减:所得税费用 | 18 | 301,991,761.40 | 250,164,034.09 | |
五、净利润(净亏损以“-”号填列) | 19 | 923,497,241.74 | 784,005,817.96 | |
其中:归属于母公司所有者的净利润 | 20 | 923,497,241.74 | 784,005,817.96 | |
少数股东损益 | 21 | |||
六、每股收益: | 22 | |||
(一)基本每股收益 | 23 | 0.73 | 0.62 | |
(二)稀释每股收益 | 24 | 0.73 | 0.62 | |
七、其他综合收益 | 25 | |||
八、综合收益总额 | 26 | 923,497,241.74 | 784,005,817.96 |
信托资产 | 期末数 | 信托负债和信托权益 | 期末数 | ||
信托资产: | 信托负债 | ||||
货币资金 | 354,853.32 | 交易性金融负债 | - | ||
拆出资金 | - | 应付受托人报酬 | - | ||
应收款项 | 144,211.16 | 应付托管费 | - | ||
买入返售金融资产 | 3,020,187.18 | 应付受益人收益 | 916.73 |
交易性金融资产 | 2,386,710.21 | 其他应付款项 | 61,602.36 | ||
发放贷款 | 7,707,157.37 | 应交税金 | |||
可供出售金融资产 | 其他负债 | - | |||
持有至到期投资 | 5,730,776.35 | 信托负债合计 | 62,519.09 | ||
长期股权投资 | 1,227,204.76 | 信托权益: | |||
固定资产 | - | 实收信托 | 21,339,393.26 | ||
无形资产 | - | 资本公积 | - | ||
长期应收款 | 94,355.08 | 未分配利润 | 281,027.22 | ||
其他资产 | 1,017,484.15 | 信托权益合计 | 21,620,420.48 | ||
信托资产总计 | 21,682,939.57 | 信托负债及信托权益总计 | 21,682,939.57 |
项目 | 本年累计数 |
一、营业收入 | 2,232,414.95 |
利息收入 | 1,222,188.43 |
投资收益 | 973,304.68 |
公允价值变动损益 | 18,362.42 |
租赁收入 | 13,037.43 |
其他收入 | 5,521.98 |
二、营业支出 | 367,193.01 |
三、信托净利润 | 1,865,221.94 |
四、其他综合收益 | - |
五、综合收益 | - |
加:期初未分配信托利润 | 138,789.21 |
六、可供分配的信托利润 | 2,004,011.16 |
减:本期已分配信托利润 | 1,722,983.93 |
七、期末未分配信托利润 | 281,027.22 |
时点 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 信用风险资产合计 | 不良合计 | 不良率(%) |
期初数 | 279,318.86 | 8,959.17 | 2,540.52 | 290,818.55 | 2,540.52 | 0.89 | ||
期末数 | 389,725.44 | 8,569.01 | 2,265.51 | 411,484.34 | 13,189.89 | 3.21 |
编号 | 债务人名称 | 账面金额 | 资产种类 | 形成时间 | 收回可能性 |
(年月) | |||||
1 | 陕西东隆投资有限责任公司 | 630.00 | 贷款 | 2004.12 | 逐步回收 |
2 | 陕西九州生物科技股份有限公司 | 265.98 | 2006.7 | 清收难度大 | |
3 | 西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 787.56 | 其他应收款 | 2006.12 | 逐步回收 |
4 | 北京国信融诚投资咨询有限公司 | 28.59 | 2006.12 | 形成损失 | |
5 | 西安市经济技术投资担保有限公司 | 195.18 | 2010.6 | 逐步回收 | |
6 | 政策性房改房职工交纳款与房款差额 | 358.20 | 固定资产清理 | / | 形成损失 |
7 | 信集博雅 | 10,924.38 | 持有至到期投资 | 2013.03 | 清收难度大 |
合计 | 13,189.89 |
项 目 | 期初数 | 本期增加 | 本期减少 | 期末数 | |
转回 | 转销 | ||||
一、坏账准备 | 10,163,373.12 | 50,000.00 | 10,113,373.12 | ||
二、贷款损失准备 | 11,659,791.50 | 2,700,000.00 | 8,959,791.50 | ||
三、可供出售金融资产减值准备 | 92,401.97 | 21,400.00 | 113,801.97 | ||
四、持有至到期投资减值准备 | 54,621,917.14 | 54,621,917.14 | |||
五、长期股权投资减值准备 | 29,196,584.36 | 6,518,297.60 | 35,714,881.96 | ||
六、投资性房地产减值准备 | |||||
七、固定资产减值准备 | 3,581,983.37 | 3,581,983.37 | |||
八、工程物资减值准备 | |||||
九、在建工程减值准备 | |||||
十、生产性生物资产减值准备 | |||||
十一、油气资产减值准备 | |||||
十二、无形资产减值准备 | |||||
十三、商誉减值准备 | |||||
十四、其他 | |||||
合 计 | 54,694,134.32 | 61,161,614.74 | 2,750,000.00 | 0.00 | 113,105,749.06 |
时点 | 自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 |
期初数 | 56,422.86 | - | - | 6,355.34 |
期末数 | 9,801.44 | 124,441.95 | 2,814.40 | 6,103.51 |
企业名称 | 投资比例 | 经营活动 | 投资收益情况 |
长安基金管理有限公司 | 40% | 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 | 按投资比例计提减值准备3571.49万元 |
鄂尔多斯市民生股权投资管理有限公司 | 25.50% | 股权投资管理 | 无 |
苏州天图兴苏股权投资中心(有限合伙) | 1.88% | 股权投资管理 | 无 |
企业名称 | 贷款余额 | 占贷款总额的比例 | 还款情况 |
陕西东隆投资有限责任公司 | 630 | 70.31% | 损失类资产,正在逐步回收。 |
陕西九州生物科技股份有限公司 | 265.98 | 29.69% | 损失类资产,清收难度较大。 |
合计 | 895.98 | 100% |
收入结构 | 金额 | 占比 |
信托收入 | 211,816.60 | 90.89% |
其中:信托手续费收入 | 197,424.88 | 84.71% |
财务顾问费收入 | 14,391.72 | 6.18% |
利息收入 | 4,836.55 | 2.08% |
投资收益 | 9,858.21 | 4.22% |
其中:股票债券基金投资收益 | 8,680.29 | 3.72% |
信托投资收益 | 108.59 | 0.05% |
现金分红 | 967.33 | 0.42% |
其他收益 | 102.00 | 0.03% |
公允价值变动损益及汇兑损益 | 6,397.41 | 2.75% |
营业外收入 | 140.40 | 0.06% |
合计 | 233,049.18 | 100.00% |
信托资产 | 期初数 | 期末数 |
集合 | 4,673,208.46 | 5,758,195.27 |
单一 | 13,170,650.51 | 12,303,639.68 |
财产权 | 4,024,335.58 | 3,621,104.62 |
合计 | 21,868,194.55 | 21,682,939.57 |
主动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | 3,638,323.45 | 2,896,061.3 |
股权投资类 | 690,619.67 | 695,786.11 |
权益投资类 | 5,642,657.99 | 5,560,857.67 |
融资类 | 9,385,156.35 | 10,595,477.49 |
事务管理类 | 35,537.96 | 257,012.00 |
合计 | 19,392,295.42 | 20,005,194.57 |
被动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | 0 | 0 |
股权投资类 | 224,117.23 | 0 |
权益投资类 | 1,006,105.66 | 30,000.43 |
融资类 | 1,243,305.98 | 739,707.52 |
事务管理类 | 2,370.26 | 90,8037.05 |
合计 | 2,475,899.13 | 1,677,745 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化收益率(%) |
集合类 | 128 | 2,202,681 | 5.8878 |
单一类 | 206 | 5,397,929 | 8.2225 |
财产管理类 | 33 | 871,595 | 9.5577 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率(%) | 加权平均实际年化 收益率(%) |
证券投资类 | 62 | 951,471.00 | 0.6041 | 0.6541 |
股权投资类 | 9 | 268,632.00 | 0.8970 | 9.6251 |
其他权益投资 | 55 | 1,209,216.13 | 0.8564 | 8.9922 |
融资类 | 200 | 4,943,259.00 | 1.2533 | 8.9039 |
事务管理类 | 17 | 244,200.00 | 0.3332 | 6.0996 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率(%) | 加权平均实际年化 收益率(%) |
证券投资类 | 1 | 30000.00 | 0.2465 | 4.9315 |
股权投资类 | / | / | / | / |
其他权益投资 | 1 | 39500 | 0.7100 | 11.5398 |
融资类 | 10 | 381,928.04 | 0.4278 | 7.5661 |
事务管理类 | 12 | 403,999.00 | 0.4002 | 6.7640 |
新增信托项目 | 项目个数 | 合计金额 |
集合类 | 132 | 3,453,857 |
单一类 | 210 | 4,960,627 |
财产管理类 | 16 | 728,268 |
新增合计 | 358 | 9,142,752 |
其中:主动管理型 | 353 | 9,045,752 |
被动管理型 | 5 | 97,000 |
关联交易数量 | 关联交易金额 | 定价政策 | |
合计 | 47 | 475491.33 | 公允价格 |
关系性质 | 关联方名称 | 法定代表人 | 注册地址 | 注册资本 | 主营业务 |
股东关联方 | 西安市财政局 | 罗亚民 | 西安市南大街 | / | / |
原控股子公司 | 西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 邓旭升 | 西安市未央路132号经发大厦27层 | 1500万元 | 投资咨询、接受委托、管理资产等。 |
股 东 | 上海淳大资产管理有限公司 | 唐乾山 | 上海市浦东新区长柳路100号一层G室 | 32000万元 | 实业投资,投资管理咨询等。 |
股东关联方 | 博石资产管理有限公司 | 唐乾山 | 上海市浦东新区民生路1199弄1号1906室 | 5000万元 | 资产管理、投资管理及咨询、艺术品的销售,文化交流活动策划等。 |
股东关联方 | 西安陕鼓动力股份有限公司 | 印建安 | 陕西省西安市高新区沣惠南路8号 | 163877万元 | 各种透平机械的开发、制造、销售、技术咨询等。 |
股 东 | 西安投资控股有限公司 | 肖西萍 | 西安市高新区科技五路8号数字大厦四层 | 310350万元 | 投资、项目融资、资产管理等。 |
股东关联方 | 深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司 | 戴志康 | 福田区金田路与福中路交界东南荣超经贸中心 | 1亿元 | 小额贷款。 |
股东关联方 | 上海景林资产管理有限公司 | 蒋锦志 | 上海市浦东新区海徐路939号3幢129室 | 3000万元 | 资产管理,企业购并及资产重组策划,实业投资等。 |
股 东 | 上海证大投资管理有限公司 | 朱南松 | 浦东新区民生路1199弄1号16层1908室 | 3亿元 | 投资管理、企业资产委托管理、资产重组、收购兼并等。 |
股东关联方 | 上海天物馆文化艺术投资管理有限公司 | 王尚钧 | 上海市浦东新区长柳路100号5楼 | 1500万元 | 投资管理,资产管理,工艺品的销售,文化活动策划等。 |
股东关联方 | 宝信国际融资租赁有限公司 | 周飞 | 西安市高新区科技五路8号数字大厦三层 | 22100万元 | 融资租赁,租赁业务,租赁交易咨询等。 |
股东关联方 | 西安西投置业有限公司 | 巩宝生 | 西安市高新区科技五路8号数字大厦三层 | 5000万元 | 房地产综合开发;房地产开发咨询;工程管理;商品房销售、租赁;物业管理等。 |
股东关联方 | 西安投融资担保有限公司 | 赵增宽 | 西安市太白北路320号 | 82500万元 | 贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保等。 |
参股公司 | 长安基金管理有限公司 | 万跃楠 | 上海市虹口区丰镇路806号3幢371室 | 20000万元 | 基金募集、基金销售等。 |
参股公司子公司 | 长安财富资产管理有限公司 | 黄陈 | 上海市虹口区广纪路738号2幢428室 | 5000万元 | 特定客户资产管理业务等。 |
固有财产与关联方关联交易 | ||||||||||||||||||||
贷款 | 投资 | 租赁 | 担保 | 应收账款 | 其他 | 合计 | ||||||||||||||
期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 |
/ | / | / | 0 | 130208.30 | 130208.30 | / | / | / | / | / | / | / | / | / | 5796.83 | -1035.00 | 4761.83 | 5796.83 | 129173.30 | 134970.13 |
贷款 | 投资 | 租赁 | 担保 | 应收账款 | 其他 | 合计 | ||||||||||||||
期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 |
1230 | 20497.9 | 21727.9 | 20345 | 141786 | 162131 | 13916.9 | -9554.6 | 4362.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 17000 | 135300 | 152300 | 52491.9 | 288029.3 | 340521.2 |
固有财产与信托财产相互交易 | |||
期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
合计 | 34600 | -3,190.62 | 31,409.38 |
信托资产与信托财产相互交易 | |||
期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
合计 | 5400 | 81952 | 87352 |
利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 122,548.90 |
减:所得税费用 | 30,199.18 |
净利润(净亏损以“-”号填列) | 92,349.72 |
其中:归属于母公司所有者的净利润 | 92,349.72 |
少数股东损益 | - |
每股收益(元): | - |
(一)基本每股收益 | 0.73 |
(二)稀释每股收益 | 0.73 |
其他综合收益 | - |
综合收益总额 | 92,349.72 |
指标名称 | 指标值 (%) |
资本利润率 | 32.63% |
信托报酬率 | 0.998 |
人均净利润 | 254.14万元 |