|
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行于2014年4月25日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行13名董事亲自出席董事会会议，王洪章先生委托朱洪波先生代为出席并表决，张燕玲女士委托董轼先生代为出席并表决，伊琳·若诗女士委托莫里·洪恩先生代为出席并表决。
1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人王洪章、副行长兼首席财务官庞秀生、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司信息
| A股股票简称 | 建设银行 | A股股票代码 | 601939 | |
| A股股票上市交易所 | 上海证券交易所 | |||
| H股股票简称 | 建设银行 | H股股票代码 | 939 | |
| H股股票上市交易所 | 香港联合交易所有限公司 | |||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | ||
| 姓名 | 陈彩虹 | 徐漫霞 | ||
| 电话 | 86-10-66215533 | |||
| 传真 | 86-10-66218888 | |||
| 电子信箱 | ir@ccb.com | |||
2.2 按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
| （除特别注明外， 以人民币百万元列示） | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年 度末增减(%) |
| 资产总额 | 16,141,448 | 15,363,210 | 5.07 |
| 归属于本行股东权益 | 1,139,141 | 1,065,951 | 6.87 |
| 每股净资产（人民币元） | 4.59 | 4.30 | 6.74 |
| 年初至报告期末 | 比上年同期增减(%) | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 256,705 | (288.95) | |
| 年初至报告期末 | 比上年同期增减(%) | ||
| 营业收入 | 147,351 | 17.33 | |
| 净利润 | 65,922 | 10.40 | |
| 归属于本行股东的净利润 | 65,780 | 10.41 | |
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 65,428 | 10.16 | |
| 基本和稀释每股收益（人民币元） | 0.26 | 8.33 | |
| 年化加权平均净资产收益率(%) | 23.89 | 降低0.63个百分点 | |
非经常性损益项目列示如下：
| （人民币百万元） | 截至2014年3月31日止三个月 |
| 固定资产处置净收益 | 3 |
| 抵债资产处置净收益 | (5) |
| 清理睡眠户净收益 | 30 |
| 其他损益 | 451 |
| 税务影响 | (121) |
| 非经常性损益合计 | 358 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | 352 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 6 |
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2014年3月31日止三个月净利润和于2014年3月31日的股东权益并无差异。
2.4 于2014年3月31日股东总数及股东持股情况表
2.4.1 于2014年3月31日，本行股东总数为765,370户，其中H股股东51,897户，A股股东713,473户。
2.4.2 前十名股东持股情况
单位：股
| 前10名股东持股情况（以下数据来源于2014年3月31日在册股东情况） | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股 比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | 57.03 | 142,590,494,651（H股） | 无 | 无 |
| 0.23 | 570,941,976（A股） | 无 | 无 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司1 | 境外法人 | 29.04 | 72,601,660,973（H股） | 无 | 未知 |
| 淡马锡控股私人有限公司（“淡马锡”）1 | 境外法人 | 7.15 | 17,878,670,050（H股） | 无 | 无 |
| 国家电网公司（“国家电网”）1、2 | 国有法人 | 1.14 | 2,843,817,730（H股） | 无 | 无 |
| 宝钢集团有限公司 | 国有法人 | 0.80 | 2,000,000,000（H股） | 无 | 无 |
| 0.13 | 318,860,498（A股） | 无 | 无 | ||
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 境内非国有法人 | 0.86 | 2,143,438,329（A股） | 无 | 无 |
| 中国长江电力股份有限公司（“长江电力”）1 | 国有法人 | 0.41 | 1,015,613,000（H股） | 无 | 无 |
| 益嘉投资有限责任公司 | 境外法人 | 0.34 | 856,000,000（H股） | 无 | 无 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品 | 境内非国有法人 | 0.24 | 591,906,825（A股） | 无 | 无 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 0.12 | 303,607,933（A股） | 无 | 无 |
1. 2012年5月4日，淡马锡向香港联合交易所有限公司进行了权益申报，披露持有本行H股权益共17,878,670,050股，截至2014年3月31日，国家电网、长江电力分别持有本行H股2,843,817,730股、1,015,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为72,601,660,973股。
2. 截至2014年3月31日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司804,035,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司697,500,000股，深圳国能国际商贸有限公司27,000,000股。
3. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
§3 季度经营简要分析
于2014年3月31日，本集团资产总额161,414.48亿元，较上年末增加7,782.38亿元，增长5.07%。
于2014年3月31日，本集团客户贷款和垫款总额89,211.28亿元，较上年末增加3,310.71亿元，增长3.85%。其中，本行境内公司类贷款56,198.71亿元，个人贷款25,561.27亿元，票据贴现852.43亿元；海外和子公司贷款6,598.87亿元。
今年以来，本集团继续优化信贷结构，发挥并巩固传统优势，支持实体经济及民生领域发展，产能严重过剩行业贷款余额持续压缩；积极应对宏观经济形势变化，加强集团信贷风险统一管控，强化前瞻性风险管理，持续开展风险预警和排查，加快重点领域和客户的风险处置化解，信贷资产质量总体保持稳定。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为908.08亿元，较上年末增加55.44亿元。不良贷款率1.02%，较上年末上升0.03个百分点。拨备覆盖率为260.21%，较上年末降低8.01个百分点。
本集团负债总额149,937.29亿元，较上年末增加7,048.48亿元，增长4.93%。
客户存款128,586.02亿元，较上年末增加6,355.65亿元，增长5.20%。其中，本行境内定期存款58,081.34亿元，活期存款67,428.26亿元；海外和子公司存款 3,076.42 亿元。
股东权益总额11,477.19亿元，较上年末增加733.90亿元，增长6.83%。
存贷比率为69.38%，保持在合理水平。
截至2014年3月31日止三个月，本集团利润总额857.67亿元，较上年同期增长10.87%；净利润659.22亿元，较上年同期增长10.40%；利息净收入1,032.07亿元，较上年同期增长11.80%。年化平均资产回报率1.67%，年化加权平均净资产收益率23.89%，净利息收益率为2.81%。
手续费及佣金净收入321.21亿元，较上年同期增长11.17%。其中，造价咨询、房改金融等传统优势产品继续保持较快增长，结算类产品稳步增长，银行卡、债券承销等新兴类产品亦表现良好。
业务及管理费为319.45亿元，较上年同期增长8.00%。成本收入比较上年同期下降0.75个百分点至23.25%。
所得税费用198.45亿元，较上年同期增长12.46%。所得税实际税率为23.14%。
资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会2012年6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率。其中，信用风险加权资产计量采用权重法，市场风险加权资产计量采用标准法，操作风险加权资产计量采用基本指标法。
于2014年3月31日，本集团资本充足率13.50%，一级资本充足率11.11%，核心一级资本充足率11.11%。较2013年12月末，本集团资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别上升0.16、0.36和0.36个百分点。
§4 重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 2014年 3月31日 | 2013年 12月31日 | 增减(%) | 变动原因 |
| 存放同业款项 | 446,821 | 321,286 | 39.07 | 根据市场资金状况调整资金运用额度，存放同业款项增加。 |
| 贵金属 | 48,064 | 35,637 | 34.87 | 贵金属业务发展较快，同时贵金属价格也较上年末有所上涨。 |
| 拆出资金 | 206,443 | 152,065 | 35.76 | 根据市场资金状况调整资金运用额度，拆出资金增加。 |
| 买入返售金融资产 | 456,269 | 281,447 | 62.12 | 叙做的买入返售证券和买入返售票据业务增加。 |
| 其他资产 | 43,936 | 26,011 | 68.91 | 其他应收款等资产增加。 |
| 向中央银行借款 | 32,946 | 79,157 | (58.38) | 作为符合宏观审慎要求的金融机构，我行于2013年获得人行资金支持，相应的借款已到期归还。 |
| 衍生金融负债 | 13,775 | 19,872 | (30.68) | 衍生金融工具重估负值减少。 |
| 卖出回购金融资产 | 6,435 | 61,873 | (89.60) | 叙做的卖出回购证券业务减少。 |
| 投资重估储备 | (13,436) | (19,290) | (30.35) | 受债券市场价格上涨影响，可供出售债券公允价值有所上升。 |
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 截至2014年3月31日止三个月 | 截至2013年3月31日止三个月 | 增减(%) | 变动原因 |
| 投资收益 | 844 | 1,792 | (52.90) | 部分衍生金融工具已实现收益减少。 |
| 对联营和合营企业的投资收益 | 22 | 6 | 266.67 | 对昆士兰联保保险有限公司的投资收益增加。 |
| 公允价值变动收益/(损失) | 560 | (722) | (177.56) | 衍生金融工具的估值损失减少。 |
| 其他业务收入 | 10,008 | 2,620 | 281.98 | 建信人寿保险股份有限公司的保险业务增长。 |
| 其他业务成本 | (9,965) | (2,343) | 325.31 | |
| 资产减值损失 | (11,557) | (8,543) | 35.28 | 考虑当前宏观经济形势与政策环境变化对信贷资产质量的影响，增加计提贷款损失准备；可供出售债券等其他资产损失准备也有所增加。 |
| 营业外收入 | 626 | 378 | 65.61 | 地区性补贴收入增长。 |
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
□适用 √不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 发布季度报告
按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司董事会
2014年4月25日
股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2014-012
中国建设银行股份有限公司
2013年度股东大会通知
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
● 会议召开时间：2014年6月26日上午10:00
● 会议召开地点：香港九龙尖沙咀梳士巴利道18号香港洲际酒店
● 会议方式：现场会议，现场记名方式投票表决，不提供网络投票
● 会议审议议案：
1. 2013年度董事会报告
2. 2013年度监事会报告
3. 2013年度财务决算方案
4. 2013年度利润分配方案
5. 2014年度固定资产投资预算
6. 聘用2014年度会计师事务所
7. 选举董轼先生连任本行非执行董事
8. 选举郭友先生担任本行股东代表监事
9. 股东大会对董事会授权方案
● 会议参阅资料：独立董事2013年度述职报告
一、董事会、监事会会议决议情况
（一）2013年8月23日，中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议审议通过了关于聘用2014年度会计师事务所的议案，并提交股东大会审议。
（二）2013年12月13日，本行董事会会议审议通过了关于2014年度固定资产投资预算的议案，并提交股东大会审议。
（三）2014年3月28日，本行董事会会议审议通过了2013年度董事会报告、2013年度财务决算方案、2013年度利润分配方案、选举董轼先生连任本行非执行董事、股东大会对董事会授权方案的议案，并提交股东大会审议。
（四）2014年3月28日，本行监事会会议审议通过了2013年度监事会报告、选举郭友先生担任本行股东代表监事的议案，并提交股东大会审议。
二、2013年度股东大会通知
根据本行上述有关董事会会议决议、监事会会议决议，现将本行召开2013年度股东大会（以下简称“本次股东大会”）的有关事宜通知如下：
（一）会议基本情况
1. 会议届次：2013年度股东大会
2. 会议召集人：本行董事会
3. 会议主席：王洪章董事长
4. 会议日期、时间：2014年6月26日上午10:00
5. 会议召开和表决方式：现场会议，现场记名方式投票表决，不提供网络投票
6. 会议地点：香港九龙尖沙咀梳士巴利道18号香港洲际酒店
（二）会议审议事项
1. 2013年度董事会报告
2. 2013年度监事会报告
3. 2013年度财务决算方案
4. 2013年度利润分配方案
5. 2014年度固定资产投资预算
6. 聘用2014年度会计师事务所
7. 选举董轼先生连任本行非执行董事
8. 选举郭友先生担任本行股东代表监事
9. 股东大会对董事会授权方案
以上第9项为特别决议事项，其余为普通决议事项，提请本次股东大会审议。
有关本行董事会、监事会审议上述有关议案的情况，请参见本行登载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的相关公告。本次股东大会详情请参见本行在上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)发布的《中国建设银行股份有限公司2013年度股东大会会议资料》。
（三）会议参阅资料
独立董事2013年度述职报告
（四）出席会议对象
1. 2014年5月26日下午收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行A股股东以及在香港中央证券登记有限公司登记在册的本行H股股东。
2. 有权出席和表决的股东有权委托一位股东代理人代为出席和表决，该股东代理人可以不是本行股东。如A股股东委托代理人出席和表决，请将授权委托书复印件（附件一），于2014年6月25日上午10:00前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室，在出席会议时需出具原件。
3. 本行董事、监事和高级管理人员。
4. 本行聘请的见证律师：北京市海问律师事务所、高伟绅律师事务所。
（五）会议登记方法
1. 符合出席条件的A股个人股东，须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、持股凭证等股权证明；委托代理人持书面授权委托书、本人有效身份证件、委托人持股凭证进行登记。
2. 符合出席条件的A股法人股东，法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人须持有书面授权委托书、本人有效身份证件、持股凭证进行登记。
3. 上述登记材料均需提供复印件一份，个人股东材料复印件须个人签字；法人股东登记材料复印件须加盖公司公章。
4. 拟参加本次股东大会的A股股东或股东代理人请填妥及签署回执（附件二），并于2014年6月6日或之前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室。
5. 本次股东大会于2014年6月26日上午10:00开始，会议登记时间为2014年6月26日上午9:20至10:00。
（六）其他事项
1. 会议联系方式
联系地址：中国北京市西城区金融大街25号
中国建设银行股份有限公司董事会办公室
邮政编码：100033
电话：（8610）6621 5533
传真：（8610）6621 8888
2. 本次股东大会会期预计半天，出席会议人员的交通及食宿费自理。
三、备查文件目录
本次股东大会议案相关的董事会会议决议、监事会会议决议。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司董事会
2014年4月28日
附件：
一、中国建设银行股份有限公司2013年度股东大会授权委托书
二、中国建设银行股份有限公司2013年度股东大会回执
附件一
中国建设银行股份有限公司
2013年度股东大会授权委托书
本人（本公司）作为中国建设银行股份有限公司的股东，委托 ______先生/女士代表本人（本公司）出席于2014年6月26日召开的中国建设银行股份有限公司2013年度股东大会，并按照下列权限代为行使表决权。
投票指示：
| 序号 | 会议审议事项 | ||||
| 普通决议案 | 同意 | 反对 | 弃权 | ||
| 议案1 | 2013年度董事会报告 | ||||
| 议案2 | 2013年度监事会报告 | ||||
| 议案3 | 2013年度财务决算方案 | ||||
| 议案4 | 2013年度利润分配方案 | ||||
| 议案5 | 2014年度固定资产投资预算 | ||||
| 议案6 | 聘用2014年度会计师事务所 | ||||
| 议案7 | 选举董轼先生连任本行非执行董事 | ||||
| 议案8 | 选举郭友先生担任本行股东代表监事 | ||||
| 特别决议案 | |||||
| 议案9 | 股东大会对董事会授权方案 | ||||
| 3. 本授权委托书的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。 4. 请将本授权委托书复印件于2014年6月25日10:00前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室，在出席会议时需出具原件。 | |||||
| 委托人签名（盖章）： | 委托人身份证号码： | ||||
| 委托人持股数： | 委托人股东账号： | ||||
| 受托人签名： | 受托人身份证号码： | ||||
| 委托权限： | |||||
| 委托日期： 年 月 日 | 委托期限至本次股东大会及其续会结束 | ||||
| 注：个人股东签字，法人股东加盖法人公章 | |||||
附件二
中国建设银行股份有限公司
2013年度股东大会回执
| 股东姓名（法人股东名称） | |||||
| 股东地址 | |||||
| 出席会议人员姓名 | 身份证号码 | ||||
| 委托人（法定代表人姓名） | 身份证号码 | ||||
| 持股数 | 股东代码 | ||||
| 联系人 | 电话 | 传真 | |||
| 股东签字（法人股东盖章） 年 月 日 | |||||
注：1. 本回执的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。
2. 本回执在填妥及签署后，请于2014年6月6日或之前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室。
股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2014-013
中国建设银行股份有限公司
董事会会议决议公告
（2014年4月25日）
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议（以下简称“本次会议”）于2014年4月25日在北京以现场会议方式召开。本行于2014年4月11日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由张建国副董事长主持。会议应出席董事16名，实际亲自出席董事13名，王洪章董事长委托朱洪波董事出席并代为表决，张燕玲董事委托董轼董事出席并代为表决，伊琳·若诗董事委托莫里·洪恩董事出席并代为表决。部分监事会成员和高级管理层成员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》等规定。
本次董事会会议审议通过如下议案：
一、关于2014年第一季度报告的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
二、关于《2014年中国建设银行内部资本充足评估报告》的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
为满足监管要求和内部管理需要，本行开展了2014年内部资本充足评估工作，形成了《2014年中国建设银行内部资本充足评估报告》，本行资本水平与经营状况、风险变化趋势及发展战略相匹配。
三、关于聘任首席财务官的议案
表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。
独立董事对本项议案发表如下意见：同意。
本次会议决议聘任许一鸣先生担任本行首席财务官。许一鸣先生符合相关法律法规和《中国建设银行股份有限公司章程》规定的高级管理人员任职资格和条件。许一鸣先生需待中国银行业监督管理委员会核准其任职资格后履职。
许一鸣先生，54岁，自2005年8月起任本行资产负债管理部总经理职务。许先生自2003年3月至2005年8月任本行资产负债管理部副总经理；2001年3月至2003年3月任本行资产负债委员会办公室副总经理；1999年8月至2001年2月任本行广东省分行西城支行行长；1996年6月至1999年8月任本行资金计划部、计划财务部副处长、处长等职务。许先生是高级会计师，1994年财政部科研所毕业，获经济学博士学位。
于本公告日，许一鸣先生通过参加员工持股计划，间接持有本行17,924股H股股份。除此之外，许一鸣先生与本行董事、监事、高级管理人员、主要股东或控股股东没有其它关系；没有持有依据证券及期货条例（香港法例第571章）第XV部所定义之任何本行股份权益；没有任何根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》第13.51(2)(h)条至第13.51(2)(v)条须予以披露的资料，没有且过去亦未曾参与根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》第13.51(2)(h)条至第13.51(2)(v)条须予以披露的事项；在过去三年中未在其它上市公司担任董事职务，亦未在本集团成员中担任其它职务，没有其它须提请本行股东注意的事宜。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司董事会
2014年4月25日
2014年第一季度报告