2013年年度报告摘要

一、重要提示

1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。

1.2 公司简介

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二、主要财务数据和股东变化

2.1报告期主要利润指标（单位：人民币千元）

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注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》（2012年修订）的要求确定和计算。

2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元）

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2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标

（单位：人民币千元）

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注：有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2012年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。

（单位：人民币千元）

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2.3报告期末前三年主要业务信息及数据

（单位：人民币千元）

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2.4报告期末前三年补充财务指标

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注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝归属于母公司的净利润/[（期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2]。

2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入。

3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。

4、根据中国人民银行出具的银市场许准予字[2008]第29号和银监会出具的银监复[2008]253 号文，本行发行金融债券募集资金发放的贷款不纳入存贷款比例指标；根据中国银监会《关于2008 年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》，从2008 年开始，计算存贷比时贷款包含贴现数。

5、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。

2.5 资本构成及变化情况

根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以下为两种计量方式下的资本充足率相关数据及信息。

（一）按照《商业银行资本充足率管理办法》计算

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（二）按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算（单位：人民币千元）

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注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项

2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项

3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项

4、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。

2.6 前10名股东持股情况表

（单位：股）

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2.7 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

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本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。

三、管理层讨论与分析

3.1 经营情况综述

2013年，国内经济金融形势错综复杂，经济增速继续放缓，实体经济需求不足，银行业流动性出现了前所未有的紧张。面对种种新形势、新状况，本行全体干部员工勇于创新、开拓进取，各项经营工作取得了较好的发展业绩。

（一）规模平稳增长，业务结构不断优化。截至报告期末，本公司资产总额13368亿元，较年初增加2168亿元，增幅19%；贷款总额5849亿元，较年初增长18%；存款总额8345亿元，较年初增长17%。2013年，本行持续推动战略转型，业务结构不断优化。本行小微企业贷款余额1601亿元，同比增长25%，占对公贷款的37%，占比提升2.7个百分点；储蓄余额1668亿元，同比增长19%，占全行存款的20%，占比提升0.4个百分点；个贷（含信用卡贷款）规模达到1203亿元，同比增长34%，占全行贷款的20%，占比提升2.5个百分点。

（二）盈利能力稳定，收入结构进一步改善。报告期内，本公司实现利润总额168亿元，同比增长14％；实现归属于母公司股东的净利润135亿元，同比增长15％。非息净收入占营业收入的比重达到14.3%，同比提升2.8个百分点。手续费及佣金净收入占比达到12.89%，同比提升3.28个百分点。其中，实现投行中间业务收入13.9亿元，同比增长58%；实现银行卡手续费收入6.2亿元，同比增长83%。

（三）特色品牌彰显，客户数量较快增长。通过深挖公司系统客户资源，本行的特色业务实现了持续快速发展。报告期末，本行科技金融客户数达到2081户，新增624户，增长43%；贷款余额达到442亿元，增长28%。文化金融客户数达到1237户，新增354户，增长40%；文化创意贷款余额达到164亿元，增长6%。绿色金融客户数达到173户，新增75户，增长77%；贷款余额110亿元，增长40%。惠民金融持续打造“惠民通”金融服务品牌，子品牌“京医通”累计发卡69万张。

（四）渠道建设加快，线上线下同步拓展。报告期内，本行新开业网点31家，网点总数达到267家。绍兴支行顺利升格为二级分行并筹建第一家同城支行。领先国内同业启动直销银行，加快电子渠道建设，本行的零售网银客户、手机银行客户、企业网银客户数量分别增长31%、171%和28%。投放北京地铁6号、8号和昌平线自助取款机（ATM）100台；新建自助银行73家，投放远程智能柜员机（VTM）5台，自助机具保有量突破1500台，便民网点布局不断优化。

（五）加强风险管理，资产质量平稳可控。2013年，本行持续推进全面风险管理。创新风险管理组织架构，在完善总分支三级风险管理体系和“信贷六集中”管理机制落地的同时，着手构建1.5道风险管理防线，实现了嵌入式风险管理，风险防控质量进一步提升。通过加大风险预警提示频度，加大不良资产清收处置力度，加快风险管理系统建设，强化内部审计监督等方式，本行的全面风险管理综合能力得到不断提升。截至报告期末，全行不良贷款率为0.65%，拨备覆盖率达到386%，资产质量稳健可控。

（六）推进品牌建设，市场形象不断提升。2013年，本行坚定推进品牌化发展战略，打造了优质的上市银行品牌。目前，北京银行品牌价值达到150亿元，位居中国银行业第7位；按照一级资本北京银行在全球千家大银行中的排名跃升至第105位；年内荣获《亚洲银行家》“中国最佳城市商业零售银行”、《每日经济新闻》“最佳内部治理上市公司”、《华夏时报》“2013品牌价值表现最佳银行”等多个奖项，品牌影响力和市场知名度进一步增强。

3.2 主营业务分析

（一）主要利润表项目

报告期内，本公司实现利润总额168亿元，实现归属于母公司股东的净利润135亿元，分别较上年同期增长14%和15%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目：

（单位：人民币千元）

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（二）利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因

（单位：人民币千元）

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（三）营业收入

1、报告期各项业务收入构成情况

报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。2013年实现业务收入628亿元，较上年同期增长55亿元，增幅9.48%。下表列出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况：

（单位：人民币千元）

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2、报告期营业收入地区分布情况

从地区分布来看，本公司营业收入仍主要来源于北京地区，同时天津、上海、西安等外埠分行的贡献度进一步增加。分地区经营情况见下表：

（单位：人民币千元）

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（四）利息净收入

2013年，本公司实现利息净收入263亿元，同比增长7%，是本公司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况：

（单位：人民币千元）

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（五）手续费及佣金净收入

报告期内，本公司继续大力推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来源更趋多元。报告期内实现手续费及佣金净收入39.5亿元，同比增加13亿元，增幅48%。下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况：

（单位：人民币千元）

■（六）业务及管理费

报告期内，本公司持续加强成本控制，业务及管理费支出78亿元，同比增幅9%；成本收入比25.51%，继续保持较低水平。下表为本公司业务及管理费构成情况：

（单位：人民币千元）

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3.3 资产、负债状况分析

（一）概览

截至报告期末，本公司资产总额13,368亿元，较年初增加2,168亿元，增幅19%。负债总额12,585亿元，较年初增加2,102亿元，增幅20%。股东权益783亿元，较年初增加66亿元，增幅9%。主要资产负债情况见下表：

（单位：人民币千元）

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（二）资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因

（单位：人民币千元）

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（三）主要资产项目

1、贷款

（1）报告期末，合并口径公司贷款（含贴现）的行业分布情况

（单位：人民币千元）

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注：数据为本外币折算为人民币计算。

（2）报告期末，合并口径贷款按地区分布情况

（ 单位：人民币千元）

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注：数据为本外币折算为人民币计算。

（3）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况

（ 单位：人民币千元）

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注：数据为本外币折算为人民币计算。

2、买入返售金融资产

报告期内，本公司优化同业业务结构，提升高收益资产占比，取得较好效果。截至报告期末，公司买入返售金融资产余额1,237亿元，较年初增加353亿元。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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3、可供出售金融资产

2013年，本公司适度增加对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额达到964亿元。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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4、持有至到期投资

2013年，本公司适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。截至报告期末，公司持有至到期投资余额1083亿元，增幅12%。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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（四）主要负债项目

1、存款

截至报告期末，本公司存款余额8,345亿元，较年初增加1,207亿元，增幅17%，其中储蓄存款1,668亿元，增幅19%，占全部存款的比重达到20%，存款结构优化。详细存款情况如下：

（单位：人民币千元）

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2、同业及其他金融机构存放款项

2013年，本公司同业业务稳步发展，积极吸收同业资金。截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额3,151亿元，较期初增加739亿元。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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四 财务报告情况说明

4.1与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。

□适用 √不适用

4.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

4.3与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。

√适用 □不适用

报告期内，本行与其他发起人合资成立中加基金管理有限公司，本行出资比例为62%。本报告期将其纳入合并报表范围。

报告期内，北银消费金融有限公司增加注册资本并引入新投资者，本行持股比例从100%降至35%。本报告期不再将其纳入合并报表范围。

4.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。

□适用 √不适用

董事长：闫冰竹

北京银行股份有限公司董事会

二零一四年四月二十七日

股票简称	北京银行	股票代码	601169
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书
姓 名	杨书剑
电 话	（86）10-66223826
传 真	（86）10-66223833
电子信箱	snow@bankofbeijing.com.cn

项目	报告期
利润总额	16,821,262
归属于上市公司股东的净利润	13,459,308
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润	13,424,886
主营业务利润	16,643,383
其他业务利润	125,858
营业利润	16,769,241
投资收益	276,839
营业外收支净额	52,021
经营活动产生的现金流量净额	20,842,202
现金及现金等价物净增减额	18,551,312

非经常性损益	报告期
营业外收入	75,689
久悬未取款项收入	5,719
非流动资产处置收入	551
其它	69,419
营业外支出	23,668
诉讼损失准备（转回）/计提	744
其它	22,924
营业外收支净额	52,021
非经常性损益影响所得税数	13,005
合计	39,016

项目	2013年	2012年	本年比上年增减	2011年
营业收入	30,665,154	27,816,860	10.24%	20,727,734
利润总额	16,821,262	14,769,535	13.89%	11,397,482
归属于上市公司股东的净利润	13,459,308	11,674,808	15.29%	8,946,703
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	13,424,886	11,666,431	15.07%	8,912,233
基本每股收益（元）	1.53	1.38	10.98%	1.2
稀释每股收益（元）	1.53	1.38	10.98%	1.2
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	1.53	1.38	11.06%	1.43
全面摊薄净资产收益率(%)	17.23%	16.30%	上升0.93个百分点	18%
加权平均净资产收益率(%)	18.05%	18.30%	下降0.25个百分点	19%
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)	17.19%	16.29%	上升0.9个百分点	18%
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)	18.00%	18.29%	下降0.29个百分点	19%
每股经营活动产生的现金流量净额(元)	2.37	-0.52	-	9.31

项目	2013年12月31日	2012年12月31日	本年末比上年末增减	2011年12月31日
资产总额	1,336,763,845	1,119,968,926	19.36%	956,498,676
负债总额	1,258,457,737	1,048,278,212	20.05%	906,065,153
归属于母公司的股东权益	78,114,012	71,616,786	9.07%	50,383,341
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	8.88	8.14	9.07%	8.09

项目	2013年12月31日	2012年12月31日	2011年12月31日
存款总额	834,479,867	713,772,465	614,241,181
其中：个人活期储蓄存款	46,818,425	36,128,671	29,552,742
个人定期储蓄存款	119,995,587	103,578,451	85,662,939
企业活期存款	365,935,808	308,329,198	268,662,843
企业定期存款	249,075,862	224,978,975	197,894,676
保证金存款	52,654,185	40,757,170	32,467,981
贷款总额	584,861,833	496,720,234	405,609,515
其中：公司贷款	458,262,787	396,521,474	330,766,755
个人贷款	120,308,624	89,974,475	66,670,831
贴现	6,290,422	10,224,285	8,171,929
贷款损失准备	16,009,603	13,274,946	9,532,597

项目		2013年12月31日	2012年12月31日	2011年12月31日
资产利润率		1.10%	1.13%	1.06%
资本利润率		17.98%	19.14%	19.25%
不良贷款率		0.65%	0.59%	0.53%
拨备覆盖率		385.91%	419.96%	446.39%
拨贷比		2.50%	2.50%	2.35%
成本收入比		25.51%	25.78%	26.35%
单一最大客户贷款比率		6.54%	9.23%	5.86%
最大十家客户贷款比率		30.81%	36.36%	36.11%
正常贷款迁徙率		0.70%	2.33%	3.34%
关注贷款迁徙率		9.68%	0.95%	0.79%
次级贷款迁徙率		35.82%	2.61%	3.18%
可疑贷款迁徙率		30.22%	5.03%	15.27%
存贷比		68.74%	68.19%	64.41%
拆借资金比例	拆入资金比例	0.59%	1.56%	3.39%
	拆出资金比例	6.27%	9.62%	15.68%
流动性比例		32.75%	37.57%	33.64%

项目	报告期末	报告期初
资本充足率（集团口径）	11.31%	12.90%
核心资本充足率（集团口径）	9.62%	10.90%
资本充足率（本行口径）	11.27%	12.87%
核心资本充足率（本行口径）	9.60%	10.89%

项目	报告期末
	集团口径	本行口径
1. 资本净额	97,168,027	96,764,322
1.1 核心一级资本	78,272,175	78,108,759
1.2 核心一级资本扣减项	13,543	231,300
1.3 核心一级资本净额	78,258,632	77,877,459
1.4 其他一级资本	1,283	-
1.5 其他一级资本扣减项	-	-
1.6 一级资本净额	78,259,915	77,877,459
1.7 二级资本	18,908,112	18,886,863
1.8 二级资本扣减项	-	-
2. 信用风险加权资产	803,540,487	802,422,592
3. 市场风险加权资产	34,837,653	34,837,653
4. 操作风险加权资产	49,506,092	49,278,523
5. 风险加权资产合计	887,884,232	886,538,768
6. 核心一级资本充足率	8.81%	8.78%
7. 一级资本充足率	8.81%	8.78%
8. 资本充足率	10.94%	10.91%
9. 享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。 2012年末本公司不合格二级资本账面金额为99.8亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为89.8亿元。

报告期末股东总数	237,476户		本年度报告披露日前第5个交易日末股东总数			236,074户
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例(%)	持股总数	报告期内增减	持有有限售条件 股份数量	质押或冻结的 股份数量
ING BANK N.V.	外资	13.64%	1,200,581,777	0	0	0
北京市国有资产经营有限责任公司	国有	8.84%	777,796,427	0	0	冻结51,356,833
北京能源投资（集团）有限公司	国有	5.08%	446,648,700	0	0	冻结29,500,750
华泰汽车集团有限公司	其他	4.47%	393,626,991	0	393,626,991	质押393,626,991
中信证券股份有限公司	其他	3.86%	339,964,064	-8,245,388	337,394,563	0
国际金融公司	外资	3.21%	282,870,120	-18,783,593	0	0
中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划	其他	1.92%	169,106,987	0	0	0
泰康人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－019L－FH002沪	其他	1.67%	146,989,709	0	146,989,709	0
世纪金源投资集团有限公司	其他	1.50%	132,300,000	0	0	质押132,300,000
中国恒天集团有限公司	国有	1.31%	115,628,988	-11,783,439	56,232,427	0
上述股东关联关系或一致行动的说明			上述股东之间本行未知其关联关系。

项目	2013年	2012年	同比增减%
一、营业收入	30,665,154	27,816,860	10%
其中： 利息净收入	26,285,154	24,622,790	7%
手续费及佣金净收入	3,951,468	2,672,491	48%
二、营业支出	13,895,913	13,062,066	6%
其中： 业务及管理费	7,821,570	7,171,039	9%
三、营业利润	16,769,241	14,754,794	14%
四、利润总额	16,821,262	14,769,535	14%
五、净利润	13,464,876	11,683,854	15%
其中：归属于母公司股东的净利润	13,459,308	11,674,808	15%

项目	2013年12月31日	2012年12月31日	增减幅度	主要原因
手续费及佣金收入	4,475,058	2,904,086	54.10%	收入结构调整，手续费及佣金收入增加
手续费及佣金支出	-523,590	-231,595	126.08%	手续费及佣金支出增加
公允价值变动收益	-144,338	-41,461	248.13%	市场波动，公允价值浮亏增加
汇兑收益	150,319	93,871	60.13%	汇兑收益增加
其他业务收入	145,712	111,249	30.98%	其他业务收入增加
其他业务支出	-19,854	-11,701	69.68%	其他业务支出增加
营业外收入	75,689	37,472	101.99%	营业外收入增加
少数股东损益	5,568	9,046	-38.45%	少数股东利润减少

项目	金额	占比%	同比增减%
发放贷款及垫款利息收入	33,386,836	53.17%	11.63%
拆出资金利息收入	2,817,902	4.49%	-55.77%
买入返售金融资产利息收入	4,394,746	7.00%	41.73%
存放中央银行利息收入	2,312,067	3.68%	12.85%
存放同业利息收入	3,739,373	5.96%	-6.01%
债券及其他投资利息收入	11,230,098	17.89%	31.86%
手续费收入	4,475,058	7.13%	54.10%
其他项目	428,532	0.68%	-17.84%
合计	62,784,612	100.00%	9.48%

地区	营业收入	利润总额	资产总额
北京地区	21,775,926	13,111,683	840,895,367
天津地区	1,220,839	605,885	55,565,560
上海地区	1,158,790	103,363	103,910,246
西安地区	1,564,416	1,056,097	61,024,791
深圳地区	1,162,970	508,214	73,858,587
浙江地区	1,180,226	279,601	60,887,256
长沙地区	860,288	387,489	49,997,308
南京地区	614,701	310,548	35,482,720
济南地区	653,414	228,017	29,827,051
南昌地区	452,140	225,921	24,837,805
其他地区	21,444	4,444	477,154
合计	30,665,154	16,821,262	1,336,763,845

项目	2013年		2012年		同比增幅（%）
	金额	占比	金额	占比
利息收入
——存放中央银行	2,312,067	3.99%	2,048,796	3.80%	12.85%
——存放同业款项	3,739,373	6.46%	3,978,425	7.38%	-6.01%
——拆出资金	2,817,902	4.87%	6,371,479	11.82%	-55.77%
——发放贷款和垫款	33,386,836	57.68%	29,906,233	55.46%	11.64%
其中：个人贷款和垫款	6,414,950	11.08%	4,830,981	8.96%	32.79%
公司贷款和垫款	26,197,425	45.26%	24,188,761	44.86%	8.3%
票据贴现	435,439	0.75%	745,263	1.38%	-41.57%
进出口押汇	339,022	0.59%	141,228	0.26%	140.05%
——买入返售金融资产	4,394,746	7.59%	3,100,777	5.75%	41.73%
——投资债券	11,230,098	19.40%	8,516,532	15.79%	31.86%
收入小计	57,881,022	100.00%	53,922,242	100.00%	7.34%
利息支出
——同业及其他金融机构存放款项	10,935,631	34.61%	10,493,303	35.81%	4.22%
——拆入资金	514,166	1.63%	549,220	1.87%	-6.38%
——吸收存款	16,382,580	51.85%	15,017,627	51.26%	9.09%
——卖出回购金融资产款	1,871,829	5.92%	2,285,507	7.80%	-18.10%
——发行应付债券	1,891,662	5.99%	953,795	3.26%	98.33%
支出小计	31,595,868	100.00%	29,299,452	100.00%	7.84%
利息净收入	26,285,154	-	24,622,790	-	6.75%

项目	2013年	2012年
手续费及佣金收入
—投资银行业务	1,390,194	877,721
—银行卡业务	621,795	339,484
—同业往来业务	535,041	256,972
—代理业务	425,207	338,175
—理财业务	446,910	212,458
—保函及承诺业务	320,697	159,096
—结算与清算业务	410,287	443,818
—融资顾问业务	-	89,202
—其他	324,927	187,160
小计	4,475,058	2,904,086
手续费及佣金支出	523,590	231,595
手续费及佣金净收入	3,951,468	2,672,491

项目	2013年	2012年
员工薪酬	3,296,117	2,630,712
办公费	2,085,077	2,042,655
业务宣传及发展费用	891,492	1,190,399
租赁费	1,068,716	856,956
固定资产折旧	360,568	281,056
其他	119,600	169,261
合计	7,821,570	7,171,039

项目	2013年12月31日	2012年12月31日	增减幅度%
存放央行及现金	170,686,723	146,923,009	16%
同业及货币市场运用	297,976,411	223,477,189	33%
贷款及垫款净额	568,852,230	483,445,288	18%
债券及其他投资	276,904,305	249,390,004	11%
资产总计	1,336,763,845	1,119,968,926	19%
吸收存款	834,479,867	713,772,465	17%
-公司存款	667,665,855	574,065,343	16%
-储蓄存款	166,814,012	139,707,122	19%
同业及货币市场融入	366,847,731	301,624,964	22%
应付债券	39,898,001	19,972,253	100%
负债总计	1,258,457,737	1,048,278,212	20%
股东权益合计	78,306,108	71,690,714	9%
负债及股东权益合计	1,336,763,845	1,119,968,926	19%

项目	2013年12月31日	2012年12月31日	增减幅度	主要原因
存放同业款项	117,840,344	60,889,427	93.53%	存放同业款项增加
交易性金融资产	13,221,224	7,040,694	87.78%	期末持有交易性债券头寸增加
衍生金融资产	89,884	30,317	196.48%	持有衍生金融资产规模扩大
买入返售金融资产	123,747,705	88,487,945	39.85%	买入返售金融资产规模增加
长期股权投资	1,906,384	1,355,160	40.68%	新增对中加基金投资
固定资产	5,200,419	3,689,440	40.95%	固定资产增加
递延所得税资产	3,855,957	2,156,534	78.80%	递延所得税资产增加
同业及其他金融机构存放款项	315,098,461	241,199,743	30.64%	同业及其他金融机构存放款项增加
衍生金融负债	103,872	32,858	216.12%	衍生金融负债规模增加
应付职工薪酬	332,933	496,817	-32.99%	应付职工薪酬下降
应付利息	11,009,830	7,903,544	39.30%	应付利息增加
应付债券	39,898,001	19,972,253	99.77%	报告期内发行债券
其他负债	4,528,846	3,196,096	41.70%	其他负债增加
未分配利润	24,135,069	18,197,749	32.63%	报告期盈利，未分配利润增加
少数股东权益	192,096	73,928	159.84%	少数股东权益增加

行业	账面余额	占比%
制造业	109,702,199	23.62%
房地产业	69,119,392	14.88%
贸易业	60,085,587	12.93%
租赁和商务服务业	49,947,510	10.75%
水利、环境和公共设施管理业	42,473,035	9.14%
建筑业	36,101,662	7.77%
电力、燃气及水的生产和供应业	25,511,854	5.49%
交通运输业	24,918,858	5.36%
电脑软件业及电信业	15,585,371	3.36%
金融业	7,698,438	1.66%
居民服务和其他服务业	6,441,870	1.39%
其他	16,967,433	3.65%
合计	464,553,209	100.00%

贷款地区	账面余额	占比%
北京地区	325,337,876	56%
天津地区	31,921,905	6%
上海地区	47,807,853	8%
西安地区	37,592,694	6%
深圳地区	34,075,366	6%
杭州地区	37,212,486	6%
长沙地区	23,779,802	4%
南京地区	16,331,773	3%
济南地区	17,856,460	3%
南昌地区	12,693,970	2%
其他	251,648	0%
合计	584,861,833	100%

担保方式	账面余额	占比%
信用贷款	123,779,364	21%
保证贷款	208,716,269	36%
附担保物贷款	-	-
—抵押贷款	210,931,243	36%
—质押贷款	41,434,957	7%
合计	584,861,833	100%

项目	2013年12月31日	2012年12月31日
债券，按发行人	-	-
—政府	980,000	346,550
—中央银行	-	220,020
—政策性银行	-	2,502,090
—金融机构	7,339,428	4,044,500
—企业	62,337	1,925,465
票据	114,328,277	79,226,170
贷款	1,100,000	300,000
小计	123,810,042	88,564,795
减：减值准备	-62,337	-76,850
净值	123,747,705	88,487,945

项目	2013年12月31日	2012年12月31日
债券，按发行人	-	-
—政府	22,213,286	17,015,328
—中央银行	69,825	12,207,787
—政策性银行	61,233,061	51,358,756
—金融机构	5,258,696	4,932,490
—企业	7,385,552	9,468,694
货币基金	270,372	-
合计	96,430,792	94,983,055

项目	2013年12月31日	2012年12月31日
债券，按发行人	-	-
—政府	68,516,029	60,808,140
—政策性银行	24,942,974	23,649,376
—金融机构	6,717,000	4,650,000
—企业	8,155,253	7,947,529
合计	108,331,256	97,055,045

项目	2013年12月31日	2012年12月31日
活期公司存款	365,935,808	308,329,198
活期储蓄存款	46,818,425	36,128,671
定期公司存款	249,075,862	224,978,975
定期储蓄存款	119,995,587	103,578,451
保证金存款	52,654,185	40,757,170
合计	834,479,867	713,772,465

项目	2013年12月31日	2012年12月31日
境内银行存放活期款项	4,782,464	8,023,195
境内银行存放定期款项	192,784,706	173,437,408
境内非银行金融机构存放活期款项	18,553,607	8,512,858
境内非银行金融机构存放定期款项	98,977,684	51,226,282
合计	315,098,461	241,199,743