证券代码:002429 证券简称:兆驰股份 公告编号:2014-047
深圳市兆驰股份有限公司关于使用部分闲置自有资金参与集合资金信托计划的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
释义:
1、受托人:中国对外经济贸易信托有限公司
2、委托人:本公司
3、保管人/代理资金收付机构:兴业银行股份有限公司
4、借款人:沈阳荣盛中天房地产开发有限公司
5、抵押人:沈阳荣盛中天房地产开发有限公司
6、保证人:荣盛房地产发展股份有限公司
深圳市兆驰股份有限公司(以下简称“公司”)于2014年3月13日召开的2014年第二次临时股东大会审议通过了《关于使用自有闲置资金进行投资理财的议案》,同意公司(包括子公司)使用自有闲置资金200,000万元进行投资理财,该理财额度可滚动使用,额度有效期自股东大会审议通过之日起两年内有效,并授权公司管理层具体实施。详细内容参见2014年2月26日巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》刊登的《关于使用自有闲置资金进行投资理财的公告》(2014-013)。
根据上述决议,公司于2014年5月22日以人民币15,000万元参与了外贸信托·富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划。现将有关情况公告如下:
一、中国对外经济贸易信托有限公司
名称:中国对外经济贸易信托有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心中座F6层
法定代表人:王引平
成立日期:1987年9月30日
注册资本:220,000万元
经营范围:本外币业务:资金信托;动产信托;不动产信托;有价证券信托;其他财产或财产权信托;作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;办理居间、咨询、资信调查等业务;代保管及保管箱业务;以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产;以固有财产为他人提供担保;从事同业拆借;法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 无。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
公司类型:有限责任公司
二、集合资金信托计划的主要情况
1、产品名称:外贸信托·富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划。
2、项目简介:委托人基于对受托人的信任,自愿将其合法拥有的资金或有合法处分权的资金委托给受托人,由受托人集合管理、运用,以贷款方式发放给沈阳荣盛中天房地产开发有限公司,用于荣盛·紫提东郡26-2项目的开发建设,并通过受托人的专业管理谋求实现信托收益。
3、币种:人民币。
4、信托计划规模:本信托计划规模预计为人民币 50,000 万元。
5、信托计划的生效日和期限:本信托受益权已于2013年5月22日生效。本信托计划期限二年,自本信托计划生效之日起计算。本信托计划设有开放日(本信托计划开放日为本信托计划生效满一年的当日),可在开放日办理申购、赎回等业务。公司在开放日以申购的方式参与该信托计划。
6、信托利益的分配:
(1)预期收益率为9.2%/年。
收益率随人民银行一至三年期贷款基准利率同时同方向同幅度调整,若人民银行一至三年期贷款基准利率上浮,则预期收益率同时同幅度上浮,若人民银行一至三年期贷款基准利率下浮,则预期收益率同时同幅度下浮。信托收益自信托计划生效日起分段计算。
(2)单个受益人预期信托收益 = 本合同项下受益人持有该期信托单位份数×受益人预期收益率×该投资区间信托收益核算期天数/365。
其中收益核算日是指:根据双方签订的《外贸信托?富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划申购合同之补充协议》 ,收益核算日为:自2014年9月20日(含)起每自然季度末月第20日(如遇节假日或公休日则顺延至下一工作日)、本信托计划终止之日。
核算期是指:根据双方签订的《外贸信托?富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划申购合同之补充协议》,第一个信托收益核算期为2014年5月22日至2014年9月20日(含起算日当日,不含届满日当日,下同),第二个信托收益核算期为2014年9月20日至2014年12月20日,依次类推,最后一个信托收益核算期为2015年3月20日至本信托计划终止之日。
(3)受托人将在各信托收益核算日后的10个工作日内将该核算期对应的信托收益支付至公司预留账户,并在最后一个信托收益核算日后的10个工作日内返还信托资金本金。
(4)如信托期限届满时,沈阳荣盛中天房地产开发有限公司未能偿付借款合同项下全部贷款本息,则信托期限自动延期,直至受托人在借款合同项下的债权全部实现。在信托延期期间内,受益人的信托收益率不变,受益人的信托收益计至信托终止为限。
(5)若本信托项下的借款人提前偿还贷款本息,则受托人在收到借款人偿还的贷款本息后的10个工作日内就借款人提前偿还的本息部分向受益人进行信托收益分配和信托本金返还至受益人的预留账户。
7、参与信托计划金额:
公司于2014年5月22日以人民币15,000万元参与该计划。
8、信托费用
信托费用由信托财产承担。
(1)信托管理费及信托报酬由受托人包干使用,其中:单笔信托合同下认购信托单位份额为300万份以下的,前述两项费用合计为该部分信托资金的2.55%/年;单笔信托合同下认购信托单位份额为300万份及以上的,前述两项费用合计为该部分信托资金的2.05%/年;
(2)其他相关费用按照实际发生金额,由信托财产承担。
9、信托财产的管理、运用
本信托项下的信托财产,由受托人按委托人的意愿和《信托计划说明书》的约定,与本信托计划项下其他信托财产集合管理和运用,并以向沈阳荣盛中天房地产开发有限公司发放贷款的方式运用于荣盛·紫提东郡26-2项目的开发建设。荣盛房地产发展股份有限公司为贷款本息提供连带责任保证担保,沈阳荣盛中天房地产开发有限公司以位于辽宁省沈阳市东陵浑南东路的部分土地为贷款本息提供抵押担保(允许借款人按照合同约定置换抵押物)。
10、信息披露:如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。
11、资金来源:自有闲置资金。
12、关联关系说明:公司与中国对外经济贸易信托有限公司无关联关系。
13、主要风险提示:
(1)借款人信用风险
如果借款人违反约定,没有按时足额偿还贷款本息,发生借款人信用风险,则信托财产有遭受损失的风险。
(2)借款人经营管理风险
本贷款的还款来源为荣盛?紫提东郡26-2项目销售回款。如果因为借款人管理不善,房屋销售状况不好、销售回款不到位等原因导致该项目销售回款不足支付贷款本息,则信托财产有遭受损失的风险。
(3)信托贷款资金被挪用的风险
借款人将贷款资金全部或部分挪用,没有按信托贷款合同的约定使用资金的风险。
(4)抵押物(质押物)贬值及处置风险
本项目抵押物为沈阳荣盛中天房地产开发有限公司持有的位于辽宁省沈阳市东陵区浑南东路的部分土地。当借款人未能按时足额偿付借款本息时,受托人将依法提请司法处置上述抵押物。如上述抵押物出现大幅贬值、部分或全部抵押物未能顺利处置,则处置抵押物的收入将有可能无法覆盖借款本息,信托受益人的信托财产将有可能遭受损失。
(5)抵押物监管风险
受托人对抵押物的监管存在监管不及时从而导致抵押物价值受损的风险。
(6)保证人履约风险
在信托贷款到期后,借款人没有完全或部分偿付信托贷款本金及利息,保证人未履行或未全面履行担保义务,致使信托受益人无法获得全部或部分本金及预期收益的风险。
(7)信托延期风险
如果借款人在贷款期满时没有足额偿还贷款本息,则受托人提请司法处置抵押物及向保证人追偿,本信托计划有延期风险。
(8)信托提前结束风险
借款人存在提前偿还信托贷款,导致信托计划提前结束、信托收益减少的风险。
(9)其他风险
除前述风险外,本信托还存在受托人尽职风险、房地产行业风险、政策风险、法律风险、以及因政治、经济、自然灾害等不可抗力对信托财产产生影响的风险。
(10)资金存放与使用风险。
(11)相关人员操作和道德风险。
三、风险控制措施
1、针对资金存放与使用风险,拟采取措施如下:
a、建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
b、独立董事可以对资金使用情况进行检查。
c、监事会可以对资金使用情况进行监督。
d、公司内审部负责对投资理财项目的审计与监督。
2、针对投资相关人员操作和道德风险,拟采取措施如下:
a、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。
b、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、赎回)岗位分离;
c、资金密码和交易密码分人保管,并定期进行修改。
d、负责投资的相关人员离职的,应在第一时间修改资金密码和交易密码。
3、 如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风险控制措施。
四、对公司日常经营的影响
公司参与的外贸信托?富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划,风险可控,属于股东大会授权范围内,有利于提高自有资金的使用效率和收益。公司使用的资金为自有闲置资金,由管理层根据经营情况测算,公司目前财务状况稳健,因此相应资金的使用不会影响公司日常业务的开展,公司将按照相关制度进行决策、实施、检查和监督,确保购买事宜的规范化运行,严格控制资金的安全性。
五、公告日前12个月公司委托理财情况
(一)银行理财产品
单位:元
签约方 | 资金 来源 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | |
起始日期 | 终止日期 | |||||||
中国建设银行南昌分行 | 自有闲置资金 | 150,000,000.00(注1) | 2013/8/23 | 2013/12/31 | 保本浮动收益 | 15,300,000.00 | 2,724,657.53 | 否 |
120,000,000.00(注2) | 2013/10/08 | 2013/12/06 | 1,361,095.89 | 872,876.71 | 否 | |||
200,000,000.00 | 2013/10/22 | 2014/02/18 | 3,260,273.97 | 3,260,273.97 | 否 | |||
120,000,000.00 | 2013/12/12 | 2014/03/12 | 1,775,342.47 | 1,775,342.47 | 否 | |||
290,000,000.00 | 2013/12/25 | 2014/04/01 | 4,624,109.59 | 4,624,109.59 | 否 | |||
150,000,000.00 | 2014/01/07 | 2014/03/28 | 1,972,602.74 | 1,972,602.74 | 否 | |||
200,000,000.00 | 2014/02/21 | 2014/03/26 | 958,356.16 | 958,356.16 | 否 | |||
厦门国际银行珠海分行 | 100,000,000.00 | 2013/05/20 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型 | 1,835,555.56 | 1,835,555.55 | 否 | |
200,000,000.00 | 2013/06/21 | 2013/12/13 | 保本浮动收益型 | 4,537,333.33 | 4,537,333.33 | 否 | ||
50,000,000.00 | 2013/09/13 | 2013/12/13 | 保本浮动收益型 | 630,000.00 | 622,500.00 | 否 | ||
80,000,000.00 | 2013/10/11 | 2013/12/10 | 保本浮动收益型 | 649,333.33 | 649,333.33 | 否 | ||
100,000,000.00 | 2014/02/24 | 2014/05/25 | 保本浮动收益型 | 1,460,000.00 | 未到期 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 50,000,000.00 | 2013/06/09 | 2013/12/12 | 保本保收益型 | 1,172,054.79 | 1,172,054.79 | 否 | |
45,500,000.00 | 2013/10/31 | 2014/10/31 | 保本浮动收益 | 2,730,000.00 | 未到期 | 否 | ||
渤海银行 | 340,000,000.00 | 2013/07/10 | 2014/07/10 | 保本保证收益型 | 20,060,000.00 | 未到期 | 否 | |
中国建设银行 | 3,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 46,027.40 | 46,027.40 | 否 | |
30,000,000.00 | 2013/10/24 | 2014/01/27 | 374,794.52 | 374,794.52 | 否 | |||
澳新银行 | 50,000,000.00 | 2014/01/24 | 2014/04/28 | 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 | 809,444.44 | 809,444.44 | 否 | |
广发银行 | 闲置募集资金 | 55,000,000.00 | 2013/06/20 | 2013/09/18 | 保证收益型产品 | 623,835.62 | 623,835.62 | 否 |
50,000,000.00 | 2013/09/23 | 2014/03/24 | 保本浮动收益型 | 1,047,123.29 | 1,047,123.29 | 否 | ||
70,000,000.00 | 2013/09/23 | 2013/12/23 | 732,986.30 | 732,986.30 | 否 | |||
70,000,000.00 | 2013/12/30 | 2014/03/28 | 保证收益型产品 | 877,589.04 | 877,589.04 | 否 | ||
40,000,000.00 | 2014/04/01 | 2014/10/08 | 保本浮动收益型产品 | 1,082,739.73 | 未到期 | 否 | ||
70,000,000.00 | 2014/04/01 | 2014/05/07 | 保本浮动收益型产品 | 331,397.26 | 331,397.26 | 否 | ||
80,000,000.00 | 2014/05/13 | 2014/08/13 | 保本浮动收益型 | 1,008,219.18 | 未到期 | 否 | ||
中国银行 | 20,000,000.00 | 2013/06/05 | 2013/09/06 | 保本保证收益型 | 170,712.33 | 170,712.33 | 否 | |
50,000,000.00 | 2013/11/29 | 2013/12/16 | 保本保证收益型 | 95,479.45 | 95,479.45 | 否 | ||
45,000,000.00 | 2013/12/23 | 2014/01/07 | 保证收益型 | 85,068.49 | 85,068.49 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 137,000,000.00 | 2013/07/25 | 2014/01/23 | 保本保收益型 | 3,347,304.11 | 3,347,304.11 | 否 | |
中国建设银行 | 137,000,000.00 | 2013/08/01 | 2013/12/19 | 保本浮动收益型 | 2,101,917.81 | 2,101,917.81 | 否 | |
120,000,000.00 | 2013/12/25 | 2014/04/01 | 1,893,698.63 | 1,893,698.63 | 否 | |||
19,000,000.00 | 2014/01/07 | 2014/03/28 | 保本浮动收益型 | 249,863.01 | 249,863.01 | 否 | ||
上海浦东发展银行 | 111,000,000.00 | 2013/08/02 | 2014/08/01 | 保本浮动收益 | 6,826,500.00 | 未到期 | 否 | |
15,000,000.00 | 2014/04/30 | 2014/06/29 | 保证收益型 | 120,821.92 | 未到期 | 否 | ||
40,000,000.00 | 2014/04/30 | 2014/10/27 | 1,065,205.48 | 未到期 | 否 | |||
30,000,000.00 | 2014/05/04 | 2014/05/25 | 77,671.23 | 未到期 | 否 | |||
厦门国际银行珠海分行 | 20,000,000.00 | 2013/09/11 | 2013/10/11 | 保本浮动型结构性存款产品 | 83,333.33 | 83,333.34 | 否 | |
40,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/11/22 | 保本浮动收益型 | 350,277.78 | 350,277.78 | 否 | ||
20,000,000.00 | 2013/09/18 | 2013/10/18 | 保本浮动收益型 | 82,000.00 | 82,000.00 | 否 | ||
90,000,000.00 | 2014/01/28 | 2014/04/26 | 保本浮动收益型 | 1,304,600.00 | 1,304,600.00 | 否 | ||
澳新银行 | 50,000,000.00 | 2014/01/27 | 2014/04/28 | 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 | 783,611.11 | 783,611.11 | 否 | |
九江银行 | 50,000,000.00 | 2014/04/16 | 2014/09/30 | 保本浮动收益型 | 1,372,602.74 | 未到期 | 否 | |
50,000,000.00 | 2014/04/16 | 2014/09/30 | 1,372,602.74 | 未到期 | 否 | |||
30,000,000.00 | 2014/04/16/ | 2014/05/26 | 180,821.92 | 未到期 | 否 | |||
合计 | 3,787,500,000.00 | - | - | - | 90,824,306.69 | - | - |
注1:公司于2013年8月27日公告了购买了该笔银行理财的详细情况(公告编号:2013-054),原到期日期为2015年8月23日,预期收益为15,300,000.00元。该笔理财于2013年12月31日被银行提前终止,实际收益为2,724,657.53元。
注2:公司于2013年10月10日公告了购买了该笔银行理财的详细情况(公告编号:2013-065),原到期日期为2014年1月8日,预期收益为1,361,095.89元。该笔理财于2013年12月6日被银行提前终止,实际收益为872,876.71元。
(二)现金管理类理财产品单位:元
委托方 | 资金 来源 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | |
购买日期 | 赎回日期 | |||||||
上海国际信托 | 自有闲置资金 | 100,000,000.00 | 2014/03/20 | 现金丰利集合资金信托计划 | — | 3,092,245.02 | 否 | |
100,000,000.00 | 2014/03/21 | — | 否 | |||||
-100,000,000.00 | 2014/03/26 | — | 否 | |||||
600,000,000.00 | 2014/04/04 | — | 否 | |||||
-100,000,000.00 | 2014/04/11 | — | 否 | |||||
-50,000,000.00 | 2014/04/14 | — | 否 | |||||
-100,000,000.00 | 2014/04/21 | — | 否 | |||||
-250,000,000.00 | 2014/04/25 | — | 否 | |||||
220,000,000.00 | 2014/04/29 | — | 否 | |||||
-200,000,000.00 | 2014/05/13 | — | 否 | |||||
-220,000,000.00 | 2014/05/15 | — | 否 | |||||
200,000,000.00 | 2014/05/16 | — | — | 否 | ||||
-150,000,000.00 | 2014/05/21 | — | — | 否 | ||||
中信信诚 | 91,000,000.00 | 2014/05/07 | 现金管理5号金融投资专项资产管理计划 | — | — | 否 | ||
-91,000,000.00 | 2014/05/13 | — | 56,903.02 | 否 | ||||
合计 | — | 50,000,000.00 | — | — | — | — | — | — |
注:根据《现金丰利集合资金信托计划信托合同》关于“退出时信托资金的计算”约定,部分赎回的为有效的部分退出申请,只退出所申请的这部分投资本金,未结息,收益在全部退出时一并结清。2014年5月15日的赎回为全额退出,自2014年3月20日至2014年5月15日累计收益为3,092,245.02元。根据上海国际信托网上查询系统的数据,截止2014年5月22日,持有份额50,000,000.00元,待结转收益为154,877.32元。
(三)其他信托计划
单位:元
委托方 | 投资金额 | 投资期限 | 产品类型 | 预计收益 | 投资盈亏 金额 | 是否涉讼 | 公告编号 | |
起始日期 | 终止日期 | |||||||
上海国际信托 | 50,819,863.01 | 2014/03/26 | 2014/07/22 | 无锡香樟园信托贷款集合资金信托计划 | 1,535,616.44 | 未到期 | 否 | 2014-024 |
150,000,000.00 | 2014/03/27 | 2015/03/27 | 滨江新城信托贷款集合资金信托计划 | 13,200,000.00 | 未到期 | 否 | 2014-025 | |
100,000,000.00 | 2014/04/23 | 2016/04/23 | 上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划 | 18,825,753.42 | 未到期 | 否 | 2014-038 | |
50,000,000.00 | 2014/04/29 | 2015/04/29 | 上信绿城香溢花城信托贷款集合资金信托计划Ab4类 | 4,500,000.00 | 未到期 | 否 | 2014-040 | |
300,000,000.00 | 2014/04/29 | 2016/04/29 | 上信绿城香溢花城信托贷款集合资金信托计划B2类 | 55,876,438.36 | 未到期 | 否 | 2014-040 | |
中建投信托 | 50,000,000.00 | 2014/04/23 | 2016/04/23 | 中建投?南京六合信托贷款集合资金信托计划 | 10,013,698.63 | 未到期 | 否 | 2014-039 |
对外经济贸易信托 | 100,000,000.00 | 2014/04/29 | 2015/04/29 | 外贸信托?富荣65号(长沙恒大雅苑贷款项目)集合资金信托计划 | 9,300,000.00 | 未到期 | 否 | 2014-040 |
中信信托 | 40,100,000.00 | 2014/04/29 | 2016/02/20 | 中信民生 7 号丹阳投资应收账款流动化信托项目 | 6,909,284.93 | 未到期 | 否 | 2014-041 |
对外经济贸易信托 | 200,000,000.00 | 2014/05/16 | 2015/05/16 | 外贸信托 ?富祥 25 号(佳兆业长沙梅溪湖项目)集合信托计划 | 18,600,000.00 | 未到期 | 否 | 2014-046 |
合计 | 1,040,919,863.01 | — | — | — | 138,760,791.78 | — |
六、备查文件
1、2014年第二次临时股东大会决议;
2、外贸信托·富荣38号(荣盛沈阳紫提东郡26-2项目)集合资金信托计划风险申明书、说明书、合同、补充协议、银行回单。
特此公告。
深圳市兆驰股份有限公司
董 事 会
二○一四年五月二十四日