解决融资融券纠纷

  ⊙记者 马婧妤 ○编辑 颜剑

  解决融资融券纠纷

  【案例】

  一、投资者黄某致电12386投诉，说其参与了融资融券业务，营业部工作人员2014年12月4日来电，提醒其在2014年12月9日之前进行平仓，黄某持有宏源证券股票，提出平仓会导致其惨重损失，认为此举不合理。

  黄某反映的事项经广西证监局了解核实，根据《证券公司融资融券管理办法》第三章第十七条以及深交所2014年12月4日发布的《关于将宏源证券股份有限公司股票调出融资融券标的证券名单的公告》，黄某持有的宏源证券股票必须在宏源证券正式停牌前了结合约，营业部在履行告知义务后，由于投资者未能主动了结合约，证券公司根据融资融券义务规则进行了强制平仓。

  二、投资者吴某致电12386热线，说开通融资融券业务后，购买了停牌股票，希望营业部为其延期。

  吴某反映的事项经甘肃证监局了解，此事项属于投资者不了解融资融券规则引发的投诉，在融资融券期间，如遇股票停牌，期限将顺延。

  上述投资者经营业部解释相关规则后，都表示理解。

  【提示】

  融资融券是“双刃剑”，投资者一定要审慎利用融资融券的信用放大功能进行股票投资。借钱买股本身就是有风险的投资，尤其是行情出现大起大落和标的股票发生“黑天鹅”事件，往往会导致融资客户股票爆仓，出现被强制平仓风险。

  此外，目前市场上还出现了一些配资公司借钱给投资者炒股，投资者最高可获得5到10倍杠杆的配资，此类社会配资游离于监管之外，门槛低、杠杆高、风险大。

  部分投资者向热线投诉的时候也表示，自己对融资融券业务并不十分熟悉，也没有意识到自己需要承担什么样的风险。这类投资者在参与了融资融券业务后往往会与市场主体发生纠纷。

  因此，建议广大投资者在参与融资融券业务前，先要掌握一定融资融券相关的知识，能认识到融资融券“双刃剑”性质，在了解、熟知两融业务的基础上，合理的开展投资，减少因自身准备不足而造成的损失。

  解决转销户问题

  【案例】

  吴某投诉某证券公司营业部，“转户需要提前预约，我预约了很多次，营业部都以经理不在、没人签字等理由拖延。”

  范某投诉某证券公司营业部，“我已经跑了营业部5次，但营业部每次都有不同的借口，最崩溃的一次是从客户经理谈到营业部总经理，谈了5个多小时，我都被谈晕了。他们态度真诚热情，但就是不给销户。”

  丁某投诉某证券公司营业部，“2014年10月22日我去营业部想销户，他们说工作人员不在，要等到明年1月1日才能弄，打公司400咨询电话也没用。”

  马某投诉某证券公司营业部，“我用一代身份证开的户，后来移居广东，现说必须本人回山西才能办。”

  【办理】

  按照“12386”热线暂行规程要求，各派出机构积极督促辖区证券营业部妥善处理转销户投诉。

  浙江证监局组成14人专项小组集中检查8家营业部，向其所属证券公司、分公司下发现场检查反馈意见，并分别召开投资者、营业部座谈会，广泛听取各方对转销户问题整治的意见建议。宁夏证监局对以各种理由造成客户不能在规定期限内转销户的，查实后视性质及结果对营业部及相关人员采取监管措施。江西证监局印发《江西辖区证券业服务标准化指引1号》，专门针对转销户业务流程制定标准化模板，并要求在经营场所显著位置公示业务流程图标，强调当场受理，严控办理时间，履行告知义务，建立审批手续的替补机制，不得将内部签批手续转嫁客户。山西证监局对投资者身份证明文件过期被限制使用证券账户的情形，请投资者按照《证券账户管理规则》的相关规定予以配合，妥善化解此类矛盾纠纷。黑龙江证监局落实从业人员营销行为监督制度，严格规范证券销售行为，努力提高从业人员道德和执业操守。

  经过热线帮助，上述案情选摘中的投资者均对其投诉处理结果表示满意。