(上接B27版)

  ４、本基金拟任基金经理

  蔡乐女士，金融投资学学士，２００３年７月至２００５年２月任方正证券固定收益部项目经理；２００５年３月至２０１４年８月历任中再资产管理股份有限公司固定收益部研究员兼交易员、投资经理助理、自有账户投资经理。

  ２０１４年８月加入光大保德信基金管理有限公司，现任光大保德信现金宝货币市场基金基金经理、光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金基金经理、光大保德信添盛双月理财债券型证券投资基金基金经理、光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信耀钱包货币市场基金基金经理、光大保德信欣鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金。

  ５、投资决策委员会成员

  陶耿先生，现任本基金管理人董事、总经理。

  盛松先生，现任本基金管理人副总经理兼首席投资总监。

  戴奇雷先生，现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  于进杰先生，现任本基金管理人研究部总监兼光大保德信红利混合型证券投资基金基金经理、光大保德信优势配置混合型证券投资基金基金经理。

  上述人员无近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  １、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

  ２、办理基金备案手续；

  ３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

  ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  ６、编制中期和年度基金报告；

  ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

  ８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

  ９、按照规定召集基金份额持有人大会；

  １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １２、中国证监会规定和本基金基金合同约定的其他职责。

  （四）基金管理人的承诺

  １、基金管理人承诺严格遵守法律、法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；

  ２、基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》、《治理准则》等法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；

  （２）违反规定向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

  （５）向本基金管理人、基金托管人出资；

  （６）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （７）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  ３、基金管理人承诺严格遵守法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止以下禁止性行为的发生：

  （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５）侵占、挪用基金财产；

  （６）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （７）玩忽职守，不按照规定履行职责；

  （８）法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

  ４、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营；

  （２）违反基金合同或托管协议；

  （３）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法利益；

  （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

  （７）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （９）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

  （１０）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

  ５、基金经理承诺

  （１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  （２）不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；

  （３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  （４）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （五）基金管理人的内部控制制度

  １、内部控制概述

  内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。

  内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。

  内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基金管理人的内部控制要达到的总体目标是：

  （１）保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；

  （２）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；

  （３）确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；

  （４）确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。

  ２、内部控制的五个要素

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

  （１）控制环境

  控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和各个环节。

  （２）风险评估

  本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自我评估和分析，通过制定相应的控制措施进行自我风险管理；二，管理层下属的风险管理工作委员会负责风险管理工作，设定明确的风险管理目标，建立科学严密的风险控制评估体系，辨认和识别基金管理人内外部的重大风险，评估和分析风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险；三，董事会专门委员会——风险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理工作，监控和评价管理层的风险管理工作，并决策重大的风险管理事项。

  （３）控制活动

  本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。

  （４）信息沟通

  本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。

  （５）内部监控

  督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。

  ３、内部控制原则

  （１）健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

  （２）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行；

  （３）独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

  （４）相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

  （５）成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  ４、内部控制机制

  内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证。

  从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督。

  决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一些职能部门。

  执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工作。

  监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容划分，大致分为三个层次：

  （１）监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；

  （２）董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督；

  （３）监察稽核部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各职能部门进行内部监督。

  ５、内部控制层次

  （１）员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风险管理负直接责任；

  （２）管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有效执行承担责任；

  （３）董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终责任。

  督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。

  ６、内部控制制度

  内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：

  （１）《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》，是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；

  （２）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；

  （３）公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况处理与业务连续制度等；

  （４）部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是避免工作中主管随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟订、修改，经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。

  ７、基金管理人关于内部控制的声明

  本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。

  四、基金托管人

  （一）基金托管人基本情况

  １、基金托管人概况

  名称：宁波银行股份有限公司

  住所：浙江省宁波市宁南南路７００号

  办公地址：浙江省宁波市宁南南路７００号

  法定代表人：陆华裕

  注册日期：１９８７年４月１０日

  注册资本：３２．４９亿元人民币

  托管部门联系人：王海燕

  电话：０５７４－８９１０３１７１

  ２、主要人员情况

  目前资产托管部有专职人员３５人。所配备人员均具有多年银行工作经验，并分别具有会计核算、境内外资金清算、市场营销和内部风险控制等方面的丰富经验。为满足托管业务对人员的专业要求，托管部采取“请进来、走出去”的方式加强人员培训，先后邀请信托公司、系统供应商以及托管行的专家来宁波银行讲课，同时也派出运营人员在信托、基金公司学习、实践，使业务人员对证券市场、信贷资产证券化以及托管业务的日常操作管理加深认识，以提供更加优质高效的资金保管服务。

  宁波银行股份有限公司陆华裕董事长授权宁波银行资产托管部陈辰总经理负责资产托管业务经营管理工作，包括负责各类资产托管业务的资格申请和业务准备、负责制订全行资产托管业务各项规章制度、签署与宁波银行资产托管业务相关的法律性文件等。

  ３、基金托管业务经营情况

  宁波银行于２０１０年１月设立资产托管部，２０１１年５月，资产托管部升格为总行独立一级部门。２０１１年１０月２１日，宁波银行获准开办信托财产保管业务，２０１２年１０月３１日，宁波银行成为第十九家获得证券投资基金托管资格的商业银行，也是第三家获得该资格的城市商业银行，２０１３年９月２７日，宁波银行获批保险资金托管资格。宁波银行严格履行托管人职责，按照法律法规和托管协议规定，安全保管委托资产，严格监督托管资产投资运作，将业务运作与控制风险有机结合，维护投资人的利益，树立了良好的市场形象，得到监管部门和业界的认同。

  截至２０１５年２月２８日，资产托管业务余额１１６９４亿元，客户数量接近３００家，托管资产种类丰富，包括：证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、基金公司特定客户管理计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。

  ２０１３年１１月１日，宁波银行正式托管国泰基金管理公司发行的国泰淘金互联网债券型基金，成为第一批在淘宝发行的互联网债券基金的托管行。２０１３年１２月３０日，宁波银行成功托管第二只公募基金—国泰民益灵活配置基金，２０１４年７月２０日，宁波银行托管第三只公募基金—金元惠理金元宝货币市场基金。２０１４年１２月１２日，宁波银行托管第四只公募基金—银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金。目前正在与多家基金管理公司洽谈公募基金托管合作。

  （二）基金托管人的内部控制制度

  １、内部风险控制目标

  强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。

  ２、内部风险控制组织结构

  由宁波银行专业稽核监察部门和基金托管部内设的审计内控部门构成。基金托管部内部设置专门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。

  ３、内部风险控制原则

  （１）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于基金托管业务经营管理活动的始终。

  （２）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗位和人员。

  （３）及时性原则：基金托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

  （４）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。

  （５）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

  （６）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责稽核监察的部门专责内控制度的检查。

  （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  １、监督方法

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  ２、监督流程

  （１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

  （２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

  （３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

  （４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

  五、相关服务机构

  （一）直销机构

  名称：光大保德信基金管理有限公司

  注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６层

  办公地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６－４８层

  电话：（０２１）６３３５２９３４，６３３５２９３７

  传真：（０２１）６３３５０４２９

  客服电话：４００８－２０２－８８８

  联系人：刘佳

  网址：ｗｗｗ．ｅｐｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （二）其他销售机构

  名称：宁波银行股份有限公司

  住所：浙江省宁波市宁南南路７００号

  办公地址：浙江省宁波市宁南南路７００号

  法定代表人：陆华裕

  联系人：胡技勋

  客服电话：９５５７４

  公司网址：ｗｗｗ．ｎｂｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

  （三）登记机构

  名称：光大保德信基金管理有限公司

  注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６层

  办公地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６－４８层

  法定代表人：林昌

  电话：（０２１）６３３５０６５１

  传真：（０２１）６３３５２６５２

  联系人：杨静

  （四）出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  负责人：俞卫锋

  电话：０２１－３１３５８６６６

  传真：０２１－３１３５８６００

  联系人：孙睿

  经办律师：黎明、孙睿

  （五）审计基金财产的会计师事务所

  公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：中国北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼）１６层

  办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道１００号环球金融中心５０楼

  执行事务合伙人：吴港平

  电话：（０２１）２２２８８８８８

  传真：（０２１）２２２８００００

  联系人：蒋燕华

  经办会计师：边卓群、蒋燕华

  六、基金的募集

  （一）基金募集的依据

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证监会２０１５年１０月１３日证监许可［２０１５］２２８１号《关于准予光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》文件注册募集。

  （二）基金存续期间

  不定期

  （三）基金份额类别

  本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购／申购时收取前端认购费或申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ａ类基金份额；不收取前后端认购费或申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ｃ类基金份额。Ａ类、Ｃ类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类基金份额净值和两类基金份额累计净值。

  有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，在履行适当程序后，增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、停止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

  投资者可自行选择认购或申购基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

  （四）基金类型

  债券型证券投资基金

  （五）基金的运作方式

  契约型开放式

  本基金以定期开放方式运作，即本基金在一定期间内封闭运作，不接受基金的申购、赎回；在封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期，受理本基金的申购、赎回等申请。

  １、基金的封闭期

  本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至一年后的年度对日的前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至一年后的年度对日的前一日（包括该日），以此类推。年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日。

  ２、基金的开放期

  本基金每个开放期时长为５至２０个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以公告。每个开放期的首日为封闭期结束日的下一个工作日。

  如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法继续开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足基金合同及相关公告关于开放期的约定。

  （六）募集安排

  １、募集方式

  通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

  销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  ２、募集期限

  自基金份额发售之日起最长不得超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

  ３、募集对象

  个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  ４、募集场所

  基金管理人的直销机构和基金其他销售机构确定的销售网点。

  上述销售机构办理开放式基金业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金之基金份额发售公告以及当地销售机构的公告。

  ５、募集规模

  本基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币，基金募集规模限制及控制措施详见基金份额发售公告。

  ６、基金的面值、认购价格及计算公式、认购费用

  （１）基金份额面值

  本基金份额的初始发售面值为人民币１．００元。

  （２）认购价格

  本基金认购价格为每份基金份额人民币１．００元。

  （３）认购费用

  本基金Ａ类基金份额在认购时收取基金前端认购费用；Ｃ类基金份额不收取认购费用。

  通过直销机构认购本基金Ａ类基金份额的养老金客户认购费率见下表：

  ■

  其他投资者认购本基金Ａ类基金份额认购费率见下表：

  ■

  （４）认购份额的计算

  本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。

  Ａ类基金份额认购份额的计算方法如下

  １）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

  净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

  认购费用＝认购金额－净认购金额

  认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

  ２）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

  认购费用＝固定金额

  净认购金额＝认购金额－认购费用

  认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

  Ｃ类基金份额的认购份额的计算方法如下：

  认购份额＝（认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值

  基金份额以四舍五入的方法保留到小数点后２位，由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。

  例１：某投资人（非养老金客户）投资５，０００元认购本基金Ａ类基金份额，对应费率为０．６０％，假设其认购资金的利息为５元，其可得到的基金份额为：

  净认购金额＝５，０００／（１＋０．６０％）＝４，９７０．１８元

  认购费用＝５，０００－４，９７０．１８＝２９．８２元

  认购份额＝（４，９７０．１８＋５）／１．００＝４，９７５．１８份

  即投资人（非养老金客户） 投资５，０００元认购本基金Ａ类基金份额，可得到４９７５．１８份基金份额。

  例２：某投资人投资５，０００元认购本基金Ｃ类基金份额，假设其认购资金的利息为５元，其可得到的基金份额为：

  净认购金额＝５，０００元

  认购份额＝（５，０００＋５）／１．００＝５，００５份

  即投资人投资５，０００元认购本基金Ｃ类基金份额，可得到５，００５份基金份额。

  ７、投资人对基金份额的认购

  （１）认购时间安排

  投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定，请参见本基金的基金份额发售公告。

  （２）投资人认购应提交的文件和办理的手续

  投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账户（已开立光大保德信基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购手续。投资人在不同销售机构办理以上手续时应提交的文件请参见基金份额发售公告或各销售机构公告。

  （３）认购的方式与确认

  本基金采取金额认购方式，投资人须在发行期内将足额资金存入销售机构指定的账户后方可进行基金认购。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额种类和数量的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。待基金合同生效后，投资人可到提出认购申请的销售机构打印交易确认单。

  （４）基金的认购限制

  在本基金设立募集期内，投资人可至本基金各非基金管理人销售机构的销售网点认购，每次认购单笔最低限额为人民币１，０００元（含认购费）。投资人也可至本基金直销机构认购，每次认购单笔最低限额为人民币１元（含认购费）。投资人在设立募集期内可以重复认购，除每次认购单笔最低限额限制外，认购期内对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设其他限制，法律另有规定的除外。多次认购的，按单笔认购金额对应的费率档次分别计费。认购申请一经销售机构受理，则不可撤销。

  基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整前两日在指定媒介刊登公告并报中国证监会备案。

  ８、募集资金利息的处理方式

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

  ９、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  七、基金合同的生效

  （一）基金备案的条件

  本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

  １、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

  ２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

  ３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  基金合同生效后，连续２０个工作日出现基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续６０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。

  法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

  八、基金份额的申购与赎回

  （一）申购和赎回场所

  本基金开放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

  （二）申购和赎回的开放日及时间

  １、开放日及开放时间

  本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  ２、申购、赎回开始日及业务办理时间

  本基金自封闭期结束之日的下一个工作日（包含该日）起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期时长为５至２０个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

  如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的要求。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日，投资人在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。

  （三）申购与赎回的数额限制

  １、非基金管理人的销售网点每个账户每次申购的最低金额为人民币１，０００元（含申购费）；

  ２、直销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币１元（含申购费）；

  ３、本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的最高比例或数量不设限制，法律另有规定的除外；

  ４、赎回的最低份额为１００份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于１００份时，余额部分基金份额将由登记机构发起强制赎回；

  ５、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

  （四）申购与赎回的原则

  １、“未知价”原则，即开放期内申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

  ２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  ３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

  ４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  （五）申购与赎回的程序

  １、申购和赎回的申请方式

  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  ２、申购和赎回的款项支付

  投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成立后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  ３、申购和赎回申请的确认

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  ４、基金管理人或登记机构可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，但须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  （六）申购和赎回的费用

  １、本基金的申购费率见下表：

  本基金Ａ类基金份额在申购时收取基金前端申购费用；Ｃ类基金份额不收取申购费用。

  通过直销机构申购本基金Ａ类基金份额的养老金客户申购费率见下表：

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  其他投资者申购本基金Ａ类基金份额申购费率见下表：

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  (下转B29版)