（上接B11版）
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本基金在认购期内按1元初始面值发售，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
投资人应当通过基金管理人或基金管理人指定的具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，本基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
一、 本次发售基本情况
（一） 基金名称
中银机构现金管理货币市场基金
（二） 认购期间基金代码及简称
基金代码：002195
基金简称：中银机构现金管理货币
基金英文简称：BOC Institution Cash Liquidity MMF
（三） 基金类别
货币市场基金
（四） 基金运作方式
契约型开放式
（五） 基金的投资目标
在有效控制风险和保持资产高流动性的前提下，力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。
（六） 基金份额面值
每份基金份额的发售面值为1.00元人民币
（七） 基金存续期限
不定期
（八） 投资范围
本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（九） 募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
（十） 募集的最低募集份额总额和募集目标
本基金最低募集份额总额为两亿份，不设募集规模上限。
（十一） 销售机构
本基金可以通过本公司直销中心和销售机构网点发售。
1. 本公司直销中心联系方式
中银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566 / 传真：021-6887 2488
电子信箱：clientservice@bocim.com
2. 办理认购业务的销售机构
中国银行股份有限公司
投资者如需查询详细销售地点，请向有关销售机构咨询。如本次发售期间新增或调整销售机构，将另行公告。
（十二） 发售时间安排与基金合同生效
本基金募集期为2015年12月4日至2015年12月9日止。
基金管理人可综合各种情况对募集期限做适当调整，但整个募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
在本基金募集期届满，在基金的募集份额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币且认购户数不少于200人的条件下，则依法向中国证监会办理基金备案手续，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
二、 发售方式与相关规定
（一） 发售方式
通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心柜台、电子直销平台及销售机构的销售网点）公开发售。
（二） 认购程序
投资人认购时间安排，认购时应提交的文件和办理的手续，可咨询销售机构各基金销售网点的经办人员。
（三） 认购方式及确认
1. 本基金的认购采用金额认购方式。
2. 销售网点受理申请并不表示对该申请的是否成功的确认，仅说明该网点收到了认购申请。申请是否有效应以基金份额注册登记机构的确认为准。投资者可在本基金合同生效后到各销售网点或本公司客户服务中心查询认购申请的受理情况。
3. 基金投资人在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤销。
4. 若投资人的认购申请被确认无效，基金管理人应当将投资人认购金额本金足额退还投资者。
（四） 认购费率
本基金不收取认购费用。
（五） 认购份额的计算
认购份额的计算方法如下：
认购份额 =（认购金额 + 认购金额利息）/ 基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。利息折算的份额保留到小数点后2位，小数点后2位以后部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资10,000 元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为3 元。则其
可得到的认购份额计算如下：
认购份额＝（10,000 + 3）/1.00＝10,003.00 份
即投资者投资10,000 元认购本基金，可得到10,003.00 份基金份额（含利息折份额部分）。
（六） 认购的方式及确认
1. 投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的金额；
2. 基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；
3. 在T日的规定时间内提交的申请，一般情况下投资者可在T+2日到网点查询交易情况，在募集截止日三个工作日后可以到网点打印交易确认书；
4. 投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时，首次认购最低金额为人民币100元，追加认购最低金额为人民币100元；通过基金管理人直销中心柜台认购本基金份额时，首次认购最低金额为10000元，追加认购最低金额为人民币1000元；
5. 募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。
三、 开户及认购程序
（一） 通过本公司直销中心柜台办理开户和认购程序
1. 本公司直销中心联系方式
中银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566 / 传真：021-6887 2488
电子信箱：clientservice@bocim.com
2. 开户和认购办理时间：2015年12月4日至2015年12月9日9：00-17：00（法定节假日不受理）。
3. 开户和认购的程序
1） 申请开户时须递交以下申请材料：
个人投资者
●填妥的经本人签字确认的《开放式基金账户业务申请表-个人投资者》；
●预留印鉴；
●本人有效身份证件原件及复印件；
●预留银行账户信息证明复印件；
●填妥的经本人签字确认的《风险承受能力调查问卷-个人投资者》；
●个人投资者开户原则上须本人亲自办理，如委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
机构投资者
●填妥的加盖公章和法定代表人签章的《开放式基金账户业务申请表-机构投资者》；
●企业营业执照副本及其复印件（加盖公章）或有效注册登记证书副本及其复印件（加盖公章）、组织机构代码证复印件（加盖公章）、税务登记证复印件（加盖公章）；
●基金业务授权委托书（加盖公章和法定代表人签章）；
●预留印鉴；
●法定代表人有效身份证件原件及复印件；
●授权经办人有效身份证件原件及复印件；
●经办人有效身份证件原件及复印件；
●预留银行账户信息证明复印件；
●填妥并加盖预留印鉴的《风险承受能力调查问卷-机构投资者》。
2） 申请认购时须提交下列材料：
个人投资者
●填妥的经本人签字或盖章确认的《开放式基金交易业务申请表》；
●本人有效身份证件原件及复印件；
●银行付款凭证/划款回单联复印件。
委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
机构投资者
●填妥的《开放式基金交易业务申请表》（加盖预留印鉴）；
●经办人有效身份证件；
●银行付款凭证/划款回单联复印件。
3） 认购资金的划拨
投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的下述任意一直销专户：
（1）账户名称：中银基金管理有限公司
账号：455959213743
开户银行：中国银行上海市分行中银大厦支行
（2）账户名称：中银基金管理有限公司
账号：1001190729013313658
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
（3）账户名称：中银基金管理有限公司
账号：31001520313050004241
开户银行：中国建设银行上海市浦东分行
（4）账户名称：中银基金管理有限公司
账号：310066577018150068030
开户银行：交通银行上海市交银大厦支行
4. 注意事项
●直销中心不受理投资者以现金方式提出的认购申请；
●投资者开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户开立成功为前提；
●投资者开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退款的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致；
●投资者应在提交认购申请的当日16：00前将足额认购资金划至本公司直销专户，否则视同认购无效；
●如投资者已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购无效；
●投资者T日提交的开户和认购申请，可于T＋2日到本公司直销中心查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；
●直销中心办理地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦45楼中银基金管理有限公司；
●直销中心网上交易网址：http://www.bocim.com。
（二） 通过本公司电子直销平台（网上直销平台、微信客户端、APP手机客户端）办理开户和认购程序
1. 开户和认购的时间
1）开户时间：电子直销平台24 小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者开户业务，发售期间基金交易日16：00 之后提交的开户申请于下一交易日受理。
2）认购时间：电子直销平台在基金发售时段内24 小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者提交的认购申请，基金交易日16：00 之后提交的认购申请于下一交易日受理。
2. 开户和认购的程序
可通过中银基金网站 http://www.bocim.com 点击网上交易进行开户和认购程序，具体网上直销开户及认购程序可参见网站相关说明，并可通过微信端点击“开户/绑定”、APP端登陆主页面点击“开户”后进行开户和认购程序。
（三） 通过中国银行股份有限公司办理开户和认购程序
个人投资者
1. 开户和认购办理时间2015年12月4日至2015年12月9日9：00-16：00（周六、周日和节假日照常营业）
（具体办理时间以中国银行公告为准）
2. 开户和认购的程序
1） 开立中国银行股份有限公司的交易账户
个人投资者申请开户时须递交以下申请材料：
●填妥的经本人签字确认的基金开户申请表；
●中国银行股份有限公司长城借记卡；
●本人有效身份证件原件及复印件；
个人投资者开户原则上须本人亲自办理，如委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
2） 提出认购申请
个人投资者提出认购申请时须提交下列材料：
●填妥的经本人签字或盖章确认的基金认购申请表；
●中国银行股份有限公司长城借记卡；
●中国银行股份有限公司基金交易卡。
中国银行股份有限公司在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后投资者可在T+2日（工作日）在中国银行股份有限公司销售网点打印基金开户确认书和认购业务确认书。
机构投资者
1. 机构认购开户及认购时间：2015年12月4日至2015年12月9日9:00至16:00（周六、周日和节假日不受理）。
（具体办理时间以中国银行公告为准）
2. 开户和认购的程序
1） 开立中国银行股份有限公司的交易账户
机构投资者申请开立中国银行股份有限公司的交易账户时应提交下列材料：
●组织机构代码证、营业执照或注册登记证书正本或副本原件及上述文件加盖公章的复印件；
●投资者填写并加盖公章、法定代表人签章和与资金账户一致的预留印鉴的基金开户申请表；
●授权委托书（加盖公章和法定代表人签章）；
●经办人有效身份证件原件及复印件；
2） 提出认购申请
●机构投资者在开立中国银行股份有限公司交易账户后，可提出基金认购申请。提出认购申请时应提供加盖预留印鉴的基金认购申请表；
中国银行股份有限公司在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后，投资者可在T+2日（工作日）在中国银行股份有限公司销售网点打印基金账户开户确认书和认购业务确认书。
四、 清算与交割
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金合同生效时，认购资金在基金合同生效前所形成的利息折算成基金份额归投资者所有。
本基金权益登记由基金份额注册登记机构在发售结束后完成。
五、 基金的备案
(一) 基金备案的条件
1. 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
2. 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。
3. 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
4. 本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效认购款项在募集期形成的利息在本基金合同生效后将折算成基金份额，归基金份额持有人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二) 基金募集失败
1. 基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2. 如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
3. 如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时，从其规定。
六、 本次基金发售当事人或中介机构
（一） 基金管理人
名称： 中银基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人： 白志中
成立日期： 2004年8月12日
电话： （021）38834999
传真： （021）68872488
联系人： 高爽秋
（二） 基金托管人
名称： 招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人： 李建红
成立日期： 1987年4月8日
电话： 0755—83199084
联系人： 张燕
（三） 销售机构
1. 直销机构
公司名称： 中银基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人： 白志中
成立日期： 2004年8月12日
电话： （021）38834999
传真： （021）68872488
联系人： 徐琳
2. 销售机构
1、中国银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人： 田国立
客户服务电话： 95566
网址： www.boc.cn
联系人： 宋亚平
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。
（四） 基金份额注册登记机构
名称： 中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人： 白志中
电话： （021）38834999
传真： （021）68871801
联系人：乐妮
（五） 律师事务所和经办律师
名称： 上海通力律师事务所
住所： 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人： 俞卫锋
电话： （021）31358666
传真： （021）31358600
联系人： 孙睿
经办律师： 黎明、孙睿
（六） 会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
执行事务合伙人：吴港平
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人： 汤骏
经办会计师： 徐艳、汤骏
中银基金管理有限公司
2015年12月1日