(上接B9版)

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

  ６、编制季度、半年度和年度基金报告。

  ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

  ８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

  ９、按照规定召集基金份额持有人大会。

  １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

  １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

  １２、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。

  （四）基金管理人的承诺

  １、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

  ２、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

  （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产。

  （３）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

  （５）侵占、挪用基金财产。

  （６）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。

  （７）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

  ３、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营；

  （２）违反《基金合同》或《托管协议》；

  （３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６）玩忽职守、滥用职权，不按规定履行职责；

  （７）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （９）贬损同行，以抬高自己；

  （１０）以不正当手段谋求业务发展；

  （１１）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

  （１３）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

  （五）基金经理承诺

  １、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋取最大利益。

  ２、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益。

  ３、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动。

  ４、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  （六）基金管理人的风险管理和内部控制制度

  １、内部控制体系概述

  内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。

  基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。

  ２、风险管理的理念和文化

  （１）以最大程度保护基金份额持有人利益为己任。

  （２）风险管理是业务发展的保障。

  （３）最高管理层承担最终责任。

  （４）分工明确、相互制约的组织结构是前提。

  （５）制度建设是基础。

  （６）制度执行监督是保障。

  ３、内部控制遵循的原则

  （１）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

  （３）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金财产、公司自有资产、其他资产的运作分离。

  （４）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

  （５）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  ４、风险管理和内部控制的组织体系

  公司的风险控制组织体系至少应包括以下几个层面：一、董事会负责控制公司整体运营风险；二、公司高级管理层负责公司内部风险控制的领导及政策决定；三、风险管理部负责对业务风险进行日常管理；四、各职能部门负责对各自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。

  （１）董事会应充分重视风险控制。通过批准公司的风险控制战略、制度和工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险所需的必要系统、运作制度和控制环境，并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层的风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风险、制定内部管理制度、完善有关议事规则及充分发挥独立董事的作用达到对风险的最终控制。

  （２）风险控制委员会为公司非常设议事机构，负责对公司业务风险控制进行决策和协调，是公司日常风险控制工作的最高决策机构。其具体职责主要有：审议基金财产风险状况评价分析报告，审定公司的业务授权方案的合法性、合规性，负责协调处理突发性重大事件并界定相关人员的责任，审议公司其他各项资产管理业务的风险状况评价分析报告。

  （３）督察长负责对公司和基金的内部控制和管理情况进行全面监督，对公司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效性和完备程度进行检查并督促改进，发现重大问题及时向审计与合规委员会、董事长和中国证监会报告。

  （４）监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动）进行合规控制的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的遵规守法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得到贯彻和执行。

  （５）公司各职能部门是公司内部风险控制措施的具体执行单位，应在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。

  ５、监督机构的合规检查作用

  公司日常管理中的监督机构由董事会审计与合规委员会、公司督察长和监察稽核部组成，其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规控制。其中，审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报告，检查公司合规运作情况和督察长、监察稽核部对公司合规运作的监督工作，从而加强董事会对公司运作情况的监督。

  督察长是董事会常设的执行监督职能的岗位，负责对公司的内部控制和管理情况进行全面监督，对公司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效性和完备程度进行检查并督促改进，发现重大问题及时向审计与合规委员会、董事长和中国证监会报告。

  监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动）进行合规性检查的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的遵规守法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得到贯彻和执行。

  ６、内部控制的基本要素

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

  （１）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

  （２）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

  （３）公司健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

  （４）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

  （５）公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：

  １）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；

  ２）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间

  相互监督制衡；

  ３）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈；

  （６）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力；

  （７）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；

  （８）授权控制贯穿于公司经营活动的始终，通过完善法人治理结构、明确各部门职能与授权范围来完成；

  （９）公司建立完善的资产分离制度，基金财产与公司资产、不同基金的财产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算；

  （１０）公司建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离；

  （１１）公司制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序；

  （１２）公司维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统；

  （１３）公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

  ７、基金管理人关于内部控制制度的声明

  （１）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

  （２）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制度。

  四、基金托管人

  （一）基金托管人概况

  １、基金托管人基本情况

  名称：平安银行股份有限公司

  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路５０４７号

  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路５０４７号

  法定代表人：孙建一

  成立日期：１９８７年１２月２２日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：５，１２３，３５０，４１６元

  存续期间：持续经营

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可［２００８］１０３７ 号

  联系人：李玉彬

  联系电话：（０７５５） ２２１６ ８６７７

  平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简称“平安银行”，证券代码０００００１），其前身深圳发展银行股份有限公司，于２０１２年６月吸收合并原平安银行并于同年７月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行５９％的股份，为平安银行的控股股东。截至２０１５年６月底，平安银行在职员工３５，８００多人，通过全国４５家分行、８５５家网点为客户提供多种金融服务。截至２０１５年６月末，平安银行资产总额２５，７０５．０８亿元，较年初增长１７．５６％；存款余额１６，５５１．１２亿元，较年初增长７．９５％；贷款和垫款（含贴现）１１，８７８．３４亿元，较年初增长１５．９２％。营业收入４６５．７５亿元，同比增长３４．０９％；净利润１１５．８５亿元，同比增长１５．０２％；资本充足率１０．９６％，一级资本充足率及核心一级资本充足率８．８５％，满足监管标准。

  平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清算处、规划发展处、ＩＴ系统支持处、督察合规处、外包业务中心８ 个处室，目前部门人员为５５人。

  ２、主要人员情况

  陈正涛，男，中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。１９８５年７月至１９９３年２月在武汉金融高等专科学校任教；１９９３年３月至１９９３年７月在招商银行武汉分行任客户经理；１９９３年８月至１９９９年２月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；１９９９年３月－２０００年１月在招行武汉分行青山支行任行长助理；２０００年２月至２００１年７月在招行武汉分行公司银行部任副总经理；２００１年８月至２００３年２月在招行武汉分行解放公园支行任行长；２００３年３月至２００５年４月在招行武汉分行机构业务部任总经理；２００５年５月至２００７年６月在招行武汉分行硚口支行任行长；２００７年７月至２００８年１月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自２００８年２月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。２０１１年１２月任平安银行资产托管部副总经理；２０１３年５月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；２０１５年３月５日起任平安银行资产托管事业部总裁。

  ３、基金托管业务经营情况

  ２００８年８月１５日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。

  截至２０１５年６月底，平安银行股份有限公司托管净值规模合计２．１０万亿，托管证券投资基金共２６只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华一路财富灵活配置混合型证券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华财富金３０天理财债券型证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海安鑫宝１号保本混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、天弘普惠养老保本混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（ＬＯＦ）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金。

  二、基金托管人的内部风险控制制度说明

  １、内部控制目标

  作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。

  ２、内部控制组织结构

  平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。

  ３、内部控制制度及措施

  资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  １、监督方法

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  ２、监督流程

  （１）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

  （２）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

  （３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

  （４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

  五、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  基金份额发售机构为基金管理人的直销机构

  １、直销网点

  （１）中海基金管理有限公司

  住所：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

  办公地址：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

  法定代表人：黄鹏

  电话：０２１－６８４１９５１８

  传真：０２１－６８４１９３２８

  联系人：周颖

  客户服务电话：４００－８８８－９７８８（免长途话费）或０２１－３８７８９７８８

  公司网址：ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （２）中海基金管理有限公司北京分公司

  住所：北京市西城区复兴门内大街１５８号远洋大厦Ｆ２１８

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街１５８号远洋大厦Ｆ２１８

  负责人：李想

  电话：０１０－６６４９３５８３

  传真：０１０－６６４２５２９２

  联系人：邹意

  客户服务电话：４００－８８８－９７８８（免长途话费）

  公司网址：ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  ２、基金管理人网上交易系统

  公司网址：ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  ３、其他基金销售机构

  （１）平安银行股份有限公司

  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路５０４７号

  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路５０４７号

  法定代表人：孙建一

  联系电话：（０７５５） ２２１６ ８６７７

  联系人：李玉彬

  （２）其他销售机构详见基金份额发售公告

  基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减其他符合要求的机构销售本基金，并及时公告。

  （二）登记机构

  名称：中海基金管理有限公司

  住所：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

  办公地址：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

  法定代表人：黄鹏

  电话：０２１－３８４２９８０８

  传真：０２１－６８４１９３２８

  联系人：周琳

  （三）出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  负责人：俞卫锋

  电话：０２１－３１３５８６６６

  传真：０２１－３１３５８６００

  联系人：黎明

  经办律师：黎明、孙睿

  （四）审计基金财产的会计师事务所

  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

  办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼

  执行事务合伙人：杨绍信

  联系电话：（０２１）２３２３８８８８

  传真：（０２１）２３２３８８００

  联系人：赵钰

  经办会计师：薛竞、赵钰

  六、基金的募集

  （一）募集的依据

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关法律法规，并经中国证监会２０１５年１１月２５日证监许可〔２０１５〕２７５６号文准予募集注册。

  （二）基金类型

  混合型证券投资基金

  （三）基金运作方式

  契约型开放式。

  本基金第一年采用封闭式运作，在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。封闭期结束后转为开放式运作，即第二年采用开放式运作。产品保本周期一共为２年。保本周期届满后，本基金变更为“中海顺鑫灵活配置混合型证券投资基金”，为开放式运作。

  （四）基金存续期

  不定期

  （五）募集期限

  自基金份额发售之日起，最长不超过３个月，具体发售时间以基金份额发售公告为准。

  （六）募集方式和募集场所

  本基金认购采取全额缴款认购的方式。

  本基金将通过基金管理人的直销网点及网上交易系统及其他销售机构面向社会公开募集。基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减其他符合要求的机构销售本基金，并及时公告。

  基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。

  （七）募集对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

  （八）募集目标

  本基金的最低募集份额总额为２亿份。

  本基金募集规模上限为３０亿元人民币（不包括募集期利息）。本基金募集期内规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。

  （九）基金份额的认购

  １、基金份额发售面值、认购费用、认购份额及计算公式

  （１）基金份额发售面值：本基金基金份额发售面值为１．００元人民币，按发售面值发售。

  （２）认购费用

  本基金对通过直销中心认购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率。

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

  通过基金管理人的直销中心认购本基金份额的养老金客户认购费率见下表：（单位：元）

  (下转B11版)