(上接197版)

  7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。

  9.2本基金投资股指期货的投资政策

  本基金本报告期内无股指期货的投资。

  10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  10.1本期国债期货投资政策

  本基金本报告期内无国债期货的投资。

  10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。

  10.3本期国债期货投资评价

  本基金本报告期内无国债期货的投资。

  11.投资组合报告附注

  11.1基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴责、处罚的投资决策程序说明：

  *ST生化：

  违规行为：振兴生化股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）于2013年11月4日接到《中国证券监督管理委员会立案调查通知书》（编号：宁稽调查通字001号），因公司涉嫌违反证券法律法规被中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）立案调查（详见公司2013年11月5日发布在《证券时报》和巨潮资讯网上的公告，公告编号：2013-059）。近日，公司收到中国证监会《行政处罚事先告知书》（编号：处罚字[2014]37号）。振兴生化股份有限公司未按规定披露为控股股东关联方提供担保与重大诉讼事项一案，已由我会调查完毕，我会依法拟对你们作出行政处罚。

  处分措施：

  依据《证券法》第一百九十三条之规定，我会拟决定： 对振兴生化给予警告，并处罚款40万元； 对史跃武给予警告，并处罚款20万元； 对原建民给予警告，并处罚款5万元； 对曹正民、陈海旺、任彦堂、纪玉涛、田旺林、张建华、陈树章、岳云生给予警告。

  11.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

  11.3其他资产构成

  ■

  11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有可转换债券。

  11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  ■

  11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

  无。

  十二、基金的业绩

  1、本基金合同生效日为2014年11月18日，基金合同生效以来（截至2015年09月30日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：

  ■

  2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：

  （2014年11月18 日至2015年09月30 日）

  ■

  注：1、本基金基金合同于2014年11月18日生效。截至报告期末，本基金的基金合同生效未满一年。

  2、根据基金合同规定，本基金建仓期为6个月。建仓期满，本基金的各项投资比例应符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%。其中，基金持有的医疗保健行业股票占基金股票资产的比例不低于80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

  十三、费用概览

  （一）与基金运作有关的费用

  1、基金费用的种类

  （1）基金管理人的管理费；

  （2）基金托管人的托管费；

  （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

  （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

  （5）基金份额持有人大会费用；

  （6）基金的证券、期货交易费用；

  （7）基金的银行汇划费用；

  （8）基金的相关账户的开户及维护费用；

  （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

  2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  （1）基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：

  H＝E×1.50 %÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。

  （2）基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  H＝E×0.25%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支付日期顺延。

  （3）证券账户开户费用：证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后，自产品成立一个月内由托管人从基金资产中划付，如资产余额不足支付该开户费用，由管理人于产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付，托管人不承担垫付开户费用义务。

  上述“（一）基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  3、不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  （3）《基金合同》生效前的相关费用；

  （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  4、基金管理费和基金托管费的调整

  基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。

  （二）与基金销售有关的费用

  1、申购费

  本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

  本基金的申购费率如下表所示：

  基金的申购费率结构

  ■

  注：M为申购金额

  本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

  2、赎回费

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产（1年以365天计）。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：

  基金的赎回费率结构

  ■

  注：Y为持有期限，1年指365天。

  3、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

  4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人在按中国证监会要求履行必要手续后，可以对基金投资者适当调低基金申购费率和赎回费率。

  （三）基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

  1、在“二、释义”部分，对《运作办法》进行了更新；

  2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人住所、主要人员情况等信息。

  3、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供的信息对相关内容进行了更新。

  4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构、基金注册登记机构信息。

  5、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”部分，对“申购与赎回的开始时间”进行了更新；

  6、“九、基金的投资”部分，更新了最近一期的基金投资组合报告等信息。

  7、“十、基金的业绩”部分，更新了截止2015年9月30日本基金的业绩信息。

  8、“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了 “关于对账单服务”、“关于定期定额投资”和“关于电子化交易”等的相关信息。

  9、“二十二、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的历次公告。

  10、在“附件二：基金托管协议内容摘要”部分，更新了基金管理人的住所和办公地址信息。

  上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。

  工银瑞信基金管理有限公司

  二〇一五年十二月三十一日