§1 重要提示

　　1.1 本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　1.2 公司董事乔昌志先生、朱广军先生因个人原因未出席本次董事会。

　　1.3公司董事长赵利民先生、总裁李树新女士、财务负责人郝雅军先生、会计机构负责人王建军先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　§2 公司概况

　　2.1 公司简介

　　新时代信托投资股份有限公司前身为包头市信托投资公司，初创于1987年。2003年12月经中国银行业监督管理委员会核准重新登记，更名为新时代信托投资股份有限公司，注册资本金3亿元人民币。

　　公司以为客户创造价值为使命，坚持“守诚、抱拙、专业、敏行”的核心理念，积极拓展“以资产管理为核心，以集合资金信托业务和投资银行业务为两翼”的业务架构，为投资者提供全面、优质的理财服务。

　　2.1.1 公司注册信息

　　2.1.2信息披露负责人和联系方式

　　2.1.3 会计师事务所和律师事务所

　　2.2 组织结构

　　§3 公司治理

　　3.1公司治理结构

　　3.1.1股东

　　3.2 董事

　　表3.2－1（董事会成员）

　　公司股东已经推荐合格的独立董事人选，并已制定独立董事相关管理制度，拟于2006年年中提交股东大会审议，并上报监管部门审批。

　　3.3 监事

　　表3.3-1(监事会成员)

　　3.4 高级管理人员

　　表3.4

　　3.5 公司员工

　　截至2005年12月31日，公司在册员工56人，平均年龄32岁，具体学历分布见下表。

　　§4 经营概况

　　4.1 经营目标、方针、战略规划

　　4.1.1经营目标

　　“重信守托，花开富贵”，公司秉承“守诚、抱拙、专业、敏行”为核心的企业文化，倡导受益人利益主义，为客户创造卓越价值，成为个性化、有活力的信托投资公司。

　　4.1.2 经营方针

　　积极拓展“以资产管理为核心、集合资金信托业务和投资银行业务为两翼”的业务架构；以风险管理为中心，审慎经营，稳健发展；以持续创新为主题，在业务品种、服务方式、营销手段、管理制度等方面争取不断突破和完善。

　　4.1.3 战略规划

　　公司在未来三年内，将有效地把金融服务和内蒙区域资源优势相结合，逐步形成“金融服务＋资源”独具特色的业务模式和盈利模式；树立科学发展观，加强风险管理，全面提升人员素质,打造强势品牌，在三年内形成立足内蒙、辐射全国的业务和发展格局，将公司建设成为全国一流的信托投资公司。

　　4.2 所经营业务的主要内容

　　自营资产运用与分布表    

　　单位：人民币万元

　　信托资产运用与分布表    

　　单位：人民币万元

　　4.3 市场分析

　　4.3.1影响本公司业务发展的主要因素

　　4.3.1.1 有利因素

　　内蒙古自治区以资源主导型的地区经济发展规划，为公司发挥信托连接货币、资本、产业的桥梁作用，抢先一步进入地区资源开发与可持续发展经济领域提供强有力支持；并且地处地区经济发展中心，市场潜力较大。公司人力资源结构符合地域需求，历史包袱轻，产品创新、业务拓展等方面有着较强的优势。

　　4.3.1.2 不利因素

　　投资者对信托制度的优势和作用、对信托公司及信托产品的认知程度有待加强、公司尚未完全形成自有品牌形象、信托产品销售渠道还不够通畅等方面的不利因素，成为制约我公司业务发展的最大障碍。

　　4.4内部控制概况

　　4.4.1内部控制环境和内部控制文化

　　公司按照现代企业制度要求设置了权责明确、分工科学的“决策系统、执行系统和监督系统”等三大系统，建立健全了授权制度和防火墙制度，明确界定了各部门的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使职能、操作相互独立。

　　公司十分重视持续的内部控制文化建设，采取内训和外聘相结合的方式，加强对员工的合规性培训，确保所有从业人员能够及时吸收和理解最新的业务规范和行为规范。公司树立了合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，全面营造了“审慎经营、内控优先”内控环境。

　　4.4.2内部控制措施

　　公司采取了事前防范、事中控制和事后监督的内部控制措施；采用常规检查、专项检查、会议审查等相结合的工作方法。

　　4.4.3监督评价与纠正

　　公司已建立内部控制报告和纠正机制，通过定期召开会议，听取内控检查汇报，对内控制度的执行情况进行评价，并根据各种环境因素的变化适时调整和完善。

　　4.5 风险管理

　　4.5.1 风险管理概况

　　公司在经营活动中可能遇到下列风险：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、经营风险和道德风险。

　　4.5.2 风险状况

　　4.5.2.1 信用风险状况

　　主要表现为公司贷款类信托业务中贷款对象的信用调查，资金往来的信用风险等。

　　4.5.2.2 市场风险状况

　　主要表现为：一是信托业所涉及的货币、资本、实业三大领域，其各自受政策、市场规律等因素影响所形成的波动风险；二是受其他金融机构激烈竞争与挤压，导致公司市场环境与客户资源恶化的风险。

　　4.5.2.3 操作风险状况

　　主要表现在公司内部人员在处理信托业务过程中因操作失误而出现的风险。

　　4.5.2.4 其他风险状况

　　主要包括政策风险状况、经营风险状况、道德风险状况等。政策风险主要表现为宏观政策以及监管政策的变动对公司经营环境和发展所造成的风险；经营风险主要表现为在经营过程中因管理与经营能力造成的风险；道德风险状况主要表现为公司内部人员是否诚信经营、恪尽职守的道德风险。

　　4.5.3 风险管理政策、策略

　　公司风险管理的基本策略是坚持全面性、持续性、审慎性、独立性和有效性为基本原则，研究、决策、操作、稽核与评价相互制衡的风险管理机制，通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合防范，其中尤其强调过程控制，使公司在出现风险苗头后能够立即作出反应，并采取有效措施进行控制。同时结合严格的授权制度，建立健全市场风险的预警系统，坚持“不以风险换业务、而以诚信换市场”的原则，规避静态风险，管理动态风险。

　　§5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　5.1自营资产（经审计）

　　5.1.1会计师事务所审计结论

　　中勤万信会计师事务所对新时代信托投资股份有限公司出具了无保留意见审计书。

　　5.1.2资产负债表

　　资产负债表

　　2005年12月31日

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司            金额单位：人民币元

　　资产负债表（续）

　　2005年12月31日

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司            金额单位：人民币元

　　5.1.3利润和利润分配表

　　利润和利润分配表

　　2005年度

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司             金额单位：人民币元

　　5.2信托资产

　　5.2.1信托项目资产负债汇总表

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司     2005年12月31 日

　　单位：人民币万元

　　5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

　　编制单位:新时代信托投资股份有限公司        2005年12月    

　　单位：人民币万元

　　§6、会计报表附注

　　6.1会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.2或有事项说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.3重大资产转让及其出售的说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.4会计报表中重要项目的明细资料

　　6.4.1披露自营资产经营情况

　　6.4.1.1按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数

　　表6.4.1.1

　　金额单位：人民币万元

　　不良资产合计＝次级类+可疑类+损失类

　　6.4.1.2资产损失准备

　　表6.4.1.2

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.1.3 投资

　　表6.4.1.3

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.1.4自营长期股权投资

　　表6.4.1.4

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.1.5自营贷款

　　表6.4.1.5

　　6.4.1.6代理业务（委托业务）

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.4.1.7公司当年的收入结构

　　表6.4.1.7

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.2披露信托资产管理情况

　　6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

　　表6.4.2.1

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.2.2本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率

　　表6.4.2.2

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类、资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额

　　表6.4.2.3

　　金额单位：人民币万元

　　6.4.2.4本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）

　　6.4.2.4.1履行受托人义务的情况

　　本公司根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》等相关法律法规的规定，在管理或处分信托财产时，履行了恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。

　　6.4.2.4.2公司自身责任而导致的信托资产损失情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5关联方关系及其交易的披露

　　6.5.1关联交易方的数量、总金额

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.2关联交易方与本公司的关系

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

　　6.5.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.3.2信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生汇总额、期末汇总数

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.3.3固有财产与信托财产无关联交易

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.3.4信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　□ 适用 √ 不适用

　　6.5.4关联方逾期未偿还本公司资金的情况

　　金额单位：人民币万元

　　6.6 会计制度的披露

　　固有业务（自营业务）执行财政部于2001年11月27日颁布，2002年1月1日施行的《金融企业会计制度》；信托业务执行2005年1月财政部颁布的《信托业务会计核算办法》。

　　§7、财务情况说明书

　　7.1利润实现和分配情况

　　2005年度实现净利润2,216,235.70元，提取法定盈余公积221,623.57元，提取法定公益金110,811.79元，提取信托赔偿准备金110,811.79元，累计未分配利润3,883,928.00元。

　　7.2主要财务指标

　　表7.2

　　7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　□ 适用 √ 不适用

　　§8 特别事项简要揭示

　　8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

　　□ 适用 √ 不适用

　　8.2 高级管理人员变动情况及原因

　　2005年6月 因工作原因，原董事王珑先生、史艳丽女士辞去董事职务，选举赵利民先生、徐德顺先生为董事。

　　2005年 6月 因工作原因，朱广军先生辞去董事长职务，黄成先生辞去监事长职务，王珑先生辞去总经理职务。

　　2005年6月 因工作原因，原监事黄成先生、张然女士辞去监事职务，选举刘树忠先生、闫锋先生为监事。

　　2005年6月 经二届一次董事会决议通过，选举赵利民先生为公司董事长，聘任李树新女士为总裁，任荣庆先生为常务副总裁，郝雅军先生为财务总监，边风杰先生为副总裁、解玉平先生为副总裁;此项聘任经包头银监分局包银监发[2005]183号文件核准。

　　2005年6月 经二届一次监事会决议通过，选举刘树忠先生为公司监事长，此项聘任经包头银监分局包银监发[2005]183号文件核准。

　　8.3公司的重大诉讼事项

　　公司于2005年12月26日收到北京市第二中级人民法院关于世纪证券有限公司诉我公司1994年至1995年间资金拆借事项的一审判决，判决本公司须支付该公司资金拆借本息以及负担诉讼费用，本公司对此判决不服，于2005年12月31日向北京市高级人民法院提起上诉，目前此案正在审理中。

　　8.4 对会计师事务所出具的有解释性说明、保留意见、拒绝表示意见或否定意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　8.5 公司及其高级管理人员受到处罚的情况

　　□适用 √ 不适用

　　8.6 银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

　　□ 适用 √ 不适用

　　8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

　　□ 适用 √ 不适用

　　§9 公司监事会意见

　　经新时代信托投资股份有限公司2006年度第一次监事会审议，与会监事一致认为2005年度报告真实有效地反映了公司运作情况及财务情况。

　　新时代信托投资股份有限公司

　　二○○六年四月二十九日

　　新时代信托投资股份有限公司

　　2005年度报告摘要