天津环球磁卡股份有限公司 2005年度报告摘要
§1 重要提示
1.1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2、 董事刘金生未出席本次董事会也未委托。
1.3、上海万隆会计师事务所为本公司出具了保留意见带强调事项段的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项亦有详细说明， 请投资者注意阅读。
1.4、公司负责人姜肃敌，主管会计工作负责人张强，会计机构负责人（会计主管人员）董竹声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 上市公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
2.2 联系人和联系方式
§3 会计数据和财务指标摘要
3.1 主要会计数据
单位:元 币种:人民币
3.2 主要财务指标
单位:元 币种:人民币
非经常性损益项目
√适用□不适用
单位:元 币种:人民币
3.3 国内外会计准则差异
□适用√不适用
§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
单位:股
4.2 股东数量和持股情况
单位:股
4.3控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1控股股东及实际控制人变更情况
□适用√不适用
4.3.2控股股东及实际控制人具体情况介绍
（1）法人控股股东情况
公司名称：天津环球磁卡集团有限公司
法人代表：陈鸣
注册资本：2,440,000,000元人民币
成立日期：2001年10月25日
主要经营业务或管理活动：政府授权范围内国有资产的经营；各类商品及物资销售；仓储（危险品除外）及有关的技术咨询服务（不含中介）；自有设备租赁；经营本企业自产产品的出口业务和本企业所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务（以上范围内国家有专营专项规定的按规定办理）。
（2）法人实际控制人情况
名称：天津市人民政府国有资产监督管理委员会
4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
§5 董事、监事和高级管理人员
5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
单位:股 币种:人民币
§6 董事会报告
6.1 管理层讨论与分析
1、报告期内公司经营情况的回顾
（1）公司报告期内总体经营情况
由于受到原材料涨价和产品价格下降等不利因素影响，公司盈利水平较去年同期有所降低，报告期内，公司实现主营业务收入177,222,345.41元，比去年同期减少了44.23％，实现净利润-294,090,572.55 元，比去年同期下降891.94％。
2005年，公司全年完成卡类产品1.36亿片、印刷产品65.34万色令、表格类产品49183.392千米、机具10821台。报告期内，居民身份证用非接触IC卡元件层（INLAS）项目进入批量生产阶段；公司继续大力拓展城市一卡通项目，全年中标、签约、开通城市14个，截至报告日，公司凭借技术优势已将该项目成功推广到国内60个大中城市，巩固了在该行业的领先地位；在社保领域，公司全年完成医院联网24家，使天津市医保定点医院实现联网的总数达237家,截至2005年,公司已和61家医院签订了维护合同。
在机遇与挑战并存的市场经济中，公司管理层秉着合作与发展的理念，不断强化企业内部管理，在稳定原有业务的基础上，继续推进公司新业务的拓展和新技术的研发。2005年，在印刷领域，公司获得“四川长虹电池挂卡首选供应商资质”、国家秘密载体复制资质，并成为海南航空股份有限公司航空凭证定点印刷企业、石家庄卷烟厂合格供应商，公司在中央国家机关定点印刷项目公开招标中成功中标票证类、书刊类两项目，成为中央国家机关定点印刷厂商；在机具制造行业，公司研发的税控收款机获得信息产业部和国家技术质量检验检疫总局检查认定，具备了税控收款机、税控器生产资质。
2005年，市场竞争更加激烈，公司应收款项金额较大，财务成本过高，流动资金紧张，一定程度上制约了生产规模的扩大和效益的提高；同时由于历史的原因，大股东资金占用问题至今未能得到有效解决。针对公司现状，管理层将群策群力，在天津市委市政府的大力支持下，盘活资产，突破发展瓶颈。
（2）公司主营业务及经营状况
1)公司主营业务经营情况的说明
公司主营业务为：卡类产品、高档包装印刷产品、有价证券产品印刷、软件及配套机具的开发和设计、数据卡及其专用读写机具、日用电子器具制造、银行机具的开发与制造、网络集成技术及高新技术产品的开发和销售、房地产开发及商品房销售等。报告期内，公司所处行业及经营范围没有发生变化。
2)主营业务分行业、产品情况表
单位:元 币种:人民币
3)主营业务分地区情况表
单位:元 币种:人民币
4)报告期内产品或服务变化情况
报告期内公司无产品或服务变化情况。
5)主要供应商、客户情况
单位:元 币种:人民币
（3）报告期公司财务状况经营成果分析
报告期内，公司长期股权投资同比发生重大变动，主要是由于报告期内公司向日本卡科技股份有限公司投资6075556.00元。
2、对公司未来发展的展望
1）公司面临的发展机遇和挑战
公司将抓住天津市海河改造、工业战略东移发展的难得历史机遇和巨大发展空间，抢占制卡和高档防伪印刷业的制高点，做大做强两大主业，不断充实和优化两大产业集群，即：以制卡为中心的核心产业链（环保卡基材料———制卡———读卡机具———软件———系统集成———结算清分系统———新型功能卡片）和以高档防伪印刷为中心的基础产业链（速生林———造纸（含纸浆）———高档防伪印刷———包装印刷———新型印刷品及出版业）。
公司选址在滨海新区空港物流加工区购置了3000亩土地进行天津环球磁卡生产研发基地（下称“研发基地”）的建设，项目的可行性已经专家反复论证并获通过，目前已进入实施阶段。研发基地一期建设总用地512.34亩，总投资103896万元（其中：土建26121万元，配套16373万元，设备58771万元，建设期利息1167万元；此投资不含搬迁的设备价值）。公司于2005年9月7日在《上海证券报》上刊登了该基地建设进展的公告。
同时，公司面临更大的挑战。流动资金紧张、财务成本较高成为公司未来发展瓶颈。由于行业壁垒较低，大量新兴卡厂的进入，使得产品收益趋薄。在印刷行业，随着民航电子客票应用的快速发展，纸质客票的印量将会减少。今后，公司将继续紧抓卡片和印刷两大主业，重新整合产业链的上下游产业，不断优化资源配置，科技创新，突破瓶颈，提高资产运营效率，提高产品、工程、服务的高附加值，不断强化企业内部管理，提高产品质量，降低成本，改进工艺，在稳定原有业务的基础上，继续推进公司新业务的拓展和新技术的研发。
6.2 主营业务分行业、产品情况表
请见前述6.1
6.3 主营业务分地区情况
请见前述6.1
6.4 募集资金使用情况
□适用√不适用
变更项目情况
□适用√不适用
6.5 非募集资金项目情况
□适用√不适用
6.6 董事会对会计师事务所“非标意见”的说明
√适用□不适用
上海万隆会计师事务所对我公司2005年度报告出具了保留意见带强调事项段的审计报告，公司董事会对涉及事项说明如下：
1、截至2005年12月31日止，公司逾期银行贷款166466.16万元，欠付利息24647.9万元。公司2005年度亏损的主要原因系银行贷款金额较大导致财务费用过高所致,天津市国资委于2006年8月25日召集主要的债权银行讨论解决公司债务处理问题，具体方案正在实施中。从公司的生产经营来看，公司居民身份证用非接触IC卡元件层（INLAS）项目已进入批量生产阶段，城市一卡通项目，中标、签约、开通城市60多个，在该行业具有领先地位；在印刷领域，公司获得“四川长虹电池挂卡首选供应商资质”、国家秘密载体复制资质，并成为海南航空股份有限公司航空凭证定点印刷企业、石家庄卷烟厂合格供应商，公司在中央国家机关定点印刷项目公开招标中成功中标票证类、书刊类两项目，成为中央国家机关定点印刷厂商；在机具制造行业，公司研发的税控收款机获得信息产业部和国家技术质量检验检疫总局检查认定，具备了税控收款机、税控器生产资质。这些业务将成为公司新的利润增长点，公司具备持续经营能力。
2、2005年10月18日中国证监会天津稽查局对公司立案调查，公司于10月20日在《上海证券报》上刊登了公告。截至报告日，中国证监会天津稽查局尚未出具结论。
6.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增预案
公司本报告期盈利但未提出现金利润分配预案
□适用√不适用
§7 重要事项
7.1 收购资产
□适用√不适用
7.2 出售资产
□适用√不适用
7.3 重大担保
√适用□不适用
单位:元 币种:人民币
7.4 重大关联交易
7.4.1 与日常经营相关的关联交易
□适用√不适用
7.4.2 关联债权债务往来
√适用□不适用
单位:万元 币种:人民币
其中：报告期内上市公司向控股股东及其子公司提供资金的发生额 1,879.53万元人民币 ， 余额 74,683.51万元人民币 。
报告期末资金被占用情况及清欠方案
√适用□不适用
清欠方案实施时间表
清欠方案是否能确保公司在2006年底彻底解决资金占用问题
√是□否□不适用
7.5 委托理财
□适用√不适用
7.6 承诺事项履行情况
√适用□不适用
经与大股东沟通，公司预计在2006年10月份启动股权分置改革。
7.7 重大诉讼仲裁事项
√适用□不适用
7.7.1、重大诉讼
1)、天津环球磁卡股份有限公司（下称“天津磁卡”）为深圳晨润投资有限公司（下称“晨润投资”）向华夏银行股份有限公司广州分行（下称“华夏广州分行”）2000万元借款提供担保；为深圳市前康医药有限公司（下称“前康医药”）向华夏银行广州分行2000万元借款提供担保。大连菲菲澳家现代农业股份有限公司（现已更名为：沈阳菲菲澳家现代农业股份有限公司）于2003年3月26日为天津磁卡的上述担保提供了反担保。2005年4月19日，我公司收到深圳中院就华夏银行广州分行与晨润投资、天津磁卡贷款合同纠纷案及华夏银行广州分行与前康医药贷款合同纠纷案下发的（2004）深中法执字第942、1316-2号通知书，申请执行人华夏广州分行向深圳中院申请的强制执行，已被受理；已冻结并将拍卖天津磁卡持有的天津环球磁卡营销有限公司90％股权以及天津环球化学科技有限公司73％股权。截至报告日，天津环球化学科技有限公司73％股权已被拍卖，我公司将协助深圳中院采取法律措施使晨润投资与前康医药筹措资金，尽快还清所欠华夏银行广州分行借款，该重大诉讼事项已于2005年5月21日刊登在《上海证券报》上。
2)、我公司于2000年7月20日与工行广厦支行签订借款合同，借款9,450万元，贷款期届满后，我公司未能足额偿还本息，此外，我公司曾在1999年至2003年间与该行签订了总金额为54239万元的借款合同，我公司未能按期偿还借款利息，因此发生诉讼。
人民印刷厂于2003年10月24日与工行广厦支行签订最高额抵押合同，以其拥有的土地使用权（评估价值为212457.16万元，设定抵押价值为106228万元）作抵押，为我公司的上述借款提供了担保，2005年1月25日，天津市高级人民法院下发民事判决书，判决我公司偿还工行广厦支行逾期贷款本金5,350万元及相应利息3,639,675.68元，偿还54239万元借款对应的利息22,518,732.69元；工行广厦支行有权以抵押财产优先受偿；同时判决我公司负担案件受理费408,302元及诉前财产保全费400,520元，截至报告日，上述事项未对我公司造成实质影响，我公司正积极与工行广厦支行协商，尽快解决上述诉讼事项，该重大诉讼事项已于2005年9月7日刊登在《上海证券报》上。
3)、我公司于2002年9月24日与光大银行和平支行签订借款金额为1.2亿元的借款合同，期限一年，天津环球磁卡集团有限公司以其持有的我公司国家股9169万股为我公司的上述借款提供质押担保。贷款期届满后，我公司未能足额偿还本息，发生诉讼，2005年1月24日，天津市高级人民法院下发民事判决书，判决我公司偿还本金119,999,974.40元及相应利息13,671,570.34元；同时给付律师费1,428,774元、案件受理费685,512元、诉讼保全费683,020元，截至报告日，上述事项未对我公司造成实质影响，我公司正积极与光大银行和平支行协商，尽快解决上述诉讼事项，该重大诉讼事项已于2005年9月7日刊登在《上海证券报》上。
§8 监事会报告
1、监事会对会计师事务所非标意见的独立意见
监事会通过检查公司财务状况，审阅上海万隆会计师事务所对公司出具的2005年度审计报告，监事会认为董事会及公司管理层为解决逾期银行贷款问题、保证公司的持续经营能力采取了一定的措施，并且得到了天津市国资委的有力支持。对于公司被中国证监会天津证监局稽查一事，目前尚未有结论。监事会同意董事会作出的对会计师事务所出具的2005年度审计报告非标意见的专项说明。
§ 9 财务报告
9.1 审计意见
公司年度财务报告已经万隆会计师事务所有限公司注册会计师卫宗泙、胡宏审计，并出具了有保留意见的审计报告。
审计报告
万会业字（2006）第2738号
天津环球磁卡股份有限公司全体股东：
我们审计了后附的天津环球磁卡股份有限公司（以下简称"天津磁卡"）2005年12月31日的资产负债表及合并资产负债表、2005年度的利润及利润分配表及合并利润及利润分配表和现金流量表及合并现金流量表。这些会计报表的编制是天津磁卡管理当局的责任，我们的责任是在实施审计工作的基础上对这些会计报表发表意见。
我们按照中国注册会计师独立审计准则计划和实施审计工作，以合理确信会计报表是否不存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额和披露的证据，评价管理当局在编制会计报表时采用的会计政策和作出的重大会计估计，以及评价会计报表的整体反映。我们相信，我们的审计工作为发表意见提供了合理的基础。
截止2005年12月31日天津磁卡银行贷款逾期165,966.16万元,欠息24,647.90万元，天津磁卡未在会计报表附注中明确披露拟采取的改善措施,其持续经营能力存在重大不确定性。
我们认为，除前段所述事项可能造成的影响外，上述会计报表符合国家颁布的企业会计准则和《企业会计制度》的规定，在所有重大方面公允反映了天津磁卡2005年12月31的财务状况和合并财务状况以及2005年度的经营成果和合并经营成果、现金流量和合并现金流量。
此外,我们提醒会计报表使用人关注,如会计报表附注十一、4所述，天津磁卡因涉嫌违反证券法规于2005年10月18日被中国证监会天津稽查局稽查，截至审计报告日尚未获悉最终结果。本段内容并不影响所发表的审计意见。
万隆会计师事务所有限公司 中国注册会计师：卫宗泙 、胡宏
中国·北京 2006年8月29日
(下转B50版)