基金管理人：益民基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《益民红利成长混合型证券 投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金 指益民红利成长混合型证券投资基金
基金合同 指《益民红利成长混合型证券投资基金基金合同》及其任何有效修订和补充
招募说明书 指《益民红利成长混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
发售公告 指《益民红利成长混合型证券投资基金基金份额发售公告》
中国 就本招募说明书而言，指中华人民共和国，但不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区及台湾地区
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章及规范性
文件、地方性法规、地方政府规章、规范性文件以及有关政府部门作出的其他
对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》
元 指中国法定货币人民币元
《业务规则》 指《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 指益民基金管理有限公司
基金托管人 指华夏银行股份有限公司
基金份额持有人 指根据基金合同及相关文件合法取得并持有本基金基金份额的投资者
基金直销机构 指益民基金管理有限公司
基金代销机构 指具有基金代销业务资格，接受基金管理人委托并与基金管理人签订了代销
协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金销售业务的代理机构
销售机构 指基金直销机构及基金代销机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基
金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册等
注册登记机构 指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的机构
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金管理人、基金
托管人和基金份额持有人
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国注册登记
或经政府有关部门批准设立的法人、社会团体或其他组织、机构
合格境外机构投资者 指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的基金备案条件，基金管理人聘
请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续，获得中国证监会书面确认之日
募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 指基金合同生效后，基金合法存续的不定期之期间
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日
T日 指销售机构确认的投资者申购、赎回或办理其他基金业务的有效申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 指投资者在本基金募集期内购买本基金基金份额的行为
发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为
申购 指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理
人购买基金份额的行为
赎回 指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理
人卖出基金份额的行为
基金账户 指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开
放式基金基金份额情况的账户
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所
引起的基金份额的变动及结余情况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一
交易账户的业务
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的开放式基金
（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基
金（转入基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方
式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存
款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据、银行存款本息和本基金应收的申购基金款
以及其他资产的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
中国证监会指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服，且在基金合同由基
金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部
履行或无法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及
其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传
播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停
或停止交易
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
基金管理人：益民基金管理有限公司
住所：重庆市江北区建新南路16号
办公地址：北京市宣武区宣武门外大街6号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人：翁振杰
成立日期：2005年12月12日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监基金字「2005」192号
注册资本：1亿元人民币
电话：010-63105556
传真：010-63100588
联系人：黄欣
股权结构：
二、主要人员情况
1、董事会成员
（1）翁振杰：董事长，男，现年43岁，工学硕士，曾任解放军通讯工程学院教官。历任重庆益民信息系统工程公司副总经理、陕西国力实业有限公司总经理、中关村科技发展股份有限公司副总经理等职，从事企业经营管理和投资管理工作近20年，现任重庆国际信托投资有限公司总裁。
（2）尚智勇：董事，男，现年43岁，工学硕士，曾任华夏基金管理有限公司市场发展部副总经理、办公室主任兼综合管理部总经理、蛇口社会保险公司投资部经理、蛇口金利美领带丝绸有限公司副总经理、深圳市越野实业股份有限公司副总经理、北京市新野工贸发展公司董事长、南昌科瑞集团公司经理，现在华夏建通科技开发股份有限公司工作。
（3）江津：董事，女，现年43岁，经济学硕士，曾任深圳市彩电总公司会计师、北京市审计局宣武分局审计员，现任重庆路桥股份有限公司董事长、深圳市城建开发集团总会计师。
（4）江彪：董事，男，现年41岁，经济学硕士，曾任中国新纪元有限公司董事长、中国新纪元物资流通中心总经理、深圳市金图实业股份有限公司总经理、中国工商银行总行资金计划部主任科员，现任中国新纪元有限公司董事。
（5）王良平：董事，男，现年42岁，大学本科，曾任中国人民解放军总后勤部财务部助理员、宏大会计师事务所注册会计师、注册资产评估师、57138部队后勤部财务科会计师等，现任重庆国际信托投资有限公司计划财务部总经理。
（6）陈重：独立董事，男，现年49岁，金融学博士，曾任中国企业家协会研究部副主任、主任、中国企业家联合会副理事长、重庆市人民政府副秘书长等职，现任中国企业家联合会常务副理事长。
（7）吕益民：独立董事，男，现年43岁，经济学博士，曾任山西师范大学教师、北京联想集团资产管理部经理、北京京华信托投资有限公司子公司副总裁、国家开发投资公司国融公司总经理、国家开发投资公司战略发展部副主任，现任国家开发投资公司金融投资部副总经理。
（8）洪荣光：独立董事，男，现年58岁，企业管理学硕士，曾任H&D汗茂风险投资公司（台湾）董事、坦普登开发中国家投资信托基金（卢森堡）董事、台湾指数基金公司（英国）董事，现任亚洲环球证券公司（香港）董事长、亚洲环球证券公司（台湾）董事长、富兰克林坦普登信托基金公司（卢森堡）董事、信安银行（菲律宾）董事。
（9）巨家仁：独立董事，男，现年63岁，工学学士，曾任兵器工业部工程师、副处长、全国人大财经委员会经济法室主任、办公室副主任、主任等职，现已退休。
2、监事会成员
（1）廖克难：监事长，男，现年43岁，经济学硕士，曾任中国银行重庆分行外汇信贷处副科长、科长、副处长、中国银行重庆分行江北支行副行长、行长，现任重庆路桥股份有限公司副总经理。
（2）庄燕：监事，女，现年43岁，经济学硕士，曾任中国电子信息产业集团财贸部经理、中国新纪元有限公司财务部经理、大恒科技股份有限公司财务总监，现任中国新纪元有限公司副总裁。
（3）黄夫鼎：监事，男，现年31岁，经济学学士，曾就职于重庆国际信托投资有限公司基金管理部。2005年12月始任益民基金管理有限公司监察稽核部副总经理。
3、经营管理层人员情况
（1）刘义鹏：总经理，男，现年43岁，经济学硕士，曾任全国人大常务委员会办公厅处级秘书、中国证券监督管理委员会办公厅调研员、中国证券监督管理委员会基金监管部处长等职。曾任全国人大财经委证券投资基金法起草小组成员。从事金融、法律、证券、基金监管等金融相关领域工作18年。2005年12月始任益民基金管理有限公司总经理。
（2）宋瑞来：投资总监，男，现年51岁，中国人民大学和印度孟买人口国际研究院双硕士，曾就职于中国社会科学院从事研究工作。1992年开始涉足证券投资管理，曾任联合证券有限责任公司北京营业部副总经理、健桥证券有限责任公司证券投资部总经理。具有13年证券投资管理工作经验。2005年12月始任益民基金管理有限公司投资总监。
4、督察长
刘伟：督察长，男，现年37岁，经济学硕士，曾任山西省计划与发展委员会助理研究员、光大国际投资咨询公司部门经理、总经理助理、光大期货经纪有限公司副总经理、中信证券股份有限公司研究部研究员、重庆国际信托投资有限公司基金管理部总经理。2005年12月始任益民基金管理有限公司督察长。
5、基金经理及助理
赖晶铭：本基金基金经理,1971年生,经济学硕士,12年金融、证券从业经历。95年参加工作，曾就职于中国租赁有限责任公司第三业务部、大鹏证券北京投资银行部、海通证券北京投资银行部。1999年加入富国基金管理有限公司，历任研究策划部研究员、汉兴基金经理助理、汉鼎基金经理助理、富国动态平衡基金经理助理、汉兴基金经理。2005年12月加入益民基金管理有限公司，任投资管理部总经理。
郑可成：本基金基金经理助理，毕业于厦门大学财政金融系，厦门大学在职研究生，闽发证券固定收益部研究员，益民货币市场基金基金助理。
崔明娟，本基金基金经理助理，毕业于中国科技大学和中国科学院，硕士学位，证券从业经历4年。曾任中信证券研究部金融产品设计工程师，2006年5月始历任益民基金研究部金融工程主管、高级策略分析师。
6、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员包括：公司总经理刘义鹏先生、公司投资总监宋瑞来先生、研究发展部负责人刘忠卫先生、投资管理部负责人赖晶铭先生、集中交易室负责人顾申懋先生。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。
2、 基金管理人不从事下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人内部控制制度
1、内部控制的原则
(1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的运行体系
内部控制的运行体系按照决策、执行、监督三个层次来建立，各层次授权清晰、分工明确。
(1)决策体系
决策体系由股东会、董事会、总经理经营管理层组成，对公司的发展规划、公司管理、基金投资等重大事项进行决策，遵循科学决策程序，避免权力过于集中，以免出现内部人控制风险。
(2)执行体系
执行体系在总经理的领导下，由公司各职能部门组成，承担公司开展基金业务的日常投资运作和具体管理工作，认真执行内部控制战略，并采取具体措施落实。
(3)监督体系
监督体系包括监察稽核部、总经理领导下的风险控制委员会、合规审查委员会、督察长与监事会，确保公司管理、基金运作、员工行为符合有关法律法规和公司各项规章制度。
3、内部风险控制体系
公司内部风险控制体系包括外部监管和内部监管两个部分。
外部监管由证券监督管理机构、行业自律组织和社会中介机构等组成。
内部监管包括以下四个方面：
(1)员工自律
公司员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书，遵守国家各项法律法规和公司规章制度；保证良好的职业道德、诚实信用、勤勉尽责。
(2)部门主管的检查监督
公司各部门的主管在权限范围之内，对其管理负责的业务进行检查监督，保证业务的开展符合国家法律、法规、基金合同、监管规定、公司的业务规范和守则。
(3)总经理领导下的风险控制委员会和监察稽核部的检查、监督
公司所有员工应自觉接受并配合公司监察稽核部对各项业务和工作行为的监察，以及风险控制委员会对业务开展过程中的风险分析、风险管理建议和风险控制措施。合理的风险分析和管理建议应予采纳，公司规定的风险控制措施必须坚决执行。
（4）董事会及其领导下的合规审查委员会和督察长的控制和指导
董事会负责公司风险控制制度的制定。其领导下的合规审查委员会及督察长则检查其执行情况，并审查公司关联交易，检查公司各项管理制度的合理、合法和有效性，实施公司的内部审计和业务稽查，监督监察稽核部的工作，发现重大违规行为，立即向中国证监会和公司董事长报告。
4、内部控制制度概述
公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门管理办法和业务规则组成。
其中，公司的内控大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基金管理制度的纲要和总揽。
公司的基本管理制度包括投资管理制度、风险控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务管理制度、档案资料管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度和应急应变计划等。
部门管理办法和业务规则是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则的具体说明。
（1）内部会计控制制度
基金管理公司的财务会计制度主要是通过严格执行国家有关政策、会计制度和准则,做好公司业务活动和其他活动的核算工作,并如实反映基金的运作情况和基金管理公司的财务状况。通过严格财务管理,配合加强成本控制工作。
公司会计核算与基金会计核算,在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。
（2）内部风险控制制度
内部风险控制制度由一系列的具体规定或制度构成,具体包括：员工行为规范、岗位与空间分离规定、业务隔离规定、作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信息披露制度和独立的监察稽核制度等。
（3）监察稽核制度
监察稽核部门依据国家的有关法律法规、公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定的程序和适当的方法,对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价。监察稽核部负责调查、评价公司有关部门执行国家有关法律法规的情况和执行公司各项规章制度的情况；进行日常风险控制监控工作；负责调查评价公司内控制度健全性、合理性和执行的有效性；对内控制度的缺失提出补充建议；调查公司内部的经济违法案件等。
5、内部控制五要素
内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
公司通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识,致力于从公司经营理念和内控文化、法人治理结构、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原因,采取定性和定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,并监督各个环节的改进实施。
（3）控制活动
公司控制活动主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制等。
①组织结构控制
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有效的三道监控防线：
a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职责明确,并有相应的岗位说明书，对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。
b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
c.以监察稽核部、督察长对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。监察稽核部、督察长独立于其他部门和业务活动，并对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和监督。
②操作控制
公司制定了一系列的操作控制手段，主要有操作标准化、业务、岗位和空间分离制度、授权分责制度、集中交易制度、投资限额限制、信息披露制度、资料保全制度和客户投诉处理制度等，控制日常运行和经营中的风险。
③会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算；公司会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独立。
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。
(4)信息沟通
为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,公司采取以下措施：
①建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。
②制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。
定期报告制度按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。
a.执行体系的报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管领导、总经理报告；
b.监督体系的报告路线：公司员工、各部门经理向监察稽核部报告，监察稽核部向总经理、督察长报告。督察长向董事会及合规审查委员会报告。
c.督察长定期、独立出具督察报告，报送合规审查委员会、董事长和中国证监会；如遇重大事项，应报送合规审查委员会和董事长；如发现公司有重大违规行为，应立即向董事会成员和中国证监会报告。
(5)内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环境、控制活动等进行持续的检验和完善。
①监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度,保证制度的有效实施。
（下转B15版）
本基金的募集申请经中国证监会2006年【9】月【26】日证监基金字【2006】【199 】号文核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
重要提示