华夏银行股份有限公司 2006年第三季度报告
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司第四届董事会第十五次会议于2006年10月29日审议通过了《公司2006年第三季度报告》。
1.3公司第三季度财务报告未经审计。
1.4公司董事长刘海燕、行长吴建、财务负 责人刘熙凤及会计机构负责人韩运福、孙立国，保证第三季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
2.2 财务资料
2.2.1 主要会计数据及财务指标
（币种：人民币）
2.2.2 利润表
（单位：人民币元）
（单位：人民币元）
2.3 报告期末股东总数及前十名无限售条件流通股股东持股表
（单位：股）
§3 管理层讨论与分析
3.1 公司报告期内经营活动总体状况的简要分析
1、总资产规模达到3972.00亿元，比年初增加410.67亿元，增长11.53%；
2、股东权益达到112.47亿元，比年初增加7.90亿元，增长7.55%；
3、每股净资产为2.68元，比年初增加0.19元，增长7.63%；
4、前三季度主营业务收入为129.39亿元，比上年同期增加29.83亿元，增长29.96%；
5、前三季度利润总额为19.12亿元，比上年同期增加2.62亿元，增长15.88%。
3.1.1 占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
□ 适用 √ 不适用
3.1.2 公司经营的季节性或周期性特征
□ 适用 √ 不适用
3.1.3 报告期利润构成情况（主营业务利润、其他业务利润、期间费用、投资收益、补贴收入与营业外收支净额在利润总额中所占比例与前一报告期相比的重大变动及原因的说明）
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司主营业务利润、其他业务利润、期间费用、投资收益、补贴收入与营业外收支净额在利润总额中所占比例与前一报告期相比未发生重大变化。
（单位：人民币千元）
3.1.4 主营业务及其结构与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司主营业务及其结构与前一报告期相比未发生重大变化。
（单位：人民币千元）
3.1.5 主营业务盈利能力（毛利率）与前一报告期相比发生重大变化的情况及其原因说明
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司主营业务盈利能力（毛利率）与前一报告期相比未发生重大变化。
3.2 重大事项及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明
□ 适用 √ 不适用
3.4 经审计且被出具"非标意见"情况下董事会和监事会出具的相关说明
□ 适用 √ 不适用
3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
3.6 公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
□ 适用 √ 不适用
3.7 公司原非流通股东在股权分置改革过程中做出的特殊承诺及其履行情况
√适用 □不适用
3.7 公司原非流通股东在股权分置改革过程中做出的特殊承诺及其履行情况
√适用 □不适用
注：联大集团有限公司持有的2100万股有限售条件的流通股于2006年9月16日被拍卖，买受人为北京京恩技术发展有限公司，并于2006年9月29日办理过户手续，北京京恩技术发展有限公司已承诺并有能力继续履行联大集团有限公司做出的限售承诺。
董事长：刘海燕
华夏银行股份有限公司董事会
2006年10月29日
证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2006—34
华夏银行股份有限公司
第四届董事会第十五次会议决议公告
华夏银行股份有限公司第四届董事会第十五次会议于2006年10月29日在华夏银行大厦三层第五会议室召开，会议通知于2006年10月19日以特快专递方式发出。会议应到董事18人，实到15人，孙伟伟董事因公务未亲自出席会议，委托方建一副董事长行使表决权，赵健董事因公务未亲自出席会议，委托耿留琪副董事长行使表决权，戚聿东独立董事因公务未亲自出席会议，委托高培勇独立董事行使表决权，有效表决票18票，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。5名监事列席了本次会议。会议由刘海燕董事长主持，经出席会议的董事或其授权委托人举手表决，会议通过并做出如下决议：
一、审议并通过《华夏银行股份有限公司2006年第三季度报告》。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《关于设立董事会审计委员会并调整专门委员会成员的议案》。
同意设立董事会审计委员会，选举骆小元担任审计委员会召集人，孙伟伟、张萌、赵军学、高培勇、卢建平、戚聿东担任审计委员会委员；
张利国不再担任关联交易控制委员会召集人，选举戚聿东担任关联交易控制委员会召集人；姜培维不再担任提名委员会召集人，选举高培勇担任提名委员会召集人；许铁良不再担任薪酬与考核委员会召集人，选举张明远担任提名委员会召集人；
方建一不再担任风险管理委员会召集人，选举耿留琪担任风险管理委员会召集人；赵健不再担任风险管理委员会委员，改任薪酬与考核委员会委员；
选举Colin Grassie（高杰麟）担任战略委员会委员、风险管理委员会委员；选举盛杰民担任关联交易控制委员会委员、提名委员会委员；选举骆小元担任审计委员会召集人、薪酬与考核委员会委员；选举卢建平担任审计委员会委员、提名委员会委员、薪酬与考核委员会委员。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《关于修改固定资产核算政策的议案》。
原规定部分固定资产（包括部分电子化设备及出纳机具）折旧年限为3年，调整为5年；原规定全部固定资产残值率为3%，统一调整为5%；自2007年1月1日起执行。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
四、审议并通过《关于增设华夏银行信用卡中心的议案》。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
五、审议并通过《关于制定〈华夏银行市场风险管理办法（试行）〉的议案》，并建立完善相关实施细则，董事会授权风险管理委员履行以下市场风险管理职责：对审批市场风险管理的战略和政策、确定本行可以承受的市场风险水平向董事会提出意见和建议，督促经营管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告，监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及经营管理层在市场风险管理方面的履职情况。经营管理层按季度向风险管理委员会报送市场风险报告，风险管理委员会按季度向董事会提交日常履行职责情况的报告。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
六、审议并通过《关于在常州、绍兴、南宁设立分行的议案》。
议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
华夏银行股份有限公司董事会
2006年10月31日
证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2006—35
华夏银行股份有限公司
第四届监事会第十次会议决议公告
华夏银行股份有限公司第四届监事会第十次会议于2006年10月26日在北京华夏银行大厦召开。会议由成燕红监事长主持。会议应到监事10名，实际到会监事8人，李琦、刘国林监事委托成燕红监事长行使表决，有效表决票10票，会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：
一、审议通过了《华夏银行股份有限公司2006年第三季度报告》；
监事会根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号———季度报告内容与格式特别规定（2003年修订）》和上海证券交易所《关于做好上市公司2006年第三季度报告工作的通知》的有关要求，对董事会编制的公司《2006年第三度报告》进行了审核，并出具如下审核意见：
1、公司《2006年第三季度报告》的编制和审议程序符合法律、法规和《公司章程》的各项规定；
2、公司《2006年第三季度报告》的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营情况和财务状况等事项；
3、公司监事会提出本意见前，没有发现参与《2006年第三季度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：赞成票 10票，反对票0票，弃权票0票。
二、审议通过了《华夏银行关联交易检查报告》的议案，要求分行进一步提高对总行关联交易管理规定的认识，并严格按照总行关联交易管理办法规定的审批程序进行关联交易审批。
表决结果：赞成票10票，反对票0票，弃权票0票。
三、审议通过了《关于<华夏银行贷款收息率专项检查分析报告>的意见》，监事会将把相关建议反馈给经营管理层，并要求于年底前将整改意见和情况书面反馈监事会。
表决结果：赞成票10票，反对票0 票，弃权票 0票。
四、同意《关于<曾北川监事辞职报告>的议案》
表决结果：赞成票10票，反对票0 票，弃权票 0票。
特此公告。
华夏银行股份有限公司监事会
2006年10月31日