激进型:满仓股票型基金
股指继续震荡上行,再度逼近三千关口,激进型投资者可积极做多,投资组合中可满仓股票型基金,本周重点推荐景顺优选和基金裕隆,景顺优选股票基金是景顺系列基金中的股票型基金,主要投资于具有高成长性的成长型股票、价值被市场低估的价值型股票以及能提供稳定收入的收益型股票。其成立3年多来表现出色,累计净值超过2.7元,该基金将于3月19日进行拆分,净值回到1元,限量销售的规模上限为80亿元。基金裕隆是博时基金管理公司旗下的一只封闭式基金,2014年到期,当前折价率仍接近30%,基金法规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十,因此基金裕隆2006年的单位基金份额可分配收益高达0.5元,投资者可密切留意近期即将大比例分红的封闭式基金。
稳健型:建议买入平衡基金
三千点附近压力巨大,市场波动加剧,稳健型投资者应适当降低股票型基金的仓位,建议投资比例为平衡型基金占40%和债券型基金各占60%。本周重点推荐南方稳健和南方宝元债券,南方稳健是我国最早成立的开放式基金之一,也是为数不多的几只经历了完整的“熊市”和“牛市”洗礼的开放式基金,其成立5年多来市场表现稳定,为投资者赢得了丰厚的利润,充分体现了专家理财的优势,在业内有着良好的口碑。南方宝元债券是我国第一只债券型基金,以债券投资为主,股票投资为辅,其投资目标是在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,追求资产的长期稳定增值。该基金成立至今累计净值增长率已超过85%,其平均年收益率接近20%,收益率水平远远高于其它债券型基金,是稳健型投资者的不错选择。
保守型:扩大货币基金比例
对于保守型投资者,在当前指数大幅波动,市场前景未明朗之前不宜持有太多股票型基金,应将资金主要投资于绝对安全的货币市场基金以及申购新股上,建议投资比例为股票型基金占20%,货币型基金占80%。本周推荐华夏红利和南方现金增利,华夏红利基金主要投资于具有良好分红能力或分红潜力的优质上市公司,该基金对红利股定义是在过去3年中进行过2次或2次以上分红的股票,以追求基金资产的长期增值为目标。南方现金增利是我国规模最大的货币型基金之一,南方基金管理公司在固定收益类资产的管理上有着丰富的经验,由于当前新股的发行频率较高,投资者可进行申购新股和申购货币基金的滚动操作,在本金毫无任何风险的情况下,充分提高资金的利用率。
不同风格类型的基金组合
组合 配置基金品种 基金类型 配置 基金品种简评
类型 比例
激进型 景顺优选 股票型 60% 景顺长城基金公司景系列基金中的股票型基金,主要投资于具有高成长性的成长型股票、价值被市场低估的价值型股票以及能提供稳定收入的收益型股票。
组合
稳健型 南方稳健 平衡型 40% 南方基金管理公司旗下的优秀基金,是我国最早成立的开放式基金之一,成立5年多来市场表现稳定。
组合
南方宝元债券 债券型 60% 我国第一只债券型基金,以债券投资为主,股票投资为辅,其投资目标是在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,追求资产的长期稳定增值。
保守型 华夏红利 平衡型 20% 华夏基金公司旗下的优秀基金,主要选择具备良好现金分红能力且财务健康、具备长期增长潜力、市场估值合理的上市公司进行投资。
组合
南方现金增利 货币型 80% 我国规模和品牌都属一流的货币市场基金。