激进型:留意股票型基金
加息丝毫没有减缓大盘上升的步伐,指数再创新高,激进型投资者仍可积极做多,投资组合中可股票型基金和配置型基金各占50%,本周重点推荐广发小盘和融通新蓝筹,广发小盘是广发基金管理公司旗下的明星基金之一,该基金投资风格激进,在此轮“牛市”行情中如鱼得水,成立两年来,其收益率水平在所有开放式基金中一直名列前茅,在业内有着极好的口碑。另外,由于是LOF基金,该基金交易十分方便,投资者既可以通过一级市场申购、赎回基金份额,又可以通过二级市场进行买卖。融通新蓝筹基金是我国较早成立的开放式基金之一,通过投资于“新蓝筹”企业分享中国经济成长的硕果。“新蓝筹”企业是指处于成长阶段和成熟阶段早期,已经开始显现行业龙头风范,收益开始大幅度上升,具有核心竞争优势的成长型企业。该基金近期每10份基金份额分红11.5元,净值回到1元附近,投资者可重点留意。
稳健型:减仓股票型基金
上证指数虽然再度站上三千点,但多空分歧仍然较大,短期内可能会高位震荡,稳健型投资者应适当降低股票型基金的仓位,建议投资比例为平衡型基金占40%和债券型基金各占60%。本周重点推荐招商核心价值和银河银信添利,招商核心价值于3月26日正式发售,募集规模上限为100亿,该基金引进了国际上盛行的剩余价值估值模型(RIM)进行选股和估值,从全新角度评价企业价值,发掘更加关注股东价值的公司,覆盖传统估值方法的死角,发现易被市场忽略的成长价值股。该基金在发行期将实行“全额预缴,比例配售,余额退回”的发售机制。银河银信添利基金以债券投资为主,但可以适当比例的参与新股申购,在满足本金稳妥与良好流动性的前提下,尽可能的追求基金资产的长期稳定增值,是稳健型投资者的不错选择。
保守型:货币基金仍是首选
对于保守型投资者,后市能否延续升势仍属未知数,因此应将资金主要投资于绝对安全的货币市场基金以及申购新股上,建议投资比例为股票型基金占20%,货币型基金占80%。本周推荐大成300和南方现金增利,大成300指数基金是以拟合、跟踪沪深300 指数为原则,进行被动式指数化长期投资,力求获得该指数所代表的中国证券市场的平均收益率。另外,由于沪深300指数还是即将推出的股指期货的标的指数,后市该指数的成分股有望受到资金的追捧并获得一定的流动性溢价,保守型投资者可适当比例的参与。南方现金增利是我国规模最大的货币型基金之一,南方基金管理公司在固定收益类资产的管理上有着丰富的经验,由于当前新股的发行频率较高,投资者可进行申购新股和申购货币基金的滚动操作,在本金毫无任何风险的情况下,充分提高资金的利用率。
不同风格类型的基金组合
组合 配置基金品种 基金类型 配置 基金品种简评
类型 比例
激进 广发小盘 股票型 50% 广发基金管理公司旗下的明星基金之一,该基金投资风格激进,在此轮“牛市”行情中如鱼得水,成立两年来,其收益率水平在所有开放式基金中一直名列前茅,在业内有着极好的口碑。
型
组合
稳健 招商核心价值 平衡型 40% 招商基金管理公司发行的一只新基金,3月26日正式发售,该基金引进了国际上盛行的剩余价值估值模型(RIM)进行选股和估值,从全新角度评价企业价值,发掘更加关注股东价值的公司,覆盖传统估值方法的死角,发现易被市场忽略的成长价值股。
型
组合
银河银信添利 债券型 60% 银河基金管理公司旗下的债券型基金,该基金以债券投资为主,但可以适当比例的参与新股申购,在满足本金稳妥与良好流动性的前提下,尽可能的追求基金资产的长期稳定增值。
保守 大成300 股票型 20% 大成基金管理公司旗下的指数型基金,该基金以拟合、跟踪沪深300 指数为原则,进行被动式指数化长期投资,力求获得该指数所代表的中国证券市场的平均收益率。
型
组合
南方现金增利 货币型 80% 我国规模和品牌都属一流的货币市场基金。