（三） 本行高级管理人员
本行董事、监事、高级管理人员之间不存在亲属关系。
截至目前，本行的董事、监事及高级管理人员及其近亲属不存在直接或间接持有本行股份的情况。
截至目前，本行未与本行的董事、监事及高级管理人员签订重大的商务协议。
根据银监会的相关规定，商业银行董事、监事和高级管理人员需要银监会核准其任职资格或备案，本行已经向银监会报送任职资格核准文件或备案文件，本行孔丹董事长、常振明副董事长、陈小宪董事兼行长、窦建中董事、吴北英董事兼常务副行长、苏国新副行长、曹彤副行长、罗焱董事会秘书等人任职资格已经取得银监会的核准，其他人员正在审核中。
本行执行董事、监事和高级人员的薪酬包括薪金、奖金和住房补贴。另外，本行根据有关法规规定，为本行员工实施退休金计划。本行的独立非执行董事和外部监事，按其职责领取津贴。
本行的董事会和监事会设立于２００５年１２月２８日。于２００５年１２月２８日至２００５年１２月３１日期间，未向任何董事或监事支付任何酬金。于２００６年，本行向董事和监事支付的薪酬和奖金总共约４００万元，而在此期间为本行董事和监事支付的退休金供款合计约为４６．７８万元。于２００４年、２００５年、２００６年，本行向五名最高薪酬的个别人员（包括若干董事和监事）支付的薪酬和奖金总额分别约为７００万元、１１００万元及７００万元。
八、本行控股股东的基本情况
本行控股股东中信集团注册地和办公地均为北京，是由中国改革开放的总设计师邓小平倡导，国务院批准，前国家副主席荣毅仁于１９７９年１０月创办的我国首个实行对外开放的窗口企业。经过历次资本变更，截至２００６年１２月３１日止，中信集团注册资本为３００亿元。中信集团是我国领先的大型跨国国有企业集团，重点投资于金融服务、信息技术、能源和重工业等行业，目前在香港、美国、加拿大和澳大利亚均有业务经营。
截至本行本次Ａ股发行和Ｈ股发行前，中信集团持有本行股份２４８．９１亿股，占本行本次Ａ股发行和Ｈ股发行前已发行股份的８０．００％。中信集团持有的本行股份不存在被质押或其他有争议的情况。
九、财务会计信息
（一）简要财务报表
１、资产负债表
资产负债表
单位：百万元
资产负债表（续）
单位：百万元
２、利润表
利润表
单位：百万元
３、所有者权益变动表
合并所有者权益变动表
单位：百万元
银行所有者权益变动表
单位：百万元
４、现金流量表
现金流量表
单位：百万元
现金流量表补充说明
单位：百万元
（二）主要财务指标和监管指标
１、主要财务指标
本行其他财务指标如下：
２、主要监管指标
下表列示截至所示日期，商业银行依据中国人民银行于１９９６年颁布的《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》（《考核办法》）和其他相关法规规定的若干运营比率，以及本行向人民银行和银监会呈报的若干运营比率。
（１）本行截至２００４年及２００５年１２月３１日的监管资本是根据银监会所颁布的指引计算。
于２００６年１月１日生效的《商业银行风险监管核心指标（试行）》（《核心指标（试行）》），对《考核办法》进行了修改并引入若干新比率，２００６年为《核心指标（试行）》的试行期，银监会在试行期间将进一步研究该指标后确定其计算公式和具体口径，并于２００７年开始正式施行。以下为截至２００６年１２月３１日按《核心指标（试行）》计算的本行相关比率情况：
本行核心资本、附属资本和风险加权资产均按照中国会计准则进行计算。本行资本充足率及资本净额的详细情况如下：
单位：百万元
（三）管理层讨论与分析
１、资产结构变动分析
２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日，本行总资产分别为７，０６８．５９亿元、５，９４９．９３亿元和４，９３４．０２亿元，２００６年和２００５年总资产的同比增长率分别为１８．８％和２０．６％。２００４年１２月３１日至２００６年１２月３１日总资产增长主要来源于客户贷款及垫款的增长。
本行资产大部分是客户贷款及垫款。２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日，本行客户贷款及垫款净额（扣除减值准备后）占本行总资产的比例分别为６４．１％、６０．２％和５９．１％。２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日，本行客户贷款及垫款总额分别为４，６３１．６７亿元、３，７０２．５４亿元和３，０６５．７１亿元，２００６年和２００５年同比增长率分别为２５．１％和２０．８％。
本行通过贷款分类制度来衡量和监控本行贷款质量。本行根据贷款五级分类制度对贷款进行分类，该分类制度符合银监会所颁布的相关指引。
为了对本行的贷款组合进行划分，本行依据银监会的指引制订了一系列标准。这些标准主要是用来衡量借款人及时全额偿还贷款的可能性。本行的贷款分类标准主要考虑以下几个因素，包括：（ｉ）借款人偿还贷款的能力；（ｉｉ）借款人偿还贷款的历史纪录；（ｉｉｉ）借款人偿还贷款的意愿；（ｉｖ）贷款的抵押品及担保情况；（ｖ）倘拖欠还款时可作出的合法补救；（ｖｉ）贷款本息逾期的时间长短。本行将贷款分为以下五类：正常类、关注类、次级类、可疑类及损失类。
本行按照财政部２００６年２月颁布的《企业会计准则》对贷款进行减值评估、确定减值损失准备的水平以及确定年内的减值损失支出。就本行合并财务报表及招股书而言，减值损失准备和减值损失支出计算的基础是假定本行２００６年、２００５年及２００４年年度始终按照该准则进行贷款减值评估。
本行投资组合包括以人民币和外币计价的上市和非上市证券。
２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日，投资分别占资产总额的１４．８％、１７．５％和２２．５％。本行按照持有目的将投资分为：持有至到期投资、可供出售投资和交易性投资。
本行的资产其他组成部分主要包括：（１） 现金及存放中央银行款项；（２） 存放同业及拆出资金款项；及（３）买入返售款项。
２、负债结构变动分析
２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日本行总负债分别为６，７５０．２９亿元、５，７１２．７５亿元和４，８４６．８２亿元，２００６年和２００５年同比增长率分别为１８．２％和１７．９％。客户存款是本行负债的主要部分，２００６年、２００５年和２００４年１２月３１日，客户存款分别占本行负债总额的９１．６％、９２．９％和８９．８％。２００６年１２月３１日，本行同业及其他金融机构存放款项、拆入资金及卖出回购款项总计占负债总额比例从２００４年１２月３１日的７．９％下降到５．４％。
除客户存款外，本行总负债还包括应付次级债、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、交易性金融负债、衍生金融工具负债、卖出回购款项、应付职工薪酬、应交税金、应付利息、递延税负债及其他负债等。２００４年、２００５年和２００６年１２月３１日，本行客户存款和应付次级债以外的其他负债总额分别为４３６．６２亿元、３４７．０２亿元和４４６．１７亿元，总负债中所占比重分别为９．０％、６．１％和６．６％。
３、利润表重要项目分析
２００６年、２００５年和２００４年的本行净利润分别是３７．２６亿元、３１．４９亿元和２４．５１亿元，期间内年复合增长率为２３．３％。２００６年、２００５年和２００４年本行税前利润分别是６８．３９亿元、５５．１８亿元和４０．８４亿元，期间年复合增长率为２９．４％。三年以来本行税前利润及净利润快速增长的主要原因是：从２００４年至２００６年，本行净利息收入的年复合增长率为２６．０％，其主要由于生息资产规模的增长和净利息收益率的增加；从２００４年至２００６年，本行非利息净收入的年复合增长率为４１．２％，其主要由于手续费和佣金净收入年复合增长率达５４．５％及汇兑净收益年复合增长率增长率达４８．９％；
（１）利息收入
２００６年本行利息收入达２８４．４４亿元，同比２００５年的２２１．２８亿元增长２８．５％，利息收入的增长主要是由于生息资产（特别是贷款及垫款）平均余额增长２１．７％以及生息资产收益率从４．２８％上升至４．５２％。
２００５年本行利息收入达２２１．２８亿元，同比２００４年的１７４．１６亿元增长２７．１％，利息收入的增长主要是由于生息资产（特别是贷款及垫款和债券投资）平均余额增长２０．６％以及生息资产收益率从４．０６％上升至４．２８％。
（２）非利息收入
２００６年、２００５年和２００４年本行的非利息净收入占本行经营收入（包括净利息收入，手续费和佣金净收入和其他非利息收入）的比例分别为７．６％、６．５％和６．２％。
２００６年本行非利息净收入为１３．５７亿元，同比２００５年的８．８０亿元增加５４．２％，主要是由于手续费及佣金净收入和汇兑净收益的增长。２００５年本行非利息净收入为８．８０亿元，同比２００４年增长２９．２％，主要由于手续费及佣金净收入和公允价值变动收益的增加。
（３）业务及管理费
２００６年本行业务及管理费用为７８．８１亿元，比２００５年的６０．０５亿元增加了３１．２％，２００５年本行业务及管理费用为６０．０５亿元，同比２００４年增加３１．２％，上述期间业务及管理费用的增长主要是由于员工成本及其他一般行政费用增长所致。
近年来，本行更为重视加强成本控制和调整成本结构。为此本行已：（ｉ）加强费用及资本性支出的预算管理；（ｉｉ）处置出售闲置土地及房产；及（ｉｉｉ）实行竞标方式的采购程序。
经过本行的努力，本行的物业及设备支出及摊销费（按业务管理开支百分比计算）由２００４年的２５．１％及２００５ 年的２２．２％减少至２００６年的２０．９％，表明本行费用结构逐步优化。本行２００６、２００５年及２００４年的经调整成本收入比率（不包括中信集团管理费）分别为３９．９９％、４０．６６％和３８．６７％，保持了一定的成本优势。