在从事基金销售工作初期，就一直被灌输“决胜在终端”这样一种思想，那么如何做好终端和渠道的协调工作就成了日常工作的重中之重。

　　洽谈与沟通是首要的一环，在与银行和券商日常沟通中准备尽可能正式、专业、详细的资料，以利于提高基金区域经理的专业形象。与各个渠道的客户经理和主管领导保持密切沟通，在专业知识等方面进行指导和协助。其次是利用基金公司的专业性，或利用在本区域内的公共关系，来策划协助渠道进行地方性宣传提高“宝盈基金”在当地的知名度。

　　此外，还要充分做好渠道和券商的售前、售中及售后服务工作，在每一个环节给予渠道最强有力的资讯支持，相互协作，共同进行有效的投资者教育，培育理财的基民市场。

　　走访渠道过程中，经常会看到这样的现象：投资者对基金理财产品的热情与日俱增。但广大投资者在做金融理财产品投资时一定要遵循“价值投资”的理念，不能盲目追求收益而忽略风险。

　　走访中，多次遇到投资者问“今年买基金收益能超过50%吗？”“今年市场有风险吗？”“购买你们公司的产品一个月能收益多少？”等等相同性质的问题。

　　笔者认为类似这种性质问题的出现是因为广大投资者在投资观念上还是存在着一些误区。

　　在此，笔者有一些投资建议与广大投资者分享。（1）遵循价值投资理念，坚持长期投资原则；（2）在选择基金理财产品时要对基金产品所在的公司背景实力，基金公司运营团队，基金经理，及基金公司旗下产品，过往业绩都要做详细的了解；（3）投资过程中，保持平和心态，不能为投资而投机；（4）充分了解基金产品的概念和性质，进行理性投资；（5）注意投资风险，长期具备风险意识。