1、重要提示

　　1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　1.2公司董事长张兴波、主管会计工作负责人邱荣生、会计机构负责人滕旭旺声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

　　2、公司概况

　　2.1公司简介

　　1）公司法定名称

　　公司法定中文名称：吉林省信托投资有限责任公司

　　中文名称缩写：吉林信托

　　公司法定英文名称：JILIN PROVINCE TRUST@INV&STMENT CO.,LTD

　　英文名称缩写：JPTIC

　　2）法定代表人：张兴波

　　3）注册地址：吉林省长春市长春大街500号

　　4）邮政编码：130041

　　5）国际互联网网址：www.jptic.cn

　　6）电子信箱：jptic@jptic.cn

　　7）负责信息披露事务人：张巍

　　联系电话：0431-8993572

　　传    真：0431-8993573

　　电子信箱：zhangwei@jptic.cn

　　8）信息披露报纸：《上海证券报》

　　9）年度报告备置地点：吉林省长春市长春大街500号吉信大厦1603室

　　10）聘请的会计师事务所：中鸿信建元会计师事务所（现更名为中准会计师事务所）

　　住所：长春市自由大路1138号

　　11）聘请的律师事务所:吉林正闻律师事务所

　　住所:长春市安达街199号

　　2.2组织结构

　　3、公司治理结构

　　3.1股东

　　3.1.1股东总数：5

　　表3.1.1

　　3.1.2公司第一大股东吉林省财政厅

　　3.2董事

　　3.2.1董事会成员

　　表3.2.1

　　3.2.2董事会未设独立董事

　　3.3监事

　　3.3.1监事会成员

　　表3.3.1

　　3.4主要高级管理人员

　　表3.4

　　3.5公司员工

　　表3.5

　　4、经营管理

　　4.1经营目标、方针、战略规划

　　4.1.1经营目标

　　公司经营目标是一如既往地支持地方经济建设，以“一流的信誉、一流的水平、一流的技术、一流的管理”，为企业服务，为社会奉献；通过各种金融创新工具，更便捷、更廉价地筹措资金，更科学、更充分、更有效地运营资金，剥离低效资产，调整存量结构，推进改制重组，实现公司资本的保值增值及资产质量的改善与提高。

　　4.1.2经营方针

　　公司的经营方针是恪守诚实守信原则，以风险防范为主线，按照客户对风险和收益的不同偏好，在货币、资本、实业三大市场内提供多样化、个性化、分散化的投资和融资服务，最大限度地满足客户的需求。

　　4.1.3战略规划

　　公司的规划目标是把信托主营业务做精、做细、做专、做大、做强、做好，在构建专业化经营模式的前提下，逐步向集信托、商行、证券、基金、保险、风投、投行、期货和实业于一体的在境内外上市的现代金融控股集团公司迈进，打造以客户需求和市场创新为中心的投融资平台，为境内外投资者和金融消费者提供全方位的优质服务，综合实力进入全国信托业先进行列，并为抢占国际金融市场奠定基础。

　　4.2所经营业务的主要内容

　　4.2.1资本充足率、资产质量和盈利状况

　　按照合并会计报表口径，公司期末固有资产273,205万元，固有负债102,007万元，少数股东权益2,590万元，所有者权益（扣除少数股东权益）169,107万元，外汇折算差额-499万元。公司资本充足，所有者权益（扣除少数股东权益）比率为61.90%。

　　公司2006年逾期贷款为0，流动比率为165.52%,公司资产质量优良。

　　报告期内，公司实现营业收入11,037万元，利润总额7,072万元，净利润4,340万元。公司2006年总资产利润率（税前利润/年均固有资产）为2.59%，资本利润率（税前利润/年均股东权益）为4.21%，主营业务收益率（净利润/营业收入）为39.32%。

　　4.2.2经营的业务和品种

　　按照中国人民银行规定的业务范围，公司开展的业务主要分为信托业务和固有资产管理业务两类。信托业务主要包括资金信托、股权信托等业务。资金信托包括单一资金信托和集合资金信托。按资金运用方式划分，集合资金信托主要包括投资类信托、贷款类信托等。固有财产管理业务主要为股权投资、贷款、证券投资、担保、基金和风险投资等。

　　4.2.3资产组合与分布

　　自营资产运用与分布表

　　表4.2.3.1　　单位：万元

　　信托资产运用与分布表

　　表4.2.3.2　　单位：万元

　　4.3市场分析

　　4.3.1影响本公司业务发展的有利因素：

　　影响本公司业务发展的有利因素：

　　1)经济发展和金融国际化为信托业带来了广阔的发展空间。

　　2)产品创新活跃，制度创新逐步推进。

　　3)监管水平的提高和信托业协会的工作将有效地控制信托业的风险，进一步增强信托公司间的交流。

　　4)公司在地方各级政府的大力支持下，紧紧抓住振兴东北老工业基地的契机，实现了快速发展。

　　5)公司通过调整业务结构，使人力资源向业务和市场部门倾斜，建立了有效的激励约束机制。

　　4.3.2影响本公司业务发展的不利因素：

　　1)信托业的弱势地位未见明显改善。

　　2)新办法既带来了机遇，也带来了挑战。

　　3)地方经济欠发达，诚信意识缺失，信托的社会认知度不高。

　　⒋4内部控制

　　⒋⒋1内部控制环境和内部控制文化

　　1）公司不断优化内部控制环境，注重治理机制建设，完善法人治理结构,形成公司权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的制衡机制。通过建立权责明确、报告关系清晰的组织结构和科学的决策系统、实施有效的激励约束机制、建立和完善系统的规章制度体系、固有财产和信托财产分别管理、实施贷审分离、业务事项双审双签和会计委派制度、注重人力资源培训和开发等一系列措施，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。公司治理机制运行合理、执行有效。

　　2）公司始终注重培育良好的内部控制文化，努力在全体员工中树立合规经营的理念和内部控制优先的意识。通过制定并实施员工行为规范、加强员工培训、开通公司微机系统内外网的方式，保证全体员工及时了解国家法律法规和监管部门的各项规定及公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、岗位和环节及每位员工。良好的内部控制文化提高了公司员工防范化解风险和合规经营的意识，促进了公司各项业务的健康发展。

　　⒋4.2内部控制措施

　　公司在完善内控机制过程中，贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，使内部控制渗透到决策、执行、监管、反馈等各个环节，覆盖所有业务部门和岗位，并采取有效的控制措施，实施运行控制、计算机系统环境下的控制、应急准备与处置。

　　公司设置合规监控部履行内部控制的监督职能。

　　公司按照与经营宗旨和发展战略相一致、符合法律法规和监管要求、体现持续改进内部控制的要求、体现侧重控制的风险类型等项要求，制定实施明确的内部控制政策。

　　公司已制定实施包括业务管理、财务管理、稽核监督等方面规章制度70余项，并根据新出台的法律法规及时进行补充、改进和完善。

　　公司已形成并不断完善包括岗位职责、业务受理、审查、贷审分离和重要业务双审双签、实施会计委派制、授权和审批、内部稽核监督程序等的内部控制程序。

　　上述措施、政策、制度和程序得到了有效地贯彻执行,保证了公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，形成了健全的内部约束机制体系。

　　⒋4.3信息交流与反馈

　　公司已实现管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反馈机制，不断完善信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式，确保董事会、监事会和高级管理层及时了解本公司的经营和风险状况，确保每一项信息均能传递给相关的员工，各部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。信息交流和反馈机制运行有效。

　　⒋4.4监督评价与纠正

　　公司建立并不断完善内部控制的评价、后评价、监督纠正等项机制，保证业务部门、合规监控部门和其他人员发现的内部控制方面的问题，均有畅通的报告渠道和采取相应的纠正措施。执行过程中该机制能够有效发挥作用。

　　4.5风险管理概况

　　4.5.1风险管理概况

　　1）公司经营活动中可能遇到的风险

　　主要有：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、其它风险。

　　2）公司风险管理的基本原则与政策

　　风险管理贯彻全面性、及时性、有效性、制约性、审慎性、独立性等原则，覆盖公司各项业务、所有部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，成为业务流程、管理架构和公司整体体系及员工责任的有机组成部分，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，促进公司规范经营、持续发展。

　　3）公司风险管理组织结构与职责划分

　　①公司董事会：对风险管理负最终责任。

　　②董事会风险控制委员会：负责制定、审核风险控制制度，监督制度执行。对重大业务事项从风险管理角度向董事会提出意见和建议。

　　③董事会投资决策委员会：对重大投资决策向董事会提出意见和建议。

　　④董事会审计委员会：监督公司审计稽核制度的实施。

　　⑤经理层面的资产风险分类及风险控制管理委员会：负责公司资产风险分类的认定与审批及风险控制工作，负责组织实施公司风险控制日常性工作。

　　⑥合规监控部：负责对公司风险管理工作进行稽核和检查。

　　⑦部门和岗位相互制衡，各部门各岗位均对风险监控和管理负有责任，各部门均指定专人负责风险控制工作。

　　4.5.2风险状况

　　4.5.2.1信用风险状况。信用风险主要是指贷款类资产其贷款对象违约的风险。报告期末公司信用风险暴露数为207,710万元；不良资产期初数为14,627万元，期末数为0万元，均已计提损失准备。

　　4.5.2.2市场风险状况。市场风险主要指股价、汇率、利率变动所产生的风险。股价下跌、利率下降将影响公司盈利水平和财务状况。如美元对人民币贬值，会使公司外汇资本金贬值。利率在目前水平小幅上调对公司没有显著影响，如利率大幅度上调影响总体经济增长率下降时，会对公司业务开展产生不利影响。

　　4.5.2.3操作风险状况。操作风险主要指因内部业务流程、系统不完善或工作人员操作失误可能给公司造成损失的风险；公司外部因素如网络安全问题、通讯系统故障等可能给公司造成损失或影响公司正常运营的风险。一旦发生操作风险，不仅影响公司、客户和相关人的利益，还将严重影响公司业已树立的良好形象和信誉。

　　4.5.2.4其他风险状况。其他风险主要指政策风险和道德风险。政策风险表现为政策变动可能对公司经营和发展产生的影响。道德风险指公司内部人员主观原因不能诚信、合法、合规经营产生的风险。

　　4.5.3风险管理

　　4.5.3.1信用风险管理。主要通过信用调查、设定担保、事前审查、资产风险分类、计提风险准备等措施进行。业务发生前对交易对手信用状况进行详尽调查；制定并实施《贷款担保管理办法》；对贷款项目均要求设定担保，以抵押登记手续完备和可变现为抵押品确认原则，根据抵押品价值可能变动情况及可变现值分别确定抵押品与贷款本金的比例，对业务逐项由审查部门进行事前审查；按照银监会[2004]4号《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》要求进行资产风险分类评级；按照财政部财金[2001]127号《金融企业呆账准备金提取及呆账核销管理办法》的规定计提呆账准备。

　　4.5.3.2市场风险管理。通过科学选择、组合投资、分散投资规避股市风险；通过关注国家汇率政策变化并采取相应对策化解汇率风险；通过加强信息研发，关注金融运行状况，增强预见性，防范利率风险。

　　4.5.3.3操作风险管理。通过明确岗位职责，完善业务流程和操作控制系统，加大技术手段投入力度，加强培训，强化业务过程监控等措施控制操作风险。

　　4.5.3.4其他风险管理。通过对宏观政策和行业政策的及时跟踪研究，把握和调整经营方向，规避政策风险。通过完善公司治理结构、内控制度、激励机制、员工行为规范，加强思想教育，控制道德风险。

　　5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　5.1自营资产

　　5.1.1会计师事务所审计结论

　　中鸿信建元会计师事务所对吉林省信托投资有限责任公司自营业务财务报表进行了审计，包括2006年12月31日的资产负债表、合并资产负债表，2006年度的利润表、合并利润表和2006年度现金流量表、合并现金流量表以及财务报表附注。我们认为，吉林省信托投资有限责任公司财务报表已经按照企业会计准则和1993年财政部颁布的《金融企业会计制度》的规定编制，在所有重大方面公允反映了吉林省信托投资有限责任公司2006年12月31日的财务状况以及2006年度的经营成果和现金流量。

　　5.1.2资产负债表

　　合并资产负债表

　　编制单位：吉林省信托投资有限责任公司                                     单位：人民币元

　　*所附附注系财务报表重要组成部分

　　公司负责人： 张兴波         　 主管会计工作负责人：邱荣生         会计机构负责人：滕旭旺

　　合并资产负债表（续）

　　编制单位：吉林省信托投资有限责任公司                                    单位：人民币元

　　*所附附注系财务报表重要组成部分 　 　

　　公司负责人：张兴波            主管会计工作负责人：邱荣生         会计机构负责人：滕旭旺

　　5.1.3利润及利润分配表

　　合 并 利 润 及利 润 分 配 表

　　编制单位：吉林省信托投资有限责任公司                                 单位：人民币元

　　*所附附注系财务报表重要组成部分

　　公司负责人：张兴波         主管会计工作负责人：邱荣生         会计机构负责人：滕旭旺

　　5.1.4母公司资产负债表

　　资产负债表

　　编制单位：吉林省信托投资有限责任公司 单位：人民币元

　　*所附附注系财务报表重要组成部分

　　公司负责人：张兴波         主管会计工作负责人：邱荣生         会计机构负责人：滕旭旺

　　资产负债表（续）

　　编制单位：吉林省信托投资有限责任公司 单位：人民币元