6月23日,上海,1600人,同一考场,紧张的3600分钟。金融理财师考试空前火爆的场面,足以点燃个人理财市场的更大热情。
这是上海继去年11月以来,二度作为国际金融理财师(简称CFP)分考点。由于华东地区报考金融理财师的人数激增,此次还在杭州设立了华东地区第二分考点,据统计,杭州考点的人数目前已突破1000人。与去年下半年相比,这次华东地区考生人数增长超过50%。
从全国范围来看,今年上半年参加金融理财师考试的人数也已临近8000大关,中国金融理财标准委员会预测,下半年的考试人数还将翻番。
金融理财师这个正在兴起的金领行业,正在受到社会越来越热烈的追捧。
作为财富增长最快的国家之一,我国金融理财市场飞速发展。据中国人民银行发布的统计数据表明,在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到18%,麦肯锡公司的一项调查显示,中国的理财规划业务的利润高达320亿美元。
这个巨额而诱人“蛋糕”,日益成为外资在内的各大金融机构争相分食的目标。日前,伴随着证券公司定向资产管理业务实施细则征求意见稿的发布,尘封已久的券商定向个人理财业务即将解冻。一场金融理财的盛宴,由于越来越多的参与者而变得异彩纷呈。然而,理财师市场人才稀缺成为各机构共同面临的难题。即便是以个人业务见长的外资银行,仍缺乏熟悉本土市场的专业理财师。
为在“群雄逐鹿”的市场占得先机,各机构不惜重金打造内部强有力的理财师团队。在激烈的市场比拼背后,一场货真价实的人才较量正在上演。
据CFP上海项目中心负责人薛桢梁透露,继中资银行、保险公司之后,外资银行和证券公司开始组织人员参与AFP(金融理财师,取得CFP认证前必须通过的初级认证)和CFP培训和考试。除此以外,为更好规划自身职业生涯,越来越多相关行业从业人员,也开始对金融理财师行业产生浓厚兴趣,并有意凭借获得金融理财师认证作为跻身理财行业的敲门砖。
这样的局面在经济发达的华东地区尤为明显。作为个人理财市场的必争之地,华东地区自然成为报考金融理财师最集中的区域。
据悉,此次由中国金融理财标准委员会组织的金融理财师考试,分为AFP、CFP和EFP(金融理财管理师)三类。在上海考场,AFP所占比重最大,占全体考生人数8成。难度较大的CFP考试,耗时最长,需要历经2天12小时,5门测试既是对理财师知识的考量,也是对他们意志力的考验。人数最少的EFP(金融理财管理师认证)考试,专门面向金融机构管理层。作为专业管理者,EFP在成功的理财师团队中发挥的作用不可或缺。