宁波银行股份有限公司
2007年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3本行现有董事18名，实到15名，宋汉平董事委托陆华裕董事出席，时利众董事委托王峥董事出席，洪立峰董事委托杨晨董事出席。
1.4 公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
1.5 公司负责人陆华裕先生、行长俞凤英女士、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标单位：（人民币）元
注：1、本公司2007年7月上市发行股票4.5亿股，共募集资金净额为402696万元。
2、净资产收益率、扣除非经常性损益后的净资产收益率按全面摊薄法计算。
3、每股收益按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号――净资产收益率和每股收益的计算及披露（2007年修订）》的规定计算。
4、营业总收入=利息收入+手续费及佣金收入+其他业务收入
非经常性损益项目单位：（人民币）元
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表单位：股
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
截至2007年9月30日，本行主要经营情况如下：
1、总资产734.11亿元，比年初增加168.65亿元，增幅29.83%。
2、贷款余额357.99亿元，比年初增加76.64亿元，增幅27.24%。
3、存款余额525.17亿元，比年初增加63.26亿元，增幅13.70%。
4、股东权益76.55亿元，比年初增加44.59亿元，增幅139.52%。
5、按照“五级分类”标准，不良贷款余额1.29亿元，不良贷款率0.36%，拨备覆盖率360.13%。
6、累计实现净利润6.38亿元，同比增长43.93%。
主要经营指标变动及原因：
（1）、2007年第三季度与2006年第三季度的比较
（2）、2007年前三季度与2006年前三季度的比较
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√ 适用 □ 不适用
1、本公司以每股人民币9.20元的价格发行4.5亿股A股，并于2007年7月19日起在深圳证券交易所挂牌上市交易，股票代码002142。
2、根据银监复[2007]358号《中国银监会关于筹建宁波银行杭州分行的批复》，本公司已获准筹建杭州分行。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□ 适用 √ 不适用
3.4 对2007年度经营业绩的预计单位：（人民币）元
3.5 证券投资情况
□ 适用 √ 不适用
董事长（签字）：陆华裕
宁波银行股份有限公司
二○○七年十月十五日
股票代码：002142 股票简称：宁波银行 公告编号：2007-007
宁波银行股份有限公司第二届
董事会第十二次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证决议内容的真实、准确和完整，没有任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。
宁波银行股份有限公司于2007年9月30日以书面发送、电子邮件和快递向全体董事发出召开第二届董事会第十二次会议的书面通知，并2007年10月15日在宁波南苑饭店召开。本行现有董事18名，实到15名，宋汉平董事委托陆华裕董事出席，时利众董事委托王峥董事出席，洪立峰董事委托杨晨董事出席，4名监事列席会议。宁波银监局张亚娟处长出席会议。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定。 根据《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由陆华裕董事长主持，审议通过了以下议案：
一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司2007年第三季度报告的议案。
公司2007年第三季度报告将刊登在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》和《证券日报》，以及指定网站：巨潮网www.cninfo.com.cn。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
二、审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司内部审计管理办法的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司投资者关系管理工作实施细则的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
四、审议通过了关于宁波银行股份有限公司信息保密实施办法的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
五、审议通过了关于宁波银行股份有限公司重大事项内部报告制度的议案。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
六、审议通过了关于对宁波银行股份有限公司房屋及建筑物进行评估的议案。会议认为，为了公允地反映本行投资性房地产的价值，以及更合理地反映附属资本中重估储备的价值，同意聘请上海大华资产评估有限公司对公司的房屋及建筑物资产（包括固定资产、在建工程、投资性房地产、抵债资产等科目中的房屋及建筑物资产）进行评估。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
七、审议通过了关于参加竞拍杭州钱江新城土地的议案。
该土地用于建设杭州分行营业办公用房。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
八、审议通过了关于捐款设立宁波银行慈善基金的议案。
为了更好地履行企业的社会责任，回报社会，同意捐款设立宁波银行慈善基金，基金总额为人民币3000万元，全部善款分五年捐赠，每年600万元，公司和员工各认捐50%。
本议案同意票18票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司董事会
二ＯＯ七年十月十七日
股票代码：002142 股票简称：宁波银行 公告编号：2007-008
宁波银行股份有限公司第二届
监事会第十二次会议决议公告
本公司及监事会全体成员保证决议内容的真实、准确和完整，没有任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。
宁波银行股份有限公司于2007年9月28日发出召开第二届监事会第十二次会议的书面通知，并于2007年10月15日在宁波南苑饭店召开了第二届监事会第十二次会议。会议由张辉监事长主持，监事罗国芳、杨雨莳、王力行、应林军参加会议（外部监事郑孟状因出国委托外部监事罗国芳表决、监事张建杰因出国委托监事应林军表决），本次会议应到监事7人，实到5人。根据《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。监事会办公室主任王镇浩列席会议。与会监事对下列议案进行认真的审议，并以举手表决的方式：
一、一致同意通过《宁波银行股份有限公司2007年风险管理和风险控制情况的检查报告》和为上述报告出具的《宁波银行股份有限公司第二届监事会检查监督意见书》。认为：宁波银行高级管理层能认真执行年初确定的风险管理总体要求和目标，充分重视风险管理，不断改进风险管理组织架构，完善风险管理政策与流程，落实风险控制指标，进一步完善了事前防范、事中预警、事后监督的全面风险管理体系，风险控制指标总体良好。
本议案同意票7票,反对票0票,弃权票0票。
二、一致同意通过《宁波银行股份有限公司2007年内部控制评价报告》和为上述报告出具的《宁波银行股份有限公司第二届监事会检查监督意见书》。认为：宁波银行高级管理层在大力拓展业务同时，能按照上市公司要求，进一步完善公司治理机制，加强内控制度建设，内控管理水平得到进一步提升。全行经营业绩显著，资产质量良好，各项指标符合监管和内控要求。
本议案同意票7票,反对票0票,弃权票0票。
三、一致同意确认《宁波银行股份有限公司2007年第三季度报告》。认为：公司2007年第三季度报告其内容真实、准确、完整，不存在虚假记载或重大遗漏。
本议案同意票7票,反对票0票,弃权票0票。
特此公告。
宁波银行股份有限公司监事会
二ＯＯ七年十月十七日