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      2007 年 10 月 29 日
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    我帮弟媳买基金
    2007年10月29日      来源:上海证券报      作者:
      张大伟 漫画
      ⊙ 谢福泽

      

      妻心地善良乐于助人,一有机会总爱向亲友热心推介基金,讲述基金赚钱的故事。她的心愿就是希望大家都来分享牛市盛宴。赶乘资本市场的财富快车,减少通胀损失。钱的投资功能是什么?就是赚更多的钱。家庭聚会当然也不少这个话题。然而,妻这边热情洋溢娓娓动听,弟妹那边却各念各的经,很难一统。

      妻的大妹打小与妻亲密无间,倒也言听计从,只可叹执掌财权的妹夫搞财会工作久了,胆也小了,只愿在小区花园晒太阳玩扑克,悠闲地过“太爷”生活,怎会对风云诡谲的资本市场感兴趣?所以,任妻好说歹说,他笑笑而已,钱袋子依然紧捂不动。妻的小妹夫是高知阶层,对股市并不陌生,但对基金知之甚少,听妻宣扬倒也心动,但因前些年投资私人上当受骗,很难迈出小妹严管之门。心动而不能行动,确是憾事。妻的大弟是颇有声望的美藉汽车专业学者、专家,凭着十几年投身美国股市,也买共同基金,但收益无几的经历,加之,他对中国股市高企的市盈率及监管的缺失未敢苟同,因而兴趣索然。但他看好中国房市,已在北市区购进期房,他还相中理财产品走进了银行。可能是对妻的盛意难却,只好也买了区区15,000元嘉实300。妻的二弟上过山下过乡,是中国特有的一代知青。后来学数学出身,其业务专长是经济评估及分析。他冲浪股海潇洒自如,收益颇丰。由于擅长基本面分析,技术指标应用得心应手,经常网上激杨文字谈股经,网下指点江山论选股,怎么会对买基金这等由专家理财的“懒”事有兴趣?在他眼里,基金也是炒股票,买基金还得交纳费用,何不如自己炒,赚得更多,所以对妻的建议不屑一顾。

      妻的小弟生性随和好相处,弟媳则颇有几分女强人风采,既搞实业,又进股市,但受限于时间及精力,实业经营得供不应求,股市资金却由35万缩水至不足10万。小俩口一合计,难得姐夫肯帮忙,有了条安心、放心、省心的“三心”之旅途,为何不走?很快,弟媳的账户转来交给我管,今年1月24日划入10万现金(当天股票市值82896.19元)。弟媳信我,我该交底,故在正式操作前,特地登门坦言我的三点思路:股票淡出,基金涌进,相信专家理财;轻短重长,所买基金能达中游一般就不更换;适时检审,留优弃差。当然,我也少不几句“套话”:承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则操作,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。那么,我敢于接单的“底气”何在呢?首先是全球性流动性过剩局面短期难变;人民币升值还有不小空间;我国经济增长可喜可贺,新兴的中国股市又处于“转轨”时期,蕴藏着巨大的潜能有待释放。股市走牛基金走好的趋势大可期待,此天时也。其次是有上海证券报的基金周刊、每日基金新闻评述及中国证券报银河每周增长率排行榜、每日净值表现动态监测等资料当军师、作参谋。对我而言,它们恰似诸葛亮锦囊,给我胆量,帮我抉择。常言道:孔明妙计安天下,当一切未知,我们应该相信强者。此地利也。第三是弟媳小俩口对我既不下达指令,也不指手划脚,给我自由,让我随意,可以完全按我的思路操作。根据我自身实践,盈利的可能是存在的,此人和也。凡事要成,天时、地利、人和皆不可少,我既三者有之,“底气”自然充足了。

      国庆前夕,弟媳小俩口的掌上明珠就要沿着红地毯走进婚姻殿堂,国庆、家庆,双喜临门,我送上1月24日~9月24日为弟媳买基金的几组数据,权且作为贺礼吧!

      ——资金比重:1月24日基金、股票、现金三者的比重为:0:45.32:54.68,9月24日三者的比重为:94.32:5.66:0.02。换句话说,我把弟媳大部分资金都买了基金,只要牛市延续,那就坐等收获吧。

      ——资金收益:1月24日资金总计为182,869元,9月24日净值及收盘价计算的资金总计为361,174元,收益率97.50%。大体每月收益增长12%左右,高于通胀。

      ——所持基金收益率前10名中,红利ETF、嘉实300、上证ETF、南稳、易方达积极、易方达50指等都是上证报基金周刊的推荐品种,这6只基金共投入51,641万元,收益70,279元,收益率136.09%。