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立足于国内高端人士市场的中信银行私人银行昨天宣布，将于近日推出“保守型基金专户1号”，该产品属于直投二级市场的高风险高收益类产品。与一般的银行理财产品不同的是，该款产品的认购起点为500万元，并以100万元的整数倍增加额度。认购该产品最低募集人民币5000万元，仅针对特定的十余位中信银行私人银行客户。
据了解，该款产品是国内私人银行中首次专门针对个别客户投资需求而设计的产品。而按投资的领域、方向的差异，中信银行私人银行甚至计划为客户设计专门的行业投资产品，如专门投资于能源行业的专户基金。中信银行私人银行产品经理方建奇介绍说，这有利于缩短沟通链条，调整配置可以更加及时。
据介绍，该款产品可投资于基金、股票、IPO及增发新股申购、首发可转债申购及符合中国法律法规的货币市场工具。在投资配置上，以基金和基金重仓股为主，同时兼顾新股申购。该产品年固定费率为1.5％，累计收益率高于10％时，从超过10％的收益部分计提15％作为浮动管理费，视为收益补偿金，暂不提取；如果产品净值跌破1.1元，则以计提补偿不足1.1元的部分，剩余部分到产品终止时一次性扣除。
中信银行将在1月3日至10日发售该款产品，期限为2年，预期年收益率在10％－35％之间。成立半年后，每月最后一个工作日为开放日，可对基金进行全部或部分转让。每位投资人共有约18次转让机会。另外为保护客户既得收益，当该产品累计净值超过1.6元时，中信银行可根据对市场走势的判断，有权提前终止该产品。
中信银行将本产品募集资金信托给中信信托，受托人中信信托将信托资金进行投资。之所以称其为保守型，是因为仅有不超过30％的资金可用于投资A股股票。而据方建奇介绍，本次推出的“1号基金专户”产品为系列产品中的第一个。此外，根据部分客户投资偏好较为激进，中信银行私人银行还设计了类似的稳健型基金专户、激进型基金专户等，稳健型、激进型专户产品，分别设定的投资股票比例为60％和90％。方建奇表示，其余的基金专户产品也正在设计之中，将在明年陆续推出。