下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
1．基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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2．基金合同生效以来基金份额净值变动情况，并与同期业绩比较基准的变动进行比较
本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（时间2006年6月14日至2007年9月30日）
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注：本基金基金合同生效日为2006年6月14日。图示日期为2006年6月14日至2007年9月30日。
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金财产拨划支付的银行费用；
4、基金合同生效后的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、在有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，销售服务费的具体计提方法、计提标准在有关公告中载明。
9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金基金合同终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1. 与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.5%
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25%
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（3）上述一、基金费用的种类中3－7、9项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，从基金财产中支付。
2. 与基金销售有关的费用
（1）申购费
本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金财产，申购费用于本基金的市场推广和销售。场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。
本基金的申购费率如下：
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本基金管理人于2007 年12 月11日刊登公告，自2007年12月14日起统一旗下非货币市场基金的前端申购费率的分档标准，统一后的费率分档标准见上表。
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因红利自动再投资而产生的基金份额，不再收取申购费用。
（2）申购份额的计算
场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。
前端收费模式：
申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）
申购费用=申购总金额-净申购金额
申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T日基金份额净值
例一：某投资人投资4万元申购本基金（非网上交易），申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，如果其选择前端收费方式，则其可得到的申购份额为：
申购总金额＝40,000元
净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元
申购费用=40,000-39,408.87=591.13元
申购份额=（40,000-591.13）/1.0400=37,893.14份
如果投资人是场内申购，申购份额为37,893份，其余0.14份对应金额返回给投资人。
后端收费模式：
申购份额＝申购金额/T日基金份额净值
当投资人提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率
例二：某投资人投资4万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：
申购份额 ＝ 40,000 / 1.0400 ＝ 38,461.54份
即：投资人投资4万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则可得到38,461.54份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。
（3）赎回费用
赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的25%归基金资产，其余部分作为注册登记等其他必要的手续费。
本基金的赎回费率如下：
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（4）赎回金额的计算
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日基金份额净值为基准计算的赎回价格，赎回金额单位为“元”，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。
如果投资人在认（申）购时选择交纳前端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用
例三：某投资人赎回1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用 = 10,000×1.0160×0.5% ＝ 50.80元
赎回金额 = 10,000×1.0160-50.80 ＝ 10,109.20元
即：投资人赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,109.20元。
如果投资人在认（申）购时选择交纳后端申购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值
后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日基金份额净值×后端认（申）购费率
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用
例四：某投资人赎回1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8%，申购时的基金净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.0160=10,160元
后端申购费用=10,000×1.0100×1.8%=181.80元
赎回费用=10,160×0.5%=50.80元
赎回金额=10,160-181.80-50.80=9,927.40元
即：投资人赎回本基金1万份基金份额，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8%，申购时的基金净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为9,927.40元。
（5）转换费
1）每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转入基金的申购补差费用构成。
2）转入基金时，从申购费用低的基金或无申购费用的货币市场基金向申购费用高的基金转换，收取申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金或无申购费用的货币市场基金转换，不收取申购补差费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费率差额进行补差。
3）转出基金时，转出货币市场基金不收取赎回费用；转出非货币市场基金收取赎回费用，赎回费用的25%归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
4）前端收费模式下的基金转换费率：
a.非货币市场基金（交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹）之间的转换及由非货币市场基金转入货币市场基金（交银货币），申购补差费用为0，投资人需支付转出基金的赎回费用，具体如下：
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b.货币市场基金转入非货币市场基金，赎回费用为0，投资人需支付转入基金的申购费用，具体如下：
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5）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并最迟应于调整后的收费方式和费率实施前3个工作日在中国证监会指定媒体上公告
（6）基金转换份额的计算公式
A＝［B×C×（1－D）＋F］／E
其中：
A为转入的基金份额；
B为转出的基金份额；
C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；
D为对应的转换费率；
E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；
F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则F为0）。
转入基金份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。
例一：（前端收费模式下非货币市场基金之间进行转换）：某投资人持有交银精选前端收费模式的基金份额100,000份，持有期一年半，转换申请当日交银精选的基金份额净值为1.2500元，交银稳健的基金份额净值为2.2700。若该投资人将100,000份交银精选前端基金份额转换为交银稳健前端基金份额，则转入交银稳健的基金份额为：
转入份额=［100,000×1.2500×（1－0.2%）］／2.2700=54,955.95份
例二：（前端收费模式下非货币市场基金转换为货币市场基金）：某投资人持有交银精选前端收费模式的基金份额100,000份，持有期一年半，转换申请当日交银精选的基金份额净值为1.2500元，交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资人将100,000份交银精选前端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：
转入份额=［100,000×1.2500×（1－0.2%）］／1.00=124,750.00份
例三：（货币市场基金转换为前端收费模式下非货币市场基金）：某投资人持有交银货币A级基金份额100,000份，该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银精选的基金份额净值为1.2500元，交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资人将100,000份交银货币基金份额转换为交银精选前端基金份额，则转入交银精选的基金份额为：
转入份额=［100,000×1.00×（1－1.5%）+61.52］／1.2500=78,849.22份
（7）网上交易的有关费率
本基金管理人已开通中国农业银行金穗借记卡（以下简称“农行卡”）、中国建设银行龙卡借记卡（以下简称“建行卡”）、上海浦东发展银行借记卡（以下简称“浦发卡”）、兴业银行借记卡（以下简称“兴业卡”）和中信银行借记卡（以下简称“中信卡”）的基金网上直销业务，持有上述借记卡的个人投资者可以直接通过本公司网站办理开户手续,并通过“交银施罗德基金管理有限公司e网行基金网上直销系统”（以下简称“e网行”）办理本基金的申购、赎回和转换等业务，通过e网行办理本基金申购业务的个人投资者将享受前端申购费率的优惠，其他费率标准不变。
通过基金管理人网站（www.jysld.com或www.bocomschroder.com）进行网上申购本基金，前端收费模式优惠费率具体如下：
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通过农行卡和兴业卡进行网上申购的最高限额为单笔200万元（不含200万元），但不受日交易金额的限制。通过建行卡进行网上申购的最高限额为单笔200万元（不含200万元），每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为500万元（含500万元）。通过浦发卡和中信卡进行网上申购的单笔申购及每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为100万元（含100万元）。
本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。
（8）基金管理人可以根据法律法规规定及基金合同调整申购费率和赎回费率,最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率开始实施3个工作日前在指定媒体上公告。
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
（四）基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在中国证监会指定的媒体上公告。
（五）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
总体更新
本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、“基金托管人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购和赎回”、“基金的转换”“基金的投资”、“基金的业绩”、“基金资产的估值”、“托管协议内容的摘要”、“对基金份额持有人的服务”以及“其他应披露事项”等部分的内容。
“重要提示”部分
更新招募说明书所载内容截止日期。本招募说明书所载内容截止日为2007年12月14日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年9月30日。
“三、基金管理人”部分
1、“(一)基金管理人概况”：更新了公司人员情况。
2、“(二)主要人员情况”：更新一名董事个人信息；删除一名前董事个人信息；更换一名监事并增加其个人信息；删除本基金前任基金经理简历，并增加历任基金经理的表述；删除投资决策委员会委员成员名单后关于新增基金经理任职时间的表述。
“四、基金托管人”部分
更新：基金托管人基本情况及基金托管业务经营情况等内容。
“五、相关服务机构”部分
“（一）基金份额发售机构”
增加：“1、直销机构”中网上交易平台的相关信息以及网上交易系统业务办理信息。更换本基金直销机构联系人。增加公司客户服务电话。
更新：“2、场外代销机构”中中国农业银行相关信息并增加华泰证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司以及恒泰证券有限责任公司五家代销机构及其相关信息。
“八、基金份额的申购和赎回”部分
1、“(一)基金份额申购和赎回场所”
更换本基金直销机构联系人，增加公司客户服务电话。
增加：华泰证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司和恒泰证券有限责任公司五家代销机构及其相关信息。
2、“（六）基金的申购费和赎回费”
更新：“1、申购费用”中本基金的前端申购费率分档标准并增加该次费率分档标准调整的公告说明。
增加：“3、网上交易的有关费率”中增加中国建设银行龙卡借记卡、上海浦东发展银行借记卡、兴业银行借记卡和中信银行借记卡作为本基金管理人网上直销业务可用银行卡，并增加相应前端申购优惠费率以及相应网上直销申购金额限额的信息。
3、删除原“（十二）基金的转换”部分。
4、“(十三)定期定额投资计划”
增加：中国建设银行、华泰证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司以及恒泰证券有限责任公司作为办理定期定额投资业务的销售机构。
5、新增“（十四）定期定额赎回计划”部分，说明本基金在中国农业银行开通定期定额赎回业务的相关信息。
新增“九、基金的转换”部分，包括基金转换的定义和基金转换受理时间等相关内容。
“十、基金的投资”部分
更新：“基金投资组合报告”数据，相关数据截止时间为2007年9月30日。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。
“十一、基金的业绩”部分
更新：基金的业绩数据，相关数据截止期为2007年9月30日。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。
“十三、基金资产的估值”部分
根据2007年7月1日证券投资基金开始执行的新《企业会计准则》以及对交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金合同和托管协议的修改，对基金估值方法、估值错误的处理方式相关内容进行了对应更新。
“二十一、托管协议内容的摘要”部分
根据2007年7月1日证券投资基金开始执行的新《企业会计准则》以及对交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金基金合同和托管协议的修改，对基金资产估值方法、估值错误的处理方式相关内容进行了对应更新。
“二十二、对基金份额持有人的服务”部分
“（一）持有人交易资料的寄送服务“及“（三）信息咨询、查询服务”
增加公司客户服务电话。
“（二）网上交易服务”
新增中国建设银行龙卡借记卡、上海浦东发展银行借记卡、兴业银行借记卡和中信银行借记卡基金网上直销业务开通的相关信息并更新相关表述。
“二十三、其他应披露事项”部分
增加：更新本基金季度披露信息，本基金管理人调整本基金前端申购费率分档标准、开通本基金前端收费模式下转换业务，并更换一名监事会成员的信息。
更新了自基金合同生效日以来涉及本基金的相关公告。
交银施罗德基金管理有限公司
二○○八年一月二十八日
| 阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
| 过去三个月 | 40.34% | 1.83% | 27.98% | 1.39% | 12.36% | 0.44% |
| 自基金合同生效日起至今（2006年6月14日－2007年9月30日） | 242.45% | 1.72% | 159.33% | 1.31% | 83.12% | 0.41% |
| 申购费率（前端） | 申购金额（含申购费） | 前端申购费率 |
| 50万元以下 | 1.5% | |
| 50万元（含）至100万元 | 1.2% | |
| 100万元（含）至200万元 | 0.8% | |
| 200万元（含）至500万元 | 0.5% | |
| 500万元以上（含500万） | 1000元 |
| 申购费率（后端） | 持有时间 | 后端申购费率 |
| 1年以内（含） | 1.8% | |
| 1年—3年（含） | 1.2% | |
| 3年—5年（含） | 0.6% | |
| 5年以上 | 0 |
| 赎回费率 | 持有期限 | 赎回费率 |
| 1年以内（含） | 0.5% | |
| 1年到2年（含） | 0.2% | |
| 超过2年 | 0% |
| 转出基金 | 转入基金 | 持有时间 | 转换费率(即赎回费率) |
| 交银成长 交银蓝筹 | 交银货币 | 1年以下（含1年） | 0.5% |
| 交银精选 交银蓝筹 | |||
| 1年至2年（含2年） | 0.2% | ||
| 2年以上 | 0 | ||
| 转出基金 | 转入基金 | 转换金额 | 转换费率(即申购费率) |
| 交银货币 | 交银成长 交银蓝筹 | 50万元以下 | 1.5% |
| 50万元（含）至100万元 | 1.2% | ||
| 100万元（含）至200万元 | 0.8% | ||
| 200万元（含）至500万元 | 0.5% | ||
| 500万元以上（含500万） | 1000元 |
| 申购金额（含申购费） | 网上直销前端申购优惠费率 | ||||
| 农行卡 | 建行卡 | 浦发卡 | 兴业卡 | 中信卡 | |
| 50万元以下 | 0.6% | 0.75% | 0.6% | 0.6% | 0.6% |
| 50万元（含）至100万元 | 0.6% | 0.6% | 0.6% | 0.6% | 0.6% |
| 100万元（含）至200万元 | 0.6% | 0.4% | 0.6% | 0.6% | 0.6% |