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      2008 年 3 月 3 日
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    C8版:中国基金业十年大巡礼
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    中银基金:稳健经营 智慧创造财富
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    中银基金:稳健经营 智慧创造财富
    2008年03月03日      来源:上海证券报      作者:牟敦国
      摄影 徐汇
      百年金融品牌

      共同铸就辉煌

      中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德(美林投资管理与贝莱德2006年9月29日完成合并)两大全球著名领先金融品牌,强强联合组建的中外合资基金管理公司。作为金融行业的百年品牌,中国银行创造了国内银行业的多个第一,在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉;作为全球最大的上市资产管理公司之一,贝莱德为世界各地的机构和零售客户提供全球投资管理、风险管理和顾问服务,在全球资产管理、风险控制等方面具有卓越的成功智慧和丰富经验。中银基金成立以来一直遵循稳健经营和“4P”投资理念(Philosophy理念,People团队,Process流程,Performance业绩),充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,致力于以诚信服务大众,用智慧创造财富,不断创新进取、追求卓越,致力于提供专业的投资管理服务。作为“2007年度最佳风险控制公司”,稳健经营、严格科学的风险控制能力正是中银基金公司的优势所在,这在震荡行情中表现更为突出:根据天相投顾的分析报告,自2007年10月中旬市场从6000点上方调整以来,截至2008年2月22日,中银基金公司凭借着较强的风险控制能力取得了优秀的管理业绩,在57家基金公司中排名第一,与同业的平均水平相比显示出较强优势。

      中银旗下各基金充分体现了中银基金管理公司 “稳中取胜”的投资管理风格。“风斜雨急处,要立得脚定;花浓柳艳处,要著得眼高;路危径险处,要回得头早”,良好的风险控制能力和选股能力是中银基金管理业绩的重要来源。从晨星、天相等知名投研机构的评级指标可以看出,中银基金旗下各只基金的风险调整后收益指标(詹森系数、Stutzer指数)以及选股能力指标(M.C.V.指标)均居同业前列。其中,公司运作时间最长的中银中国基金凭借稳健及其良好的风险控制,在天相评级报告中持续被评为五星级基金;而中银增长基金以良好的选股能力、择时能力见长,即便是在震荡市场行情中仍有突出的表现:2007年四季度取得7.56%的管理业绩,在同业231只基金中排名第2,今年以来(截止2008年2月22日)在同业238只基金中排名第13,一直被海通基金评级系统评为五星级基金。作为收益型基金,中银收益基金专注于投资收益的短期实现和长期稳定增长相结合,致力于为投资者提供稳定的当期收益和长期的资本增值。3月3日开始发行的中银动态策略股票型基金,将采用国际先进的“核心——卫星”双重资产配置策略:核心组合发挥其长期收益稳定、低风险的优势,卫星组合投资于具有持续竞争力、增长潜力和财务健康的企业,通过核心——卫星配置策略的安排,实现兼顾“价值”(稳定)和“成长”(超额)的目的。

      

      快乐投资团队

      长期价值投资

      单丝不成线,独木难成林。中银基金致力于培育一支高效、专业、快乐的团队。公司一直倡导“快乐工作”的氛围,只有在公司快乐工作,快乐学习,才能更好地为客户和投资者服务。在公司日常管理中,中银基金通过引入国际先进的管理工具之一——平衡记分卡(BSC)在日常管理中的实践,将企业战略有效地分解为团队及个人的目标,使得公司的战略和部门及个人的目标相统一。成功实例证明,平衡记分卡能有效地提高员工工作效率以及忠诚度、满意度。公司成立以来,一直十分注重对团队的培育,多次派送业务骨干去海外接受专业受训,努力培养一支具有国际视野的专业化一流团队。

      在投资方面,中银基金投资团队认为,投资本身是一个长跑过程,在这个过程中良好的投资收益源于严谨科学的风险控制。中银基金始终着眼于客户的长期利益,坚持并遵循长期投资、价值投资的理念。公司严格遵守基金契约,坚持价值投资,追求风险调整后收益最大化。在短期内,尽管这样的投资管理方法可能会经受考验,但也只有坚持这样的坚守,才能成为长跑中的最后的领跑者。

      

      重视投资者关系:

      客户至上 回报社会

      真正实现“客户至上”的核心价值理念,是成为一家国际化一流基金管理公司的根本,而专业化的投资者关系是“客户至上”核心价值理念的桥梁。在产品销售和持续性服务上,中银基金始终将产品的特征和风险收益向渠道和客户进行充分介绍,力求使更多的基金投资人买到适合自己风险偏好的基金产品。从具体层面而言,中银基金特别强调对渠道管理人员进行基金业务管理技能和基金理财知识的培训,使渠道基金销售业务更加专业化;其次,对客户经理进行针对具体产品的基金理财投资的培训,使客户经理在营销时准确把握产品风险特征和目标客户,帮助客户在获得充分信息的基础上作出正确的投资决策。

      在向投资者提供专业化的投资服务的同时,中银基金也在努力履行作为一家专业金融机构的社会责任。通过搭建“中银基金理财讲堂”投资者教育平台,中银基金积极动员社会多方参与,开展形式多样的投资者教育工作。中银基金执行总裁陈儒曾多次表示:投资者教育任重道远,中银基金履行社会责任的实践才刚刚起步。中银基金还将继续积极拓展、丰富投资者教育方式与思路,回报投资者对中银基金的信任。

      

      诚信执业 卓越进取

      基金业是受人尊敬的行业,基金公司要强化责任意识,其中诚信是最根本的要素。基金公司有了诚信才能受人尊敬。自中银基金成立以来,公司始终保持诚信可靠的声誉,严格自律,取信于投资者,取信于社会,奉行高尚的职业准则;坚持以行业的高标准创造业绩,不断战胜自我,挑战新高,不断提高服务水平。在投资过程中,中银基金努力探索“4P”理论的实践。首先是Philosophy,即投资理念,基金作为市场最主要的机构投资者,应在变化莫测的市场中坚守理性投资、价值投资和长期投资理念;其次是People,即团队,基金公司最核心的竞争力是人力资本,而由优秀人才组成的团队是公司最重要的资产;再次是Process,即投资流程,一个透明、科学、高效的投资流程可以保障基金投资的业绩是可量化的、可评估的和可持续的;最后是Performance,即投资业绩表现,有了正确的投资哲学、一流的投研团队、优化的投资流程,就一定能实现长期优秀的投资业绩表现。

      长风破浪会有时,直挂云帆济沧海——在中国银行直接控股后,中银基金的发展翻开了新的篇章。公司将坚守“以诚信服务大众,用智慧创造财富”的使命,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,国际化与本土化相结合、中西合璧的专业化团队继续为国内外投资者提供长期、优质、创新、专业的投资理财产品和服务,致力于在蓬勃发展的中国基金业大潮中扬帆劲航。

      (注:除特别注明外,以上数据截止时间为2007年12月31日,数据来源为晨星、天相、海通、国金等券商研究报告;公司所获奖项详细信息请浏览公司网站)

      走进银行系·中银基金篇

      新春伊始,万象更新。国内银行参股比例最高的银行系基金公司——中银基金管理有限公司于日前隆重揭牌。众多金融巨头汇聚首都北京,共同见证了中国银行与中银基金发展历程的又一重要历史时刻。搭乘2008年北京奥运会和残奥会的银行唯一合作伙伴——中国银行这艘“金融航母”,中银基金揭开了新的发展篇章,将在新的起点扬帆起航。

      足迹

      2008年2月18日 中银基金管理有限公司揭牌典礼在北京隆重举行。

      2008年2月15日 中银基金管理有限公司旗下第五只基金——中银策略股票型证券投资基金获得中国证监

      会募集批准。

      2008年1月16日 公司名称变更为中银基金管理有限公司。

      2008年1月11日 中银中国基金获证券时报社主评的“2007年度中国明星基金奖”。

      2007年12月31日 公司荣获中国投资者教育优秀奖。

      2007年12月27日 中银基金理财讲堂——走进高校投资者教育系列活动闭幕式暨“中银基金杯”大学生明日

      之星基金理财精英选拔赛决赛,在上海交通大学成功举行。

      2007年12月25日 经中国证券监督管理委员会批复,同意中国银行股份有限公司直接控股中银基金。

      2007年11月28日 公司联合上海证券报等十多家媒体共同组织中银基金理财讲堂——走进高校投资者教育

      系列活动暨“中银基金杯”大学生明日之星基金理财精英选拔赛,在上海复旦大学拉开帷幕。

      2007年09月21日 公司荣获中国最佳风险管理基金管理公司荣誉称号

      2007年08月13日 中银收益基金实施大比例分红,每十份基金份额派发现金红利11元。

      2007年07月27日 中银增长基金实施拆分,拆分当日,百亿限额一日售罄。

      2006年08月21日 中银基金旗下第四只基金产品——中银收益混合型基金获得中国证监会募集批准。

      2005年12月20日 中银基金旗下第三只基金产品——中银国际增长股票型基金获得中国证监会募集批准。

      2005年04月25日 中银基金旗下第二只基金产品——中银国际货币市场基金获得中国证监会募集批准。

      2004年10月10日 中银基金旗下首只基金产品——中银国际中国精选混合型基金获得中国证监会募集批准。

      2004年08月12日 中银国际基金管理有限公司获得国家工商行政管理总局颁发的《企业法人营业执照》。

      2004年07月29日 中银国际基金管理有限公司在沪隆重举行开业典礼。

      2004年06月28日 中银国际基金管理有限公司获得中国证券监督管理委员会的开业批准。

      中银基金旗下产品

    类型                 代码                                                                                                

                          

                                        

                          

                          

    基金     基金名称基金     基金设立日期2007年12月28日单位净值2007年12月28日累计净值07年回报率(%)成立以来总回报率(%)
    混合型中银中国1638012005-1-42.17343.3434127.40353.21
    货币型中银货币1638022005-6-7113.356.24
    股票型中银增长1638032006-3-171.17063.4076142.80293.47
    混合型中银收益1638042006-10-111.07722.2572106.39138.88

      来源:中银基金、12月28日晨星数据

      中银策略股票型基金

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                            

    类型     名称     代码     特征                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                            

                 策略                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                        

    基金     基金     基金     风险收益                                                            投资目标投资理念投资范围
    股票型中银     163805主动型的股票基金,属于证券投资基金中具有较高风险、较高收益的投资品种通过运用“核心-卫星”投资策略,精选大盘蓝筹指标股和具备良好成长性的股票,在控制相对市场风险的前提下,追求中长期的稳定增值,在获取市场平均收益的基础上追求超额回报运用核心-卫星策略,核心组合投资大盘蓝筹指标股,卫星组合精选具备良好成长性的股票。两种投资风格的结合,可以构建多元化的基金投资组合,降低基金资产整体风险,实现获取市场平均收益和超额回报的双重目的股票60-95%,债券与其他0-40%,其中现金类不低于5%;核心组合将投资于沪深300指数的成分股或备选成份股。卫星组合的投资对象重点为成长性良好的公司

      (已获批正在发行,基金发行期:3月3日至3月28日)