|
时隔半年，记者重新见到了这位金牌理财师——去年“上证风云榜”首届中国精英理财师评选活动的个人金奖得主。她仍然是那么从容、镇定，低调，谈吐中不失那份亲和力。
经过初选、初赛、复赛、决赛，网上在线答题和现场的多轮角逐，这位建行上海分行财富中心的高级经理总是显得游刃有余。这位拥有信息技术专业的上海姑娘当初并没有选择后台支持工作，而是在对自己职业道路慎重思考过后选择了现在正日益发展并需求渐大的职业——理财师。也就是这个成功的选择，让鲁玲随着中国理财市场特别是银行理财服务的步步发展而渐渐成熟。
上海建行财富中心主要针对高端客户，鲁玲的日常工作就是和形形色色的有钱人打交道，提供财富管理建议。其实，随着全民理财热的兴起，高端理财师或者说具备像高端理财师素质的“理财经理”们正面临着极大的人才空缺。最近，银行频曝收益门事件，鲁玲很坦诚地说：“其实很难说哪一家银行可以逃出这个圈，‘零收益’在理财产品刚开始发的时候就已经客观存在了。”确实，在前几年大众理财意识还比较淡化的时候，银行理财产品本身的发售就很有限，即使是购买产品了的投资者出现收益不理想状况也大都很难掀起波澜。
在谈到理财师评选活动时，鲁玲很是支持，“上海证券报－中国证券网举办的这个活动是一个很好的平台，不仅对我们理财师是一个发现自己缺陷和提升的机会，也是普及大众理财意识和专业技能的良机。”
“投资理财要趁早！”这是这位专业理财师的感悟。“虽然目前资本市场风险较大，很多老百姓都放弃了基金或回避股市，银行浮动收益理财产品也遭到了短暂的冷落，可是不论在什么市场环境下都是有理财的必要的。”确实，不论风险如何，不理财才是最大的损失。只是在衡量自己投资能力、风险承受能力、资产状况和投资精力种种因素后，再作出是否投资、投资多少和投资什么的理财计划是关键。
对于我国今后的理财市场，鲁玲表现出了很乐观的态度：“纵然，我们手把手建立起来属于我们自己的理财乐园还有很多漏洞需要弥补，但是它凝聚的是投资者、金融机构、专业理财人员和政府的各方力量。目前，我们财富中心正朝着个人向家庭理财的趋势发展，会涉及投资、保险、健康、教育、住房等全方位的服务，作为一位理财经理也是主要站在朋友的角度上为客户分析、分享和分担，即分析家庭财富状况、分享投资收益乐趣和分担家庭忧愁。”