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      2008 年 3 月 20 日
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    深圳发展银行股份有限公司2007年度报告摘要
    深圳发展银行股份有限公司董事会决议公告
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    深圳发展银行股份有限公司2007年度报告摘要
    2008年03月20日      来源:上海证券报      作者:
      深圳发展银行股份有限公司

      2007年度报告摘要

      证券代码:000001 031004     证券简称:深发展 深发SFC2     公告编号:2008-012

    §1 重要提示

    本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。

    本行第七届董事会第三次会议审议了2007年年度报告正文及摘要,本次董事会会议实到董事10人,董事会会议一致同意此报告。马雪征、刘伟琪、李敬和,谢国忠董事(独立董事)由于任职资格正在由中国银行业监督管理委员会审核中,因此按照监管部门的要求未参加会议。

    安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行年度财务会计报告进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

    本行董事长兼首席执行官法兰克纽曼、行长肖遂宁、首席财务官王博民、会计机构负责人王岚保证2007年年度报告中财务报告的真实、完整。

    §2 公司基本情况简介

    2.1 基本情况简介

    2.2 联系人和联系方式

    §3 会计数据和业务数据摘要

    3.1 主要会计数据

    (货币单位:人民币千元)

    3.2 主要财务指标

    3.3 非经常性损益项目

    (货币单位:人民币千元)

    3.4 采用公允价值计量的项目

    3.5 境内外会计准则差异

    本期国内外审计重要财务指标不存在差异。

    §4 银行业务数据摘要

    4.1 报告期末前三年商业银行重要财务数据

    (货币单位:人民币千元)

    4.2 截至报告期末前三年年末及按月平均计算的年均财务指标

    (单位:%)

    说明:上表2007年财务指标按银监会最新规定的定义编列。

    4.3资本构成与变化情况

    (货币单位:人民币百万元)

    4.4 本行机构有关情况

    报告期末本行机构(不含总行机关)有关情况如下:

    4.5 报告期贷款质量情况

    4.5.1 报告期末贷款五级分类情况

    (货币单位:人民币千元)

    说明:

    (1)本行根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押、质押物的合理价值、担保人的实际担保能力和本行的贷款管理情况等因素,分析其五级分类情况并结合风险程度和回收的可能性,及预期未来现金流的折现值等,以个别及组合形式从损益表合理提取贷款减值准备。报告期末,本行贷款减值准备余额为60.24亿元。

    (2)根据财金[2005]90号《关于呆账准备提取有关问题的通知》,本行已按风险资产的1%提足一般风险准备27.16亿元,并于股东权益中列示。

    (3)中财一系列15亿元贷款是本行不良贷款中的一个主要不良贷款,本行已向有关监管部门汇报。针对这些不良贷款的法律行动正在进行。本行也已聘请专业法律顾问支持诉讼。管理层认为可回收折现值存在变数,因此已专项计提6亿元减值准备。

    4.5.2 报告期公司重组贷款、逾期及非应计贷款情况

    (货币单位:人民币千元)

    说明:

    (1)截至报告期末,本行重组贷款余额29.44亿元,较年初减少9.82亿元,减幅25%。主要是由于今年本行加强对重组贷款的管理,加大对不良资产重组贷款的清收、处置力度,进一步提高不良资产处置效率。

    (2)截至报告期末,本行逾期贷款余额2.77亿元,较年初减少0.02亿元,非应计贷款120.33亿元,较年初减少23.75亿元,减幅16%。主要原因如下:

    a.加强贷款期限管理。本行通过加强信贷合规监管,客户按期还款等授信条款合规水平明显提高,有效保证授信资产的到期收回以及本行债权的完整、有效。

    b.为加强对贷款到期归还情况和资产质量状况的跟踪监测,本行每日对新发生逾期、非应计贷款进行跟踪了解,督促和落实客户还款情况,及早采取措施,防范和化解信贷风险。

    4.5.3 报告期内贷款减值准备的计提和核销情况

    (货币单位:人民币千元)

    本行根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押、质押物的合理价值、担保人的实际担保能力和本行的贷款管理情况等因素,分析其五级分类情况并结合风险程度和回收的可能性,及预期未来现金流的折现值等,以个别及组合形式从损益表合理提取贷款减值准备。

    4.6报告期末前十名客户贷款额占贷款总额比例

    截止报告期末,本行前十名客户贷款余额为54.25亿元,占期末贷款余额的2.45%。主要有以下客户:深圳市中信城市广场投资有限公司、北京市国有资产经营有限责任公司、上海奉贤建设投资有限公司、江苏省高速公路经营管理中心、成都人居置业有限公司、南京地下铁道有限责任公司、上海朱家角投资开发有限公司、浙江顺风交通集团有限公司、重庆市城市建设投资公司、重庆渝富资产经营管理有限公司。

    4.7 报告期末本行无占贷款总额比例超过20%(含20%)的贴息贷款。

    4.8 报告期营业收入构成及变动情况

    (货币单位:人民币千元)

    2007年,由于规模的成长和利差的扩大,净利息收入较上年有较大增长,但在营业收入中的占比却有所下降,主要是产品创新和中间业务的拓展,使非利息收入有较好的表现,其中手续费及佣金净收入同比增长50.52%。

    4.9 报告期末,本行贷款投放的前十个行业和主要地区分布情况

    4.9.1贷款投放按行业分布情况

    截至报告期末,本行公司贷款投放前十个行业贷款余额为1,578亿元,占期末公司贷款余额的99.68%。主要是以下行业:制造业(轻工业)、社会服务业、商业、房地产业、交通运输邮电业、能源业、建筑业、采掘业(重工业)、科技文化卫生业、其它等。

    ( 货币单位:人民币千元)

    本行贷款投向主要集中在个人贷款、制造业(轻工业)、社会服务业和商业,分别占期末贷款余额的29%、25%、12%和12%。本行根据国家产业政策调整行业信贷政策,加强行业信贷研究工作,制定了行业信贷政策指引,对54个行业提出了具体的准入标准,以防范贷款组合的行业风险。

    4.9.2 贷款投放按地区分布情况

    ( 货币单位:人民币千元)

    4.9.3 贷款投放按担保方式分布情况

    (货币单位:人民币千元)

    4.10 报告期末抵债资产情况

    (货币单位:人民币千元)

    4.11 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率

    (货币单位:人民币千元)

    注:本表中的短期贷款和中长期贷款不含进出口押汇、贴现、逾期贷款和非应计贷款。

    4.12 报告期末所持金融债券的有关情况

    报告期末,本公司所持国债和金融债券(含央票、政策性银行债、各类普通金融债、次级金融债)账面价值为485.55亿元,其中金额重大的债券有关情况如下:

    (货币单位:人民币千元)

    报告期末持有衍生金融工具情况

    (货币单位:人民币千元)

    4.13 报告期内应收利息与其他应收款坏账准备的提取情况

    (货币单位:人民币千元)

    注:对于贷款等生息资产的应收利息,在其到期90天尚未收回时,冲减当期利息收入,转作表外核算,不计提坏账准备。对于其他应收款,本行于期末逐项分析其可回收性,合理计提坏账准备。

    4.14 报告期内主要存款类别年均余额及年均存款利率

    (货币单位:人民币千元)

    4.15 报告期末不良贷款余额及本年为解决不良贷款已采取及拟采取的措施

    报告期末本行不良贷款余额包括贷款五级分类中次级类、可疑类和损失类共计124.76亿元。

    报告期内本行秉承精耕细作管理理念,夯实内控管理,加大不良资产清收及抵债资产处置力度,完善激励机制,加强不良资产的核销管理,全年清收金额20.03亿元,其中现金收回占比92.54%;处置抵债资产1.8亿元;核销呆帐23.2亿元,其中打包处置不良资产12.95亿元。本行为解决不良资产报告期内已采取及拟采取的措施包括:

    1、进一步加强不良资产清收部门的内部管理,进一步完善清收激励政策,进一步加大各级机构对不良资产清收的工作力度;

    2、加强不良资产清收的基础管理,对全行不良资产进行分类排队,科学制定清收目标与策略,强化全行清收工作计划的管理;

    3、加强总分行联动,扎实推进重大案件管理工作,不断创新清收方式,实行一案一策,以多样化的清收手段提高清收效果;

    4、加强抵债资产经营处置,实现抵债资产保值增值;

    5、加强核销管理,对损失类不良资产实行按季核销,并对已核销呆账进行清理和分类,将有效资源投入到有更多清收价值的工作中去。

    4.16 报告期内本行无逾期未偿付的债务。

    4.17报告期末,可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的年末余额

    (货币单位:人民币千元)

    4.18 前一报告期末所披露风险因素本年内给商业银行造成损失,以及本年末所存在的可能对其造成重大影响的各种风险因素及其相应对策。

    本行对前一报告期末所披露的市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险有充分认识,并采取了措施防范,因此在报告期内,以上风险并未对本行经营产生重大影响,也未造成重大损失。

    信用风险﹑市场风险、操作风险和流动性风险等将是本行在报告期以及未来经营中面临的主要风险。

    1、信用风险。

    信用风险主要指银行的借款人或交易对手不能按事先达成的协议履行其义务的潜在可能性。本公司的信用风险主要来自于发放贷款和垫款、担保等。

    本行建立了独立的信贷风险垂直管理体系,制订了一整套规范的信贷授权、信贷审批和贷后管理操作程序和标准,并在全行范围内实施;建立客户评级和信贷资产风险评级的两维评级体系,针对公司客户将本公司信贷资产风险分为十一级,根据客户和贷款的不同级别,采取不同的信贷管理政策;加强统一授信管理,控制集中风险,单一集团客户授信占比逐年下降,单一法人客户贷款占比符合监管部门控制要求;加强对关联法人授信业务的管理;按照信贷组合限额合理控制中长期贷款增长;加强对信贷业务的监测预警工作,开展覆盖所有分行的年度信贷检查和各类专项检查;采取多种方式处置不良资产,不良贷款余额和不良贷款率实现双降;加强对重组贷款的管理,制定相关操作规程,明确对不良资产重组业务的政策、流程和工具,取得较好的不良资产重组业绩。

    针对2007年信贷业务及产品发展可能诱发的信贷风险,本行主要通过严格执行国家宏观调控政策和贷款发放进度计划、加强信贷政策指引、完善信贷产品准入审核和风险管理、优化信贷结构和资产组合、控制两高(高耗能、高污染)和过剩行业贷款发放、实施信贷流程优化项目、加强信贷管理信息系统的建设等措施,有效控制信贷风险;通过实施客户策略分类管理制度,建立客户的进入、退出机制,实现授信业务的可持续发展。

    2、市场风险。

    本行面临的市场风险主要来自利率和汇率产品的长头寸。本行的交易性业务及非交易性业务均可产生市场风险。本行市场风险管理的目标是避免收入和权益由于市场风险产生过度损失,同时降低金融工具内在波动性对本行的影响。

    本行设立资产负债管理委员会负责制定市场风险管理政策,确定本行市场风险管理目标及市场风险的限额头寸。该委员会也负责动态控制本行的业务总量与结构、利率及流动性等。本行财务信息与资产负债管理部承担市场风险监控的日常职能,包括制定合理的市场风险敞口水平,对日常资金业务操作进行监控,对本行资产负债的期限结构和利率结构提出调整建议。

    3、操作风险。

    操作风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险。报告期内,本行继续按照“人、制度流程、系统、检查监督、报告、数据库”六个维度的管控思路构建全行会计结算操作风险管控体系,全面和系统地落实了监管机构关于防范操作风险的有关要求;采取了一系列有效措施强化操作风险管理,会计结算合规经营和内控建设逐步完善,员工的内控意识、风险意识和责任意识显著提高。尽管业务经营中无法完全避免操作风险,但本行努力关注降低重大操作风险。

    4、流动性风险。

    流动性风险是在负债到期时缺乏资金还款的风险。资产和负债的金额或期限的不匹配,均可能产生上述风险。为有效的监控该风险,本行管理层注重分散资金来源渠道,提高核心存款比重,并且每日监测存贷款规模。本行保持着相当高流动性的债券规模,如需要可及时变现。此外,本行持有大量高品质的持有到期类债券,可以用来进行卖出回购,做为额外的融资渠道。与此同时,本行还有一些额外现金,往往存放在其他银行。本行还定期监测和管理现金头寸。本行还定期进行流动性的压力测试评估,对不同情景下的测试结果提出相应的解决方案。

    2007年第四季度银行体系的市场流动性受宏观调控的影响有所收紧,本行采取了一系列有效和谨慎的措施应对市场变化。

    2007年底,本行股权分置所发行的第一批认股权证已行权完毕,为本行带来约40亿的核心资本,这为本行2008年的发展提供了额外的流动性。本行认为流动性是充裕的,流动性头寸得到了合理的管理。

    5、其他风险

    本行面临的其他风险包括合规风险、法律风险等。

    本行在总、分行层面成立了合规部,确立了明晰的合规报告路线,初步建立了合规管理体系。合规部门作为本行合规风险管理职能部门,负责合规风险的识别、监测、报告及合规咨询、教育等职责,定期向董事会审计与关联交易控制委员会汇报工作,接受审计与关联交易控制委员会的指导。2007年,本行在关联交易管理、制度梳理、法规政策解读传导、新产品新业务合规风险识别、反洗钱、提高全行员工合规意识等方面做了大量工作,有效管理了合规风险。

    本行设置法律事务部,2007年充实了法律专业人员队伍,进一步完善了法律风险管理体系;在相关业务流程中加入法律审核环节,法律专业人员全面参与合同订立、管理制度制定、新业务、新产品研发等决策过程;同时本行聘请国内知名的律师事务所作为本行的外部法律顾问,对重大法律事务提供专业意见,使各类业务的法律风险得到了有效控制。

    4.19 内部控制制度的完整性、合理性与有效性

    内部控制制度是商业银行为实现经营目标而制定和实施的一系列风险防范的制度、程序和方法。本行根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》(中国银行业监督管理委员会)、《上市公司内部控制指引》(深圳证券交易所)等有关法规的要求,建立健全了各项业务规章制度和操作规程,制定了职责分明、科学合理的岗位责任制,内部控制制度基本渗透到本行的各项业务过程和各个操作环节,基本覆盖所有部门和岗位。

    报告期内,本行针对业务的性质、范围和复杂程度,执行了合理的资本评估程序,评估程序的范围合理、有效;对大额暴露和集中风险进行了有效识别和管理;根据本行业务发展和风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试在内的压力测试,了解潜在风险因素与财务状况之间的关系,分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防极端事件对本行带来的冲击。本行目前有关的内部控制制度基本完整、合理、有效,内部控制体系健全、完善,不存在重大的内部控制缺陷。2008年,本行将继续完善内部控制体系。

    §5 股本变动及股东情况

    5.1股份变动情况表

    (单位:股)

    5.2限售股份变动情况表

    (单位:股)

    5.3前十名股东、前十名流通股股东持股表

    (单位:股)

    5.4控股股东及实际控制人情况介绍

    5.4.1控股股东及实际控制人变更情况

    □ 适用     √ 不适用

    5.4.2本行第一大股东及最终控制人情况介绍:

    Newbridge Asia AIV III, L. P.于2000年6月22日在美国特拉华州成立,认缴资本为7.24亿美元,主要从事战略性投资。该公司的所有投资和运营决策均由作为其无限合伙人的Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.决定,而Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.的投资和运营决策均由作为其无限合伙人的Tarrant Advisors, Inc.和Blum G.A., LLC(其中Blum G.A., LLC由其管理合伙人Blum Investment Partners, Inc.管理)决定。Tarrant Advisors, Inc.和Blum G.A., LLC的控制人分别为David Bonderman、James G. Coulter及Richard C. Blum先生(均为美国公民),即此三名自然人为本公司最终控制人。

    David Bonderman

    David Bonderman先生是德太投资集团(TPG)之合伙人及发起人之一。在成立德太投资集团之前,David Bonderman先生曾在德克萨斯州福特堡的RMBG集团(现Keystone公司)担任行政总裁。在于1983年加盟RMBG之前,David Bonderman先生曾在华盛顿特区的Arnold & Porter律师事务所任合伙人。

    David Bonderman先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司及非盈利机构的董事。

    James G. Coulter

    James G. Coulter先生是德太投资集团(TPG)之合伙人发起人之一。在成立德太投资集团之前,James G. Coulter先生于1986至1992年间担任Keystone公司的副总裁。1986至1988年期间,James G. Coulter先生还和SPO Partners有密切的联系,该公司是一家专门从事股票市场和私募融资的投资性公司。James G. Coulter先生曾经还担任了Lehman Brothers Kuhn Loeb 公司的金融分析师。他以优异的成绩毕业于达特茅斯学院(Dartmouth College)并获得了斯坦福大学管理学院的MBA学位。

    James G. Coulter先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。

    Richard C. Blum

    Richard C. Blum先生担任布蓝投资集团(Blum Capital Partners)的董事长。他于1975年创建了布蓝投资集团。Richard C. Blum先生于1958年在Sutro公司开始他的职业生涯,最终成为该公司130年的历史中最年轻的合伙人。他于1975年离开Sutro公司并创建布蓝投资集团,其离职时的职位是董事、主要股东和公司的高级管理层成员。Richard C. Blum先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。

    Richard C. Blum先生是美国加州大学柏克莱分校(UC Berkeley)的学士、企业管理硕士,并曾经在维也纳大学深造。

    5.4.3本行与Newbridge Asia AIV III, L. P.最终控制人之间的控制关系图

    (下转D10版)

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    股票简称深发展
    股票代码000001
    上市交易所深圳证券交易所
    注册地址中国广东省深圳市
    办公地址深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
    邮政编码518001
    国际互联网址http://www.sdb.com.cn
    电子邮箱dsh@sdb.com.cn

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

     董事会秘书证券事务代表
    姓名徐进吕旭光
    联系地址深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处
    电话(0755)82080387
    传真(0755)82080386
    电子邮箱dsh@sdb.com.cn

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目2007年2006年本年比上年增减(%)2005年
    调整前调整后调整后调整前调整后
    营业收入10,807,5027,135,2187,817,873385,491,2715,447,701
    利润总额3,771,7751,994,5222,121,88478638,617608,682
    归属于本公司股东的净利润2,649,9031,302,9071,411,94788351,727324,544
    归属于本公司股东的扣除非经常性损益后的净利润2,607,5451,226,9561,343,22994334,702360,682
    经营活动产生的现金流量净额17,051,5767,410,38511,505,54141-4,285,584-4,285,584
    总资产352,539,361260,576,263260,760,69235229,216,416222,372,318
    所有者权益(或股东权益)13,006,0636,474,4636,597,040975,043,0425,067,947

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目2007年2006年本年比上年增减(%)2005年
    调整前调整后调整后调整前调整后
    基本每股收益1.270.670.68870.180.16
    稀释每股收益1.220.670.68790.180.16
    扣除非经常性损益后的基本每股收益1.250.630.64950.170.17
    全面摊薄净资产收益率20.37%20.12%21.4%-1.03个百分点6.97%6.40%
    加权平均净资产收益率33.41%22.83%24.45%+8.96个百分点7.16%7.28%
    扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率20.05%18.95%20.36%-0.31个百分点6.64%7.12%
    扣除非经常性损益后的

    加权平均净资产收益率

    32.88%21.5%23.26%+9.62个百分点6.82%8.09%
    每股经营活动产生的现金流量净额7.443.815.9120-2.20-2.20
     2007年末2006年末本年末比上年末增减(%)2005年末
    调整前调整后调整后调整前调整后
    归属于上市公司股东的每股净资产5.673.333.39672.592.60

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    扣除的项目涉及金额
    处置长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、其他长期资产产生的损益21,011
    扣除公司日常根据企业会计制度规定计提的资产减值准备后的其他各项营业外收入、支出28,822
    所得税影响-7,475
    合计42,358

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    单位:人民币千元
    项目名称期初余额期末余额当期变动对当期利润的影响
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产427,3581,477,6251,050,26713,534
    可供出售金融资产18,052,34217,850,892-201,450-
    投资性房地产460,656441,098-19,55842,733
    衍生金融资产22,763291,816269,05338,288
    衍生金融负债28,115255,173227,058
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债483,7511,246,657762,906-12,384
    合计19,474,98521,563,2612,088,27682,171

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项 目2007年2006年2005年
    总负债339,533,298254,163,652217,304,371
    存款总额281,276,981232,206,328201,815,801
    长期存款40,680,97014,897,79416,102,216
    同业拆入2,640,297--
    贷款总额221,813,598182,181,947155,847,984
    各类贷款余额:   
    其中:短期贷款118,511,83993,069,35666,269,601
    进出口押汇2,476,0601,718,8021,886,573
    贴现7,780,00116,473,65938,159,233
    保理融资1,310,4201,174,384569,181
    中长期贷款79,424,74355,059,04432,483,604
    逾期贷款277,081279,028496,725
    非应计贷款12,033,45414,407,67415,983,067

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目标准值2007年2006年2005年
      年末月均年末月均年末月均
    资本充足率≥85.774.443.713.633.703.17
    核心资本充足率≥45.774.433.683.583.713.28
    不良贷款率≤85.626.687.988.639.3310.21
    存贷款比例≤7575.7873.2671.3667.7858.2356.40
    拆借资金比例拆入资金比例 0.850.500000.07
    拆出资金比 0.330.690.341.071.090.80
    流动性比例人民币≥2539.3341.8545.9934.1835.8933.34
    外 币≥2542.2157.24305.70139.0387.8684.45
    单一最大客户贷款比例≤105.417.849.1711.4820.6715.11
    最大十家客户贷款比率 42.7463.3571.38 122.22 
    正常贷款迁徙率 3.72 5.84 7.19 
    其中:正常类贷款迁徙率 1.46 3.15 11.27 
    关注类贷款迁徙率 62.22 29.29 22.18 
    次级类贷款迁徙率 13.28 17.50 10.96 
    可疑类贷款迁徙率 10.59 9.36 3.98 
    拨备覆盖率 48.28 46.91 43.05 
    拨备充足率 127.2 106.90 97.61 
    成本收入比 38.93 41.41 47.64 
    资产收益率(期末) 0.75 0.54 0.15 
    净资产收益率(期末) 20.37 21.4 6.40 
    净资产收益率(加权平均) 33.41 24.45 7.28 

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项    目2007年12月31日2006年12月31日2005年12月31日
    资本净额12,6926,4204,880
    核心资本净额12,6936,3794,885
    附属资本11245-
    加权风险资产净额220,056173,222131,713
    资本充足率5.77%3.71%3.70%
    核心资本充足率5.77%3.68%3.71%

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    机构名称地址所辖

    网点数

    资产规模(百万元人民币)员工

    人数

    总行营业部深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦114,99999
    深圳分行深圳市深南大道1056号银座国际大厦8848,9901,510
    广州分行广州市天河区珠江新城花城大道66号1734,071680
    海口分行海口市金龙路22号43,968154
    珠海分行珠海市香洲区银桦路8号63,639167
    佛山分行佛山市禅城区莲花路148号1010,058361
    上海分行上海市浦东新区浦东南路1351号2444,178827
    杭州分行杭州市庆春路36号1627,287519
    宁波分行宁波市江东北路138号79,855344
    温州分行温州市人民东路国信大厦57,623192
    北京分行北京市复兴门内大街158号1949,726665
    大连分行大连市中山区友好路130号77,869246
    重庆分行重庆市渝中区学田湾正街1号88,884234
    南京分行南京市中山北路28号1116,942376
    天津分行天津市河西区友谊路10号98,718312
    济南分行济南市历山路138号67,862218
    青岛分行青岛市香港中路6号世贸中心A座裙楼56,322233
    成都分行成都市顺城大街206号68,038225
    昆明分行昆明市青年路450号44,835137
    合计 253323,8647,499

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    五级分类2007年12月31日2006年12月31日与上年同期相比增减
    贷款余额占比贷款余额占比
    正常207,328,79793.47%161,850,67888.84%28%
    关注2,009,4640.91%5,766,2963.16%-65%
    次级7,369,9193.32%6,896,3673.79%7%
    可疑4,505,6102.03%6,037,2573.31%-25%
    损失599,8080.27%1,631,3490.90%-63%
    合计221,813,598100.00%182,181,947100.00%22%

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目期初余额期末余额期末占比
    重组贷款3,925,7562,944,2291.33%
    逾期贷款279,028277,0810.11%
    非应计贷款14,407,67412,033,4545.43%

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目境内审计数境外审计数
    年初数6,937,1416,937,141
    加:本年提取1,946,2431,946,243
    减:已减值贷款利息冲减518,592518,592
    本年净计提1,427,6511,427,651
    加:本年收回34,06134,061
    加:汇率变动-72,908-72,908
    减:本年核销2,301,9812,301,981
    年末数6,023,9646,023,964

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目2007年2006年同比增减(%)
    金额占比(%)金额占比(%)
    利息净收入9,605,84988.886,999,64789.5337
    其中:信贷业务利息净收入9,174,51984.896,288,16680.4346
    金融企业往来利息净收入-869,775-8.05-168,098-2.15-417
    债券业务利息收入1,301,10512.04879,57911.2548
    手续费及佣金净收入520,7134.82345,9534.4351
    其他营业净收入680,9406.30472,2736.0444
    营业收入总额10,807,502100.007,817,873100.0038

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目余额占比(%)
    公司贷款制造业(轻工业)55,407,76224.98
    社会服务业27,503,25512.4
    商业26,296,72211.85
    房地产业14,411,3076.5
    交通运输、邮电12,663,8725.71
    能源业7,832,4003.53
    建筑业7,340,0773.31
    采掘业(重工业)2,812,8001.27
    科技、文化、卫生业2,466,1141.11
    其他1,029,6490.46
    农牧业、渔业506,9270.23
    个人贷款63,542,71328.65
    合计221,813,598100

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

     余额占比(%)
    华南地区78,390,45135.34
    华东地区78,066,20335.19
    华北东北地区49,966,78022.53
    其他地区14,360,5286.48
    离岸业务1,029,6360.46
    合计221,813,598100.00

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目余额占比(%)
    信用贷款31,864,556 14.37
    保证贷款62,376,974 28.12
    抵押贷款89,703,166 40.44
    质押贷款37,868,902 17.07
    合计221,813,598 100.00

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项目余额
    土地、房屋及建筑物983,027
    其他22,291
    小计1,005,318
    抵债资产跌价准备余额198,143
    抵债资产净值807,175

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    类别平均余额年平均贷款利率
    短期贷款(本外币)107,456,7466.30%
    中长期贷款(本外币)69,002,9776.24%
    合计176,459,7236.28%

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    类别面值票面年利率(%)到期日减值准备
    2006年记账式国债5,867,0002.12-2.82009/04-2016/03-
    2007年记账式国债1,613,0400-5.252008/01-2017/12-
    2001年记账式国债1,623,0402.9-6.82008/06-2011/08-
    2003年记账式国债1,553,0640-4.752008/07-2013/10-
    2002年金融债券3,550,9440-7.512009/04-2022/05-
    2005年金融债券2,142,4572.05-4.132008/03-2020/06-
    2006年金融债券1,778,6490-4.32008/06-2016/02-
    2007年金融债券3,730,5000-5.72008/02-2017/09-
    央行票据19,278,7300-3.952008/01-2010/10-

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    类 别合约/名义金额公允价值
    资产负债
    利率衍生工具170,000--1,553
    外汇衍生工具10,924,402166,122-139,604
    权益衍生工具3,044,51787,827-76,149
    其他衍生工具1,482,33737,867-37,867

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    类 别金 额坏账准备
    应收账款(应收利息)1,126,372-
    其他应收款1,195,846234,665

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    类 别年均余额年均存款利率
    企业活期存款(本外币)77,497,6840.96%
    企业定期存款(本外币)71,268,4482.99%
    储蓄活期存款(本外币)15,190,4390.78%
    储蓄定期存款(本外币)20,082,2512.30%

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    项 目金 额
    开出承兑汇票121,882,685
    开出信用证1,912,162
    开出保证凭信2,212,937
    未使用的信用卡额度8,804,290
    租赁承诺1,172,169

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

     本次变动前本次变动增减(+,-)本次变动后
     数量比例发行新股送股公积金

    转 股

    其他小计数量比例
    一、有限售条件股份536,560,52427.58 10,034 16,03826,072536,586,59623.40
    1、国家持股         
    2、国有法人持股1,717,1460.09   2,909,0882,909,0884,626,2340.20
    3、其他内资持股186,740,0739.60 10,034 -2,893,050-2,883,016183,857,0578.02
    其中:境内非国有法人持股186,639,7339.59   -3,325,752-3,325,752183,313,9817.99
    境内自然人持股100,3400.0052 10,034 432,702442,736543,0760.02
    4、外资持股348,103,30517.89     348,103,30515.18
    其中:境外法人持股348,103,30517.89     348,103,30515.18
    境外自然人持股         
    二、无限售条件股份1,409,261,62572.42 140,926,162 206,632,762347,558,9241,756,820,54976.60
    1、人民币普通股1,409,261,62572.42 140,926,162 206,632,762347,558,9241,756,820,54976.60
    2、境内上市的外资股         
    3、境外上市的外资股         
    4、其他         
    三、股份总数1,945,822,149100 140,936,196 206,648,800347,584,9962,293,407,145100.00

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    股东名称年初

    限售股数

    本年解除限售股数本年增加限售股数年末

    限售股数

    限售原因解除限售日期
    NEWBRIDGE ASIA AIV III,L.P.348,103,305 0348,103,305股改限售股份2008年6月20日:104,337,917
    2009年6月20日:104,337,917
    2010年6月20日:139,427,471
    深圳中电投资股份有限公司62,246,616 062,246,616股改限售股份2008年6月20日
    海通证券股份有限公司33,924,466 033,924,466股改限售股份2008年6月20日
    深圳市宏业科技实业有限公司25,137,627 025,137,627股改限售股份2008年6月20日
    中国农业银行深圳市分行工会委员会15,567,288 015,567,288股改限售股份2008年6月20日
    深圳市建设银行工会7,120,866 07,120,866股改限售股份2008年6月20日
    中国人民财产保险股份有限公司深圳市分公司工会工作委员会6,601,486 06,601,486股改限售股份2008年6月20日
    深圳市儿童福利会4,513,626 04,513,626股改限售股份2008年6月20日
    深圳中电投资股份有限公司工会工作委员会4,458,468 04,458,468股改限售股份2008年6月20日
    中国东方资产管理公司0 2,909,0882,909,088股改限售股份2008年6月20日
    深圳市科学枝术发展基金会2,647,265 02,647,265股改限售股份2008年6月20日
    中国华能财务有限责任公司2,351,142 02,351,142股改限售股份2008年6月20日
    深圳市万科财务顾问有限公司2,016,000 02,016,000股改限售股份2008年6月20日
    中国北方工业公司1,717,146 01,717,146股改限售股份2008年6月20日
    深圳凯利集团公司1,471,992 01,471,992股改限售股份2008年6月20日
    交通银行股份有限公司深圳分行1,363,632 01,363,632股改限售股份2008年6月20日
    深圳市中广海桥贸易发展有限公司0 1,345,0191,345,019股改限售股份2008年6月20日
    深圳市福田区公共卫生服务中心1,188,780 01,188,780股改限售股份2008年6月20日
    深圳市绿色基金会1,149,235 01,149,235股改限售股份2008年6月20日
    深圳市信诚投资有限公司974,022 0974,022股改限售股份2008年6月20日
    振华集团财务有限责任公司939,555 0939,555股改限售股份2008年6月20日
    深圳市福田投资发展公司895,104 0895,104股改限售股份2008年6月20日
    深圳市青少年发展基金会745,920 0745,920股改限售股份2008年6月20日
    深圳市南山区蛇口街道办事处716,082 0716,082股改限售股份2008年6月20日
    韶关市景丰贸易有限公司0 691,339691,339股改限售股份2008年6月20日
    中国建设银行股份有限公司深圳市分行671,328 0671,328股改限售股份2008年6月20日
    深圳市蛇口东帝渔业有限公司579,684 0579,684股改限售股份2008年6月20日
    深圳市宏泰服饰有限公司559,434 0559,434股改限售股份2008年6月20日
    深圳市归侨侨眷福利基金会513,618 0513,618股改限售股份2008年6月20日
    中国农业银行深圳红岭北路支行418,869 0418,869股改限售股份2008年6月20日
    王黎莉416,664 0416,664股改限售股份2008年6月20日
    深圳市客运服务有限公司290,904 0290,904股改限售股份2008年6月20日
    深圳市友和投资发展有限公司290,904 0290,904股改限售股份2008年6月20日
    深圳市蛇口南水实业股份有限公司290,904 0290,904股改限售股份2008年6月20日
    深圳市南山区蛇口街道南水社区居民委员会290,904 0290,904股改限售股份2008年6月20日
    招商银行269,199 0269,199股改限售股份2008年6月20日
    深圳市下梅林实业股份有限公司223,776 0223,776股改限售股份2008年6月20日
    深圳市先科企业集团203,628 0203,628股改限售股份2008年6月20日
    深圳市金龙实业(集团)有限公司145,446 0145,446股改限售股份2008年6月20日
    深圳市染化实业发展有限公司144,540 0144,540股改限售股份2008年6月20日
    深圳市新安商场71,325 071,325股改限售股份2008年6月20日
    深圳市沙井头村股份合作公司58,179 058,179股改限售股份2008年6月20日
    深圳市上沙实业股份有限公司54,545 054,545股改限售股份2008年6月20日
    深圳市草莆独树实业股份合作公司42,954 042,954股改限售股份2008年6月20日
    深圳市特发通信发展公司31,464 031,464股改限售股份2008年6月20日
    深圳市凯虹实业股份有限公司29,088 029,088股改限售股份2008年6月20日
    深圳市福田实业发展有限公司28,638 028,638股改限售股份2008年6月20日
    深圳金融租赁有限公司21,276 021,276股改限售股份2008年6月20日
    深圳市旅游协会8,487 08,487股改限售股份2008年6月20日
    深圳市福田区农业发展服务公司燕南农机经销3,492 03,492股改限售股份2008年6月20日
    深圳市国有免税商品(集团)有限公司3,492 03,492股改限售股份2008年6月20日
    深圳市北头实业股份有限公司1,197 01,197股改限售股份2008年6月20日
    深圳市南山荔源实业股份有限公司1,176 01,176股改限售股份2008年6月20日
    采振祥58,762 14,49573,257董事、监事及高级管理人员持股 
    郝建平37,500 9,25046,750董事、监事及高级管理人员持股 
    王魁芝4,078 2,2056,283董事、监事及高级管理人员持股 
    胡跃飞0 9999董事、监事及高级管理人员持股 
    金式如0 2323董事、监事及高级管理人员持股 
    合计531,615,078 4,971,518536,586,596  

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

        

    股东总数250,426户
    前10名股东持股情况
    股东名称股东性质比例

    (%)

    持股总数报告期内

    增减

    持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
    NEWBRIDGE ASIA AIV III,L.P.外资股东16.70382,913,63534,810,330348,103,305 
    深圳中电投资股份有限公司其他2.9968,471,2786,224,66262,246,616 
    融通新蓝筹证券投资基金其他1.9344,212,78742,912,787  
    海通证券股份有限公司其他1.6337,316,9133,392,44733,924,466 
    中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核心证券投资基金其他1.4032,187,71332,187,713  
    中国工商银行-广发策略优选混合型证券投资基金其他1.3731,398,98811,289,282  
    上海浦东发展银行-广发小盘成长股票型证券投资基金其他1.3330,601,52227,383,253  
    中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金其他1.2628,939,82619,540,071  
    深圳市宏业科技实业有限公司其他1.2127,651,3902,513,76325,137,62725,000,000
    中国工商银行-广发大盘成长混合型证券投资基金其他1.1927,224,72327,224,723  
    前10名无限售条件股东持股情况
    股东名称持有无限售条件股份数量股份种类
    融通新蓝筹证券投资基金44,212,787人民币普通股
    中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核心证券投资基金32,187,713人民币普通股
    中国工商银行-广发策略优选混合型证券投资基金31,398,988人民币普通股
    上海浦东发展银行-广发小盘成长股票型证券投资基金30,601,522人民币普通股
    中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金28,939,826人民币普通股
    中国工商银行-广发大盘成长混合型证券投资基金27,224,723人民币普通股
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品26,551,545人民币普通股
    中国工商银行-景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金26,132,208人民币普通股
    中国工商银行-融通动力先锋股票型证券投资基金21,780,549人民币普通股
    博时价值增长证券投资基金19,999,630人民币普通股
    上述股东关联关系及一致行动的说明本行未知道其关联关系,也未知是否属于一致行动人