2007年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1.2 本年度报告（正文及摘要）于2008年4月2日，本行第三届董事会第九次会议审议通过。
1.3 本行年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司根据企业会计准则（2006）审计，并出具了标准无保留意见审计报告。
1.4 本行董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
■
2.2 联系人和联系方式
■
§3 会计数据和业务数据摘要
3.1 主要会计数据
（单位：人民币千元）
■
3.2 主要财务指标
3.2.1 前三年主要财务指标
（单位：人民币元）
■
3.2.2 非经常性损益项目
（单位：人民币千元）
■
3.2.3 采用公允价值计量的项目
（单位：人民币千元）
■
3.3 前三年主要财务会计数据
（单位：人民币千元）
■
（单位：人民币千元）
■
3.4 境内外会计准则差异
□适用 √不适用
§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
■
4.2前10名股东、前10名流通股股东或无限售条件股东持股情况表
■
4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
4.3.2持股5%以上股东情况
（一）ING银行（ING Bank N.V.）
ING银行是荷兰国际集团（ING集团）的核心企业，已有150余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司
北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币50亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
（三）北京能源投资（集团）有限公司
北京能源投资（集团）有限公司于2004年12月8日由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组后成立，为北京市人民政府国有资产监督管理委员会出资设立的国有独资公司，注册资本人民币88亿元。
4.3.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
■
§5 董事、监事和高级管理人员
5.1 董事、监事和高级管理人员基本情况一览表
■
5.2 董事、监事和高级管理人员考评激励机制及年度薪酬情况
本行根据《关于独立董事和外部监事薪酬的决议》，为独立董事和外部监事提供薪酬；根据《北京银行薪酬制度》为其他董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。
2007年度在本行领取薪酬（税后）的董事、监事共计18人，高级管理人员5人。领取薪酬在100-180万元之间的10人，50万元-100万元之间的6人，10万元以下的7人。
§6 董事会报告
6.1 管理层讨论与分析
6.1.1 总体经营情况回顾
2007年，本行坚持科学发展观，以客户为中心，深入推进各业务管理线的集约化改革和协同发展，转变增长方式和经营模式，不断优化业务结构、客户结构和盈利结构，正确处理规模、质量和效益之间的关系，全面完成各项经营任务，取得了优异的发展业绩。
（一）盈利水平快速提升。2007年度，本行实现税前利润46.29亿元，同比增长50.17％；实现净利润33.48亿元，同比增长56.43％；基本每股盈利0.63元，同比增长46.51％。盈利能力达到历史最好水平。
（二）规模稳步增长。2007年度，顺应宏观调控的新形势，本行积极调整资产结构、控制资产扩张速度，资产规模保持了适度增长。截至年末，本行本外币资产合计3542.23亿元，同比增长29.77％；本外币存款总额2596.87亿元，同比增长11.41％；本外币贷款余额1572.08亿元，同比增长21.32％。
（三）业务及管理费用增长适度。2007年度，本行发生业务及管理费用19.13亿元，同比增长20.02％，分别低于营业收入（增31.13％）、税前利润（增50.17％）及净利润（增56.43％）的增幅11.11、30.15、36.41个百分点；成本收入比25.03％，同比下降2.32个百分点。
(下转Ａ15版)
| 股票简称 | 北京银行 |
| 股票代码 | 601169 |
| 上市交易所 | 上海证券交易所 |
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街甲17号首层 |
| 办公地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
| 邮政编码 | 100032 |
| 公司国际互联网网址 | http://www.bankofbeijing.com.cn |
| 电子信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
| 董事会秘书 | |
| 姓名 | 杨书剑 |
| 联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
| 电话 | （86）10-66223826 |
| 传真 | （86）10-66223833 |
| 电子信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
| 2007年 | 2006年 | 本年比上年增减（%） | 2005年 | |
| 营业收入 | 7,641,862 | 5,827,638 | 31.13% | 4,250,724 |
| 利润总额 | 4,629,084 | 3,082,663 | 50.17% | 2,330,900 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 3,348,197 | 2,140,408 | 56.43% | 1,685,595 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 3,370,109 | 2,126,928 | 58.45% | 1,661,408 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,186,342 | 20,720,179 | -7.40% | 5,599,728 |
| 2007年末 | 2006年末 | 本年末比上年末增减（%） | 2005年末 | |
| 总资产 | 354,222,941 | 272,968,890 | 29.77% | 233,043,818 |
| 所有者权益（或股东权益） | 26,667,945 | 9,840,292 | 171.01% | 7,841,683 |
| 2007年 | 2006年 | 本年比上年增减（%） | 2005年 | |
| 基本每股收益 | 0.63 | 0.43 | 46.51% | 0.43 |
| 稀释每股收益 | 0.63 | 0.43 | 46.51% | 0.43 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | 0.63 | 0.42 | 50.00% | 0.43 |
| 全面摊薄净资产收益率（%） | 13% | 22% | -40.91% | 21% |
| 加权平均净资产收益率（%） | 23% | 24% | -4.17% | 34% |
| 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率（%） | 13% | 22% | -40.91% | 21% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 23% | 24% | -4.17% | 34% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 | 3.60 | 4.12 | -12.62% | 1.44 |
| 2007年末 | 2006年末 | 本年末比上年末增减（%） | 2005年末 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产 | 4.28 | 1.96 | 118.37% | 1.56 |
| 非经常性损益 | 2007年 |
| 营业外收入 | |
| 久悬未取款项收入 | 23,937 |
| 罚末款收入 | 26 |
| 诉讼损失转回 | - |
| 其他 | 34,669 |
| 营业外支出 | |
| 诉讼损失准备计提 | -76,877 |
| 其他 | -14,459 |
| 营业外收支净额 | -32,704 |
| 非经常性损益影响所得税数 | 10,792 |
| 合计 | -21,912 |
| 项目名称 | 期初余额 | 期末余额 | 当期变动 | 对当期利润的影响金额 |
| 交易性金融资产 | 6,586,420 | 6,254,853 | -5.03% | 1,020 |
| 投资证券－可供出售 | 72,737,330 | 82,945,931 | 14.03% | - |
| 衍生金融资产 | 1,609 | 12,831 | 697.45% | -30,273 |
| 衍生金融负债 | 17,682 | 59,178 | 234.68% | |
| 合计 | 79,343,041 | 89,272,793 | 12.51% | -29,253 |
| 项目 | 2007年末 | 2006年末 | 2005年末 |
| 存款总额 | 259,686,756 | 233,090,261 | 198,546,910 |
| 贷款总额 | 157,208,101 | 129,577,317 | 111,782,562 |
| 同业拆入 | 2,525,955 | 862,339 | 194,197 |
| 贷款损失准备 | 3,883,969 | 4,050,269 | 4,011,230 |
| 项目 | 2007年末 | 2006年末 | 2005年末 |
| 资本净额 | 31,709,426 | 14,605,465 | 12,459,509 |
| 其中：核心资本净额 | 27,540,159 | 9,808,517 | 7,841,683 |
| 加权风险资产净额 | 157,646,395 | 114,451,494 | 103,272,848 |
| 资本充足率 | 20.11% | 12.76% | 12.06% |
| 核心资本充足率 | 17.47% | 8.57% | 7.59% |
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 禁售期12个月首次公开上市前已发行股份 | 2,755,529,034 | 0 | 0 | 2,755,529,034 | 首次公开发行前发行股份 | 2008.9.19 |
| 其中: 一、持股1%以上法人股东情况 | ||||||
| 中国对外经济贸易信托投资有限公司 | 236,842,105 | 0 | 0 | 236,842,105 | 2008.9.19 | |
| 北京鸿智慧通实业有限公司 | 127,890,000 | 0 | 0 | 127,890,000 | 2008.9.19 | |
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 110,250,000 | 0 | 0 | 110,250,000 | 2008.9.19 | |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 0 | 0 | 110,250,000 | 2008.9.19 | |
| 北京市华远集团公司 | 83,157,032 | 0 | 0 | 83,157,032 | 2008.9.19 | |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 63,945,000 | 0 | 0 | 63,945,000 | 2008.9.19 | |
| 二、前10名个人股东情况 | ||||||
| 吴振鹏 | 5,000,000 | 0 | 0 | 5,000,000 | 2008.9.19 | |
| 石政民 | 5,000,000 | 0 | 0 | 5,000,000 | 2008.9.19 | |
| 周骏 | 2,800,000 | 0 | 0 | 2,800,000 | 2008.9.19 | |
| 刘莉 | 2,800,000 | 0 | 0 | 2,800,000 | 2008.9.19 | |
| 朱伟英 | 2,710,479 | 0 | 0 | 2,710,479 | 2008.9.19 | |
| 林健永 | 2,500,000 | 0 | 0 | 2,500,000 | 2008.9.19 | |
| 李东声 | 2,500,000 | 0 | 0 | 2,500,000 | 2008.9.19 | |
| 张研 | 2,100,000 | 0 | 0 | 2,100,000 | 2008.9.19 | |
| 李树宏 | 2,100,000 | 0 | 0 | 2,100,000 | 2008.9.19 | |
| 方贤明 | 2,000,000 | 0 | 0 | 2,000,000 | 2008.9.19 | |
| 黄宝玲 | 2,000,000 | 0 | 0 | 2,000,000 | 2008.9.19 | |
| 其他禁售期为12个月的股东 | 1,991,684,418 | 0 | 0 | 1,991,684,418 | 2008.9.19 | |
| 禁售期36个月首次公开上市前已发行股份 | 2,272,032,847 | 0 | 0 | 2,272,032,847 | 首次公开发行前发行股份 | 2010.9.19 |
| ING BANK N.V. | 1,000,484,814 | 0 | 0 | 1,000,484,814 | 2010.9.19 | |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 647,962,689 | 0 | 0 | 647,962,689 | 2010.9.19 | |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 372,207,250 | 0 | 0 | 372,207,250 | 2010.9.19 | |
| 国际金融公司 | 251,378,094 | 0 | 0 | 251,378,094 | 2010.9.19 | |
| 网下配售股份 | 300,000,000 | 300,000,000 | 0 | 0 | 2007.12.19 | |
| 合计 | 5,327,561,881 | 300,000,000 | 0 | 5,027,561,881 | - |
| 股东总数 | 348,537 | ||||
| 前10名股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
| ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | 1,000,484,814 | 无 |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.40% | 647,962,689 | 647,962,689 | 无 |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | 372,207,250 | 无 |
| 国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | 251,378,094 | 无 |
| 中国对外经济贸易信托投资有限公司－北京银行股权信托计划 | 其他 | 3.80% | 236,842,105 | 236,842,105 | 无 |
| 北京鸿智慧通实业有限公司 | 其他 | 2.05% | 127,890,000 | 127,890,000 | 质押77890000 |
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 国有股东 | 1.77% | 110,250,000 | 110,250,000 | 冻结110250000 |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | 110,250,000 | 质押110250000 |
| 北京市华远集团公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | 83,072,032 | 质押83072032 |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 1.03% | 63,945,000 | 63,945,000 | 无 |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||
| 交通银行－博时新兴成长股票型证券投资基金 | 41,101,392 | 人民币普通股 | |||
| 中国建设银行－博时主题行业股票证券投资基金 | 37,027,772 | 人民币普通股 | |||
| 博时价值增长证券投资基金 | 25,446,567 | 人民币普通股 | |||
| 中国建设银行－交银施罗德蓝筹股票证券投资基金 | 15,005,927 | 人民币普通股 | |||
| 中国农业银行－华夏平稳增长混合型证券投资基金 | 12,000,000 | 人民币普通股 | |||
| 长沙市南方华侨贸易有限公司 | 11,516,258 | 人民币普通股 | |||
| 中国建设银行－博时价值增长贰号证券投资基金 | 11,000,000 | 人民币普通股 | |||
| 新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001沪 | 9,159,800 | 人民币普通股 | |||
| 中国工商银行－诺安平衡证券投资基金 | 8,424,677 | 人民币普通股 | |||
| 泰康人寿保险股份有限公司－投连－个险投连 | 7,216,967 | 人民币普通股 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 交通银行－博时新兴成长股票型证券投资基金、中国建设银行－博时主题行业股票证券投资基金、博时价值增长证券投资基金、中国建设银行－博时价值增长贰号证券投资基金同属博时基金管理公司，其余无限售条件股东之间本行未知其关联关系。 | ||||
| 姓名 | 性别 | 出生年月 | 职务 | 任期 | 年初持股 | 年末持股 | 变动原因 | 是否在股东单位或其他关联单位领取 |
| 闫冰竹 | 男 | 1953.7 | 董事长 | 2007.4－2010.4 | 453,544 | 453,544 | - | - |
| 史 元 | 男 | 1949.1 | 副董事长 | 2007.4－2010.4 | 401,684 | 401,684 | - | - |
| 严晓燕 | 女 | 1951.11 | 董事/行长 | 2007.4－2010.4 | 404,926 | 404,926 | - | - |
| 邢焕楼 | 男 | 1948.7 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 是 |
| 任志强 | 男 | 1951.3 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 是 |
| 张征宇 | 男 | 1958.1 | 董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 是 |
| 姜德耀 | 男 | 1961.6 | 董事/行长助理/运营总监/天津分行行长 | 2007.4－2010.4 | 391,684 | 391,684 | - | - |
| 高玉辉 | 女 | 1949.11 | 董事/首席风险官 | 2007.4－2010.4 | 185,002 | 185,002 | - | - |
| 侯德民（Bruno Houdmont） | 男 | 1960.7 | 董事/副行长 | 2005.6－2008.6 | 0 | 0 | - | - |
| 森华（Bachar Samra） | 男 | 1958.1 | 董事/行长助理 | 2005.6－2008.6 | 0 | 0 | - | - |
| 叶迈克（Michael Knight Ipson） | 男 | 1947.1 | 董事 | 2005.6－2008.6 | 0 | 0 | - | 是 |
| 赵海宽 | 男 | 1930.9 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 8,915 | 8,915 | - | - |
| 郝如玉 | 男 | 1948.7 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 谢朝华 | 男 | 1958.3 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 李保仁 | 男 | 1942.6 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 吴晓球 | 男 | 1959.2 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 何恒昌 | 男 | 1933.7 | 独立董事 | 2007.4－2010.4 | 141,304 | 141,304 | - | - |
| 卢学勇 | 男 | 1940.8 | 监事长 | 2007.4－2010.4 | 55,021 | 55,021 | - | - |
| 周一晨 | 男 | 1971.7 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 500,000 | 500,000 | - | 是 |
| 商和顺 | 男 | 1948.3 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | 是 |
| 吕瑞兰 | 女 | 1944.3 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 154,688 | 154,688 | - | - |
| 李汉林 | 男 | 1953.11 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 史建平 | 男 | 1961.11 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 0 | 0 | - | - |
| 邢 滨 | 女 | 1952.1 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 406,669 | 406,669 | - | - |
| 张东宁 | 男 | 1960.10 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 234,684 | 234,684 | - | - |
| 张建荣 | 女 | 1959.9 | 监事 | 2007.4－2010.4 | 191,951 | 191,951 | - | - |
| 赵瑞安 | 男 | 1963.12 | 副行长、金融市场总监 | 300,000 | 300,000 | - | - | |
| 刘建民 | 男 | 1955.8 | 副行长 | 391,684 | 391,684 | - | - | |
| 许宁跃 | 男 | 1958.9 | 副行长、公司业务总监 | 391,684 | 391,684 | - | - | |
| 杜志红 | 女 | 1961.5 | 行长助理、首席财务官 | 216,581 | 216,581 | - | - | |
| 杨书剑 | 男 | 1969.8 | 董事会秘书 | 176,001 | 176,001 | - | - |