招行新推“财富立方”瞄准企业理财市场
2008年04月29日 来源:上海证券报 作者:卢晓平
⊙本报记者 卢晓平
日前,招商银行在北京隆重推出点金公司理财“财富立方”这一品牌形象,目标为公司理财市场。
2006年,招商银行就敏锐地意识到市场机遇,迅速布局公司理财业务领域。从2006年的58亿元,2007年的540亿元,直到2008年一季度的700亿元,招商银行点金公司理财为国内诸多知名大型企事业单位、上市公司提供了公司理财服务,已发行产品近五百期,累计销售一举突破千亿大关。目前,已到期的近三百期理财计划全部到期还本付息,无一笔低于预期收益、零收益或本金亏损的情况发生,理财计划最高年化收益率达到156%。
据介绍,招商银行“财富立方”拥有领先的财富理念,“智者乐水、活水为财”。“财富立方”是多维、多面、多彩的立方。充分运用“周期、投资回报率、风险、币种、投资对象、资金规模”这六个维度的客户基本需求,提供了稳健、平衡、成长、避险、点金池、单一理财六个平面的不同立方结构。同时,通过透视企业本质,为企业提供量体裁衣的财富顾问式服务,这是建立在N对1的单一理财服务模式基础上,由专属的公司理财产品经理和投资团队,在了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户财务状况的基础上,提出专业的财务分析与规划、投资建议、IPO设计、全面组合等不同的理财计划、基金、国债、证券和配置相应的投资份额等,而提供的专业化、组合式的专属财富顾问服务。招商银行实现了从简单的理财产品组合到顾问式服务的全面提升。
目前,招商银行的顾问式单一理财服务已全面起步,并成为市场的领军者,已为几百户企业客户提供了单一理财服务,最大金额的单一理财额为130亿元人民币,是迄今金融市场上出现过的最高额单一理财。