2007年度报告摘要
第一节 重 要 提 示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别和连带责任。董事葛俊杰先生因工作原因未出席公司第三届董事会第六次会议，授权董事长童恺先生行使表决权。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
独立董事夏立平先生、李罗力先生认为，本报告真实、准确、完整地披露了公司2007年度的经营管理情况。
安永华明会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的年度审计报告。
公司负责人童恺先生、主管会计工作负责人宋成立先生和会计部门负责人张萍女士保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 公司概况
一、公司简介
1、公司法定中文名称：平安信托投资有限责任公司
公司法定英文名称：CHINA PINGAN TRUST & INVESTMENT CO., LTD(缩写为PATIC)
2、公司法定代表人：童 恺
3、公司注册地址：深圳市八卦岭八卦三路平安大厦
邮政编码：518029
公司国际互联网网址：HTTP://WWW.PINGAN.COM
电子邮箱：pub_paxt@pingan.com.cn
4、信息披露事务负责人：张 萍
信息披露事务联系人：黄东振
电 话：（0755）22623008
传 真：（0755）82436141
电子邮箱：pub_paxt@pingan.com.cn
5、公司选定的信息披露报纸：《证劵时报》、《中国证劵报》、《上海证券报》
公司年度报告备置地点：公司董事会秘书处
6、公司聘请的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所
会计师事务所办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三
办公楼
二、组织架构
图2.2
■
第三节 公司治理
一、股东
1、报告期末公司股东总数为2个，相关情况如下：
表3.1.1
■
2、公司第一大股东——中国平安保险(集团)股份有限公司的主要股东相关情况如下:
表3.1.2
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二、董事
表3.2（董事会成员）
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三、监事
表3.3
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四、高级管理人员
表3.4
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五、公司员工
报告期末，公司职工人数为203人，平均年龄31岁，其中博士学历占2%、硕士学历占35%、本科学历占45%、其他学历占18%。
第四节 经营管理
一、经营目标、方针、战略规划
公司的经营目标是：“完善业务流程和规章制度，通过培训员工和引进人才建立专业化投资团队，建设高效的后援支持平台，积极拓展信托业务，实现信托资产规模和公司盈利的增长。”
公司的经营方针是：“品质优先，利润导向；遵纪守法，挑战新高。”
公司的战略规划是：“搭建高效的后援平台，组建专业化的投资与销售团队，大力拓展信托资产管理业务，在迅速扩大信托资产规模的同时建立高盈利、可持续发展的业务模式，逐步发展成为中国一流的、具创新力的信托公司。”
二、经营业务的主要内容
本公司（本报告中所称的“本公司”或“公司”，均指未合并会计报表的母公司；本报告中所称的“本集团”或“集团”，则为合并了会计报表的集团公司）的主要经营业务:
自营资产运用与分布表
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信托资产运用与分布表
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三、市场分析
1、宏观经济形势分析
2007年我国国民经济保持了快速平稳的发展，呈现出增长较快、结构优化、效益提高、民生改善的良好运行态势。全年国内生产总值（GDP）24.66万亿元，比上年增长11.4%；全社会固定资产投资13万亿元，比上年增长24.8%，加快0.9个百分点；居民消费价格指数（CPI）上涨4.8%，涨幅比上年提高3.3个百分点；全年城镇居民人均可支配收入1.38万元，比上年增长17.2%。
在经济高速增长的同时也面临严峻考验：经济增长存在从偏快向过热转变的风险；物价由结构性上涨演变为明显通胀的压力依然存在；资本、房地产市场价格波动可能会增加银行业面临的信用风险；节能减排、产业结构调整的任务十分艰巨；受美国次贷危机等因素影响，国际经济金融形势更趋复杂。
2、金融形势分析
2007年我国金融市场总体运行平稳，货币市场流动性充足，市场交易活跃，成交量同比大幅增长，货币市场利率总体上升并呈现阶段性大幅波动；股票市场活跃，新股持续发行，股指大幅上扬，屡创历史新高，市场交易量放量增加。伴随我国CPI指数不断攀高，央行连续出台调控政策，全年共6次加息，11次提高存款准备金率，资金成本整体上升，加之其他理财产品不断涌现，进而推动信托资金成本水涨船高，信托产品预期年收益率被迫提高。在2007年“新政”体系下，在竞争愈加激烈的市场环境下，信托公司奋力转型、各展其能，蓬勃发展的信托向我们展示出其旺盛的生命力。
3、影响本公司业务发展的主要因素
（1）有利因素
伴随中国理财市场竞争程度的加剧和受托人主体的不断增加，信托公司之间必然会产生巨大分化，同时这也是信托公司通过业务创新做大做强的最好时机；具有金融控股背景的信托公司，可用资源互补充分发挥混业经营的优势；银信融合的进一步加深将促进银行理财产品与单一资金信托计划紧密对接的理财模式异军突起。
（2）不利因素
国内外金融机构及同业机构多重市场竞争压力加剧，市场风险和各类潜在风险逐步累积、证券投资信托产品一统天下的业务结构不利于信托业的可持续发展。
四、内部控制
1、内部控制环境和内部控制文化
公司秉持“品质优先、利润导向；遵纪守法，挑战新高”的经营方针，并提出相应的经营行为准则。
公司根据《公司法》、《信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司治理指引》等法律法规的要求，建立了由股东会、董事会、监事会、专业委员会和总经理室为代表的经营班子的现代企业法人治理结构。经营班子由总经理室成员组成，负责日常事务管理，下设信托业务部等十二个业务和职能部门，分别在信托业务、固有业务和后台支援等方面行使各自职能，并按照信托业务和固有业务分离的原则，实行垂直领导，对总经理负责。公司管理层严格按照《公司法》、公司章程及各专业委员会的议事规则进行运作。
2、内部控制措施
公司严格执行法律法规和公司各项规章制度的规定，保证内部控制的有效执行，实现严格的信托业务和固有业务相分离。公司制定了各项制度严格资金监控，对资金实行集中统一管理和收支两条线管理，明确规定了各类资金转入转出的流程和各种资金支付的审批权限。公司严厉禁止挪用客户委托资产的行为、不同账户资产混合经营的行为以及不同账户间的关联交易行为，确保客户资产的安全、完整与增值。公司主要业务部门之间建立了健全的隔离墙制度，确保不同业务部门、不同性质的资产相对独立，包括部门与人员设置分离、资金账户管理分离、会计核算分离、业务决策分离等。
3、监督评价及纠正
公司内部控制制度的监督和评价主要通过股东会、董事会、监事会、董事会下设专业委员会和稽核监察部实施，其中稽核监察部是独立的专职监督和评价的职能部门；通过制度建设、日常跟踪、合同审核、常规审计、专项审计等多种方式，对公司经营管理活动进行事前防范、事中控制、事后监督的全过程监控，保证公司的合规合法经营与公司各项经营方针的贯彻落实。
五、风险管理
公司经营活动中主要面临信用风险、市场风险、操作风险、政策风险和道德风险。
公司风险管理严格遵循全面性、独立性、相互制衡、各司其职、业务隔离的原则。
在组织架构上，审计委员会是公司的最高风险管理机构，隶属于公司董事会，统筹负责设计和审议公司整体风险管控的组织架构，规划风险管理职能和各级风险管理授权体系等工作。稽核监察部则是具体的风险管理专责部门，通过内部控制制度建设、常规审计、专项审计、合同审核、日常跟踪等多种方式，切实加强公司的风险管理工作。
1、信用风险：公司面临的信用风险主要存在于贷款类业务。公司在信贷业务中严格执行《贷款通则》等相关法律法规的规定，并严格执行审贷分离、先审后贷的贷款发放原则，通过业务受理、客户调查、信用评估、贷款审批、签约、放款与贷后管理六个阶段的事前评估、事中控制、事后检查的方式来管理。
2、市场风险：公司面临的市场风险主要是股价、利率、汇率等的波动而对公司经营产生的风险。公司通过加强市场调查、市场研究、市场分析，尽量对股价、利率、汇率等市场要素有较全面、较准确的了解，尽量规避市场风险；而对于较复杂的特定市场且公司不能有效了解和把握其风险的，公司采取谨慎原则、保守操作；同时，在业务拓展或产品推介时，公司要求业务人员必须向投资者明确说明市场因素变化对收益的影响。
3、操作风险：公司可能面临的操作风险主要来自于内部管理风险、电脑系统风险。公司严格按信托法规及信托文件设定了相应的管理岗位、严格决策控制程序、严格责任落实和跟踪等，最大程度地控制操作风险。
4、政策风险：信托公司的政策风险主要是指因与信托公司相关的宏观政策和监管政策变化给信托公司经营带来的风险。通过加强对宏观政策和监管政策的调查研究，通过加强与监管部门和行业的沟通、联系，公司尽可能更准确地了解现有宏观政策和监管政策，尽可能准确地分析宏观政策和监管政策的未来趋势；同时，公司坚持“遵纪守法”、“守法+1”的经营方针和经营宗旨，切实规范各项经营管理，保证公司的各项业务在完全合法合规的前提下进行。
5、道德风险：道德风险是指由于公司内部人员蓄意违规、违法或与信托公司的利益主体串通而给信托受益人或企业自身带来损失的可能性。公司主要通过制度设计和加强员工职业道德培训来防范道德风险。
第五节 会计报表
一、自营资产
1、会计师事务所审计结论
审计报告
安永华明（2008）审字第60468101_B06号
平安信托投资有限责任公司董事会：
我们审计了后附的平安信托投资有限责任公司（以下简称“贵公司”）及其子公司（以下简称“贵集团”）财务报表，包括2007年12月31日的合并及母公司的资产负债表，2007年度合并及母公司利润表，现金流量表，所有者权益变动表以及财务报表附注。
（1）管理层对财务报表的责任
按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括：①设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；②选择和运用恰当的会计政策；③作出合理的会计估计。
（2）注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
（3）审计意见
我们认为，贵公司财务报表已经按照企业会计准则和《金融企业会计制度》的规定编制，在所有重大方面公允反映了贵集团和贵公司2007年12月31日的财务状况以及2007年度的经营成果和现金流量。
安永华明会计师事务所 中国注册会计师 吴志强
中国 北京 中国注册会计师 黄悦栋
2008年3月13日
2、资产表
金额单位：万元
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3、负债表
金额单位：万元
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4、利润及利润分配表
金额单位：万元
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二、信托资产1、信托项目资产负债汇总表
金额单位：万元
■
2、信托项目利润及利润分配汇总表
金额单位：万元
■
第六节 会计报表附注
一、会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
1、公司会计报表的编制基准不存在不符合会计核算基本前提的情况。
2、公司财务报表是根据财政部于2006年颁布的企业会计准则(包括基本准则、具体准则、应用指南和其他相关规定，下同)编制。
根据财政部《关于印发〈企业会计准则第1号——存货〉等38项具体准则的通知》（财会[2006]3号）等规定，本公司自2007年1月1日起执行财政部2006年发布的《企业会计准则》。公司财务报表按照《企业会计准则第38号—首次执行企业会计准则》，对要求追溯调整的项目在相关会计年度进行了追溯调整，并对财务报表进行了重新表述。
可比年度财务报表的列报方式已按企业会计准则的要求进行了重述。
3、计提资产减值准备的范围和方法
金融资产减值，本集团于资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查，当有客观证据表明该金融资产发生减值时，本集团对其计提减值准备。
4、金融工具核算方法
金融资产于初始确认时划分为四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，持有至到期投资，贷款和应收款项，及可供出售金融资产。金融负债划分为两类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，及其他金融负债。本集团初始确认金融资产或金融负债，按照公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债，相关交易费用直接计入当期损益；对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。
5、长期股权投资核算方法
本集团能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，以及对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响，且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资，采用成本法核算。本集团对被投资单位具有共同控制或重大影响的，长期股权投资采用权益法核算。
6、固定资产计价和折旧方法
固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。固定资产按照成本进行初始计量。
固定资产的折旧采用年限平均法计提，各类固定资产的预计使用寿命及预计净残值率如下:
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本集团至少于每年年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，必要时进行调整。
7、无形资产计价及摊销政策
无形资产主要为计算机软件系统及交易席位费等。无形资产按照成本进行初始计量。
8、合并会计报表的编制方法
合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本公司及全部子公司的财务报表。编制合并财务报表时，子公司采用与本公司一致的会计年度和会计政策。
9、收入确认原则和方法
收入只有在经济利益很可能流入从而导致本集团资产增加或者负债减少、且经济利益的流入额能够可靠计量时予以确认。
手续费收入：①信托管理费，该收入是根据信托合同规定的计提方法、计提标准确认应由信托项目承担的受托人报酬；②证券、期货代理买卖佣金收入，于所提供的服务完成时予以入账。
投行项目收入：①证券承销收入，本集团将当期已发生的证券承销的劳务成本计入当期损益，证券承销收入于证券承销完成时确认收入。②股权分置改革顾问收入，本集团将当期已发生的股权分置改革的劳务成本计入当期损益，股权分置改革顾问收入，于股权分置改革方案经相关股东大会通过时确认收入。
利息净收入：利息收入和利息支出都按存出资金或让渡资金的使用权的时间及实际利率计算确定。
其他业务收入：除手续费收入、投行项目收入和利息净收入以外的其他业务收入，如咨询服务收入、物业管理收入等。咨询服务收入在相关服务完成时确认。
10、所得税的会计处理方法
所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的计入所有者权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。
11、信托报酬确认原则和方法
该收入是根据信托合同规定的计提方法、计提标准确认应由信托项目承担的受托人报酬。
二、或有事项说明
报告期末，公司无对外担保及其他或有事项。
三、重要资产转让及其出售的说明
报告期内，公司无重要资产转让及其出售。
四、会计报表中重要项目的明细资料
1、自营资产经营情况
（1）资产风险分类情况
本公司报告期的资产风险分类情况如下：
表6.4.1.1 金额单位：万元
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注：以上资产数据未包括货币资金等非风险资产。
（2）资产损失准备情况
本公司报告期的资产损失准备情况如下：
表6.4.1.2 金额单位：万元
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（3）投资情况
本公司报告期自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数如下：
表6.4.1.3 金额单位：万元
■
注：以上自营投资资产均以公允价值计量。
（4）前三名自营长期股权投资情况
本公司报告期的前三名长期股权投资企业情况如下：
表6.4.1.4
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注：根据新会计准则，本公司对下属子公司的长期股权投资采用成本法核算。
（5）前三名自营贷款情况
本公司报告期的前三名自营贷款情况如下：
表6.4.1.5
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（6）代理业务（委托业务）情况
报告期内，公司未发生代理业务（委托业务）。
（7）公司当年的收入结构
表6.4.1.7
■
2、信托资产管理情况
（1）信托资产的期初数、期末数
表6.4.2.1
■
（2）本年度信托项目清算情况
表6.4.2.2
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（3）本年度新增信托项目情况
表6.4.2.3
■
（4）履行受托人义务情况
本公司作为信托项目的受托人，严格按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务，为受益人的最大利益处理信托事务，公平、公正地处置信托财产，公司管理的所有信托产品均达到或超过了预期收益，本年度无因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。
五、关联方关系及其交易
1、关联方交易
本公司报告期关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等如下：
表6.5.1
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2、关联交易方
报告期涉及关联交易的关联方情况如下：
表6.5.2
■
3、本公司与关联方的重大交易事项
表6.5.3
■
报告期内公司无其他重大交易事项。
4、报告期，无关联方逾期未偿还本公司资金的事项以及无本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的事项。
六、会计制度的披露
公司固有业务（自营业务）自2007年起执行新《企业会计准则》（财政部2006年颁布）。
公司信托业务执行财政部2005年颁布的《信托业务会计核算办法》。
第七节 财务情况说明书
一、利润实现和分配情况
报告期公司共实现净利润74,438万元，比上期的12,450万元增长了498%；期初未分配利润为14,615万元，提取盈余公积和一般风险准备后的期末累计未分配利润为77,888万元，公司本期不派发股东红利。
二、主要财务指标
本公司报告期的主要财务指标如下：
表7.2
■
三、对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内，没有对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
第八节 特别事项简要揭示
一、前五名股东报告期内变动情况及原因
报告期内，本公司股东没有发生变动。
二、董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
报告期内，公司第二届董事会任期届满，于2007年10月进行了董事换届选举，选举童恺先生、张子欣先生、John PEARCE先生、王利平女士、姚波先生、都江源先生、葛俊杰先生、夏立平先生、李罗力先生为公司第三届董事会董事，其中童恺先生、张子欣先生、葛俊杰先生为连选连任，夏立平先生、李罗力先生为独立董事；同时免去马明哲先生、孙建一先生、顾敏慎先生、叶黎成先生、任汇川先生、何实先生的董事职务；并选举童恺先生继续出任公司董事会董事长。
公司第二届监事会任期届满，于2007年10月进行了监事换届选举，叶素兰女士、肖建荣先生、张华英女士再次当选为公司第三届监事会监事，并选举叶素兰女士继续出任公司监事会主席。
因公司发展与经营管理的需要，2007年6月公司聘请钱旭东先生和肖伟先生出任公司总经理助理。
三、公司的重大诉讼事项
报告期内，公司没有重大诉讼事项发生。
四、公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
报告期内，公司及其董事、监事和高级管理人员依法经营，没有违法、违规及受到监管部门处罚的事项发生。
五、银监会及其派出机构对公司检查的整改情况
2007年6－8月期间，中国银行业监督管理委员会深圳监管局对公司进行了常规现场检查，就公司稳健经营、规范管理给予了肯定。
六、本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
报告期内，公司无重大事项临时报告。
七、银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
报告期内，没有发生银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要事项。
第九节 公司监事会意见
监事会认为，报告期内公司能够按照合法决策程序对重大事项进行决策，所开展的业务经营活动符合《信托法》、《公司法》和《信托投资公司管理办法》等有关法律法规的规定。监事会认为，安永华明会计师事务所出具的2007年度无保留意见的审计报告，真实、客观地反映了公司的财务状况和经营结果。
| 股东名称 | 持股比例 | 法人代表 |
| 中国平安保险(集团)股份有限公司 | 99.88% | 马明哲 |
| 上海市糖业烟酒(集团)有限公司 | 0.12% | 吴顺宝 |
| 股东名称 | 持股比例 | 法人代表 |
| 汇丰保险控股有限公司 | 8.43% | 白乐达 |
| 香港上海汇丰银行 | 8.36% | 郑海泉 |
| 深圳市投资控股有限公司 | 7.40% | 陈洪博 |
| 姓 名 | 职 务 | 性 别 | 年 龄 | 选任日期 | 所推举的 股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简 要 履 历 |
| 童 恺 | 董事长 | 男 | 37 | 2004年9月 | 平安保险 | 99.88% | 2004年7月加入平安信托公司；原任高盛（亚洲）有限责任公司执行董事、亚太区保险投行业务主管（除日本外） |
| 张子欣 | 董 事 | 男 | 44 | 2004年9月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司执行董事、总经理、首席财务官 |
| John PEARCE | 董 事 | 男 | 45 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司副总经理、首席投资执行官 |
| 王利平 | 董 事 | 女 | 51 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司副总经理 |
| 姚 波 | 董 事 | 男 | 37 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司总经理助理兼总精算师、企划部总经理 |
| 都江源 | 董 事 | 男 | 38 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心人才绩效管理部副总经理 |
| 葛俊杰 | 董 事 | 男 | 49 | 2004年9月 | 上海市糖业烟酒 公司 | 0.12% | 上海市糖业烟酒（集团）有限公司总经理 |
| 夏立平 | 独 立 董 事 | 男 | 70 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 曾任中国人民银行稽核司副司长、金管司处长、国家金委财金局处长等职 |
| 李罗力 | 独 立 董 事 | 男 | 61 | 2007年10月 | 平安保险 | 99.88% | 综合开发研究院（深圳）副理事长、秘书长，中国体制改革研究会副会长等职 |
| 姓 名 | 职 务 | 性 别 | 年 龄 | 选任日期 | 所推举的 股东名称 | 该股东持股 比例(%) | 简 要 履 历 |
| 叶素兰 | 监事会主席 | 女 | 51 | 2006年3月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司总经理助理、首席稽核执行官 |
| 肖建荣 | 监 事 | 男 | 47 | 2004年9月 | 平安保险 | 99.88% | 中国平安保险（集团）股份有限公司党群工作部总经理 |
| 张华英 | 监 事 | 女 | 43 | 2006年3月 | 职工代表 | — | 平安信托投资有限责任公司稽核监察部总经理助理 |
| 姓 名 | 职 务 | 性 别 | 年 龄 | 选任日期 | 金融从业年限(年) | 学 历 | 专 业 |
| 宋成立 | 总经理 | 男 | 47 | 2003年7月 | 17 | 硕 士 | 管理学 |
| 张礼庆 | 副总经理 | 男 | 42 | 2006年8月 | 16 | 博 士 | 金 融 |
| 何 勇 | 总经理助理 | 男 | 38 | 2005年6月 | 14 | 本 科 | 物理学 |
| 肖 伟 | 总经理助理 | 男 | 51 | 2007年6月 | 18 | 硕 士 | 工商管理 |
| 钱旭东 | 总经理助理 | 男 | 38 | 2007年6月 | 1 | 本 科 | 企业管理 |
| 资产运用 | 金额（万元） | 占比（%） | 资产分布 | 金额（万元） | 占比（%） |
| 货币资产 | 58,505 | 5% | 基础产业 | 110,300 | 9% |
| 贷款 | 164,924 | 13% | 房地产业 | 46,395 | 4% |
| 短期投资 | 130,759 | 10% | 证券 | 712,914 | 56% |
| 长期投资 | 855,472 | 67% | 实业 | 244,055 | 19% |
| 其他 | 69,572 | 5% | 其他 | 165,567 | 13% |
| 资产总计 | 1,279,231 | 100% | 资产总计 | 1,279,231 | 100% |
| 资产运用 | 金额（万元） | 占比（%） | 资产分布 | 金额（万元） | 占比（%） |
| 货币资产 | 616,613 | 13% | 基础产业 | 1,520,323 | 32% |
| 贷款 | 2,033,404 | 43% | 房地产业 | 135,725 | 3% |
| 短期投资 | 1,424,870 | 30% | 证券 | 1,257,134 | 26% |
| 长期投资 | 582,202 | 12% | 实业 | 794,713 | 17% |
| 买入返售资产 | - | 0% | 其他 | 1,051,243 | 22% |
| 其他 | 102,049 | 2% | |||
| 资产总计 | 4,759,138 | 100% | 资产总计 | 4,759,138 | 100% |
| 资 产 | 本集团 | 本公司 | ||
| 期初数 | 期末数 | 期初数 | 期末数 | |
| 货币资金 | 815,243 | 1,894,211 | 52,706 | 58,505 |
| 结算备付金 | 87,528 | 202,671 | - | - |
| 拆出资金 | 21,636 | - | - | - |
| 交易性金融资产 | 167,557 | 268,952 | 29,350 | 49,849 |
| 衍生金融资产 | - | 909 | - | 909 |
| 买入返售金融资产 | - | 106,175 | - | 80,001 |
| 应收利息 | 2,728 | 1,973 | 1,775 | 1,919 |
| 发放贷款及垫款 | 356,908 | 149,924 | 210,000 | 164,924 |
| 存出保证金 | 33,352 | 87,730 | - | - |
| 可供出售金融资产 | 19,115 | 661,826 | 8,451 | 611,418 |
| 长期股权投资 | 13,137 | 8,030 | 264,044 | 244,055 |
| 商誉 | 28,694 | 34,143 | - | - |
| 投资性房地产 | 18,109 | 246,930 | 857 | - |
| 固定资产 | 17,604 | 26,891 | 2,057 | 1,832 |
| 无形资产 | 2,684 | 3,246 | - | 323 |
| 其他资产 | 90,679 | 92,651 | 72,580 | 65,499 |
| 资产总计 | 1,674,975 | 3,786,263 | 641,821 | 1,279,231 |
| 负债及所有者权益 | 本集团 | 本公司 | ||
| 期初数 | 期末数 | 期初数 | 期末数 | |
| 短期借款 | 5,600 | 99,000 | - | - |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 155,511 | - | - | - |
| 存入保证金 | 2,504 | - | - | - |
| 拆入资金 | 2,343 | - | - | - |
| 衍生金融负债 | 8,832 | 9,910 | - | - |
| 卖出回购金融资产款 | 223,477 | - | 179,400 | - |
| 吸收存款 | 74,692 | - | - | - |
| 代理买卖证券款 | 577,401 | 1,855,499 | - | - |
| 应付职工工资薪酬 | 23,081 | 54,494 | 2,246 | 9,836 |
| 应交税费 | 15,774 | 19,613 | 3,193 | 7,562 |
| 应付利息 | 533 | 219 | 213 | - |
| 长期借款 | 15,500 | 161,120 | - | - |
| 递延所得税负债 | 1,505 | 111,604 | 745 | 94,429 |
| 其他负债 | 15,588 | 291,527 | 3,215 | 237,584 |
| 负债合计 | 1,122,341 | 2,602,987 | 189,011 | 349,411 |
| 实收资本 | 420,000 | 420,000 | 420,000 | 420,000 |
| 资本公积 | 10,860 | 428,882 | 10,830 | 413,402 |
| 盈余公积 | 6,651 | 27,152 | 1,245 | 8,689 |
| 一般风险准备 | 9,993 | 37,669 | 6,120 | 9,841 |
| 未分配利润 | 53,575 | 210,414 | 14,615 | 77,888 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 501,079 | 1,124,116 | 452,809 | 929,820 |
| 少数股东权益 | 51,555 | 59,160 | - | - |
| 所有者权益合计 | 552,634 | 1,183,276 | 452,809 | 929,820 |
| 负债和所有者权益总计 | 1,674,975 | 3,786,263 | 641,821 | 1,279,231 |
| 项 目 | 本集团 | 本公司 | ||
| 本期数 | 上期数 | 本期数 | 上期数 | |
| 营业收入 | ||||
| 利息收入 | 49,911 | 26,806 | 15,263 | 8,862 |
| 利息支出 | -36,178 | -13,199 | -3,353 | -1,955 |
| 利息净收入 | 13,733 | 13,607 | 11,909 | 6,908 |
| 手续费及佣金收入 | 265,118 | 66,885 | 65,649 | 12,307 |
| 手续费及佣金支出 | -53,575 | -9,063 | -27,655 | -3,218 |
| 手续费及佣金净收入 | 211,543 | 57,822 | 37,995 | 9,089 |
| 投资收益 | 165,982 | 33,966 | 58,017 | 7,257 |
| 公允价值变动收益 | 32,194 | 12,758 | 13,314 | 4,349 |
| 汇兑收益 | -572 | -220 | -132 | -102 |
| 其他业务收入 | 49,945 | 50,124 | 377 | 1,846 |
| 营业收入合计 | 472,825 | 168,057 | 121,481 | 29,346 |
| 营业支出 | ||||
| 营业税金及附加 | -24,386 | -8,613 | -6,497 | -1,691 |
| 业务及管理费 | -146,469 | -65,756 | -21,770 | -13,324 |
| 资产减值损失 | -8,038 | -811 | -7,730 | -590 |
| 其他业务成本 | -10,626 | -4,166 | -1 | -597 |
| 营业支出合计 | -189,520 | -79,346 | -35,998 | -16,202 |
| 营业利润 | 283,305 | 88,710 | 85,482 | 13,144 |
| 加：营业外收入 | 357 | 3,947 | 10 | 3,048 |
| 减：营业外支出 | -303 | -1,652 | -3 | -1,168 |
| 利润总额 | 283,360 | 91,005 | 85,490 | 15,025 |
| 减：所得税费用 | -57,734 | -16,031 | -11,052 | -2,575 |
| 净利润 | 225,626 | 74,974 | 74,438 | 12,450 |
| 归属于母公司所有者的净利润 | 205,015 | 66,506 | ||
| 少数股东损益 | 20,610 | 8,468 | ||
| 225,626 | 74,974 | - | - | |
| 信托资产 | 期初数 | 期末数 | 信托负债及权益 | 期初数 | 期末数 |
| 一、流动资产 | 一、信托负债 | ||||
| 货币资金 | 24,869 | 616,613 | 应付利息 | - | - |
| 拆出资金 | - | - | 应付信托款 | - | - |
| 应收款项 | 4,068 | 14,458 | 应付受托人报酬 | - | 49 |
| 减：坏帐准备 | - | - | 应付托管费 | - | 9 |
| 应收款项净额 | 4,068 | 14,458 | 应付受益人收益 | 28 | - |
| 买入返售资产 | 13,260 | - | 其他应付款 | 3,199 | 6,046 |
| 短期投资 | 80,308 | 1,366,283 | 应交税金 | 815 | 1,108 |
| 减：短期投资减值准备 | -4,859 | 58,586 | 卖出回购资产款 | 5,500 | - |
| 短期投资净额 | 85,168 | 1,424,870 | 其他负债 | - | - |
| 短期贷款 | 606,450 | - | |||
| 其他流动资产 | - | - | |||
| 流动资产合计 | 733,815 | 2,055,940 | 信托负债合计 | 9,542 | 7,212 |
| 二、长期资产 | |||||
| 长期信托货款 | 888,999 | 2,033,404 | |||
| 非应计货款 | - | - | |||
| 减：贷款损失准备 | - | - | |||
| 长期债权投资 | - | - | |||
| 长期股权投资 | 11,825 | 582,202 | |||
| 减：长期投资减值准备 | - | - | |||
| 长期投资净额 | 11,825 | 582,202 | |||
| 融资租赁资产 | - | - | |||
| 应收融资租赁款 | - | - | |||
| 固定资产 | 42,628 | 87,591 | 二、信托权益 | ||
| 减：累计折旧 | - | - | 实收信托 | 1,632,922 | 4,559,067 |
| 固定资产净值 | 42,628 | 87,591 | 本年利润 | 62,470 | 379,151 |
| 减：固定资产减值准备 | - | - | 未分配利润 | -27,668 | -186,292 |
| 固定资产净额 | 42,628 | 87,591 | |||
| 长期资产合计 | 943,451 | 2,703,197 | 信托权益合计 | 1,667,724 | 4,751,926 |
| 三、无形资产 | |||||
| 无形资产 | - | - | |||
| 减：无形资产减值准备 | - | - | |||
| 无形资产净额 | - | - | |||
| 四、其他资产 | |||||
| 其他资产 | - | - | |||
| 信托资产总计 | 1,677,266 | 4,759,138 | 信托负债和信托权益总计 | 1,677,266 | 4,759,138 |
| 项 目 | 本期数 | 上期数 |
| 一、营业收入 | 397,541 | 68,594 |
| 利息收入 | 128,625 | 32,424 |
| 投资收入 | 261,626 | 31,949 |
| 租赁收入 | 5,796 | 3,038 |
| 其他收入 | 1,493 | 1,184 |
| 二、营业费用 | 68,429 | 9,675 |
| 三、营业税金及附加 | 3,660 | 1,241 |
| 四、扣除资产减值准备前的信托利润 | 325,452 | 57,678 |
| 减：资产减值损失 | 53,727 | -4,792 |
| 五、扣除资产减值准备后的信托利润 | 379,179 | 62,470 |
| 加：营业外收入 | - | - |
| 减：营业外支出 | 28 | - |
| 六、净利润 | 379,151 | 62,470 |
| 加：期初未分配信托利润 | 34,802 | 5,541 |
| 七、可供分配的信托利润 | 413,953 | 68,011 |
| 减：本期已分配信托利润 | 215,694 | 33,209 |
| 八、期末未分配信托利润 | 198,259 | 34,802 |
| 预计使用寿命 | 预计净残值率 | |
| 房屋及建筑物 | 30 - 35年 | 5% |
| 办公及通讯设备 | 5年 | 5% |
| 运输设备 | 5 - 8年 | 5% |
| 风险分类 | 正常 | 关注 | 次级 | 可疑 | 损失 | 资产合计 | 不良资产合计 | 不良资产率（%） |
| 期初 | 543,593 | 1,082 | 1,262 | 962 | 1,000 | 547,899 | 3,224 | 0.6% |
| 期末 | 391,390 | 84,456 | 282 | 1,422 | 1,589 | 479,139 | 3,293 | 0.7% |
| 项目 | 期初数 | 本期计提 | 本期转回 | 本期核销 | 期末数 |
| 一般准备 | 5,497 | 0 | - | - | 5,497 |
| 专项准备 | 1,540 | 7,730 | - | - | 9,270 |
| 项目 | 自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 |
| 期初数 | 25,764 | 9,616 | 2,422 | 264,044 |
| 期末数 | 646,916 | 3,590 | 10,760 | 244,055 |
| 企业名称 | 占被投资企业权益的比例 | 2007年投资收益(万元) |
| 平安证券 | 86% | - |
| 深圳中信广场 | 99% | - |
| 平安置业 | 98% | - |
| 企业名称 | 占贷款总额比例 | 还款情况 |
| 安徽新中桥基建投资有限公司 | 51% | 逾期 |
| 上海天浦置地有限公司 | 14% | 正常 |
| 新疆维吾尔自治区交通厅 | 12% | 正常 |
| 收入结构 | 金额(万元) |
| 信托产品手续费净收入 | 26,557 |
| 其他业务手续费净收入 | 11,438 |
| 利息类净收入 | 11,909 |
| 投资收益 | 58,017 |
| 公允价值变动收益 | 13,314 |
| 其他收入 | 246 |
| 收入合计 | 121,481 |
| 信托资产 | 期初数(万元) | 期末数(万元) |
| 合计 | 1,667,724 | 4,759,138 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 合计金额(万元) | 加权平均实际收益率 |
| 集合类 | 16 | 260,735 | 6.68% |
| 单一类 | 28 | 1,172,153 | 4.32% |
| 财产管理类 | — |
| 新增信托项目 | 项目个数 | 合计金额(万元) |
| 集合类 | 35 | 1,145,760 |
| 单一类 | 79 | 3,213,178 |
| 财产管理类 | — |
| 关联交易方数量 | 关联交易金额（万元） | 定价政策 | |
| 合计 | 6 | 282,534 | 本公司2007年度发生的关联方交易均根据一般正常的交易条件进行，并以市场价格作为定价依据 |
| 关系性质 | 关联方名称 | 法定代表人 | 注册地址 | 注册资本 (万元) | 主营业务 |
| 母公司控制的公司 | 中国平安人寿保险股份有限公司 | 李源祥 | 深圳 | 380,000 | 人寿保险业务 |
| 母公司控制的公司 | 中国平安财产保险股份有限公司 | 任汇川 | 深圳 | 300,000 | 财产保险业务 |
| 母公司控制的公司 | 深圳平安银行股份有限公司 | 理查德·杰克逊 | 深圳 | 550,200 | 银行业务 |
| 母公司控制的公司 | 平安资产管理有限责任公司 | 陈德贤 | 上海 | 50,000 | 资产管理 |
| 母公司控制的公司 | 平安养老保险股份有限公司 | 杜永茂 | 上海 | 50,000 | 企业年金 |
| 母公司控制的公司 | 平安健康保险股份有限公司 | 吴 平 | 上海 | 50,000 | 健康保险、意外伤害保险业务 |
| 固有财产与关联方关联交易（万元） | ||||||||
| 投资 | 其他 | 合计 | ||||||
| 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 |
| 55,442 | 55,442 | - | 825 | 200,820 | 201,645 | 56,267 | 256,262 | 201,645 |
| 指标名称 | 指标值 | 计算公式 |
| 资本利润率（%） | 32.6% | 净利润 / 所有者权益平均余额 * 100% |
| 信托报酬率（%） | 0.94% | 信托业务收入 / 实收信托平均余额 * 100% |
| 人均净利润（万元） | 453 | 净利润 / 年平均人数 |