2007年度报告摘要

一、重要提示

公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

公司独立董事张利华先生、石聿新先生及李政怀先生申明：本报告所载资料真实、准确、完整。

公司2007年度财务会计报告经安永华明会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

公司董事长陈裕广先生，公司总经理曾进先生，首席财务官钟旭倡先生，财务部负责人余敏华女士、安建凤女士，主管会计张玉霞女士、张学燕女士申明：保证本年度报告中财务会计报告的真实、完整。

二、 公司概况

（一）公司简介

法定中文名称：国民信托有限公司

法定英文名称：The National Trust Ltd.

法定英文名称缩写：Natrust

法定代表人：曾进

注册地址： 北京市东城区安外西滨河路18号院1号

邮政编码：100011

互联网网址：www.natrust.cn

电子信箱：info@natrust.cn

信息披露报纸：《金融时报》、《上海证券报》

公司负责信息披露联系人：宋欣琳

电话：010-84268088

传真：010-84268000

电子信箱：songxl@natrust.cn

公司年报备置点：北京市东城区安外西滨河路18号院1号

聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所

住所：北京市东城区东长安街1号

东方广场安永大楼16层

聘请的律师事务所：北京市观韬律师事务所

住所：北京市西城区金融大街28号

盈泰中心2号楼17层

（二）组织结构图

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三、 公司治理结构

1、股东

报告期末，公司有四家股东，四家股东持有公司的股份均在10%以上。

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2、董事和独立董事

报告期末，公司董事共计11名，其中独立董事3人。

董事和独立董事：

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3、监事

监事会成员：

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4、高级管理人员

为增强公司的经营管理和财务管理能力，2007年公司对高级管理人员进行了调整：曾进先生被聘为公司总经理并出任法定代表人；公司新设首席财务官，由副董事长钟旭倡先生兼任。

公司高级管理人员：

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5、公司员工

2007年公司人员结构有较大改善和优化，业务人员、高学历、高素质人员比例明显增加。截至2007年底，公司业务人员比2006年增长86.7%，其中，信托业务人员比2006年增长137.5%；硕士学历以上员工人数比2006年增长31.8%（详情见下表）：

公司员工：

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四、 经营管理

（一）经营目标、方针、战略规划

1、经营目标

2007年公司以获取新金融许可证，拓展业务领域，创新业务品种，打造信托新政下真正意义的“受人之托，代人理财”的专业金融机构为目标，构建资产管理专业团队，创新信托产品，实现一流的客户服务体系，为信托受益人和股东追求良好的投资回报，为公司的发展夯实基础。

2、经营方针

公司的经营方针为“以人为本，诚信敬业，专业稳健，创新共赢”。

3、战略规划

公司以完善法人治理机制为基石，建立完备科学的内部控制机制，构筑具备较高管理水平的管理团队，培养具备较强业务创新能力和市场拓展能力的专业队伍，丰富信托产品，努力为客户提供优质的个性化财富管理和投资理财服务，实现专业理财，全力提升和优化“国民信托”品牌。

（二）经营业务的主要内容

1、信托业务

2007年公司推出了丰盈宝及稳盈宝两大系列证券投资产品，取得了良好的投资业绩。稳盈宝1号低风险套利集合资金信托计划是公司在业内率先推出的第一个定位于ETF套利的信托产品，具有一定的创新性和市场领先性；与工商银行、兴业银行、光大银行、华夏银行、民生银行、建设银行、桂林商业银行等多家商业银行合作，开拓银信合作系列信托产品；注重研发股权投资信托产品，成立了多个股权投资与股权代持信托计划，为开展PE业务积累了经验；公司还积极申请年金、资产证券化等专项业务资格，拓展公司业务领域。

2007年公司信托业务收入较2006年大幅增长了236%，占公司各项收入的比重由2006年的11%提升至 25%；年末信托资产总额较2006年末大幅增长了104%；全年新发行了27个信托计划，其中集合信托计划12个，单一信托15个；包括当年成立当年清算的项目在内，累计发行信托计划总金额达到43.2亿元人民币，所管理的信托资产不良率为零。2007年信托资产运用与分布详见下表：

信托资产运用与分布表

单位：人民币万元

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2、固有业务

《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》（简称“新两规”）颁布实施后，公司董事会及管理层及时调整公司经营战略，重新布局投资领域和投资方式，将实业投资转向对优质的金融股权和金融产品的投资，如投资中国太平洋保险（集团）股份有限公司等优质金融上市公司的股权；同时积极与国际金融企业开展合作，2007年9月公司与香港汇丰保险（亚洲）有限公司合资成立保险公司获得了中国保险监督管理委员会的批准。2007年固有资产运用与分布详见下表：

固有资产运用与分布表

单位：人民币万元

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（三）市场分析

2007年是新老信托政策交替的一年。新两规的出台，引导信托公司转变经营模式，使信托公司回归于“受人之托，代人理财”的主业。这一转型年，恰恰处在有利于信托业大发展的经济和金融环境之中。

2007年宏观经济的显著特征为：经济依然高增长，通胀不再低徘徊。国家统计局发布的数据显示：2007年国内生产总值比上年增长11.9%，增速比上年加快0.3个百分点已经连续五年保持10%以上的增长；通货膨胀和资产升值压力加大，全年居民消费价格上涨4.8%，涨幅比上年提高3.3个百分点；对外贸易顺差持续扩大，全年达到2,622亿美元，比上年增加847亿美元，2007年末国家外汇储备余额达到1.53万亿美元，比上年增长43.3%，导致国内资金流动性过剩。

在良好的宏观经济背景下，我国资本市场繁荣发展，尤其突出的是，A股股票市场继续大幅上扬，2007年末，上证、深证综合指数分别为5262点和1447点，比年初增长97%和163%。股票市场融资规模创下历史的最高水平，2007年企业在境内外股票市场上通过发行、增发和配股累计筹资8,522亿元人民币，同比增长52.4%。其中，A股融资（含配股、增发）7,521亿元人民币，同比增长2.1倍，占全部融资的88.3%。

宏观经济和资本市场的繁荣为信托公司发展创造了很多有利因素，主要有以下几方面：

1、我国经济的高速发展以及居民收入的不断增加，为信托理财奠定了良好的经济基础。2007年人均GDP已达到2,460美元，处于世界中等收入国家水平；而上海、北京、天津、浙江、江苏、广东、山东等省市的人均GDP已经位于世界“中上收入国家”的区间。在这种情况下,财富增长必然推动理财意识的快速觉醒。同时，2007年上扬的消费价格强化了居民通货膨胀的预期，也促使人们加强了理财以抵御通胀的观念。随着高端收入群体逐渐扩大和居民理财观念的不断更新， 2007 年信托理财客户群体不断增长并积累。

2、资本市场的发展为信托行业带来了发展机遇。继2006年股市大幅上扬后，2007年年末上证指数又上涨97%；同时在证券一级市场上，A股新股发行117家，新发筹资4,552亿元人民币，交通银行、建设银行、中国远洋、中石油等重量级公司新股持续发行。证券一级和二级市场上的火热，极大地带动了证券类信托的发展。

3、信托制度独特性和优越性逐步引起各方重视。信托业务可横跨货币、资本及产业三大市场，同时拥有灵活的金融手段，因此越来越多的金融等机构借助这一金融平台进行产品创新。2007年，信托公司与银行、基金公司、证券公司以及私募基金等机构不断加强合作，共同为信托理财客户提供了更专业和更多样的理财业务。

虽然信托业在2007年持续发展，但是一些相关配套制度以及自身实力仍然制约着信托公司的发展：

1、信托业的相关法规有待进一步细化完善。新两规为信托业指明了PE业务、资产证券化、房地产信托基金等新业务的方向，但是在信托财产公示制度、信托财产税收政策、产品流通机制等方面还没有出台相关配套政策支持。

2、新产品开发能力有待加强。2007年，由于证券市场带动，证券投资类信托产品大幅增长，但是其它业务，尤其是中国银监会鼓励开展的PE业务、资产证券化业务、年金基金业务、REITS、QDII等业务还未有突破性进展。

3、社会认知度有待提高。虽然信托业界大力普及信托理财知识、提升信托公司形象，但是社会公众对信托制度、功能定位及信托理财方式的熟悉程度仍然有待提高。

（四）内部控制

根据《信托公司治理指引》要求，公司建立了股东会、董事会、监事会和管理层组成的内部控制组织架构，确立了分工明确、权责相互制衡的公司治理和内部控制机制。监事会作为公司监督机构，主要对公司财务经营状况及董事、管理人员履行职务的行为进行监督。公司董事会下设的专门委员会对公司管理层的经营管理和风险控制等情况分别履行不同的内控职责。其中，根据《信托公司治理指引》要求专门设立的信托委员会，负责督促公司依法履行受托职责，保证公司为信托受益人的最大利益服务；风险控制委员会和投资委员会分别负责对公司信托业务和固有业务进行风险评估审查，做出投资决策。为避免因决策权过于集中导致决策失误，公司风险控制委员会设立了两级评审会，对业务风险评估和控制。

2007年公司根据新两规的要求及业务发展需求，对公司经营层面的内部控制制度进行了更新和补充。新的内控制度内容包括内部组织管理架构、岗位职责、业务操作细则、业务操作流程、业务风险管理、财务会计制度、内部审计制度及授权管理制度等。各部门在日常运营过程中，严格执行相关内控制度和操作流程。公司董事会及其下属的风险控制委员会和具体的职能部门审计部对内控制度的执行实施监督评价。审计部通过对公司业务项目、经营管理等内控情况进行审计，出具审计报告并提出审计意见和建议，从而有效的保证了内控制度的执行。公司法理合规部是公司实施合规审查和风险控制的职能部门，对公司业务实施事前、事中及事后的合规审查和风险审查。

在公司董事会及管理层的领导下，公司构建了良好的内控机制，完善了公司业务审批及操作流程，加强了内部审计与监督，公司内控建设有了全面提升。2007年公司未出现经营风险，亦未发生违法违规事件，各项业务稳健运行。

（五）风险管理

1、风险状况

（1）信用风险状况

公司在经营过程中可能面临的信用风险主要体现为交易对手不能履行合约义务而带来的违约风险。

公司办理信托或固有业务，可能出现资金使用方经营状况、财务状况发生变化，影响信托受益人收益或公司投资收益的风险；在由交易对手或第三方提供担保的业务中，可能出现担保物价值减少或变现能力减弱，或保证人担保能力减弱或无法继续提供担保，影响信托受益人收益或公司投资收益的风险。

（2）市场风险状况

市场风险是指公司对信托财产和公司固有财产的合法经营中，因市场利率、汇率、股票指数和商品价格等市场参数的波动而产生的风险，包括利率风险、汇率风险、股市风险和通货膨胀风险等。

在经营信托或固有业务中，如果市场利率变化或股市变化与预期方向相反，可能给投资带来不利影响，投资收益降低。

（3）操作风险状况

操作风险是指由于内部程序、系统的不完善、人员操作失误，或外部突发事件可能导致公司遭受到损失的风险。

（4）其他风险状况

除以上三种风险外，公司还可能面临的风险包括：合规风险、道德风险、政策风险等。合规风险指因没有遵循与经营活动相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、自律性组织的行业准则和职业操守等可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。道德风险是指由于公司内部人员蓄意违规违法或与他人串通而给委托人、受益人或公司自身带来损失的风险。政策风险是指与信托相关的行业政策或政府政策的变化给公司经营带来的风险。

2、风险管理

（1）信用风险管理

针对业务开展中可能遇到的信用风险，主要由业务部门负责对交易对手的信用状况进行识别和计量，法理合规部根据项目组尽职调查的情况对项目交易结构的合法合规性及交易对手的主体资格进行审查，最后提交公司风险控制委员会/投资委员会进行审议、评定，以尽量减小发生信用风险的可能性。项目设有担保措施的，公司在落实担保措施时，依照上述审查流程对担保人主体资格、担保能力、担保物的合法性进行审查，并严格控制抵（质）押率。一旦发现担保物价值存在减少的可能或保证人担保能力下降的情况，公司将要求交易对手重新提供担保或提供补充担保。

项目运作过程中，业务部门负责对项目进行跟踪管理，密切关注交易对手的信用状况，以及抵（质）押物价值及保证人担保能力的变化情况，财务部门根据资产分类结果计提相应减值准备，法理合规部评估项目合规风险并出具预防和化解合规风险的意见。项目结束后，由公司审计部进行及时的内部审计，对项目及风险管理水平做出评价。

（2）市场风险管理

公司业务经营可能面临的市场风险中，利率风险和股市风险具有一定的代表性。随着利率/汇率逐步市场化，利率/汇率风险增加，公司业务部门加大对利率/汇率政策、利率变动趋势的研究，负责对市场风险参数的研究和预测。由于证券市场容易受国家经济政策、国际经济形势等多种因素的影响，波动较大，为防范和减小证券类业务的股市风险，公司业务部门加强证券市场信息的收集，提高对市场走势的研究分析能力。一旦发现潜在风险，公司业务部门与法理合规部共商解决措施，及时预警并提交公司风险控制委员会/投资委员会研究、确定解决方案。

（3）操作风险管理

为加强对操作风险的管理和控制，公司已逐步建立起一整套内部控制制度，部门间实行明确的职责划分，各部门内部又细分各岗位职责和权限，形成了相互配合、相互监督、相互制约的风险控制机制，从而确保各岗位人员各司其职、各尽其责。同时，公司内部制定了一整套严格的业务操作及审批流程，制定了严格的审核、复核制度。

（4）其他风险管理

对于合规风险的管理，法理合规部负责处理公司日常法律事务并对合规性风险进行监控，对公司各项业务的合规性进行严格审查。根据公司内部建立的一整套有关风险控制的管理制度，法理合规部就业务项目从业务立项到项目终止清算的全程进行法律和风险监督。此外，公司聘请了北京市观韬律师事务所作为常年法律顾问为公司提供专业法律咨询服务。

对于道德风险的管理，公司除通过完善法人治理结构和内控制度外，在部门和岗位设置上力求做到相互制衡、相互监督以防范道德风险。同时，公司非常注重对员工职业操守与职业道德方面的教育，注重廉洁文化建设，并将反商业贿赂和案件预防工作贯穿于日常工作中。

对于政策风险的管理，公司严格依照国家、监管部门和其他有关部门颁布的法律法规及政策性文件开展业务，对宏观政策、经济形势、行业方针等信息保持极高的敏锐，力求准确把握政策方向，确立公司依法合规稳健开展业务的基础。

五、 会计报表

（一）固有资产

1、合并资产负债表

国民信托有限公司合并资产负债表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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国民信托有限公司合并资产负债表（续）

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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2、合并利润表

国民信托有限公司合并利润表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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3、合并利润分配表

国民信托有限公司合并利润分配表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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4、母公司资产负债表

国民信托有限公司资产负债表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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国民信托有限公司资产负债表（续）

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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5、母公司利润表

国民信托有限公司利润表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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6、母公司利润分配表

国民信托有限公司利润分配表

编制单位：国民信托有限公司 单位:人民币万元

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7、会计师事务所审计结论

安永华明会计师事务所审计结论：贵集团和贵公司财务报表已经按照企业会计准则和《金融企业会计制度》的规定编制，在所有重大方面公允地反映了贵集团和贵公司2007年12月31日的财务状况以及2007年度的经营成果和现金流量。

（二）信托资产

1、信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表

编制单位：国民信托有限公司 单位：人民币万元

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2、信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：国民信托有限公司 单位：人民币万元

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（下转D11版）

丰益实业发展有限公司	31.73	张江泳
嘉安经贸发展有限公司	27.55	刘盈
上海创信资产管理有限公司	24.16	阮月明
恒丰裕实业发展有限公司	16.56	仓万俊
合计	100.00

姓名	职务	性别	年龄	选任 时间	代表 股东	代表股东持股比例（%）	简要履历
陈裕广	董事长	男	38	06-05-25	丰益实业发展有限公司	31.73	毕业于英国剑桥大学，金融硕士，并获得英国伦敦经济学院精算学一级荣誉学士。曾先后担任法国国家巴黎银行助理经理、新世界基建有限公司高级经理、新世界数字多媒体有限公司董事等多项高级管理职务，在银行、金融、投资等相关行业有着十几年的管理经验。
钟旭倡	副董事长兼首席财务官	男	39	06-05-25	丰益实业发展有限公司	31.73	毕业于澳洲国立大学，会计商学士，同时是香港会计师公会资深会员、澳洲会计师公会会计师以及香港公司秘书公会会员。曾在安永会计师事务所以及新世界基建有限公司担任高级财务及管理职务，有着十几年之会计、金融及财务管理等相关工作经验。
曾进	总经理 董事	男	48	07-03-30	-	-	留学德国和奥地利，并毕业于奥地利格拉茨大学经济学院，金融博士。曾在中国工商银行股份有限公司深圳市分行离岸金融业务部、风险资产处置中心、国际业务部等多个部门担任高级管理职务，十几年之金融从业经验。
田涌	执行董事	男	34	06-05-25	嘉安经贸发展有限公司	27.55	毕业于武汉理工大学，学士学位，后深造于清华大学，获法学硕士学位。曾出任中国五矿集团及新世界基建有限公司的高级管理职位，在贸易结算、投资管理，项目运营，风险控制等方面具有十多年之金融管理经验。
何伟智	董事	男	41	06-05-25	上海创信资产管理有限公司	24.16	毕业于英国Strathclyde大学，工商管理学硕士，并获得香港城市大学荣誉文学士。香港会计师公会资深会员及英国特许会计师公会资深会员。曾在德勤会计师事务所、九广铁路公司、新世界基建有限公司担任审计、企业咨询、财务分析及项目管理等职位，具备了十多年以上之相关财务及会计工作经验。
陈弘	董事	男	39	07-12-19	-	-	毕业于香港城市理工大学会计专业，获学士学位，后深造于澳洲Charles Sturt大学应用财务专业，获硕士学位。曾服务于香港普华永道会计师事务所，在台湾丰泰集团属下的香港成长行海外有限公司、香港成长行投资有限公司任高级管理职务。为香港会计师公会资深会员、英国会计师公会资深会员，具有十多年的经济管理工作经验。
朱劲松	董事	男	36	07-12-19	-	-	毕业于武汉大学国际金融专业，获学士学位。曾服务于中国保利集团金融部、君安证券（香港）有限公司、中煤信托投资有限责任公司、中海石油财务有限责任公司，并任高级职务，具有十多年以上金融从业经验。
袁征	董事	男	37	07-12-19	-	-	毕业于武汉大学国际金融专业，获学士学位，后又深造于南开大学国际经济专业，获硕士学位。曾在中国银行山东省分行、君安证券、国泰君安工作并任高级职务，具有十多年以上金融从业经验。
张利华	独立董事	男	61	07-12-19	-	-	毕业于加拿大麦玛斯特大学，荣获工商管理学士学位，加拿大特许会计师。曾服务于加拿大雅特杨会计师事务所、 香港安达信会计师事务所、香港大福财务有限公司、香港亚洲电视广播有限公司、香港创百利有限公司、生命人寿保险股份有限公司等单位，并担任多项高级职务，具有三十多年的经济管理和金融管理经验。
石聿新	独立董事	男	53	07-12-19	-	-	毕业于武汉大学国际经济法专业，硕士学位，高级经济师。曾就任武汉建设投资公司、武汉大鹏实业有限公司等高级管理职务，具有二十多年的经济管理工作经验。
李政怀	独立董事	男	44	07-12-19	-	-	毕业于英国伦敦城市大学精算学专业，硕士学位，高级经济师。曾在中国人民保险总公司、英国保诚金融集团、香港太平人寿保险公司、生命人寿保险股份有限公司任高级管理职务，具有二十多年的金融从业和管理经验。

姓名	性别	职务	年龄	选任 时间	所推举的股东名称	代表股东持股比例（%）	主要履历
耿长勇	男	监事会主席	32	07-08-01	职工代表	-	毕业于深圳大学国际金融专业。曾在中国工商银行股份有限公司深圳市分行任不良资产处置中心副总经理、深圳湾支行副行长等高级管理之职，拥有十几年金融从业经验。
聂强	男	监事	32	07-08-01	丰益实业发展有限公司	31.73	毕业于上海财经大学，工商管理学硕士，中国注册会计师协会会员。曾在安永华明会计师事务所、亚商企业咨询股份有限公司担任审计、企业咨询、财务分析及项目管理等职位，具备了近十年的相关财务及咨询工作经验。
张江泳	男	监事	31	07-08-01	丰益实业发展有限公司	31.73	毕业于山西财专，拥有中国注册会计师资格。曾在任方诚会计师事务所、环球网联网络科技有限公司任职；在国内从事会计、资产管理、证券投资相关行业十余年。

职务	姓名	性别	年龄	任该职务时间	金融从业年限	主要工作经历	学历	专业
董事长	陈裕广	男	38	05-01-12	7	曾先后在法国国家巴黎银行任助理经理；新世界基建有限公司任高级经理；新世界数字多媒体有限公司任董事等多项高级管理职务。	硕士	金融
副董事长兼首席财务官	钟旭倡	男	39	07-04-23	6	曾先后在安永会计师事务所任高级审计师；在新世界基建有限公司担任高级财务及管理职务。	本科	会计
总经理	曾进	男	48	07-04-23	12	曾在中国工商银行股份有限公司深圳市分行离岸金融业务部、风险资产处置中心、国际业务部等多个部门担任高级管理职务。	博士	金融
副总经理	林德琼	男	44	07-04-26	6	曾先后在中国成套设备海外公司财务处、中国金谷国际信托投资公司国际部、中国海外工程总公司资金部以及中国出国人员服务公司资本运营部等处任高级管理职务。	硕士	财政金融

项目		报告期年度
		人数	比例
分 布	20以下	0	0%
	20至29	26	37.1%
	30至39	35	50%
	40以上	9	12.9%
分 布	博士	1	1.4%
	硕士	28	40%
	本科	32	45.7%
	专科	9	12.9%
	其他	0	0%

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	188,100	45.36	基础产业	66,503	16.04
贷款	175,173	42.24	房地产	97,967	23.62
短期投资	5,413	1.31	证券	174,629	42.11
长期投资	26,000	6.27	实业	17,170	4.14
买入返售资产	-	-	其他	58,417	14.09
其他	20,000	4.82	-	-	-
资产总计	414,686	100.00	资产总计	414,686	100.00

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	8,719	14.28	基础产业	-	-
贷款	10,593	17.36	房地产	-	-
短期投资	325	0.53	证券	325	0.53
长期投资	8,514	13.95	实业	2,673	4.38
买入返售资产	-	-	金融	40,100	65.70
股权预付款	31,500	51.61	其他	17,939	29.39
其他	1,386	2.27	-	-	-
资产总计	61,037	100.00	资产总计	61,037	100.00

资 产	2007年12月31日	2006年12月31日
流动资产
货币资金	8,719	4,044
存放中央银行款项
存放同业
缴存准备金
短期投资	328
短期投资跌价准备	(3)
应收股利
应收账款	562	444
其他应收款	44	577
预付账款	31,500
短期贷款	10,700	10,500
贷款呆帐准备	(107)	(105)
抵押贷款
委托贷款及委托投资
自营证券
一年内到期的长期债权投资
待摊费用	90	4
流动资产合计	51,833	15,464
长期资产
中长期贷款
逾期贷款
减：贷款呆账准备
长期资产合计
长期投资
长期股权投资	8,600	37,888
长期股票投资
长期投资减值准备	(86)	(1,386)
长期投资合计	8,514	36,502
固定资产
固定资产原价	749	7,261
减：累计折旧	189	85
固定资产净值	560	7,176
固定资产减值准备
固定资产净额
固定资产清理
在建工程
固定资产合计	560	7,176
无形资产及其他资产
无形资产	130	123
长期待摊费用
无形资产及其他资产合计	130	123
递延税款借项
资产总计	61,037	59,265

负债与股东权益	2007年12月31日	2006年12月31日
流动负债
短期借款
短期存款
同业拆入
金融性公司拆入
委托存款
应付代理证券款项
卖出回购证券款
应付账款	80	93
预收账款
应付工资	185	96
应付福利费	140	143
应付股利
应交税金	49	20
其他应交款
其他应付款	754	425
预提费用	42	27
预计负债
一年内到期的长期负债
流动负债合计	1,250	804
长期负债
长期借款

长期存款
应付债券
长期应付款		111
其他长期负债
长期负债合计		111
递延税款贷项
负债合计	1,250	915
少数股东权益		986
实收资本	55,000	55,000
资本公积	78	78
一般风险准备	369	369
信托风险准备	234	110
盈余公积	1,816	1,567
其中：法定公益金
未确认的投资损失
未分配利润	2,290	240
所有者权益合计	59,787	57,364
负债及所有者权益总计	61,037	59,265

项 目	2007年度	2006年度
一. 营业收入	5,542	2,978
（一）利息收入	812	1,368
（二）金融企业往来收入	67	29
（三）手续费收入	364	30
（四）证券销售差价收入
（五）证券发行差价收入
（六）买入返售证券收入
（七）投资收益	2,894	1,132
（八）信托业务收入	1,405	419
二. 营业支出	3,086	2,028
（一）利息支出
（二）金融企业往来支出
（三）手续费支出
（四）销售费用
（五）营业费用	3,086	2,028
（六）财务费用
（七）其他营业支出
三. 营业税金及附加	117	88
四. 营业利润	2,339	862
加：（一）补贴收入
（二）营业外收入	125	860
减：营业外支出	39	240
五. 利润总额	2,425	1,482
减：所得税
少数股东损益	3	(14)
六. 净利润	2,422	1,496

项 目	2007年度	2006年度
一. 净利润	2,422	1,496
加：年初未分配利润	240	-954
盈余公积转入
其他转入
二. 可供分配的利润	2,662	542
加：（一）盈余公积补亏
（二）其他
其中：不良资产处置损失专项准备
减：（一）提取盈余公积	248	48
（二）应付利润
（三）提取一般风险准备		180
（四）提取信托风险准备	124	74
（五）转增资本的利润
三. 未分配利润	2,290	240

资 产	2007年12月31日	2006年12月31日
流动资产：
货币资金	8,719	4,003
存放中央银行款项
存放同业
缴存准备金
短期投资	328
短期投资减值准备	(3)
应收股利
应收利息
应收账款	562	444
其他应收款	44	2,444
预付账款	31,500
短期贷款	10,700	10,500
贷款呆帐准备	(107)	(105)
抵押贷款
委托贷款及委托投资

自营证券
一年内到期的长期债权投资
待摊费用	90	4
流动资产合计	51,833	17,290
长期资产：
中长期贷款
逾期贷款
减：贷款呆账准备
长期资产合计
长期投资：
长期股权投资	8,600	41,833
长期股票投资
长期投资减值准备	(86)	(1,426)
长期投资合计	8,514	40,407
固定资产：
固定资产原价	749	484
减：累计折旧	189	85
固定资产净值	560	399
固定资产减值准备
固定资产净额
固定资产清理
固定资产合计	560	399
无形资产及其他资产：
无形资产	130	123
长期待摊费用
其他长期资产
无形资产及其他资产合计	130	123
递延税项：
递延税款借项
资产总计	61,037	58,219

负债与股东权益	2007年12月31日	2006年12月31日
流动负债：
短期借款
短期存款
同业拆入
金融性公司拆入
委托存款
应付代理证券款项
卖出回购证券款
应付账款	80	93
预收账款
应付工资	185	96
应付福利费	140	143
应付股利
应交税金	49	19
其他应交款
其他应付款	754	425
预提费用	42	27
预计负债
一年内到期的长期负债
流动负债合计	1,250	803
长期负债：
长期借款
长期存款
应付债券
长期应付款
其他长期负债		111
长期负债合计		111
递延税项：
递延税款贷项
负债合计	1,250	914
少数股东权益
所有者权益：
实收资本	55,000	55,000
资本公积	78	78
一般风险准备	369	369

信托风险准备	234	110
盈余公积	1,816	1,567
其中：法定公益金
未确认的投资损失
未分配利润	2,290	181
所有者权益合计	59,787	57,305
负债及所有者权益总计	61,037	58,219

项 目	2007年度	2006年度
一. 营业收入	5,592	2,923
（一）利息收入	812	1,368
（二）金融企业往来收入	67	29
（三）手续费收入	364	30
（四）证券销售差价收入
（五）证券发行差价收入
（六）买入返售证券收入
（七）投资收益	2,944	1,077
（八）信托业务收入	1,405	419
二. 营业支出	3,084	1,978
（一）利息支出
（二）金融企业往来支出
（三）手续费支出
（四）销售费用
（五）营业费用	3,084	1,978
（六）财务费用
（七）其他营业支出
三. 营业税金及附加	114	88
四. 营业利润	2,394	857
加：（一）补贴收入
（二）营业外收入	125	860
减：营业外支出	38	240
五. 利润总额	2,481	1,477
减：所得税
少数股东损益
六. 净利润	2,481	1,477

项 目	2007年度	2006年度
一. 净利润	2,481	1,477
加：年初未分配利润	181	(994)
盈余公积转入
其他转入
二. 可供分配的利润	2,662	483
加：（一）盈余公积补亏
（二）其他
其中：不良资产处置损失专项准备
减：（一）提取盈余公积	248	48
（二）应付利润
（三）提取一般风险准备		180
（四）提取信托风险准备	124	74
（五）转增资本的利润
三. 未分配利润	2,290	181

信托资产	年初数	期末数	信托负债和信托权益	年初数	期末数
信托资产			信托负债
货币资金	2,532	188,100	应付受托人报酬	-	-
拆出资金	-	-	应付托管费	-	-
应收款项	-	-	应付受益人收益	-	-
买入返售资产	-	-	其他应付款项	421	78
短期投资	119,989	5,413	应交税金	-	-
长期债权投资	-	-	卖出回购资产款	-	-
长期股权投资	13,043	26,000	其他负债	-	-
客户贷款	47,600	175,173	信托负债合计	421	78
应收融资租赁款	-	-	信托权益：	-	-

固定资产	-	-	实收信托	200,632	401,169
无形资产	20,000	20,000	资本公积	-	-
长期待摊费用	-	-	未分配利润	2,111	13,439
其他资产	-	-	信托权益合计	202,743	414,608
信托资产总计	203,164	414,686	信托负债和信托权益总计	203,164	414,686

项 目	本月数	本年累计数
一、营业收入	5,113	29,098
利息收入	2,423	9,984
投资收益	2,690	19,114
租赁收入	-	-
其他收入	-	-
二、营业费用	686	1,900
三、营业税金及附加	84	495
四、扣除资产损失前的信托利润	4,343	26,703
减：资产减值损失	-	-
五、扣除资产损失后的信托利润	4,343	26,703
加：期初未分配信托利润	16,273	2,111
六、可供分配的信托利润	20,616	28,814
减：本期已分配信托利润	7,177	15,375
七、期末未分配信托收益	13,439	13,439