|
⊙实习生 张榕
“最近四川汶川发生了大地震,我也是几乎24小时都在关心。每天一下班回家就开电视,一边上网关注欧美金融市场,一边听有关地震灾区的新闻。”李吉在接受采访时这样说。
李吉是工商银行上海浦东分行的一名理财师,虽然才26岁,却已经是贵宾理财中心的个人高端客户经理。谈及为何会成为“理财师”这一新兴职业中的一员,李吉说自己“运气好”。“我大学一毕业进入单位,正好赶上我国刚引进AFP、CPF资格认证机制,这是一种全新的认证机制,我刚好参加了单位的第一批培训,所以幸运地成为在中国拥有这两项资格的第一批理财师。”虽然理财师这一职业的就业前景十分被看好,但是李吉在采访中告诉记者,他们的工作其实也相当辛苦。“除了从周一到周五上午9:30到下午3:30关注中国的股市之外,还要密切关注全球市场,特别是黄金外汇、股票市场等等。所以每天下班以后,我基本上都要上网搜集这些资料,总是要到12点以后才能睡觉。”晚上睡得晚了,是不是意味着早上也可以睡个懒觉呢?答案是否定的。李吉说:“因为要汇总整理前一天晚上收集到的美国等西方国家的隔夜行情,我早上都是提早上班的。”
除了辛勤工作,最为一名理财师,他还要面对客户挑剔的目光。“和客户沟通困难是挺经常的,大概是因为我的年纪比较轻吧,客户对我的经验不是很信任,有时候会对我提供的产品不满意。我对市场的分析有时候和他们的心理可能不太一致。”面对这种情况,李吉并不是一再地说服客户购买自己的理财产品,而是建议客户先拿出10%的投资资金放到自己的产品上,如果收益好,再逐步增加。“用事实说话”,让李吉在短短的三年时间里,积累到了350名客户,其中包括150名VIP客户。
在采访中,谈及最近全国人民都在关注的汶川大地震,李吉告诉记者,工商银行除了组织职工自发捐款之外,还第一时间提供捐款服务给优质客户,如果对方有意愿捐款,工商银行就会立即派工作人员上门或者陪同进行捐款办理。对于大众客户,他们也在营业大厅专门开辟了捐款绿色通道,对于捐款的税费和转行手续费给予全免。
从年初的雪灾,再到这次汶川地震,我国的经济遭受接二连三的打击,然而这位热心回报社会的理财师依旧对中国未来股市充满信心。“我对中国未来的金融市场还是很乐观的,从灾情的角度来讲,并不构成对金融市场的整体冲击。”通过对这次地震的密切关注,李吉也及时地改进了他的理财建议。“现在我们要注意的是通货膨胀的可能性,因为我国的抗风险、抗通胀能力不是很强,所以要对我们的客户及时提出合理的投资建议。在理财产品方面,考虑到灾区的救援和重建,我们会选择与贵金属、建筑、食品、医药等行业挂钩的产品。”