|
⊙实习生 刘雨峰
作为中国第一批获得AFP和CFP资格认证的理财师，刘凌燕从2003年经济学专业本科毕业后就一直从事银行理财工作，迄今已近5年。接待过成百上千的理财客户使得她的声音里透出的是专业与理性。这也是在整个采访中记者最深的感受。
“把握今天的快乐，规避明天的风险，通过对财富的运作与规划，追寻财务的自由”，刘凌燕用这句话概括了她在工作中与客户接触时所传达的理财观念。在她服务的客户中，35－45岁人群占了很大比例，“这群人的责任感比较强，相对而言，工作没几年的年轻白领的理财意识就比较弱，原因可能一是觉得自身财富太少用不着理财，二是更愿意去消费，”在谈到对所服务客户的印象时，刘凌燕告诉记者，“不过理财对于现在年轻人越来越重要，特别是追求财富自由，经济独立的现代女性，她们在理财方面比较冲动，跟风心态很强，但是也最容易接受他人的理财观。”
刘凌燕在理财业务中所显现出的专业与成熟也使得她获得了众多客户的信任。在采访中她向记者谈起了给她留下最深印象的客户。这是一对年龄约35岁的夫妇，经营着一家公司，有一个上初中的女儿。他们的财产主要是储蓄、国债，股票因为疏于打理也亏了很多。后来听说她们银行的理财业务比较好就找到了她。在业务上表现出来的专业态度使她赢得了客户的信任。深入了解了客户的资产状况后，刘凌燕为他们制定出的一套较为完善的理财方案获得了客户的完全采纳。结果，到2007年末客户的资产规模翻了一倍。“不过，像他们这样参与度不高的客户还是比较少的，大部分客户还是会自己做出一些投资决策。”
“今年的理财规划，首先是保值，其次才是增值。资本市场的动荡对投资者的能力来说是个相当大的考验。”刘凌燕跟记者聊到今年如何做好理财时说。她更倾向于低风险、抗风险的理财规划。她告诉记者，理财计划应该呈金字塔型，稳健和平衡性最为重要。