⊙实习生 刘雨峰
“我发现自己越来越喜欢理财师这份工作了,因为在工作中能不断接触到各行各业的人,在跟他们的交流中我能学到很多不同领域的投资理财的知识。比如我有个客户对于房产投资就特别有研究,他会告诉你该如何选地段、选楼层,我也因此对于房地产投资有了更直观的了解。可以说我是跟客户在一起成长。”谈品佳的言语中透出的是对理财师这个职业的热爱。
跟记者之前采访到的很多国内第一批成长起来的理财师一样,谈品佳在从事理财工作前也在银行的储蓄、会计、大堂经理等职位上工作了将近十年,4年前开始从事理财方面工作,至今先后获得了AFP、CFP和保险代理人资格。凭着丰富的银行工作经验和专业的理财知识,谈品佳如今已专注于服务高端客户并且负责银行理财师的培训工作。
“从事理财工作这么多年,我深刻地体会到了中国银行理财市场的变化,如理财产品的丰富,理财师队伍的茁壮成长……在这些变化中让我印象最深的还是国民理财观念的变化。我有个客户,第一次来买理财产品的时候让我给他推荐一款最能赚钱的理财产品,之后跟客户接触次数多了,他渐渐明白了理财的真意,此后再来银行的时候,客户就会主动告诉我他的财务状况、理财的目的、期限等,让我推荐几款适合他的理财产品。理财在我看来就是进行一种安排,而这种安排的目的就是达到各个年龄阶段的生活目标。理财跟投资不同,投资更多考虑的是投资项目,而理财更多考虑的是客户。”
发生在客户身上的变化也让谈品佳看到了中国理财市场的未来。“理财师现在所从事的工作还只是在对客户、产品两方面了解的基础上进行理财产品的配置,但随着银行对于理财业务的不断拓展,理财团队的逐步建立完善,拥有各种专业领域知识的人才的加入,理财规划将变得更加系统化,更加符合客户自身的财务状况。当然,理财规划是否‘贴身’,关键的一点还是要对客户整个的财务状况有全面了解。”谈品佳现在的客户有很大部分是在之前从事一线工作时认识的,经过几年的时间,彼此都相当熟悉。“其实我跟很多客户已经成了朋友,他们会放心地把自己的财产状况告诉我,而这需要的是一种相互间的信任。”