要和客户成为朋友
2008年06月03日 来源:上海证券报 作者:⊙实习生 张榕
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⊙实习生 张榕
25岁的崔志鹏已经是一名产品经理了,除了管理各家银行的产品,还要对理财师进行培训和管理,与客户进行沟通。他经常对理财师说,要注重与客户的沟通,要为初次购买产品的客户耐心讲解。“客户不仅仅让我们有钱赚,更是朋友。”崔志鹏对记者说,“我们希望客户不仅仅是为了买某项产品才找到我们,而是心甘情愿地接受我们的服务。除了为他们提供最新资讯,我们还会主动了解他们的生活需求,比如资产运作和处理方式等等,主动给予他们帮助。”
作为产品经理的他,在繁忙的工作之余,最大的兴趣是在农家小院里与银行机构的朋友聊天喝茶,畅谈人生理想。而他最喜欢的运动是游泳,与水的亲密接触让他可以忘却工作压力。一动一静的休闲方式,让崔志鹏获得了更充足的动力去工作。
记者在问及他自己的理财规划时崔志鹏表示,“我首先是有一个投资目标,一个大的财务计划,比如几年内换车,几年内换房,另外我已经为自己做了养老规划。”崔志鹏告诉记者,“股票和基金投资多少要根据目标来配置,要留有一部分流动资金在手,而养老金则可以用于投资风险性较高的产品。”从他的回答中记者发现,他的投资没有一般理财师建议的那样保守,比起资产的安全性,似乎更注重收益性。当被问起这一点时,崔志鹏笑着说,“我是风险偏好性的人吧。”大学学习财务管理的他曾经在证券公司的市场研究部实习过,所以对投资比较了解,知道自己的投资风险有多大。