农行将严防虚假核销呆账案件
2008年06月03日 来源:上海证券报 作者:苗燕
⊙本报记者 苗燕
记者昨天从农行了解到,为了防范在为灾区提供金融服务过程中可能出现的风险,农行近日已下发《关于切实做好抗震救灾期间案件防控工作的紧急通知》,表示将严防虚假核销呆账案件。
农行有关负责人介绍说,农行将严格防止伪造本人死亡、失踪虚假资料,或非灾区人员伪造在灾区重伤、失踪、死亡的虚假资料,核销在农行的信用卡透支;防止不符合核销条件的贷款借机“搭车”核销,防止个人住房按揭贷款、个人经营贷款、中小企业贷款、无指定用途贷款等提供虚假资料、违反程序核销,以及夸大损失多核销。
此外,信贷欺诈案件也是农行防控的重点。包括防止出现自然人冒名贷款,特别是冒用死亡、失踪自然人名义贷款的行为;防止出现以恢复生产为名、提供虚假资料的企业贷款;防止出现假银行承兑汇票案件等。
该位负责人表示,农行还将重点加强柜台及会计操作业务、信用卡业务、票据业务及安全保卫等的风险防范工作。农行近日将开展“银行卡风险防范专项治理活动”,对准贷记卡和贷记卡集团客户办卡真实性逐户进行核查,对透支逾期客户尤其是久催不还客户要逐户进行核查分析,全面排查风险;同时,将对ATM机具进行巡查,严格自助机具的钞箱管理,严防犯罪分子利用自助银行设备作案。