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      2008 年 6 月 10 日
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    C9版:基金·投资者教育
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      | C9版:基金·投资者教育
    投资理财的
    望、闻、问、切
    基金公司经营需戒除竞赛心理
    基金持有人
    能享受哪些服务?
    端午赛龙舟 团队至上
    揭开基金现金流的面纱
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    投资理财的望、闻、问、切
    2008年06月10日      来源:上海证券报      作者:⊙宝盈基金
      ⊙宝盈基金

      

      “望、闻、问、切”是中医诊断的方法之一,其中的切脉为病情下结论提供有力的论据支撑。现代脉象研究证实,脉象的形成,主要取决于心脏的功能、血管的机能、血液的质和量,这三方面决定了脉象出现某些形态的改变。对此,理财专家表示,世界万物无不尽在五行之中,中医看病如此,投资理财也有异曲同工之艺术。

      今年以来,60余只基金产品陆续获批,使得各大银行及券商等代销渠道显得拥挤不堪,众多基金产品的同时“上架”令涉基不深的普通百姓着实有点“眼花缭乱”,市场“余震不止”令百姓有择基之苦。对此,理财专家建议,运用中医学的“望、闻、问、切”四大流程选择基金,也不失一个好的办法。

      在选择基金时,普通百姓的“望诊”无非是对中国宏观经济长期可持续发展状况,A股市的估值水平及未来一些宏观经济政策调整等信息考量,以此来确定长期投资理财是否为宜。

      如果说选择基金的“望诊”是看大势,看未来,那么此时的“闻诊”可谓是实地考察与体验,即在大势的评估下,分析总结最近市场的一些反应,比如说股票基金收益与大盘涨跌的比较,各类基金产品哪种更热销。但有点不同的是,要时刻谨记“别人贪婪时恐惧,别人恐惧时贪婪”的投资哲学。 即在“闻诊”后,投资决策与行为可尝试逆向思维方式,不轻易“随波逐流”。

      “闻诊”之后的“问诊”更是学问多多。在基金的“问诊”时,普通百姓不能不关注的该基金所依托的基金公司,投资管理团队的实力,及该基金公司旗下其他类产品的表现等要素,综合评定之后,选出几只比较理想的产品。

      “切诊”包括切脉和按诊,不难发现,望、闻、问之后,最后一步的切脉是言病之所在的关键。为产品“把脉”自然成为普通百姓做出购买决策的必经之路,理财专家指出,基金产品的“切脉”要从投资目标、投资策略、风险收益特征三大要素入手。

      投资目标可看基金资产未来大致投资方向,也可读出其资产配置策略是否与国家宏观济及发展战略相匹配,能否很好地分享国家宏观经济的快速上涨所带来的投资收益。至于投资策略及风险收益特征,投资者更应了然于胸,选择一只与自己风险偏好相符的产品。与此同时,日后通过相关披露信息来考核该产品投资管理团队及风险控制