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      2008 年 6 月 30 日
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    A19版:信息披露
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      | A19版:信息披露
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    银华富裕主题股票型证券投资基金更新招募说明书摘要
    2008年06月30日      来源:上海证券报      作者:
    (上接A18版)

    本基金管理人的研究团队进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后建立和维护股票基础库。

    在基础股票库的范围内,本基金将选择其中属于富裕主题行业的股票,以其为基础建立基金初级股票库,成为本基金股票投资的基本范围。

    第二步,企业成长性评估,精选个股。

    本基金将根据居民消费偏好和升级趋势、企业的产品生命周期、创新能力、市场地位、品牌优势以及管理能力等影响企业成长性的因素,分析初级股票库内企业可持续成长的能力。

    本基金在投资中将主要选择以下三类企业:

    i.具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位,能积极、适时把握居民消费偏好和升级趋势的企业;

    ii.具有良好的市场地位、品牌溢价和差异化优势,能够锁定相对于竞争对手更高的利润率的企业;

    iii.具有清晰明确的发展策略,管理层具备强有力的执行能力,作为行业的整合者出现,能够获取超额利润。

    第三步,结合行业评估和配置,建立股票投资组合。

    本基金将结合行业评估结果,并根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整,据以作出买入、增持、保有、减持或剔除的决策,建立和调整股票投资组合。

    (三)债券投资策略

    本基金的债券投资,将主要采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略,发现、利用市场失衡实现组合增值。

    1.根据利率预期调整久期

    久期调整是根据对基准利率水平的预测,增加或减小债券投资组合久期的策略。在预期基准利率下降时,适当增加组合久期,以较多地获得债券价格上升收益并获得较高的利息收入;在预期基准利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。

    本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构,为积极债券投资提供基础。利率的变化与宏观经济和货币政策密切相关,研究利率走势具有很强的客观性和现实可行性。这是债券投资组合的战略配置基础。

    2.根据收益率曲线变化预期确定组合策略

    收益率曲线配置是在确定组合久期后,进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态,确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置。

    一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;而当预期收益率曲线变平时,本基金将采用两端策略。梯形策略则是把组合平均分配在收益率曲线不同的点上,一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。

    3.根据收益率和流动性等因素确定类属配置

    类属配置包括各市场债券及各债券种类间的配置。根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高总回报。

    (四)权证投资策略

    本基金将在遵循法律法规的相关规定,并严格控制风险的前提下,发掘权证投资机会。

    一方面,基金管理团队将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在关系,以利用非完全有效市场中的无风险套利机会。

    另一方面,基金管理团队将运用期权、期货估值模型,根据隐含波动率、剩余期限、标的价格走势,并结合基金自身的资产组合状况,进行权证投资,力求取得最优的风险调整收益。

    九、业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准选定为:新华富时A200指数×80%+新华雷曼中国全债指数×20%。

    十、基金的风险收益特征

    本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。

    十一、投资组合报告

    基金管理人银华基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,于2008年4月15日复核了本报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    本投资组合报告所载数据截至2008年3月31日。

    1、报告期末基金资产组合情况

    项目名称项目市值(元)占基金资产总值比
    股票7,596,021,156.1175.62%
    债券0.000.00%
    权证0.000.00%
    银行存款及清算备付金合计2,437,125,034.5424.26%
    其他资产11,506,277.710.11%
    资产总值10,044,652,468.36100.00%

    注:由于四舍五入的原因,市值占基金资产总值比分项之和与合计可能有尾差。

    2、报告期末按行业分类的股票投资组合

    行业市     值(元)市值占基金资产净值比
    A 农、林、牧、渔业0.000.00%
    B 采掘业713,525,026.817.33%
    C 制造业3,715,949,068.1538.15%
    C0 食品、饮料988,211,459.3310.15%
    C1 纺织、服装、皮毛54,709,093.750.56%
    C2 木材、家具0.000.00%
    C3 造纸、印刷179,476,884.361.84%
    C4 石油、化学、塑胶、塑料887,147,414.489.11%
    C5 电子17,789,252.820.18%
    C6 金属、非金属601,600,000.006.18%
    C7 机械、设备、仪表701,063,729.317.20%
    C8 医药、生物制品151,593,629.521.56%
    C99 其他制造业134,357,604.581.38%
    D 电力、煤气及水的生产和供应业63,250,000.000.65%
    E 建筑业0.000.00%
    F 交通运输、仓储业504,867,525.585.18%
    G 信息技术业71,664,340.360.74%
    H 批发和零售贸易517,794,085.835.32%
    I 金融、保险业1,408,534,747.3814.46%
    J 房地产业570,863,612.005.86%
    K 社会服务业29,572,750.000.30%
    L 传播与文化产业0.000.00%
    M 综合类0.000.00%
    合计7,596,021,156.1177.99%

    注:由于四舍五入的原因,市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。

    3、报告期末基金投资按市值占基金资产净值比例排名前十名股票明细

    序号股票代码股票名称市    值(元)市值占基金

    资产净值比

    数    量(股)
    1600519贵州茅台751,532,086.777.72%4,003,687
    2600036招商银行514,720,000.005.28%16,000,000
    3600030中信证券314,997,060.003.23%5,999,944
    4000002万 科A247,627,648.002.54%9,672,955
    5600309烟台万华234,430,000.002.41%7,000,000
    6601666平煤天安229,380,520.742.36%5,336,913
    7000651格力电器223,998,496.382.30%4,989,942
    8600547山东黄金223,354,348.562.29%1,579,704
    9601628中国人寿223,309,620.712.29%7,899,173
    10600585海螺水泥214,000,000.002.20%4,000,000

    4、报告期末按券种分类的债券投资组合

    本报告期内本基金未投资债券。

    5、报告期末基金债券投资明细

    本报告期内本基金未投资债券。

    6、投资组合报告附注

    (1)本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查,在本报

    告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。

    (2)本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

    (3)本报告期末其他资产的构成

    项目名称项目市值(元)
    交易保证金6,081,109.11
    应收证券清算款0.00
    应收利息850,622.36
    应收申购款4,574,546.24
    合计11,506,277.71

    (4)本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

    (5)本报告期内本基金未主动投资权证,报告期末未持有权证。

    (6)本报告期内本基金未投资资产支持证券。

    十二、基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:

    阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④
    2006年11月16日至12月31日20.17%1.26%27.72%1.29%-7.55%-0.03%
    2007年1月1日至2007年12月31日110.27%2.00%107.13%1.82%3.14%0.18%
    2008年1月1日至2008年3月31日-23.06%2.31%-24.06%2.28%1.00%0.03%
    自基金合同生效起至2008年3月31日94.42%2.01%100.89%1.89%-6.47%0.12%

    十三、费用概览

    (一)基金费用的种类

    1.与基金运作有关的费用

    (1)基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为1.5%

    H为每日应计提的基金管理费

    E为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.25%

    H为每日应计提的基金托管费

    E为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    (3)基金财产拨划支付的银行费用

    (4)基金合同生效后的信息披露费用

    (5)基金份额持有人大会费用

    (6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费

    (7)基金的证券交易费用

    (8)在中国证监会有关规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,销售服务费的具体计提方法、计提标准在招募说明书或有关公告中载明

    (9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用

    基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日3个工作日前在指定媒体上刊登公告。

    上述第(3)到(9)项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    2.与基金销售有关的费用

    (1)申购费

    本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

    本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分为四档,具体如下表所示:

    申购费率申购金额≥500万固定收取1000元/笔
    200万元≤申购金额< 500万元0.8%
    50万元≤申购金额< 200万元1.2%
    申购金额< 50万元1.5%

    (2)赎回费

    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

    赎回费率随投资人持有本基金基金份额的时间的增加而递减,具体如下表所示:

    赎回费率持有期<1年0.5%
    1年≤持有期<2年0.2%
    持有期≥2年0

    (3)转换费

    基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。

    转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。

    转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。

    不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。

    (4)其他与基金销售有关的费用。

    上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。

    基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。

    (二)不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

    (三)基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。

    十四、对招募说明书更新部分的说明

    银华富裕主题股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2007年12月29日刊登的本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:

    (一)在“三、基金管理人”部分,更新了本公司投资决策委员会设置情况。在“主要人员情况”部分,更新了以下内容:本公司2007年第7次临时股东会批准李树先生不再担任公司董事,增补矫正中先生、王立新先生为公司董事;批准李素明先生不再担任公司监事,增补李丹女士为公司监事;本公司董事会批准陈湘永先生辞去公司副总经理职务;上述变更事项已向相关监管部门备案,陈湘永先生离任事项已公告。本公司批准陈湘永先生、陈秀峰先生不再担任公司投资决策委员会委员职务;石松鹰先生不再担任A股基金投资决策委员会主席、委员,由王立新先生担任A股基金投资决策委员会主席;增加上官亦武先生为A股基金投资决策委员会委员;本公司职工代表大会决定李欣先生担任公司监事,方强先生不再担任公司监事。

    (二)在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。

    (三)在“五、相关服务机构”部分,增加中国银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、大同证券经纪有限责任公司、华林证券有限责任公司、恒泰证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司 、中国建银投资证券有限责任公司为代销机构;原代销机构东北证券有限责任公司变更为东北证券股份有限公司,金元证券有限责任公司变更为金元证券股份有限公司,长江证券有限责任公司变更为长江证券股份有限公司,东方证券有限责任公司变更为东方证券股份有限公司,国元证券有限责任公司变更为国元证券股份有限公司;更新了部分代销机构的资料和会计师事务所的资料。

    (四)在“九、基金的投资”部分,补充了最近一期的投资组合报告。

    (五)在“十、基金的业绩”部分,说明了基金合同生效至2008年3月31日的基金投资业绩。

    (六)根据2008年6月10日披露的《银华基金管理有限公司关于调整开放式基金分红业务规则的公告》和2008年6月14日披露的《银华基金管理有限公司关于调整开放式基金分红业务规则的补充公告》,在“十三、基金的收益与分配”和“二十一、对基金份额持有人的服务”部分更新了相关内容。

    (七)在“二十二、其他应披露事项”部分,列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。

    (八)对部分表述进行了更新。

    银华基金管理有限公司

    2008年6月30 日