2008年半年度报告摘要

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于www.sse.com.cn。投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

1.2 公司全体董事出席董事会会议。

1.3 公司半年度财务报告未经审计。

1.4 本公司不存在大股东占用资金情况。

1.5 公司负责人彭政纲、主管会计工作负责人刘曙峰及会计机构负责人（会计主管人员）傅美英声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况

2.1 公司基本情况简介

股票简称	恒生电子
股票代码	600570
股票上市交易所	上海证券交易所
	公司董事会秘书情况	公司证券事务代表情况
姓名	童晨晖	屠海雁
联系地址	杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦	杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦
电话	0571-28829702	0571-28829702
传真	0571-28829703	0571-28829703
电子信箱	zxzl@hundsun.com	zxzl@hundsun.com

2.2 主要财务数据和指标：

2.2.1 主要会计数据和财务指标

单位:元 币种:人民币

	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减（％）
总资产	773,318,088.36	917,121,665.61	-15.68
所有者权益（或股东权益）	567,777,186.86	591,247,621.32	-3.97
每股净资产(元)	1.91	3.18	-39.94
	报告期（1－6月）	上年同期	本报告期比上年同期增减（％）
营业利润	22,468,875.17	41,010,668.05	-45.21
利润总额	35,565,019.54	45,916,610.29	-22.54
净利润	47,315,116.67	37,605,234.80	25.82
扣除非经常性损益后的净利润	47,522,660.94	37,445,397.68	26.91
基本每股收益(元)	0.16	0.13	23.08
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)	0.16	0.13	23.08
稀释每股收益(元)	0.16	0.13	23.08
净资产收益率(%)	8.33	9.28	减少0.95个百分点
经营活动产生的现金流量净额	-67,626,056.16	-51,700,215.71	-30.8
每股经营活动产生的现金流量净额	-0.23	-0.28	17.86

2.2.2 非经常性损益项目和金额：

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

非经常性损益项目	年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益	-49,588.31
计入当期损益的政府补助，但与公司业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外	335,940.80
除上述各项之外的其他营业外收支净额	-401,658.57
小计	-115,306.08
减：企业所得税影响数	-28,833.27
少数股东损益影响数	121,071.46
合计	-207,544.27

2.2.3 国内外会计准则差异：

□适用 √不适用

§3 股本变动及股东情况

3.1 股份变动情况表

√适用 □不适用

单位：股

	本次变动前		本次变动增减（＋，－）					本次变动后
	数量	比例(%)	发行新股	送股	公积金转股	其他	小计	数量	比例(%)
一、有限售条件股份
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股	27,864,564	15.01		16,718,738			16,718,738	44,583,302	15.01
其中：境内非国有法人持股	27,864,564	15.01		16,718,738			16,718,738	44,583,302	15.01
境内自然人持股
4、外资持股
其中：境外法人持股
境外自然人持股
有限售条件股份合计	27,864,564	15.01		16,718,738			16,718,738	44,583,302	15.01
二、无限售条件流通股份
1、人民币普通股	157,775,436	84.99		94,665,262			94,665,262	252,440,698	84.99
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
无限售条件流通股份合计	157,775,436	84.99		94,665,262			94,665,262	252,440,698	84.99
三、股份总数	185,640,000	100.00		111,384,000			111,384,000	297,024,000	100.00

3.2 股东情况

3.2.1 股东数量和持股情况

单位：股

报告期末股东总数							6,581户
前十名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例(%)		持股总数	持有有限售条件股份数量		质押或冻结的股份数量
杭州恒生电子集团有限公司	境内非国有法人	22.04		65,468,759	44,583,302		质押40,000,000
长信金利趋势股票型证券投资基金	未知	4.99		14,834,734			未知
黄大成	境内自然人	4.00		11,880,338
华夏大盘精选证券投资基金	未知	3.62		10,763,451			未知
周林根	境内自然人	3.08		9,160,965
信达澳银领先增长股票型证券投资基金	未知	3.04		9,037,691			未知
国泰金牛创新成长股票型证券投资基金	未知	2.76		8,204,024			未知
王则江	境内自然人	2.72		8,080,000
蒋建圣	境内自然人	2.61		7,738,070
刘曙峰	境内自然人	2.61		7,738,070
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称			持有无限售条件股份数量			股份种类
杭州恒生电子集团有限公司			20,885,457			人民币普通股
长信金利趋势股票型证券投资基金			14,834,734			人民币普通股
黄大成			11,880,338			人民币普通股
华夏大盘精选证券投资基金			10,763,451			人民币普通股
周林根			9,160,965			人民币普通股
信达澳银领先增长股票型证券投资基金			9,037,691			人民币普通股
国泰金牛创新成长股票型证券投资基金			8,204,024			人民币普通股
王则江			8,080,000			人民币普通股
蒋建圣			7,738,070			人民币普通股
刘曙峰			7,738,070			人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动关系的说明			公司五名自然人股东之间不存在关联关系，亦不属于《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》规定的一致行动人。杭州恒生电子集团有限公司，由黄大成等17位自然人共同投资成立。

3.3 控股股东及实际控制人变更情况

□适用 √不适用

§4 董事、监事和高级管理人员

4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动

√适用 □不适用

姓名	职务	年初持股数	本期增持股份数量	本期减持股份数量	期末持股数	变动原因
彭政纲	董事长	5,135,300	3,008,852	444,152	7,700,000	送红股、二级市场买卖
刘曙峰	董事、总经理、财务负责人	4,836,294	2,901,776		7,738,070	送红股
陈鸿	董事	4,720,000	2,832,000	104,000	7,448,000	送红股、二级市场买卖
蒋建圣	董事、副总经理	4,836,294	2,901,776		7,738,070	送红股
王则江	董事	5,353,000	3,030,000	303,000	8,080,000	送红股、二级市场买卖
盛杰伟	董事	0
马占春	董事	0
程厚博	独立董事	0
胡本立	独立董事	0
李尊农	独立董事	0
俞建午	独立董事	0
彭小益	监事会主席	0
钱屹俊	监事	27,300	16,380		43,680	送红股
屠海雁	监事	9,303	5,582		14,885	送红股
方汉林	副总经理	1,779,232	1,067,539		2,846,771	送红股
林剑辉	副总经理	0
范径武	副总经理	1,994,575	1,196,745		3,191,320	送红股
官晓岚	副总经理	415,042	249,025		664,067	送红股
童晨晖	董事会秘书	0

§5 董事会报告

5.1 主营业务分行业、分产品情况表

单位:元 币种:人民币

分行业或分产品	营业收入	营业成本	毛利率(%)	营业收入比上年同期增减（％）	营业成本比上年同期增减（％）	毛利率比上年同期增减（%）
分行业
金融	161,952,595.76	41,678,521.08	74.26	45.91	21.10	增加7.64个百分点
其他	96,639,706.03	70,044,715.31	27.52	32.90	24.10	增加22.97个百分点
合计	258,592,301.79	111,723,236.39	56.80	40.76	22.97	增加12.39个百分点
分产品
软件收入	154,145,982.85	17,020,676.70	88.96	89.86	420.55	减少7.30个百分点
集成收入	15,765,093.54	11,645,528.78	26.13	282.31	208.46	增加209.60个百分点
硬件收入	86,174,327.24	82,905,868.52	3.79	-10.83	-1.08	减少71.46个百分点
其他收入	2,506,898.16	151,162.39	93.97	42.98		减少6.03个百分点
合计	258,592,301.79	111,723,236.39	56.80	40.76	22.97	增加12.39个百分点

5.2 主营业务分地区情况

单位:元 币种:人民币

地区	营业收入	营业收入比上年增减（％）
本公司业务面向全国，地区分布比较均匀。

5.3 参股公司经营情况（适用投资收益占净利润10％以上的情况）

□适用 √不适用

5.4 主营业务及其结构与上年度发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.5 主营业务盈利能力（毛利率）与上年度相比发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.6 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

□适用 √不适用

5.7 募集资金使用情况

5.7.1 募集资金运用

√适用 □不适用

单位:万元 币种:人民币

募集资金总额	24,414.16		本年度已使用募集资金总额		2,807.53
			已累计使用募集资金总额		24,414.16
承诺项目	拟投入金额	是否变更项目	实际投入金额	产生收益情况	是否符合计划进度	是否符合预计收益
大范围集中式证券交易系统技改	4,007	否	3,471.16	3,669.66	是
证券客户管理系统技改	3,780	否	4,689.23	1,711.15	是
银行证券业务服务平台技改	3,595	否	4,476.11	4,025.12	是
银行电子服务系统技改	3,439	否	2,763.31	2,932.37	是
基金管理与服务综合平台技改	3,591	否	3,588.79	4,721.95	是
呼叫中心系统技改	3,517	否	1,686.83	2,406.76	是
创新研究技术中心技改项目	2,540	否	2,457.44	-	是
客户服务中心	6,000	否	2,034.70	1,498.91	是
银行保险业务平台技改项目	2,220	否	0	-	否
合计	32,689	/	25,167.57	20,965.92	/	/
未达到计划进度和预计收益的说明	银行保险业务平台技改项目的市场环境发生变化，暂停投入。

关于募集资金项目的说明：公司于2003年通过首次发行募集资金24,414.16万元，至本报告期末已全部使用完毕，募集资金承诺项目资金不足部分公司以自有资金投入。自2006年下半年以来，中国金融市场逐步走上稳健发展的道路，各种金融创新带来了金融产品的丰富，优化金融服务的IT需求以及金融风险控制和管理的IT需求也逐步增加，投资活动日渐活跃，都带来国内金融IT产品和服务的需求持续增长，公司前期投入的募集资金研发产品得到市场良好的反响，因此，大部分募集项目取得了较好的收益。

5.7.2 资金变更项目情况

□适用 √不适用

5.8 董事会下半年的经营计划修改计划

□适用 √不适用

5.9 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明

□适用 √不适用

5.10 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□适用 √不适用

5.11 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明

□适用 √不适用

§6 重要事项

6.1 重大诉讼仲裁事项

□适用 √不适用

6.2 收购、出售资产及资产重组

6.2.1 收购资产

□适用 √不适用

6.2.2 出售或置出资产

□适用 √不适用

6.2.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后，该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响。

□适用 √不适用

6.3 非经营性关联债权债务往来

√适用 □不适用

单位:万元

关联方	向关联方提供资金		关联方向上市公司提供资金
	发生额	余额	发生额	余额
杭州恒生集团有限公司	0.16	0.06
杭州恒生世纪实业有限公司	3.03	0.25
杭州恒生数字设备科技有限公司	0.2	0.28
杭州屹潜软件有限公司		0.43
合计	3.39	1.02

其中：报告期内上市公司和控股股东及其子公司资金往来的发生额3.39万元，余额1.02万元。

6.4 担保情况

√适用 □不适用

单位:万元 币种:人民币

公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保）
报告期内担保发生额合计	0
报告期末担保余额合计	0
公司对控股子公司的担保情况
报告期内对控股子公司担保发生额合计	800
报告期末对控股子公司担保余额合计	4,300
公司担保总额（包括对控股子公司的担保）
担保总额	4,300
担保总额占公司净资产的比例	7.1
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额	0
直接或间接为资产负债率超过70％的被担保对象提供的债务担保金额	0
担保总额超过净资产50％部分的金额	0
上述三项担保金额合计	0

6.5 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

6.5.1 证券投资情况

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

序号	证券代码	简称	期末持有数量（股）	初始投资金额	期末账面值	期初账面值	会计核算科目
1	000783	长江证券	3,354,582.00	24,000,000.00	61,959,129.54	128,346,307.32	可供出售金融资产
2	217008	招商安本增利	28,949,817.93	32,536,990.26	31,763,740.23	34,198,766.47	交易性金融资产
3	070005	嘉实债券基金	13,445,336.99	16,000,000.00	15,569,700.23	10,453,187.33	交易性金融资产
4	890002	长江超越理财2号	8,002,924.87	8,000,000.00	7,613,982.72	0	交易性金融资产
5	202801	南方全球精选	6,179,423.53	6,196,858.50	4,838,488.62	5,821,016.97	交易性金融资产
6	377016	上投亚太优势	6,149,355.45	6,167,144.29	3,861,795.22	5,479,075.71	交易性金融资产
7	184721	基金丰和	6,149,355.45	9,082,803.36	2,767,931.80	6,071,895.97	交易性金融资产
8	500058	基金银丰	3,295,638.00	2,841,072.89	2,346,494.26	0	交易性金融资产
9	619991	长信双利基金	3,295,638.00	2,000,000.00	1,982,142.85	0	交易性金融资产
10	202011	南方价值优选基金	1,982,160.56	2,000,000.00	1,970,267.60	0	交易性金融资产
合计			－	108,824,869.30	134,673,673.07	190,370,249.77	－

6.5.2 持有非上市金融企业股权情况

□适用 √不适用

6.5.3 其他重大事项的说明

√适用 □不适用

1） 2007年6月22日，公司与青岛市商业银行股份有限公司签订了《青岛市商业银行股份有限公司增资扩股协议书》，根据青岛市商业银行股份有限公司股东大会通过的增资扩股决议，青岛市商业银行股份有限公司股东会决议同意对本公司定向增发2,000万股，每股价格2.6元人民币，认股价款为5,200.00万元。截至2008年6月30日，公司已全部支付上述认股价款，本次增资扩股及定向增发尚需要中国银行业监督管理委员会或者其授权机构审批，尚未办妥工商变更登记手续。

2）2008年5月8日，公司三届十二次董事会同意公司以人民币8000万元参与投资天津鼎晖股权投资中心（有限合伙）（暂名）。截至本报告期末，上述投资事项尚处于实施中。

6.5.4 公司持股5%以上股东2008年追加股份限售承诺的情况

□适用 √不适用

§7 财务会计报告

7.1 审计意见

财务报告	√ 未经审计 □ 审计

7.2 财务报表

合并资产负债表

编制单位:恒生电子股份有限公司

单位:元 币种:人民币

报告截止日:2008年06月30日

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金		110,308,075.02	264,685,646.77
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产		97,156,722.26	127,682,734.59
应收票据
应收账款		86,874,089.59	41,912,337.47
预付款项		7,462,887.46	3,570,230.36
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
应收股利

其他应收款		76,804,648.46	65,627,710.43
买入返售金融资产
存货		24,298,434.53	17,821,204.46
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计		402,904,857.32	521,299,864.08
非流动资产：
发放贷款及垫款
可供出售金融资产		63,777,453.58	131,029,074.78
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资		66,982,395.87	59,486,098.96
投资性房地产		25,716,907.26	26,057,903.27
固定资产		86,130,507.69	82,299,345.27
在建工程		77,897,308.07	58,476,313.50
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产		34,025,079.48	34,865,632.78
开发支出
商誉
长期待摊费用		703,160.19
递延所得税资产		15,180,418.90	3,607,432.97
其他非流动资产
非流动资产合计		370,413,231.04	395,821,801.53
资产总计		773,318,088.36	917,121,665.61
流动负债：
短期借款		3,000,000.00	51,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据		3,110,605.80	7,156,046.60
应付账款		37,214,846.92	23,407,551.06
预收款项		27,950,495.11	62,533,461.90
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬		7,082,016.26	32,498,344.43
应交税费		2,200,760.76	18,282,907.30
应付利息			183,105.00
应付股利			11,081.11
其他应付款		39,658,718.19	33,910,931.41
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债		3,000,807.51	1,491,226.40
流动负债合计		123,218,250.55	230,474,655.21
非流动负债：
长期借款		40,000,000.00	35,000,000.00
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债		1,330,697.72	1,200,805.83
递延所得税负债		9,633,343.26	23,573,820.27
其他非流动负债
非流动负债合计		50,964,040.98	59,774,626.10
负债合计		174,182,291.53	290,249,281.31
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）		297,024,000.00	185,640,000.00
资本公积		154,209,894.04	212,000,645.17
减：库存股
盈余公积		37,714,944.11	37,714,944.11
一般风险准备
未分配利润		79,582,571.11	156,646,254.44
外币报表折算差额		-754,222.40	-754,222.40
归属于母公司所有者权益合计		567,777,186.86	591,247,621.32
少数股东权益		31,358,609.97	35,624,762.98
所有者权益合计		599,135,796.83	626,872,384.30
负债和所有者总计		773,318,088.36	917,121,665.61

法定代表人: 彭政纲 主管会计工作负责人:刘曙峰 会计机构负责人:傅美英

母公司资产负债表

编制单位:恒生电子股份有限公司

单位:元 币种:人民币

报告截止日:2008年06月30日

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金		73,762,249.89	227,563,942.72
交易性金融资产		80,426,812.18	97,044,347.73
应收票据
应收账款		78,118,866.42	36,794,734.60
预付款项		6,624,708.25	2,387,890.88
应收利息
应收股利
其他应收款		80,961,765.36	65,400,173.49
存货		20,536,562.05	15,070,861.61
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计		340,430,964.15	444,261,951.03
非流动资产：
可供出售金融资产		63,777,453.58	131,029,074.78
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资		131,521,589.01	122,985,289.01
投资性房地产		25,716,907.26	26,057,903.27
固定资产		82,580,895.50	79,248,856.73
在建工程		2,448,857.55	406,648.61
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产		10,167,513.45	10,575,816.63
开发支出
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产		12,514,922.24	3,376,227.06
其他非流动资产
非流动资产合计		328,728,138.59	373,679,816.09
资产总计		669,159,102.74	817,941,767.12
流动负债：
短期借款			48,000,000.00
交易性金融负债
应付票据		3,110,605.80	6,896,046.60
应付账款		32,069,690.78	14,413,723.32
预收款项		26,556,259.82	62,123,414.61
应付职工薪酬		6,490,556.29	30,516,256.55
应交税费		1,546,745.92	15,878,520.29
应付利息			95,600.00
应付股利			11,081.11
其他应付款		11,359,444.27	27,238,638.18
一年内到期的非流动负债
其他流动负债		3,000,807.51	1,156,226.40
流动负债合计		84,134,110.39	206,329,507.06
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债		1,295,740.99	1,096,547.53
递延所得税负债		9,444,363.39	22,116,381.07
其他非流动负债
非流动负债合计		10,740,104.38	23,212,928.60
负债合计		94,874,214.77	229,542,435.66
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）		297,024,000.00	185,640,000.00
资本公积		154,209,894.04	212,000,645.17
减：库存股
盈余公积		37,714,944.11	37,714,944.11
未分配利润		85,336,049.82	153,043,742.18
所有者权益（或股东权益）合计		574,284,887.97	588,399,331.46
负债和所有者（或股东权益）合计		669,159,102.74	817,941,767.12

法定代表人: 彭政纲 主管会计工作负责人:刘曙峰 会计机构负责人:傅美英

合并利润表

编制单位:恒生电子股份有限公司

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业总收入		261,044,842.43	184,767,340.32
其中：营业收入		261,044,842.43	184,767,340.32
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本		221,832,505.77	175,985,073.63
其中：营业成本		112,369,740.95	91,612,972.24
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加		3,272,737.13	2,153,744.83
销售费用		43,902,961.80	38,606,714.85
管理费用		60,302,104.51	39,819,127.97
财务费用		230,051.04	1,147,008.99
资产减值损失		1,754,910.34	2,645,504.75
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）		-56,423,985.53	42,974.93
投资收益（损失以“－”号填列）		39,680,524.04	32,185,426.43
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）		22,468,875.17	41,010,668.05
加：营业外收入		13,676,110.17	4,817,001.14
减：营业外支出		579,965.80	-88,941.10
其中：非流动资产处置净损失		91,338.31	5,358.24
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		35,565,019.54	45,916,610.29
减：所得税费用		-7,483,944.12	7,278,969.52
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		43,048,963.66	38,637,640.77
归属于母公司所有者的净利润		47,315,116.67	37,605,234.80
少数股东损益		-4,266,153.01	1,032,405.97
六、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股）		0.16	0.13
（二）稀释每股收益（元/股）		0.16	0.13

法定代表人: 彭政纲 主管会计工作负责人:刘曙峰 会计机构负责人:傅美英

母公司利润表

编制单位:恒生电子股份有限公司

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业收入		232,063,574.56	158,564,912.31
减：营业成本		86,472,728.54	74,963,328.71
营业税金及附加		3,118,645.96	1,834,059.72
销售费用		40,739,633.07	33,855,972.83
管理费用		50,812,889.22	34,293,514.62
财务费用		211,764.23	1,323,438.63
资产减值损失		1,813,224.33	1,643,760.19
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）		-42,017,672.64	-1,400,627.35
投资收益（损失以“－”号填列）		33,478,298.56	28,514,202.48
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）		40,355,315.13	37,764,412.74
加：营业外收入		12,946,168.81	4,562,237.95
减：营业外支出		535,127.93	-134,340.76
其中：非流动资产处置净损失		88,862.93	5,058.24
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		52,766,356.01	42,460,991.45
减：所得税费用		-3,904,751.63	6,527,914.07
四、净利润（净亏损以“－”号填列）		56,671,107.64	35,933,077.38

法定代表人: 彭政纲 主管会计工作负责人:刘曙峰 会计机构负责人:傅美英

合并现金流量表

编制单位:恒生电子股份有限公司

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金		204,470,426.49	166,765,045.05
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还		13,798,754.37	4,775,299.08
收到其他与经营活动有关的现金		16,983,285.81	8,134,134.83
经营活动现金流入小计		235,252,466.67	179,674,478.96
购买商品、接受劳务支付的现金		128,138,873.21	119,246,686.74
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金		76,589,591.15	42,756,392.47
支付的各项税费		36,663,587.89	22,176,940.31
支付其他与经营活动有关的现金		61,486,470.58	47,194,675.15
经营活动现金流出小计		302,878,522.83	231,374,694.67
经营活动产生的现金流量净额		-67,626,056.16	-51,700,215.71
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		50,253,876.43	112,663,397.28
取得投资收益收到的现金		33,915,671.28	37,408,792.61
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		41,750.00	67,456.10
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		84,211,297.71	150,139,645.99
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		28,276,039.49	17,466,381.20
投资支付的现金		84,004,813.78	180,166,729.31
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金			84,759.90
投资活动现金流出小计		112,280,853.27	197,717,870.41
投资活动产生的现金流量净额		-28,069,555.56	-47,578,224.42
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金		8,000,000.00	91,750,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计		8,000,000.00	91,750,000.00
偿还债务支付的现金		51,000,000.00	73,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		15,475,054.25	15,165,529.15
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金		118,496.77
筹资活动现金流出小计		66,593,551.02	88,165,529.15
筹资活动产生的现金流量净额		-58,593,551.02	3,584,470.85
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		-15,219.64	-162,514.97
五、现金及现金等价物净增加额		-154,304,382.38	-95,856,484.25
加：期初现金及现金等价物余额		263,678,183.89	220,362,115.95
六、期末现金及现金等价物余额		109,373,801.51	124,505,631.70