中国民生银行股份有限公司2008年半年度报告摘要

2008年08月26日来源：上海证券报作者：

(上接C25版)

6.2 担保事项　　□适用 □不适用

6.3 非经营性关联债权债务往来　　□适用 □不适用

6.4 关联交易事项

本公司不存在控制关系的股东。

报告期内，本公司关联交易为对股东以及关联方的贷款，对所有关联方的贷款均按相关法律规定以及本公司贷款条件、审核程序进行发放，并正常还本付息，对本公司的经营成果和财务状况无任何不良影响。

（1）报告期内未发生持有本公司5％以上（含5％）股份股东的贷款。

（2）对关联方的贷款如下：　　　　　　　　　　　　　　　（单位：千元）

与本行关系担保方式 2008年
6月30日
2007年
12月31日
东方家园有限公司董事控制的公司保证 118,746 218,327
北京格兰德高物业管理有限公司董事控制的公司保证 656,910 656,910
北京瑞华物业管理有限公司董事控制的公司保证 399,293 399,293
中国中小企业投资有限公司董事控制的公司/主要股东保证 17,000 17,000
厦门福信集团有限公司董事控制的公司质押 200,000 -
中国船东互保协会董事控制的公司/主要股东质押 - 30,000
东方希望集团有限公司主要股东的关联公司保证 - 100,000
厦门信地实业有限公司主要股东关联公司/董事控制的公司保证 - 132,000
东方家园家居建材商业有限公司主要股东关联公司/董事控制的公司质押 48,610 -
东方集团财务有限责任公司主要股东关联公司/董事控制的公司质押 49,167 96,870
关联方个人　 1,580 2,876
合计 1,491,306 1,653,276

6.5 重大诉讼仲裁事项

报告期内未发生对本公司经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。截止2008年6月30日，本公司作为原告起诉未判决的诉讼有83笔，涉及金额约为63,888万元人民币和1,232万美元。
本公司作为被告被起诉未判决的诉讼有15笔，涉及金额约为7,116万元人民币。

6.6 重大合同及其履行情况

本公司购置上海陆家嘴中商大厦并进行改扩建，工程项目合同履行情况良好，工程进展顺利。主、裙楼结构全部完成。机电管线：竖向立管（风、水、电）已完成；水平支管线主楼完成90％，裙房完成90％。设备安装：热泵机组（空调系统）、水箱、水泵已安装，电梯准备安装，变配电设备准备施工安装。玻璃幕墙：完成95％；弱电工程：正在设计施工图阶段。二次精装修工程：正在设计施工图阶段。室外总体工程：正在设计施工图阶段。泛光照明工程：正在设计施工图阶段。
北京顺义总部基地项目于2008年4月23日经第四届董事会第十七次会议批准，通过了关于投资建设顺义总部基地的决议，确定了项目建设的规模、功能和总投资估算。经过邀请招标确定了项目的建筑设计单位、工程监理单位和地质勘察单位（尚未签订合同），目前正在进行项目建筑设计方案的论证与完善工作。

6.7 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

6.7.1公司持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况

序号证券代码简称期末持有数量初始投资
金额
期末账面值期初账面值会计核算科目
1 600837 海通证券 3.80亿股 5.49亿元 95.2亿元 104.6亿元可供出售投资
2 600566 洪城股份 4,783,903股 3,082万元 2,702万元 4,575万元可供出售投资
3 UCBH holdings Inc. 5,381,220股 68,219万元 8,308万元 35,087万元可供出售投资

注：UCBH holdings Inc.联合银行控股公司（美国）是纳斯达克上市公司，其期初账面价值为初始入账价值。

2007年9月27日，经本公司第四届董事会第三次临时会议批准，同意本公司参与陕西国际信托投资股份有限公司（以下简称陕国投）非公开发行A股普通股。本公司于2007年10月8日发布了《中国民生银行股份有限公司对外投资公告》。2008年3月28日，本公司接到陕国投转来的《中国银监会关于同意陕西省国际信托投资股份有限公司增加资本金等有关事项的批复》（银监复[2008]103 号），同意我公司认购陕国投股份。目前，该项目正在报证监会审批中。

6.7.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

（1）发起设立民生金融租赁股份有限公司

2007年3月15日，本公司第四届董事会第七次会议审议通过，2007年4 月9 日2006年度股东大会批准本公司作为主要出资人发起设立金融租赁公司。2007年7月24日，本公司第四届董事会第二次临时会议审议批准，同意调整金融租赁公司出资方和注册资本：金融租赁公司的发起人股东调整为中国民生银行和天津保税区投资有限公司，注册资本调整为人民币32亿元，其中本公司出资金额为26亿元人民币，占注册资本的81.25%。根据2007年9月30日《中国银行业监督管理委员会关于批准筹建民生金融租赁股份有限公司的批复》（银监复[2007]445号），本公司开始进行民生金融租赁股份有限公司的筹备工作。2007年11月9日，本公司完成对民生金融租赁股份有限公司的出资26亿元人民币。根据2008年3 月26 日《中国银行业监督管理委员会关于批准民生金融租赁股份有限公司开业的批复》（银监复[2008]112号），民生金融租赁股份有限公司于2008年4月18日正式开业。

（2）发起设立民生加银基金管理有限公司

2006年10月27日，经本公司第四届董事会第四次会议审议通过，2007年1月15日2007年第一次临时股东大会批准，同意本公司与加拿大皇家银行、三峡财务有限责任公司共同发起设立中外合资基金管理公司。2007年12月27日，本公司得到《中国银监会关于中国民生银行发起设立民生加银基金管理公司的批复》（银监复［2007］615号），同意本公司联合加拿大皇家银行、三峡财务有限责任公司共同发起设立民生加银基金管理公司。目前，该公司正在报证监会审批中。

（3）发起设立彭州民生村镇银行

2008年2月29日，经本公司第四届董事会第十六次会议审议通过，同意本公司发起设立彭州市村镇银行，出资额不超过2,000万元人民币，持有股份占所发起村镇银行总股本的20%以上。目前该项目正在报监管部门审批和进行前期准备工作。

（4）增资中国银联股份公司

2007年1月15日，经本公司2007年第一次临时股东大会批准，同意本公司认购中国银联股份有限公司定向增发的新股3000万股，使本公司持有中国银联股份达到8,000万股，持股比例约为2.8％。本次认购价格为每股2.5元，增资金额为7,500万元。该项投资已由监管部门于2008年5月审核批准（银监复【2008】202号）。

截止到2008年6月30日，中国银联股份有限公司2008年上半年实现银行卡跨行成功交易 26.15亿笔，交易金额为2.11 万亿元，同比分别增长 52.5 %和 60.9 %。

（5）投资成立信用卡公司

2008年1月28日，本公司第四届董事会第十五次会议表决通过了《关于成立中国民生银行信用卡有限公司的议案》，同意投资成立全资信用卡公司，注册资金16亿元人民币，注册地在北京，目前本事项正提交监管部门审批。

6.7.3 其他重大事项

5、本公司经中国银行业监督管理委员会河南监管局《关于同意中国民生银行股份有
限公司郑州分行开业的批复》（豫银监复[2008]125号）批准，同意中国民生银行股份有限公司郑州分行（简称：中国民生银行郑州分行）开业。详见2008年6月18日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。

6.7.6 控股股东及其子公司占用公司资金的总体情况

截止报告期末，本公司不存在违反中国证监会（证监发［2003］56号）《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》规定的资金往来、资金占用的情况。
本公司没有控股股东，截止报告期末，本公司关联贷款余额为14.91亿元，占本公司贷款总额的0.24%，对公司经营成果和财务状况没有产生负面影响。

§7 财务报告

7.1 审计意见

财务报告未经审计
审计意见不适用

7.2 会计报表（见附表）

资产负债表、利润表、股东权益变动表、现金流量表。

7.3 会计报表附注

7.3.1 如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的，说明有关内容、原因及影响数　　□适用 □不适用

7.3.2 与最近一期年度报告相比，合并范围是否发生重大变化。

□适用 □不适用

7.3.3 如果被出具非标准无保留意见，列示涉及事项的有关附注。

□适用 □不适用

董事长　董文标

中国民生银行股份有限公司董事会

2008年8月22日

中国民生银行股份有限公司

2008年6月30日合并及母公司资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

民生银行集团民生银行
资产 2008年
6月30日
2008年
6月30日
2007年
12月31日
未经审计未经审计经审计

现金及存放中央银行款项 146,660,750 145,938,597 110,280,844
存放同业款项 8,722,314 8,722,314 8,697,096
贵金属 180,482 180,482 416,891
拆出资金 15,793,778 15,793,778 17,438,068
交易性金融资产 4,007,889 4,007,889 2,572,314
衍生金融资产 1,202,304 1,202,304 1,285,470
买入返售金融资产 102,807,223 102,807,223 62,797,005
应收利息 4,352,955 4,352,955 3,750,486
发放贷款和垫款 603,611,600 603,611,600 547,295,672
可供出售投资 59,083,394 59,083,394 60,715,345
持有至到期投资 54,646,895 54,646,895 45,816,046
应收款项类投资 49,072,507 49,072,507 47,449,433
长期应收款 2,505,039 - -
长期股权投资 - 2,600,000 -
固定资产 5,924,370 5,918,788 5,958,468
无形资产 155,163 154,892 159,360
递延所得税资产 929,184 929,184 1,021,114
其他资产 2,555,139 2,481,987 4,142,798

资产总计 1,062,210,986 1,061,504,789 919,796,410

中国民生银行股份有限公司

2008年6月30日合并及母公司资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

民生银行集团民生银行
负债及股东权益 2008年
6月30日
2008年
6月30日
2007年
12月31日
未经审计未经审计经审计

负债：
同业及其他金融机构存放款项 110,100,853 110,100,853 79,296,724
拆入资金 22,461,124 22,461,124 20,472,293
外国政府借款 430,638 430,638 435,685
衍生金融负债 1,397,060 1,397,060 1,443,889
卖出回购金融资产款 61,845,956 61,845,956 50,484,122

吸收存款 760,404,192 760,477,493 671,219,430
应付职工薪酬 2,326,955 2,326,382 1,084,699
应交税费 2,239,791 2,230,284 1,983,641
应付利息 5,961,116 5,960,619 4,900,223
预计负债 338,884 338,884 342,046
应付债券 33,856,092 33,856,092 33,919,858
递延所得税负债 1,959,805 1,959,805 2,326,769
其他负债 3,665,629 3,523,887 1,700,856

负债合计 1,006,988,095 1,006,909,077 869,610,235

股东权益：
股本 18,823,002 18,823,002 14,479,182
资本公积 20,646,748 20,646,748 22,979,757
盈余公积 2,199,532 2,199,532 2,199,532
一般风险准备 5,800,000 5,800,000 5,800,000
未分配利润 7,148,513 7,126,430 4,727,704
归属于母公司的股东权益合计 54,617,795 - -

少数股东权益 605,096 - -

股东权益合计 55,222,891 54,595,712 50,186,175

负债和股东权益总计 1,062,210,986 1,061,504,789 919,796,410

于2008年度本行首次编制民生银行集团合并报表。

中国民生银行股份有限公司

2008年6月30日止上半年度合并及母公司利润表
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

民生银行集团民生银行
项目 2008年
上半年度
2008年
上半年度
2007年
上半年度
未经审计未经审计未经审计

一、营业收入
利息收入 27,259,357 27,224,072 17,213,682
利息支出 (12,563,333) (12,562,836) (7,136,856)
利息净收入 14,696,024 14,661,236 10,076,826

手续费及佣金收入 3,211,377 3,174,925 1,099,358
手续费及佣金支出 (139,368) (139,366) (114,045)
手续费及佣金净收入 3,072,009 3,035,559 985,313

投资收益/(损失) (299,433) (299,433) 54,591
公允价值变动收益/(损失) (13,035) (13,035) 23,708
汇兑收益 211,285 211,285 84,007
其他业务收入 3,541 3,541 65,314

二、营业支出
营业税金及附加 (1,412,734) (1,410,208) (890,346)
业务及管理费 (6,454,549) (6,439,077) (4,879,270)
资产减值损失 (1,614,739) (1,590,948) (968,267)
其他业务成本 (35,722) (35,722) (2,895)

三、营业利润 8,152,647 8,123,198 4,548,981
加：营业外收入 20,744 15,020 11,944
减：营业外支出 (17,240) (17,240) (794)

四、利润总额 8,156,151 8,120,978 4,560,131
减：所得税费用 (2,110,438) (2,102,444) (1,738,853)

五、净利润 6,045,713 6,018,534 2,821,278

归属于母公司股东的净利润 6,040,617 6,018,534 2,821,278
少数股东损益 5,096 - -

六、每股收益
(金额单位为人民币元每股)

基本每股收益 0.32 0.17

稀释每股收益 0.32 0.17

于2008年度本行首次编制民生银行集团合并报表。

中国民生银行股份有限公司

2008年6月30日止上半年度合并及母公司股东权益变动表

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

民生银行集团归属于母公司的股东权益
未经审计股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润少数股东权益合计

一、2007年12月31日余额 14,479,182 22,979,757 2,199,532 5,800,000 4,727,704 - 50,186,175
加：会计政策变更 - - - - - - -
前期差错更正 - - - - - - -
二、2008年1月1日余额 14,479,182 　 22,979,757 　 2,199,532 　 5,800,000 　 4,727,704 　 - 　 50,186,175
三、本年增减变动金额
(一)净利润 - - - - 6,040,617 5,096 6,045,713
(二)直接计入所有者权益的利得和损失
1.可供出售投资公允价值变动净额
(1)计入所有者权益的金额 - (1,374,340) - - - - (1,374,340)
(2)转入当期损益的金额 - (25,277) - - - - (25,277)
(3)可供出售投资减值损失 - 202,199 - - - - 202,199
2.现金流量套期工具公允价值变动净额 -
(1)计入所有者权益的金额 - - - - - - -
(2)转入当期损益的金额 - - - - - - -
(3)计入被套期项目初始确认金额中的金额 - - - - - - -
3.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响 - - - - - - -
4.与计入所有者权益项目相关的所得税影响 - 312,315 - - - - 312,315
5.其他　- 　　- 　　- 　　- 　　- 　　- 　 -
上述(一)和(二)小计 - (885,103) - - 6,040,617 5,096 5,160,610

中国民生银行股份有限公司