截至10月7日,尚在运行中的券商集合理财产品共有33只,其中10只FOF,其余23只投资基础市场和基金的产品中,16只为股票型和混合型,7只为债券型。
根据券商集合理财的设立规定,券商可用自有资金参与本公司设立的集合理财计划,如果出现亏损,可以先由券商的这部分资金来对其他委托人的本金和收益进行补偿。大部分投资股市的券商集合理财产品中均设计了此条款。整体看来,这样的条款对控制券商集合理财产品的下行风险是比较有帮助的,在近期的大跌中,虽然券商集合理财产品也出现下跌,近6月股票和混合型下跌了24.14%,FOF下跌了18.54%,债券型下跌了0.82%,但券商集合理财产品的表现明显强于公募基金平均业绩,与私募基金相近,其中,FOF的类别又稍微胜出,体现了FOF的一定优势。
FOF产品集体表现出较强的下行风险控制能力,近三月下跌仅有6.14%,而股票型及混合型产品跌幅相对严重,跌幅分别为11.55%和11.89%。中长期看,FOF类别的跌幅一直较小,而股票型和混合型中长期跌幅较大,尤其是股票型产品,近12个月跌幅达到41.12%。债券型产品近三月跌幅0.50%,虽然跌幅不大,但仍未在债券牛市中创造出正收益。
在运行期超过3个月的券商集合理财产品中的股票型产品中,根据好买的统计,国信金理财价值增长业绩表现突出,成立期限也较长,近3月收益率为-2.18%,在同类产品中排名第一,而根据WIND资讯显示,其2季度股票仓位高达93.05%,三季度应该做了较大幅度减仓。混合型产品中,各产品业绩表现参差不齐,成立期限较长的海通稳健、中信理财2号、光大阳光均表现较好,其中,海通稳健在短、中、长各期都胜出一筹。在股票和混合型券商集合理财产品中,海通稳健增值和中信理财2号在短、中、长期都明显战胜该类别的平均水平。
券商集合理财产品收益率汇总表
投资 | 产品名称 | 最后 | 近3月 | 近6月 | 近12月 | 近18月 类型 | 净值日期 收益率 收益率 收益率 收益率
FOF | 海通金中金 | 20081006 | 0.38% |
长江超越理财2号 | 20080926 | -1.53% | |||
东海东风2号 | 20080926 | -2.00% | |||
国信金理财经典组合 | 20080926 | -3.30% | -10.58% | -21.32% | 7.85% |
光大阳光2号 | 20081006 | -4.85% | -10.62% | -17.79% | 10.34% |
华泰紫金2号 | 20081006 | -5.33% | -12.50% | -18.06% | 22.98% |
国泰君安君得益优选基金 | 20080919 | -9.93% | -22.82% | ||
广发增强型基金优选4号 | 20081006 | -12.01% | -26.76% | -42.48% | |
招商基金宝二期 | 20080926 | -16.67% | -27.97% | -36.67% |
股票型 | 国信金理财价值增长 | 20080926 | -2.18% | -15.21% | -37.83% | 14.52% |
中金大中华股票配置 | 20080926 | -10.30% | -15.44% | |||
中金股票策略 | 20081006 | -13.57% | -24.22% | -42.15% | 2.58% | |
中金股票精选 | 20081006 | -17.73% | -30.15% | -43.39% | 4.08% | |
上海证券理财1号 | 20081006 | -10.14% | -33.93% | |||
中金股票策略二号 | 20081006 | -15.38% | ||||
混合型 | 申银万国1号 | 20080926 | -2.55% | |||
海通稳健增值 | 20081006 | -5.31% | -11.02% | -16.17% | 15.62% | |
光大阳光 | 20081006 | -8.16% | -14.39% | -24.38% | 8.19% | |
中信理财2号 | 20081006 | -8.24% | -17.42% | -20.19% | 9.20% | |
广发理财3号 | 20081006 | -11.79% | -24.68% | -32.42% | 3.03% | |
东方红2号 | 20080926 | -12.00% | -24.21% | -36.22% | 16.10% | |
华泰紫金3号 | 20081006 | -14.21% | -24.75% | -35.09% | ||
东方红3号 | 20080926 | -15.12% | -31.25% | |||
中信股债双赢 | 20081006 | -19.89% | -30.30% | -39.68% | 0.27% | |
平安年年红1号 | 20080926 | -21.65% | -41.03% | |||
债券型 | 中金短期债券 | 20081006 | 0.27% | 1.14% | -1.32% | 0.22% |
华泰紫金1号 | 20081006 | 0.17% | -0.29% | 2.57% | 22.93% | |
国都1号安心受益 | 20080926 | 0.09% | 1.02% | 7.44% | 22.39% | |
东海东风1号 | 20080926 | -1.18% | -3.01% | 2.30% | 8.19% | |
国元黄山1号 | 20081006 | -1.87% | -2.94% | 0.47% | 20.92% |