稳健推进融资融券准备工作

　　⊙本报记者 霍宇力

　　广发证券21日表示，目前其融资融券的各项准备工作已基本就绪，正积极准备参加10月25日的全网测试，迎接融资融券业务的到来。

　　据了解，广发证券是国内最早对开展融资融券业务进行立项的券商之一。早在2005年底就成立融资融券业务课题组，2006年8月正式设立公司一级部门——融资融券业务部，并逐步制订了融资融券业务试点方案及相关规章制度，同时投入大量的人力财力着手开发完成具有自身特色的集中式融资融券交易系统。

　　2008年10月，中国证监会宣布融资融券业务正式启动后，广发证券根据中国证监会从严、从稳推进融资融券业务的要求，在加深业务理解的基础上，对前期制订的融资融券业务方案、规章制度重新进行修订。

　　最近完成的广发证券的融资融券业务试点方案一方面体现了对融资融券业务完善的业务风险控制，另一方面体现了广发证券“以客户服务为本”的鲜明特色。

　　在借鉴银行征信管理经验的基础上，结合融资融券业务要求，借助广发证券已经成熟应用的CRM（客户关系管理系统）强大的客户交易分析功能，建立严格的目标客户评估体系。客户建档、征信资料全程影像存档，各级审核环节独立、透明，公司的合规部门和风控部门可以全程监控整个业务操作过程，杜绝人为舞弊操纵，确保参与融资融券业务的客户符合公司客户选择标准的要求，防范业务风险的发生。

　　同时，广发证券的融资融券业务方案建立了严密的风险防范和监控机制，对各个业务风险环节作了充分的考虑，有完善的应对措施，形成了具有广发特色的"多点检测、双重保险"的业务风险监控体系，实现无死角、无障碍的实时监控。

　　另外，广发证券的融资融券业务方案非常重视投资者教育工作。尤其在相关制度设计中，重点强调了营业部业务专员向客户讲解、揭示业务风险的职责，并将该职责内容纳入到员工的日常考核中。

　　在融资融券交易方案设计上，广发证券采用了“随借随还”的信用交易方式，不设最短融资融券期限，客户在融资融券业务合同期内如果没有发生融资融券交易，不需要支付一分钱利息费用，使参与融资融券交易的客户拥有更大的灵活性，最大地为投资者提供规避风险的便利。