|
次贷危机爆发后，国际金融巨头被一一推至舆论的风口浪尖，荷兰全球人寿（AEGON）也未能幸免。在这波金融危机中，这家欧洲金融翘楚究竟受到多大影响？在接受荷兰政府30亿欧元资金援助的背后，又有怎样的置换交易？对在华合资公司海康人寿、兴业基金的投资计划是否会有影响？
11月20日，借着来华参加两家在华合资公司董事会的间隙， AEGON执行副总裁万维德（MARC VAN WEEDE）就相关问题接受了本报记者专访。
《上海证券报》：荷兰全球人寿目前暴露在次贷上的风险敞口规模有多少？占净资产的比例有多大？
万维德：我们确实在雷曼兄弟、AIG、华盛顿互惠银行上有一定投资。截至今年第三季度，AEGON在次贷上的损失约有8700万欧元，而我们的总投资资产有1320亿欧元，所占比例非常小。目前，汽车行业也暴露出了相关风险，如果真的出现危机，我们的相关产品可能也会受到一些影响。
在将资本金维持在AA金融信用评级的需求之后，我们还有超过3亿欧元的附属资本，作为一笔储备资金。
《上海证券报》：既然已经有了3亿欧元的储备资金，为何还要接受荷兰政府高达30亿欧元的资金援助？政府对这笔救资的用途是否限定了范围？
万维德：我们参与政府资金救助，主要是为了在动荡的情况下，保证我们有足够充足的资本金，保持流动性。AEGON是通过其最大的股东——Association AEGON从荷兰政府获得了30亿欧元的资金，同时保留在接下来的12个月中将其中10亿欧元归还给政府的权利。
对这笔资金，AEGON将向Association AEGON发行无投票权有价证券，同时Association AEGON将以同等的条件从财政部的资金设施项目中获取同样数额的资本金——这是一项背对背交易。在资金用途上基本上没有局限，除非我们进行非常大的并购交易，才需要申请政府的批准。目前我们还没有准备动用这笔资金。
对于要归还的10亿欧元，我们不需要支付任何成本。而剩余的20亿欧元，我们的使用期限是3年。3年之后，我们将面临3种支付成本的选择。第一，把20亿欧元转换成普通股，归政府持有，政府享有投票权；第二，把20亿欧元全额还给政府，同时偿还额外费用；第三，通过息票方式，息票利率是8.5%，这是荷兰政府这次提供资金援助的统一标准。我认为，我们的选择还是有很大弹性的，主动权还是在我们这里。
《上海证券报》：次贷风暴是否会影响AEGON在中国的投资步伐？
万维德：只要我们认为市场环境稳定，我们会继续执行原先制定的市场发展策略，在成长速度较快的国家或地区进行业务拓展，包括亚洲、东欧、拉美地区。我们在中国的投资脚步没有停顿、继续向前。
此外，作为一家擅长于年金业务的公司，我们一直对于中国的养老金业务保持长期的兴趣。然而，目前中国养老金市场的局势还不太明朗，我们不知道是通过海康人寿、兴业基金来进入这个市场，还是需要单独成立一家合资养老保险公司。为此，我们与监管部门沟通过很多次，目前没有明确结果。