更新招募说明书（摘要）
基金管理人:泰达荷银基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行
重要提示
泰达荷银货币市场基金于2005年9月21日获中国证监会证监基金字[2005]161号文核准，基金合同于2005年11月10日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示本基金的未来表现。
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书已经本基金托管人中国农业银行复核，所载内容截止日为2008年11月10日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年9月30日。财务数据未经审计。
一 、基金管理人
（一）基金管理人概况
公司名称：泰达荷银基金管理有限公司
成立日期：2002 年 6月6 日
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：刘惠文
组织形式：有限责任公司
联系电话：010-66577725
联系人：邢颖
注册资本：1.8亿元人民币
股权结构：北方国际信托投资股份有限公司：51％；荷银投资管理（亚洲）有限公司：49％。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
刘惠文先生，董事长。毕业于吉林大学经济系，经济学学士学位，高级经济师。1996年至2001年任天津泰达集团有限公司总经理。自2001年起担任天津泰达投资控股有限公司董事长兼总经理。自2005年起兼任渤海财产保险股份有限公司、北方国际信托投资股份有限公司等核心企业的董事长。
刘振宇先生，董事。毕业于天津师范大学，拥有法学学士学位和经济学硕士学位，律师、经济师、项目数据分析师。2000年至2002年任天津泰达集团有限公司投资部副部长。2002年起任天津泰达投资控股有限公司资产管理部经理。
马军先生，董事。毕业于天津大学管理工程系，工学士学位，经济师、项目数据分析师。2002年起任天津泰达担保有限公司常务副总经理。2005年起任天津泰达投资控股有限公司财务中心副主任。
黄金源（Alex K.G. Ng）先生，董事。马来西亚籍。美国加州大学洛杉矶分校经济学专业毕业。1983年起，先后在美国美林公司任投资人员、在马来西亚任金融研究员。1988年在新加坡加盟荷兰银行，后调荷银证券香港分公司。目前担任荷银投资管理（亚洲）有限公司亚太区投资总监。
何国良先生，董事。毕业于香港中文大学统计学专业，哲学硕士学位，特许金融分析师（CFA）。1994年至1997年任职于GMO（香港）有限公司，担任高级定量分析师；1997年至2004年任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司，先后担任高级投资组合经理、研究部主管；2004年至2005年任职于国海富兰克林基金管理有限公司，担任研究部总经理；2005年至今，担任荷银投资管理（亚洲）有限公司香港和中国大陆股票投资主管。
汪丁丁先生，独立董事，毕业于北京师范学院数学系，中国科学院数学力学部理学硕士学位，1990年获夏威夷大学经济学博士学位。1984年至1998年先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授，兼任《财经》杂志学术顾问。
周小明先生，独立董事，毕业于浙江大学法学院，中国政法大学法学硕士学位，1995年获法学博士学位。1990年起先后任职于浙江大学、中国人民银行非银行金融机构监管司、清华大学经管学院和国家会计学院副教授。曾担任全国人大常委会财经委员会《信托法》、《证券投资基金法》起草小组成员。目前担任中国人民大学信托与基金研讨所所长，并兼任中国信托业协会专家理事。
孔晓艳女士，独立董事，毕业于中山大学法律系，法学硕士学位，一级律师。1993年至1997年任天津市对外经济律师事务所专职律师。1997年至1999年任香港Livasari&Co.律师行中国法律顾问。1999年至2004年任嘉德律师事务所专职律师、高级合伙人。2004年至今任嘉德恒时律师事务所专职律师、高级合伙人。
范小云女士，独立董事，毕业于南开大学金融学系，经济学博士学位。1997年至2005年历任南开大学金融学系讲师、副教授。2005年起任南开大学金融学系副主任、国际金融研究中心主任。2001年至2005年还担任《南开经济研究》副主编。2005年起任中国金融学会理事。
2、监事会成员
邢吉海先生，监事。毕业于天津干部管理学院财会专业，会计师。1995年至1997年任天津泰达国际酒店集团副总经理兼财务总监。1997年至2000年任职于天津经济开发区财政局。2000年至2001年任天津开发区总公司财务中心主任。2001年起任天津泰达投资控股有限公司监事、财务中心主任。
潘孝祖先生，监事。毕业于香港树仁学院，持有会计文凭，并为英国特许公认会计师工会资深会员（FCCA），香港会计师工会会员（HKCPA）及美国特许金融分析师（CFA）。1984年以来，先后任职于陈施会计师事务所、荷兰银行、荷兰证券，以及荷银资产管理公司。现任荷银资产管理亚太区营运总监，负责亚太区内10个国家和地区的后勤支持工作。
王泉先生，监事。管理学学士、经济学硕士。2002年3月至今在泰达荷银基金管理公司工作，历任基金运营部基金会计、基金运营部副总经理、基金运营部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
缪钧伟先生，总经理。毕业于复旦大学和香港城市大学，获得理学学士、经济学硕士和金融学博士学位；1998年10月至2003年2月任证监会基金部副处长；2003年3月至2006年8月任海富通基金管理有限公司副总经理。2007年2月起任泰达荷银基金管理有限公司总经理。
刘青山先生，副总经理兼投资研究总监。毕业于中国人民大学，获史学学士和管理学硕士。1997年就职于华夏证券基金部，参与筹建华夏基金管理公司，从事投资研究工作。2001年起参与筹建湘财合丰基金管理有限公司（泰达荷银基金管理有限公司前身）并工作至今，期间历任研究部负责人、基金经理、投资副总监，投资总监兼总经理助理。2006年11月起任泰达荷银基金管理有限公司副总经理兼投资研究总监。
傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学士和工商管理硕士学位。1993年至2006年就职于北方国际信托投资股份有限公司，从事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006年9月起任泰达荷银基金管理有限公司财务总监。
张萍女士，督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院，管理学和理学双硕士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理和管理咨询工作。2002年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总监。2005年10月起任泰达荷银基金管理有限公司风险管理部总监。2006年11月起任泰达荷银基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
沈毅先生，工商管理硕士、计量金融硕士。2002年9月至2004年2月任职嘉实基金投资部，担任固定收益投资经理及社保基金投资组合经理。2004年4月至2007年9月任职光大保德信基金管理公司，先后担任高级组合经理及资产配置经理、货币市场基金经理、投资副总监、代理投资总监、固定收益投资总监等职务。自2006年1月至2007年9月担任光大保德信货币市场基金基金经理。2007年10月至2008年1月任职长江养老保险股份有限公司，担任投资部总经理职务。2008年2月起任职于泰达荷银基金管理公司，担任固定收益部总经理。自2008年3月至今担任泰达荷银货币市场基金（荷银货币基金）和泰达荷银风险预算混合型证券投资基金（荷银预算基金）基金经理。自2008年9月起至今担任泰达荷银集利债券型证券投资基金基金经理。6年基金投资从业经验，具有基金从业资格。
胡振仓先生，毕业于新疆财经学院，获硕士学位。2003年7月至2005年4月就职于乌鲁木齐市商业银行，从事债券交易与研究工作；2006年3月至2006年6月就职于国联证券公司，从事债券交易工作；2006年7月至2008年3月就职于益民基金管理有限公司，其中2006年7月至2006年11月任益民货币市场基金基金经理助理，2006年12月至2008年3月任益民货币市场基金基金经理。2008年4月加盟泰达荷银基金管理有限公司。自2008年8月起至今担任泰达荷银货币市场基金（荷银货币基金）基金经理。5年证券从业经验，2年基金从业经验，具有基金从业资格。
本基金历任基金经理：梁钧先生，2005年10月至2007年3月管理本基金； 彭泳先生，2006年12月至2008年3月管理本基金。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会成员包括公司总经理缪钧伟、副总经理兼投资总监及基金经理刘青山、投资副总监兼研究部总监及基金经理史博、金融工程部总经理及基金经理梁辉、交易部负责人陈力、督察长兼风险管理与基金评估部总监张萍、固定收益部总经理及基金经理沈毅以及基金经理李泽刚、陈少平、许杰。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：中国农业银行
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市海淀区西三环北路100号金玉大厦
法定代表人：项俊波
成立时间：1979年2月23日
注册资金：361亿元人民币
存续期间：持续经营
电话：68424199
联系人：李芳菲
中国农业银行是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。在国内，中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全，不仅为广大客户所信赖，而且与他们一道取得了长足的共同进步,已成为中国最大的银行之一。在海外，农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，被《财富》评为世界500强企业之一。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。中国农业银行自1979年恢复成立以来，在社会各界的大力支持下，全行员工开拓创新，奋力拼搏，在建设现代商业银行的征途上，积极探索，勇于实践，资金实力显著增强，业务领域不断拓宽，经营结构逐年优化，财务收益大幅跃升，管理水平不断提高，在支持国民经济发展、为客户提供优质服务的同时，自身不断成长壮大。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金清算、核算、交易监督快捷处理系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工87名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师10余名，服务团队成员都具有高素质高学历的托管业务能力，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称。
3、基金托管业务经营情况
截止2008年9月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共60只，包括基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景福、基金天华、基金鸿阳、基金丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛成长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放式基金、大成价值增长开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益开放式基金、长盛债券开放式基金、长信利息收益开放式基金、长盛动态精选开放式基金、景顺长城内需增长开放式基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式基金、富国天瑞强势开放式基金、鹏华货币市场基金、国联分红增利开放式基金、国泰货币市场基金、新世纪优选分红证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达荷银货币市场基金、交银施罗德货币市场基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金（LOF）、信诚四季红混合型证券投资基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、益民货币市场基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心精选股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、泰达荷银首选企业股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金，国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、新世纪优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活配置混合型证券投资基金。
三、相关服务机构
（一）直销机构
泰达荷银基金管理有限公司
地址： 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
邮编：100140
传真：010－66577666
客户服务电话：400-698-8888（免长话费）或010-66555662
联系人：延慧、潘静
联系电话：010-66577619、010-66577668
网址：http://www.aateda.com
网上直销网址：https://etrade.aateda.com/etrading/
（二）代销机构
1、中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
客服电话：95533
银行网站：http://www.ccb.com
2、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：秦晓
客服电话：95555
联系人：兰奇
公司网站：www.cmbchina.com
3、中国农业银行
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：项俊波
客服电话：95599
联系电话：010-68424199
银行网站：http://www.abchina.com
4、交通银行
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
联系人：曹榕
银行网址：http://www.bankcomm.com
5、上海浦东发展银行
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：金运
客服电话：95528
联系人：徐伟、汤嘉惠
公司网址：http://www.spdb.com.cn
6、深圳发展银行
注册地址：深圳深南中路5047号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳深南中路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼
客户服务电话: 95501
联系人：周勤
传真：0755-82080714
公司网址：www.sdb.com.cn
7、湘财证券有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
办公地址：上海市浦东银城东路139号华能大厦
法定代表人：陈学荣
客服电话：400-888-1551
传真: 021- 68865680
联系人: 钟康莺
公司网站：http://www.xcsc.com
8、中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：张佑君
客服电话：400-8888-108（免长途费）
传真：010－65182261
联系人：魏明
公司网站： http://www.csc108.com
9、华泰证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户服务电话：025-84579897
传真：025-84579879
联系人：张小波、李金龙
公司网站：http://www.htsc.com.cn
10、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海延平路135号
法定代表人：祝幼一
客服电话：400-8888-666
联系人：芮敏祺
公司网站：http://www.gtja.com
11、广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、37、41和42楼
法定代表人：王志伟
电话：020-87555888
联系人：肖中梅
公司网站：http://www.gf.com.cn
12、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路99号标力大厦
办公地址：上海陆家嘴东路166号中保大厦
法定代表人：兰荣
联系人：谢高得
联系电话：021-68419974
客户服务电话：4008888123或021-68419393转1098
公司网址：http://www.xyzq.com.cn
13、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
客服电话：400-8888-001，021-962503
联系人: 金芸、李笑鸣
公司网站：http://www.htsec.com
14、申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171号
办公地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021－962505
联系人：李清怡
网址：http://www.sw2000.com.cn
15、东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号新源广场22-29层
办公地址：上海市中山南路318号新源广场22-29层
法定代表人：王益民
客服电话：021-962506，4008888506
联系人：盛云
公司网站：http://www.dfzq.com.cn
16、中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：肖时庆
电话：010-66568047
联系人：李洋
公司网站：http://www.chinastock.com.cn
17、渤海证券有限责任公司
注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29号
办公地址：天津市河西区宾水道3号
法定代表人：张志军
联系电话：022-28451883
联系人：徐焕强
公司网站：http://www. bhzq.net
18、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
客户服务电话：10108998
传真：021-68815009
公司网址：www.ebscn.com
19、南京证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭8号
办公地址：江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人：张华东
联系人：胥春阳
客户服务电话：025-83364032
公司网址：http://www.njzq.com.cn
20、平安证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼
法定代表人：叶黎成
联系人：余江
客服电话：95511
网址：http://www.pa18.com
21、新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区成府路298号方正大厦二层
办公地址：北京市西城区月坛大厦15层
法定代表人：马金声
联系人：戴荻
客户服务电话：010-68084591
公司网址：http://www.xsdzq.cn
22、长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：宁金彪
联系人：高峰
传真：0755-83516199
客户服务电话：0755-82288968
公司网址：http://www.cc168.com.cn
23、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
客户服务电话：4008888111，0755-26951111
传真：0755-82960141
公司网址：http://www.newone.com.cn
24、国都证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层（518031）
办公地址：北京市东东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层（100007）
法定代表人：王少华
联系人：马泽承
联系电话：010-84183390
开放式基金业务传真：010-64482090
网址：www.guodu.com
25、联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
法定代表人：马昭明
联系人：盛宗凌
客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666
传真：0755-82492962
公司网址：http://www.lhzq.com
26、世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人：段强
联系人：刘军辉
联系电话：0755-83199511
公司网站：http://www.csco.com.cn
27、中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦40层
法定代表人：平岳
客服电话：4006208888
传真：021-50372474
联系人：张静
公司网站：http://www.bocichina.com.cn
28、广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦8层
法定代表人：黄金琳
客服电话：0591-87383333，96326（福建省内）
传真：0591-87383610
联系人：张腾
公司网站：www.gfhfzq.com.cn
29、广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼5楼
办公地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼5楼
法定代表人：吴志明
客服电话：020-961303
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：樊刚正
网址：www.gzs.com.cn
30、德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼
法定代表人：王军
客服电话：021-68590808
传真：021-68767981
联系人：罗芳
公司网站：www.tebon.com.cn
31、国信证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：何如
客服电话：800-810-8868
联系人：林建闽
公司网站：www.guosen.com.cn
32、安信证券股份有限公司（仅限原广东证券代销）
注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层
法人代表人：牛冠兴
联系人：李瑾
联系电话：0755－82825555
传真：0755-82825550
公司网址：www.essences.com.cn
33、金元证券有限责任公司
注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼
法定代表人：郑辉
客户服务电话：4008-888-228
传真：0755-83025625
联系人：金春
网站：http://www.jyzq.cn
34、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座
办公地址：北京市金融大街5号新盛大厦B座4层
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045522
联系人：陈少震
公司网站：http://www.txsec.com
35、财富证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005）
办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005）
法定代表人：周晖
联系人：郭磊
联系电话：0731-4403319
开放式基金业务传真：0731-4403439
网址：www.cfzq.com
36、东北证券有限责任公司
注册地址：长春市人民大街138-1号
办公地址：长春市自由大路1138号
法定代表人：李树
联系人: 高新宇
客户服务电话：0431-85096709
公司网址：http://www.nesc.cn
37、东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18楼
办公地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼
法定代表人：朱科敏
联系人：程学军
电话：021-50586660-8853
传真：021-50586660-8881
公司网络地址：http://www.longone.com.cn
客户服务热线：021-52574550，0519-8166222，0379-64912266
免费服务热线：400-888-8588
（三）注册登记机构
名称：泰达荷银基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：刘惠文
联系人：王泉
电话：010－66577768
传真：010－66577750
（四）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：吕红
（五）会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
联系电话：（021）61238888
传真：（021）61238800
四、基金的名称
泰达荷银货币市场基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在确保本金安全性和基金财产流动性的基础上，力争为投资者获取超过业绩比较基准的收益。
七、基金的投资方向
本基金主要投资于货币市场工具，主要包括现金、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、债券回购、以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
八、基金的投资策略
本基金将在遵守投资纪律并有效管理风险的基础上，实施稳健的投资风格和谨慎的交易操作。以价值分析为基础，数量分析为支持，采用自上而下确定投资策略和自下而上个券选择的程序，运用供求分析、久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略，实现基金资产的保值增值。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为税后一年期银行定期存款利率。
在合理的市场化利率基准推出的情况下，本基金管理人可根据投资目标，投资方向和投资策略，确定变更业绩比较基准，并提前公告。
十、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期收益率和预期风险均低于股票、混合和债券型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于2008年12月4日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止2008年9月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合
■
2、报告期债券回购融资情况
■
注：上表中，报告期内债券回购融资余额为报告期内每日的融资余额的合计数，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
■
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
■
4、报告期末债券投资组合
（1）按债券品种分类的债券投资组合
■
注：附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息。
（2） 基金投资的前十名债券明细
■
注：上表中，“债券数量”中的“自有投资”和“买断式回购”指自有的债券投资和通过债券买断式回购业务买入的债券卖出后的余额。
5、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
■
6、 投资组合报告附注
（1）本基金的计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。
（2）本报告期内，本基金没有持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。
（3）本报告期内没有需要说明的证券投资决策程序。
（4）其他资产的构成
■
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2005年11月10日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期业绩比较基准的比较如下表所示：
（一）历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较
■
注：本基金收益分配按月结转份额
（二）荷银货币基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图（2005年11月10日-2008年9月30日）
■
注：本基金合同于2005年11月10日生效，本基金已于基金合同规定的期限内完成建仓
并达到基金合同规定的投资比例。
十三、基金的费用
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金证券交易费用；
5、基金合同生效后的信息披露费用；
6、基金合同生效后的会计师费和律师费；
7、基金份额持有人大会费用；
8、按照国家有关规定可以列支的其它费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金管理费按基金前一日的资产净值的0.33%的年费率计提，具体计算方法如下：
H=E×0.33%÷当年天数
H：为每日应计提的基金管理费；
E：为前一日基金资产净值。
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的托管费
本基金的基金托管费按基金前一日的资产净值的0.1%的年费率计提，具体计算方法如下：
H=E×0.1%÷当年天数
H：为每日应计提的基金托管费；
E：为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支取。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费按基金前一日的资产净值的0.25%的年费率计提，具体计算方法如下：
H=E×0.25％÷当年天数
H：为每日应计提的销售服务费；
E：为前一日的基金资产净值。
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给各代销机构，专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
基金管理人可以调整基金销售服务费率，但销售服务费年费率不得超过0.25％。基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一家中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
4、上述（一）4至8项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人从基金财产中支付。
5、经基金管理人与基金托管人协商一致，可以酌情调低基金管理费率及基金托管费率，并报中国证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会通过。
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依据国家有关法律、法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
（一）对公司董事长、董事及法定代表人的更新
泰达荷银基金管理有限公司股东会已批准邓嘉明先生辞去公司董事的职务。该事项已按规定报告中国证监会基金监管部与北京证监局。
（二）对公司高级管理人员的更新
本基金管理人已于2008年10月11日发布《泰达荷银基金管理有限公司高级管理人员变更公告》。泰达荷银基金管理有限公司副总经理雷学军先生因个人原因申请辞职，经董事会决议，同意雷学军先生的辞职申请，雷学军先生不再担任本公司副总经理职务。该事项已按规定报告中国证监会基金监管部与北京证监局。
（三）对基金经理的更新
本基金管理人已于2008年8月9日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于新增基金经理的公告》。经本公司研究决定并报董事会批准，聘任胡振仓先生担任泰达荷银货币市场基金基金经理，与沈毅先生共同管理该基金。该事项已按规定报告北京证监局。
（四）对基金托管人的更新
在“二、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况和相关业务经营情况进行了更新。
（五）对相关服务机构的更新：
更新了律师事务所，并更新了会计师事务所的住所和法定代表人的信息。
（六）对投资决策委员会成员的更新
在“一、基金管理人”部分，对“（二）主要人员情况”，对投资决策委员会成员信息进行了更新。
（七）在“十一、基金投资组合报告”部分，增加了本基金最近一期投资组合报告的内容。
（八）更新了“十二、基金的业绩”部分的内容。
（九）对其他内容的更新：
1.本基金管理人已于2008 年5 月26日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于暂停城市商业银行卡网上基金交易业务的公告》。
2.本基金管理人已于2008 年5月27日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于寻找受灾地区持有人的公告》。
3.本基金管理人已于2008 年6月14日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于建行卡网上基金交易业务的公告》。
4.本基金管理人已于2008 年6月27日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于开通招商银行借记卡网上交易的公告》。
5. 本基金管理人已于2008 年7月21日发布《泰达荷银货币市场基金2008年第二季度报告》。
6.本基金管理人已于2008年8月27日发布《泰达荷银货币市场基金2008年半年度报告》。
7.本基金管理人已于2008年9月9日发布《关于泰达荷银货币市场基金“中秋”假期前暂停申购及转换入业务的公告 》。
8.本基金管理人已于2008年9月22日发布《关于泰达荷银货币市场基金“十一”假期前暂停申购及转换入业务的公告》。
9.本基金管理人已于2008年10月24日发布《泰达荷银货币市场基金2008年第三季度报告》。
上述公告的具体内容请详见公告当日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站www.aateda.com。
泰达荷银基金管理有限公司
2008年12月24日
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（%） |
| 1 | 固定收益投资 | 806,851,595.03 | 98.62 |
| 其中：债券 | 806,851,595.03 | 98.62 | |
| 资产支持证券 | - | 0.00 | |
| 2 | 买入返售金融资产 | - | 0.00 |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | 0.00 | |
| 3 | 银行存款和结算备付金合计 | 10,396,552.33 | 1.27 |
| 4 | 其他资产 | 908,981.29 | 0.11 |
| 5 | 合计 | 818,157,128.65 | 100.00 |
| 序号 | 项目 | 金额(元) | 占基金资产净值的比例（%） |
| 1 | 报告期内债券回购融资余额 | 1,151,264,783.45 | 1.93 |
| 其中：买断式回购融资 | - | 0.00 | |
| 2 | 报告期末债券回购融资余额 | 40,179,819.73 | 5.18 |
| 其中：买断式回购融资 | - | 0.00 |
| 项 目 | 天数 |
| 报告期末投资组合平均剩余期限 | 174 |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 | 178 |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 | 79 |
| 序号 | 平均剩余期限 | 各期限资产占基金资产净值的比例（%） | 各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
| 1 | 30天以内 | 14.21 | 5.18 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | 0.00 | 0.00 | |
| 2 | 30天(含)-60天 | 9.00 | 0.00 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | 0.00 | 0.00 | |
| 3 | 60天(含)-90天 | 1.29 | 0.00 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | 0.00 | 0.00 | |
| 4 | 90天(含)-180天 | 38.08 | 0.00 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | 0.00 | 0.00 | |
| 5 | 180天(含)-397天（含） | 42.70 | 0.00 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | 0.00 | 0.00 | |
| 合计 | 105.28 | 5.18 | |
| 序号 | 债券品种 | 摊余成本（元） | 占基金资产净值的比例（%） |
| 1 | 国家债券 | - | 0.00 |
| 2 | 央行票据 | 716,706,421.83 | 92.32 |
| 3 | 金融债券 | 20,077,148.09 | 2.59 |
| 其中：政策性金融债 | 20,077,148.09 | 2.59 | |
| 4 | 企业债券 | - | 0.00 |
| 5 | 企业短期融资券 | 70,068,025.11 | 9.03 |
| 6 | 其他 | - | 0.00 |
| 7 | 合计 | 806,851,595.03 | 103.94 |
| 8 | 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 | - | 0.00 |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 债券数量（张） | 摊余成本(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 0801079 | 08央票79 | 1,000,000 | 99,919,283.55 | 12.87 |
| 2 | 0801013 | 08央票13 | 1,000,000 | 98,747,202.17 | 12.72 |
| 3 | 0801016 | 08央票16 | 1,000,000 | 98,628,965.88 | 12.71 |
| 4 | 0801087 | 08央票87 | 1,000,000 | 96,821,225.56 | 12.47 |
| 5 | 0801095 | 08央票95 | 800,000 | 77,233,037.94 | 9.95 |
| 6 | 0801093 | 08央票93 | 500,000 | 49,796,614.21 | 6.41 |
| 7 | 0801028 | 08央票28 | 500,000 | 49,133,532.28 | 6.33 |
| 8 | 0801034 | 08央票34 | 500,000 | 49,092,381.22 | 6.32 |
| 9 | 0801049 | 08央票49 | 500,000 | 48,888,538.49 | 6.30 |
| 10 | 0801084 | 08央票84 | 500,000 | 48,445,640.53 | 6.24 |
| 项目 | 偏离情况（%） |
| 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 | - |
| 报告期内偏离度的最高值 | 0.1196% |
| 报告期内偏离度的最低值 | -0.0117% |
| 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 | 0.0352% |
| 序号 | 其他资产 | 金额（元） |
| 1 | 存出保证金 | - |
| 2 | 应收证券清算款 | - |
| 3 | 应收利息 | 853,381.29 |
| 4 | 应收申购款 | 55,600.00 |
| 5 | 其他应收款 | - |
| 6 | 待摊费用 | - |
| 7 | 其他 | - |
| 8 | 合计 | 908,981.29 |
| 阶段 | 基金净值收益率 ① | 基金净值收益率标准差② | 比较基准收益率 ③ | 比较基准收益率标准差 ④ | ①－③ | ②－④ |
| 2006年1月1日-12月31日 | 1.9697% | 0.0065% | 1.8799% | 0.0003% | 0.0898% | 0.0062% |
| 2007年1月1日-12月31日 | 3.0564% | 0.0083% | 2.7268% | 0.0019% | 0.3296% | 0.0064% |
| 2008年1月1日-9月30日 | 1.9287% | 0.0013% | 2.9524% | 0.0000% | -1.0237% | 0.0013% |
| 本基金合同生效起至2008年9月30日 | 7.3970% | 0.0064% | 7.8738% | 0.0025% | -0.4768% | 0.0039% |