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农历新年过后,股市迎来小阳春,赚钱效应让场外投资者按捺不住,开户大潮再现。但记者注意到,非现场开户也在这波开户大潮当中死灰复燃,个别券商的这一纵容做法不仅暗藏风险,而且破坏了同业公平竞争的原则。
为了杜绝非现场开户,监管部门要求券商在客户开户时采集数码照片,但是上有政策下有对策,有部分券商营业部和证券经纪人与监管部门玩起了老鼠与猫的游戏。新年以来,股市的红火激起了大家入市的热情,而相比大中城市,内地未开户的投资者占到绝大多数,为了开发这部分客户,来自五湖四海的经纪人想到了自己在老家的亲戚朋友。据悉,最近个别经纪人就拿着亲戚朋友寄来的身份证进行开户,对于监管部门 现场采集数码照片的规定,经纪人们自有应对的办法:那就是要求开户的人补一张数码照片即可。监管部门现场采集数码照片的规定成了马其诺防线。
非现场开户不仅暗藏风险,而且破坏着公平竞争的原则。非现场开户暗藏风险:一方面,非现场开户会让投资者教育落空,通常在证券营业部的宣传栏都会有非常醒目的投资者教育内容,比如会提醒投资者“买者自负、投资有风险、炒股只能用闲钱”,并且营业部应现场给投资者《投资者教育手册》提示风险,但是非现场开户让这个重要的基础教育落空;另一方面,因为无法确定是否是投资者本人进行开户,可能会给那些恶意通过多个账户操纵市场的庄家留口子,加大监管难度。
同时,那些逾越禁令的券商破坏了同业公平竞争的原则。鉴于种种原因,非现场开户依然没有放开,个别券商擅自逾越禁令,造成了不公平竞争。一位券商营业部老总非常感慨地表示,这是对合规合法踏实经营券商的打击,因为非现场开户某种程度上非常便利,当有券商违规让客户非现场开户时,坚持让客户到现场开户的合规券商必然遭受客户流失的损失,如果长期容许这种不合规行为必然“奖励后进打击先进”。
我们在看到个别券商纵容非现场开户时,也看到大部分券商坚持了合规的底线。一些大型券商营业部的经纪人遍布深圳关内外,但无论多么辛苦,经纪人必须把客户带回营业部开户,在他们看来,声誉是用了很多年才能获得,但一两件不合规的事情就会轻易把最珍贵的声誉击碎。