三要进一步完善类金融业务营运管理机制，提升营运效能，全面推进类金融业务平稳发展。认真分析总结类金融业务新模式试运行以来的情况，研究改进措施，完善管理机制。进一步完善业务流程，进一步明确公司类金融职能部门的职责、分工和工作标准，提高工作效能。

2）按照专业特点，切实巩固商贸服务业务，促进公司协调发展。

一要把握机遇，做专国内贸易和进口贸易。抓住贸易专业人才重新组合的契机，创造条件积极引进人才。学习业内已形成的贸易监控成熟模式为我所用，强化监管和风险控制。审时度势，把握机遇，努力做专进口贸易和国内贸易，争取同类金融业务形成互动，丰富公司的盈利模式。

二要调整经营策略，努力稳定出口贸易。充分利用国家调整出口退税等支持出口的政策环境，主动调整经营策略，优化出口商品和市场，开拓新的出口业务。强化管理，提升经营能力，捕捉新的商机。控制费用，避免费用上升，效益下降。

三要坚持特色经营，巩固提升商业零售营业收入。

四要保持其它业务稳定。

3）坚持市场导向，调整经营策略，努力提升房地产业务后续开发能力。

一要以贴近市场、灵活多样的营销手段，继续抓好一期产品销售。二要切实抓好资金回笼，努力保持当期资金收支平衡，降低开发财务费用。三要继续做好信息收集和市场分析，深化二期产品方案，把握机遇，择机启动。四要继续加强一期小区物业管理，以优质的服务，精细的管理，保持楼盘美誉度，为后续开发营造最佳市场形象。要结合类金融业务的运作和资金优势，选择优质的房地产开发项目探索合作途径，争取既能增强类金融业务的控制力，又能形成房地产业务与类金融业务互动。

4）强化规范管理，继续完善管理机制和工作机制，为实施公司发展战略提供强有力的保证。

一要继续完善法人治理结构。认真修订完善相关治理制度，确保公司规范运行。2009年，重点做好公司《信息披露事务管理制度》的执行和落实，切实做到对投资者负责，对公司发展负责。二要进一步提升总经理办公例会和专题会议质量，集思广益，发挥合力。三要进一步健全完善企业内控制度。四要进一步加强企业内部管理。建立健全风险管理制度和风险评估体系，加强对系统风险和业务风险的控制。结合类金融业务风险特点，积极探索建立类金融业务动态风险管理办法，不断完善风险控制措施。五要进一步发挥职能部门作用。进一步完善公司内设机构工作职责和岗位职责，充分发挥内设机构职能管理作用。六要高度重视安全生产，落实安全措施，确保企业人、财、物安全。

5）以人为本，进一步加强团队建设，努力提升企业形象，不断完善企业文化，为推进公司发展创造奋发向上的良好氛围。

3、公司未来发展战略所需的资金需求及使用计划，以及资金来源情况

报告期内,公司向特定投资者非公开发行股票募集资金6.26亿元，扣除相关发行费用后，募集资金净额61,456万元，公司已投入募集资金39,180万元，尚未投入22,276万元。

2009年，公司将积极发展主营业务，及时发挥尚未投入的募集资金使用效益，同时，通过企业自筹、银行贷款和其他融资方式满足企业发展的资金需要。

4、可能对公司未来发展和经营目标的实现产生不利影响的风险因素及对策：

1）政策风险：宏观政策的不确定性对公司典当、担保和租赁等类金融业务存在一定的政策风险，外汇汇率的波动将影响到公司自营出口产品的销售和进口原料采购成本，房地产行业政策调整对房地产经营存在一定影响，对此，要认真关注和研究宏观形势，采取切实措施，尽力消除不利因素影响，以适应市场发展。

2）经营风险：类金融业务是上市公司的创新产品，是为中小企业提供融资业务的服务，经营类金融业务能带来高收益，但市场的不确定性、客户基本面的不确定性等复杂因素使业务难以避免地存在着高风险性。对此，公司按照突出风险防控、增强集团监管、有利协同营运、加强职能部门的思路，组建了类金融事业总部，将其归口管理的二级职能部门进行统一营运。2009年，要适应宏观形势和市场变化，结合资源条件，做专主要业务，积极稳健经营，合理资源配比，调整经营格局，发挥多种经营工具的集约优势。立足合规经营，突出抓好典当业务结构调整，防止政策风险，着力拓展租赁业务，抓好担保业务展业，切实发挥典当、担保、租赁的协同效应，促进类金融业务的发展。

3）管理风险：公司子公司数量较多，随着2008年募集资金的投入类金融业务的规模迅速扩张，给公司管理带来一定风险。对此，要认真研究主流金融机构风险控制的成熟经验，结合类金融业务特点，着力提升风险控制能力。一要落实业务和资金计划的编制，通过计划指导控制规模、结构和流动性风险；二要健全完善风险管理制度；三要牢固树立全员风险管理意识，切实做到风险管理全过程；四要在重视资产安全性的同时，高度重视资产流动性。

4）人才储备风险：随着公司类金融核心业务的加快拓展、商贸、房地产业务巩固发展的需要，高素质的经营、管理人才不足，将成为公司现阶段发展的制约，对此需进一步提升团队素质。继续重视人才组织引进和培育，重点引进具实务经验的类金融、贸易和房地产等专业人才，提升团队经营管理水平，适应企业发展需要；继续加大在岗人员培训力度，加强业务知识培训和岗位技能培训，努力为员工提供短期学习培训的条件，提升干部员工的专业水平和实务能力；坚持唯才是举，创新用人机制，切实坚持用事业造就人、用环境凝聚人、用机制激励人，珍惜人才，客观评估人才，不断提升团队素质，促进企业更好更快发展。

5、公司未编制并披露新年度的盈利预测。

6.2 主营业务分行业、产品情况表

请见前述6.1

6.3 主营业务分地区情况表

请见前述6.1

6.4 募集资金使用情况

√适用 □不适用

单位:万元 币种:人民币

承诺项目	是否变更项目	拟投入金额		实际投入金额	是否符合计划进度	预计收益	产生收益情况
元泰典当增资扩股	否	3,180.00		3,180.00	是	平均年净资产收益率18.25%	1986.16 (注)
德旗典当增资扩股	否	4,779.72		-	否	″	0
宁波典当	否	9,000.00		-	否	″	0
恒毅典当	否	8,800.00		-	否	″	0
设立香溢担保	否	18,000.00		18,000.00	否	年净资产收益率10%	0
设立香溢租赁	否	18,000.00		18,000.00	是	年净资产收益率8%	647.66
合计	/	61,759.72		39,180.00	/		/
尚未使用的募集资金用途及去向

注：元泰典当本年度实现净利润1986.16万元。

变更项目情况

√适用 □不适用

尚未投入使用的募集资金拟变更为补充流动资金，详见公司于2009年3月31日披露的“关于公司变更部分募集资金的公告”。

6.5 非募集资金项目情况

√适用 □不适用

6.6 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明

□适用 √不适用

6.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案

√适用 □不适用

2009年3月28日，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《公司2008年度利润分配预案》：

（1）利润分配预案

本公司（母公司）2008年度实现净利润20,838,176.69元，按10%提取法定公积金2,083,817.67元，加上以前年度未分配利润69,437,520.74元，2008年度实际可供股东分配利润88,191,879.76元。

2008年度拟以年底总股本454,322,747股为基数，每10股派发现金红利0. 30元（含税），应付股利13,629,682.41元，剩余74,562,197.35元，结转下年度。

（2）资本公积金转增股本预案

报告期末，本公司资本公积金529,915,,917..42元，2008年度拟不进行资本公积金转增股本。

本次分配预案需报本公司股东大会审议通过。

公司本报告期盈利但本提出现金利润分配预案

□适用 √不适用

§7 重要事项

7.1 收购资产

□适用 √不适用

7.2 出售资产

□适用 √不适用

7.3 重大担保

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
担保对象名称	担保发生日期(协议签署日)	担保金额	担保类型	担保期	担保是否已经履行完毕	是否为关联方担保
		0
报告期内担保发生额合计			0
报告期末担保余额合计			0
公司对子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计			16,800
报告期末对子公司担保余额合计			18,600
公司担保总额情况（包括对子公司的担保）
担保总额			18,600
担保总额占公司净资产的比例(%)			15.08
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额			0
直接或间接为资产负债率超过70％的被担保对象提供的债务担保金额			0
担保总额超过净资产50％部分的金额			0
上述三项担保金额合计			0

7.4 重大关联交易

7.4.1 与日常经营相关的关联交易

√适用 □不适用

7.4.2 关联债权债务往来

□适用 √不适用

7.4.3 2008年资金被占用情况及清欠进展情况

□适用 √不适用

截止2008年末，上市公司未完成非经营性资金占用的清欠工作的，董事会提出的责任追究方案

□适用 √不适用

7.5 委托理财

□适用 √不适用

7.6 承诺事项履行情况

7.6.1 公司或持股5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项

√适用 □不适用

承诺事项	承诺内容	履行情况
股改承诺	中国烟草总公司浙江省公司承诺：自2006年10月24日起三年内不通过上海证券交易所以竞价方式出售股票；在完成股权分置改革后的三个会计年度内，即在2006年、2007年、2008年度的利润分配议案中，提议分红比例将不低于当年审计后的可分配利润（非累计可分配利润）的60%，并在股东大会上对该议案投赞成票。	以上承诺均得到了严格履行。
发行时所作承诺	浙江香溢控股有限公司承诺：认购的4500万股公司非公开发行股份自发行结束之日起36个月（即2008年2月14日至2011年2月14日）内不转让。 中天发展控股集团有限公司承诺：认购的4500万股公司非公开发行股份自发行结束之日起36个月（即2008年2月14日至2011年2月14日）内不转让。	以上承诺均得到了严格履行。

7.6.2 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明：

□适用 √不适用

7.7 重大诉讼仲裁事项

√适用 □不适用

单位:万元 币种:人民币

诉讼(仲裁)基本情况	诉讼(仲裁)涉及金额	诉讼(仲裁)进展	诉讼(仲裁)审理结果及影响	诉讼(仲裁)判决执行情况
因南通百通燃料有限公司、南通苏源燃料有限公司未按期支付公司（进出口分公司）煤炭货款，公司于2008年7月21日向江苏省南通市中级人民法院提起诉讼，以公司与南通百通燃料、南通苏源燃料于2008年5月16日签订的《协议书》等为依据，要求上述两公司向我司支付货款人民币390万元及逾期期间的银行利息并承担本案诉讼费用。	390	2008年7月22日，江苏省南通市中级人民法院出具案件受理通知书，受理该案。2008年11月26日，南通中院判决南通百通燃料有限公司给付本公司390万元并承担相应的利息。	公司不服中院判决,已上诉省高院
因陈琪明未按期归还公司子公司浙江香溢德旗典当有限责任公司（简称德旗典当）当金及综合费，德旗典当于2008年10月15日向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与陈琪明签订的《最高额授信合同》、《最高额房产抵押典当合同》，与宁波华东大明进出口有限公司、何明、姚勇签订的《最高额保证合同》为依据，要求陈琪明归还当金400万元，支付当金利息及综合费8.60万元；支付违约金61.77万元；若不能按期偿还上述款项，其抵押房产（位于宁波市区面积合计361.06平米的三套店面房）处置所得款优先受偿；保证人承担连带清偿责任。	470.37	2008年10月15日，奉化市人民法院出具受理案件通知书，受理该案。		已开庭，经调解达和解。
因宁波宝日精密薄板有限公司（简称宝日公司）未按期归还德旗典当当金，德旗典当于2008年11月4日向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与宝日公司签订的《最高额授信合同》、《最高额应收帐款质押典当合同》，德旗典当与宁波合诚制管有限公司签订的《最高额保证合同》、《动产抵押合同》（抵押动产为原值6000万元的生产设备），德旗典当与宁波俊诚金属管业有限公司、宁波俊明金属压延有限公司、韩俊、韩明签订的《最高额保证合同》为依据，要求宝日公司返还当金2000万元；支付违约金792万元；宝日公司质押给德旗典当的对宁波俊诚金属管业有限公司的2000万元应收款处置款优先受偿；宁波合诚制管有限公司抵押给德旗典当的动产处置所得款优先受偿；保证人承担连带清偿责任。	2,792	2008年11月4日，奉化市人民法院出具受理案件通知书，受理该案。
因浙江卡卡电器有限公司（简称卡卡电器）未按期归还德旗典当当金及综合费用和利息，德旗典当于2008年11月13日向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与卡卡电器签订的《最高额授信合同》、《最高额房产抵押合同》，德旗典当与宁波国易电器有限公司等14位保证人签订的《最高额保证合同》为依据，要求卡卡电器返还当金1000万元及尚欠的综合费用和利息费15.75万元；对保证人抵押房产（位于宁波市北仑区238.34平米的房产）享有优先受偿权；保证人承担连带清偿责任。	1,015.75	2008年11月14日，奉化市人民法院出具受理案件通知书，受理该案。
因项文松未按期归还德旗典当当金及综合费用及利息，德旗典当于2008年11月12日向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与项文松签订的《最高额股权质押典当合同》，德旗典当与保证人宁波市信邦汽车贸易有限公司、宁波恒源世佳国际贸易有限公司、宁波东本汽车销售服务有限公司签订的《最高额保证合同》为依据，要求项文松归还当金340万元及综合费用及利息19.585万元，对其质押的宁波市信邦汽车贸易有限公司90%股权享有优先受偿权；保证人承担连带清偿责任。	359.585	2008年11月25日，奉化市人民法院出具受理案件通知书，受理该案。
因隆标集团有限公司（简称隆标集团）未按期归还德旗典当当款及息费，德旗典当于2008年11月27日向宁波市中级人民法院提起诉讼，以德旗典当与隆标集团签订的《最高额授信合同》、《最高额动产质权典当合同》（质押财产价值2200万元），德旗典当与温岭市鑫隆板材有限公司、浙江新水晶电子有限公司、阮建荣签订的《最高额保证合同》为依据，要求隆标集团返还当金1619.86万元、综合费用69.86万元；支付违约金513.65万元；隆标集团质押的涂料处置所得价款优先受偿；保证人承担连带清偿责任。	2,203.37	2008年11月27日，宁波市中级人民法院出具受理案件通知书，受理该案。		2009年2月18日，宁波市中级人民法院作出判决，德旗典当胜诉。
因森阳家纺未按期归还元泰典当当金，元泰典当于2008年12月23日向杭州下城区人民法院提起诉讼，以元泰典当与森阳家纺签订的《最高额动产质押典当合同》，元泰典当与保证人浙江创立纺织品有限公司、杭州富蒂纺织品科技有限公司、于立军签订的《最高额保证合同》为依据，要求森阳家纺归还当金260万元及逾期还款违约金，对其质押的生产设备享有优先受偿权；保证人承担连带清偿责任。	260.00	2008年12月24日,杭州下城区人民法院出具受理案件通知书,受理该案.		已开庭，经调解达和解协议。
	7,491.075

7.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

7.8.1 证券投资情况

□适用 √不适用

7.8.2 持有其他上市公司股权情况

√适用 □不适用                                                             单位：元

证券代码	证券简称	初始投资金额	占该公司股权比例（％）	期末账面值	报告期损益	报告期所有者权益变动	会计核算科目	股份来源
600683	银泰股份	283,920.00	0.0008	1,331,594.42	0	-3,009,542.38	可供出售金融资产	原始认购
600655	豫园商城	103,063.00	0.0002	1,226,856.30	0	-2,078,364.49	可供出售金融资产	原始认购
合计		386,983.00	/	2,558,450.72	0	-508,790,687	/	/

7.8.3 持有非上市金融企业股权情况

□适用 √不适用

7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况

□适用 √不适用

7.9 公司是否披露履行社会责任的报告：否

§8 监事会报告

监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交易不存在问题。

8.1 监事会对公司依法运作情况的独立意见

报告期内，监事会对公司运作情况进行了监督和检查，监事会认为：董事会能够严格按照《证券法》、《公司法》等法律法规及制度的要求规范运作，决策程序规范合法；本着审慎经营、有效防范和化解资产损失风险的原则，进一步完善了内控制度并得到切实执行；未发现公司董事、总经理及其他高级管理人员执行公司职务时违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益行为。

8.2 监事会对检查公司财务情况的独立意见

报告期内，公司能够严格执行相关法律法规和公司财务制度，财务运作情况正常，财务状况良好。江苏天衡会计师事务所有限公司对公司2008年度会计报表审计并出具的标准无保留意见的审计报告是客观公正的，真实反映了公司2008年度的财务状况和经营成果。

8.3 监事会对公司最近一次募集资金实际投入情况的独立意见

报告期内，公司于2008年2月4日向特定投资者非公开发行9,000万股普通股,实际募集资金总额61,456万元。本报告期，公司已经根据本次非公开发行股票募集资金使用可性报告，投入3个项目共39,180.00万元，尚余22,276万元专款专户存放。操作程序合乎法定要求，没有任何高级管理人员或掌握公司内幕信息人员进行内幕交易，也无损害部分股东权益或造成公司资产流失的行为。

8.4 监事会对公司收购、出售资产情况的独立意见

报告期内未发生收购、出售资产事项，也未发现内幕交易和损害股东权益或造成公司资产流失情况。

8.5 监事会对公司关联交易情况的独立意见

公司的关联交易按公允的市场行情定价，交易公平，未发现损害上市公司及股东利益的情况。

8.6 监事会对会计师事务所非标意见的独立意见

本年度江苏天衡会计师事务所对公司的财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。

§9 财务会计报告

9.1 审计意见

财务报告	□未经审计　　　　　　　　　√审计
审计意见	√标准无保留意见　　　　　　□非标意见
审计意见全文
2009年3月28日

9.2财务报表(见后附表)

9.3本报告期会计政策、会计估计变更或重大会计差错的原因及影响的说明。

□适用 √不适用

9．4 与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明

报告期内，公司财务报表合并范围发生变化。

1、浙江香溢担保有限公司

该公司注册资本为20,000万元，由本公司与杭州上城区资产经营有限公司（现更名为杭州上城区投资控股集团有限公司）共同出资组建，于2008年12月15日领取《企业法人营业执照》，注册号为：330000000034240，自该公司成立之日起纳入合并财务报表范围。

2、浙江香溢租赁有限责任公司

该公司注册资本为20,000万元，由本公司与宁波海曙区广聚资产经营有限公司共同出资组建，于2008年2月27日领取《企业法人营业执照》，注册号为：330200000024581，自该公司成立之日起纳入合并财务报表范围。

香溢融通控股集团股份有限公司

董事长：楼炯友

2009年3月31日

合并资产负债表

2008年12月31日

编制单位:香溢融通控股集团股份有限公司                                         单位:元 币种:人民币

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金	1	820,030,786.72	529,051,580.83
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据	2	10,070,000.00	7,074,650.00
应收账款	3	60,789,462.94	99,458,394.24
预付款项	4	114,235,036.04	81,301,984.26
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息	5	625,282.79
应收股利
其他应收款	6	53,503,064.44	13,896,285.00
买入返售金融资产
存货	7	204,438,262.44	214,014,973.57
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	8	9,584,645.20	19,075,923.86
流动资产合计		1,273,276,540.57	963,873,791.76
非流动资产：
发放贷款及垫款	9	651,146,227.09	281,780,448.44
可供出售金融资产	10	2,558,450.72	7,646,357.59
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	11	16,275,764.11	18,495,764.11
投资性房地产	12	38,706,951.67	39,993,846.69
固定资产	13	124,140,490.34	132,276,197.39
在建工程			490,000.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产	14	6,534,601.33	6,954,226.43
开发支出
商誉	15
长期待摊费用	16	43,927,230.31	4,737,151.52
递延所得税资产	17	21,969,918.95	11,857,171.77
其他非流动资产
非流动资产合计		905,259,634.52	504,231,163.94
资产总计		2,178,536,175.09	1,468,104,955.70
流动负债：
短期借款	18	488,345,000.00	394,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据			50,088,776.60
应付账款	19	86,998,626.21	122,008,284.54
预收款项	20	43,184,449.41	49,594,019.68
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬	21	18,259,453.22	29,119,938.86
应交税费	22	923,478.42	16,371,972.14
应付利息	23	1,210,877.69	1,147,749.71
应付股利	25	21,586,865.57	21,060,232.79
其他应付款	24	80,739,823.93	42,011,855.57
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债	25	20,552,766.11	19,140,758.84
流动负债合计		761,801,340.56	744,543,588.73
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债	26	451,075.68	1,723,052.40
其他非流动负债
非流动负债合计		451,075.68	1,723,052.40
负债合计		762,252,416.24	746,266,641.13
股东权益：
股本	27	454,322,747.00	364,322,747.00
资本公积	28	524,039,828.60	3,295,758.75
减：库存股
盈余公积	29	78,688,361.48	73,718,005.86
一般风险准备
未分配利润	30	206,446,388.93	174,794,112.49
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计		1,263,497,326.01	616,130,624.10
少数股东权益	31	152,786,432.84	105,707,690.47
股东权益合计		1,416,283,758.85	721,838,314.57
负债和股东权益合计		2,178,536,175.09	1,468,104,955.70

母公司资产负债表

2008年12月31日

单位:元 币种:人民币

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金		528,826,323.21	222,982,918.27
交易性金融资产
应收票据			7,074,650.00
应收账款	1	53,668,654.22	63,994,469.71
预付款项		7,653,103.17	11,665,488.32
应收利息		416,949.45
应收股利
其他应收款	2	172,388,696.31	165,011,720.73
存货		13,125,770.40	23,645,312.94
一年内到期的非流动资产
其他流动资产		6,097,329.35	15,014,214.08
流动资产合计		782,176,826.11	509,388,774.05
非流动资产：
发放贷款及垫款		99,000,000.00
可供出售金融资产		2,558,450.72	7,646,357.59
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	3	554,336,934.91	199,036,934.91
投资性房地产		32,416,238.77	28,599,809.28
固定资产		94,294,403.58	97,643,442.83
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产		6,327,830.30	6,567,830.30
开发支出
商誉
长期待摊费用		686,116.92	580,027.82
递延所得税资产		6,756,495.57	5,637,665.18
其他非流动资产
非流动资产合计		796,376,470.77	345,712,067.91
资产总计		1,578,553,296.88	855,100,841.96
流动负债：
短期借款		302,345,000.00	150,000,000.00
交易性金融负债
应付票据			10,088,776.60
应付账款		52,835,646.51	89,974,169.79
预收款项		29,568,614.41	23,858,094.66
应付职工薪酬		6,263,955.92	11,632,348.04
应交税费		1,776,409.91	1,592,253.14
应付利息		630,637.55	290,250.00
应付股利		14,422,879.64	13,896,246.86
其他应付款		17,777,604.46	19,552,052.98
一年内到期的非流动负债
其他流动负债		19,088,629.17	17,053,315.99
流动负债合计		444,709,377.57	337,937,508.06
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债		451,075.68	1,723,052.40
其他非流动负债
非流动负债合计		451,075.68	1,723,052.40
负债合计		445,160,453.25	339,660,560.46
股东权益：
股本		454,322,747.00	364,322,747.00
资本公积		529,915,917.42	9,171,847.57
减：库存股
盈余公积		60,962,299.45	58,878,481.78
未分配利润		88,191,879.76	83,067,205.15
外币报表折算差额
股东权益合计		1,133,392,843.63	515,440,281.50
负债和股东权益合计		1,578,553,296.88	855,100,841.96

合并利润表

2008年1—12月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业总收入		1,215,864,776.69	1,729,725,791.36
其中：营业收入	32	1,102,722,892.81	1,568,482,103.84
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入	33	113,141,883.88	161,243,687.52
二、营业总成本		1,154,339,421.95	1,587,919,001.02
其中：营业成本	32	964,446,716.79	1,435,723,799.80
利息支出
手续费及佣金支出	33	18,453,256.15	18,111,434.24
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加	34	19,450,656.42	19,611,003.90
销售费用		27,822,745.42	32,887,714.75
管理费用		66,647,490.98	67,874,076.72
财务费用	35	5,350,326.63	10,798,478.16
资产减值损失	36	52,168,229.56	2,912,493.45
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）	37	-1,351,424.43	2,471,875.18
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）		60,173,930.31	144,278,665.52
加：营业外收入	38	21,603,709.26	19,204,426.21
减：营业外支出	39	2,863,503.99	1,881,823.71
其中：非流动资产处置净损失		151,307.22	46,124.88
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		78,914,135.58	161,601,268.02
减：所得税费用	40	21,483,076.74	52,323,711.19
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		57,431,058.84	109,277,556.83
归属于母公司所有者的净利润		50,252,316.47	79,475,910.67
少数股东损益		7,178,742.37	29,801,646.16
六、每股收益：
（一）基本每股收益		0.114	0.218
（二）稀释每股收益		0.114	0.218

母公司利润表

2008年1—12月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业收入	4	552,705,087.22	614,832,039.56
减：营业成本	4	479,112,830.13	538,456,038.38
营业税金及附加		5,106,640.38	3,389,554.29
销售费用		19,059,560.92	21,817,391.72
管理费用		28,875,215.68	33,807,938.13
财务费用		4,646,234.83	4,027,777.85
资产减值损失		3,190,246.22	-368,543.54
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）	5	-1,351,424.43	5,245,032.64
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）		11,362,934.63	18,946,915.37
加：营业外收入		17,054,149.70	17,305,697.50
减：营业外支出		804,743.39	375,668.69
其中：非流动资产处置净损失		32,584.88
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		27,612,340.94	35,876,944.18
减：所得税费用		6,774,164.25	16,475,749.52
四、净利润（净亏损以“－”号填列）		20,838,176.69	19,401,194.66

合并现金流量表

2008年1—12月        单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金		1,175,415,949.86	1,544,244,844.77
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金		112,304,191.46	161,970,087.30
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还		49,683,081.58	63,458,158.76
收到其他与经营活动有关的现金	41	117,418,302.68	409,690,207.42
经营活动现金流入小计		1,454,821,525.58	2,179,363,298.25
购买商品、接受劳务支付的现金		1,087,065,399.61	1,502,736,024.56
客户贷款及垫款净增加额		417,047,494.00	122,328,467.00
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金		18,092,334.72	17,471,857.96
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金		48,683,680.33	36,827,070.17
支付的各项税费		75,315,039.30	76,953,334.49
支付其他与经营活动有关的现金	42	122,018,167.70	402,405,166.80
经营活动现金流出小计		1,768,222,115.66	2,158,721,920.98
经营活动产生的现金流量净额		-313,400,590.08	20,641,377.27
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		109,657,941.61	125,368,395.56
取得投资收益收到的现金		20,504.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		5,034,991.00	8,000.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额		1,235,938.59	1,102,043.64
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		115,949,376.04	126,478,439.20
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		92,327,276.43	4,280,059.00
投资支付的现金		111,034,870.88	62,332,592.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计		203,362,147.31	66,612,651.00
投资活动产生的现金流量净额		-87,412,771.27	59,865,788.20
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金		666,400,000.00	8,410,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金		40,000,000.00	8,410,000.00
取得借款收到的现金		653,345,000.00	532,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计		1,319,745,000.00	540,410,000.00
偿还债务支付的现金		559,000,000.00	423,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		36,707,436.61	44,440,891.01
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润		100,000.00	13,830,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金	43	11,840,000.00
筹资活动现金流出小计		607,547,436.61	467,440,891.01
筹资活动产生的现金流量净额		712,197,563.39	72,969,108.99
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		181,613.92	16,114.45
五、现金及现金等价物净增加额		311,565,815.96	153,492,388.91
加：期初现金及现金等价物余额		506,151,178.44	352,658,789.53
六、期末现金及现金等价物余额	44	817,716,994.40	506,151,178.44

母公司现金流量表

2008年1—12月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金		578,590,107.26	580,508,321.17
收到的税费返还		42,144,647.42	50,025,601.82
收到其他与经营活动有关的现金		201,912,004.47	703,749,751.02
经营活动现金流入小计		822,646,759.15	1,334,283,674.01
购买商品、接受劳务支付的现金		571,213,880.46	591,197,097.72
支付给职工以及为职工支付的现金		20,823,109.70	18,037,718.60
支付的各项税费		20,147,943.70	21,994,650.26
支付其他与经营活动有关的现金		280,912,306.16	680,157,442.18
经营活动现金流出小计		893,097,240.02	1,311,386,908.76
经营活动产生的现金流量净额		-70,450,480.87	22,896,765.25
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		112,357,941.61	136,843,596.44
取得投资收益收到的现金		20,504.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		400.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额			1,100,000.00
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		112,378,846.45	137,943,596.44
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		7,443,535.63	1,077,960.00
投资支付的现金		471,029,870.88	94,132,592.00
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计		478,473,406.51	95,210,552.00
投资活动产生的现金流量净额		-366,094,560.06	42,733,044.44
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金		626,400,000.00
取得借款收到的现金		417,345,000.00	168,000,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计		1,043,745,000.00	168,000,000.00
偿还债务支付的现金		265,000,000.00	123,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		23,691,899.07	19,442,394.07
支付其他与筹资活动有关的现金		11,840,000.00
筹资活动现金流出小计		300,531,899.07	142,442,394.07
筹资活动产生的现金流量净额		743,213,100.93	25,557,605.93
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		231,955.01
五、现金及现金等价物净增加额		306,900,015.01	91,187,415.62
加：期初现金及现金等价物余额		220,786,744.84	129,599,329.22
六、期末现金及现金等价物余额		527,686,759.85	220,786,744.84

合并所有者权益变动表

2008年1—12月

单位:元 币种:人民币

项目	本年金额
	归属于母公司所有者权益							少数股东权益	所有者权益合计
	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	其他
一、上年年末余额	364,322,747.00	3,295,758.75		73,935,269.08		177,169,594.21		106,877,569.37	725,600,938.41
加：同一控制下企业合并产生的追溯调整
会计政策变更
前期差错更正				-217,263.22		-2,375,481.72		-1,169,878.90	-3,762,623.84
其他
二、本年年初余额	364,322,747.00	3,295,758.75		73,718,005.86		174,794,112.49		105,707,690.47	721,838,314.57
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	90,000,000.00	520,744,069.85		4,970,355.62		31,652,276.44		47,078,742.37	694,445,444.28
（一）净利润						50,252,316.47		7,178,742.37	57,431,058.84
（二）直接计入所有者权益的利得和损失		-3,815,930.15							-3,815,930.15
1．可供出售金融资产公允价值变动净额		-5,087,906.87							-5,087,906.87
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响		1,271,976.72							1,271,976.72
4．其他
上述（一）和（二）小计		-3,815,930.15				50,252,316.47		7,178,742.37	53,615,128.69
（三）所有者投入和减少资本	90,000,000.00	524,560,000.00						40,000,000.00	654,560,000.00
1．所有者投入资本	90,000,000.00	524,560,000.00						40,000,000.00	654,560,000.00
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配				4,970,355.62		-18,600,040.03		-100,000.00	-13,729,684.41
1．提取盈余公积				4,970,355.62		-4,970,355.62
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配						-13,629,684.41		-100,000.00	-13,729,684.41
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
四、本期期末余额	454,322,747.00	524,039,828.60		78,688,361.48		206,446,388.93		152,786,432.84	1,416,283,758.85

单位:元 币种:人民币

项目	上年金额
	归属于母公司所有者权益							少数股东权益	所有者权益合计
	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	其他
一、上年年末余额	364,322,747.00	23,570,898.94		62,546,931.81		111,760,300.50		105,107,909.23	667,308,787.48
加：同一控制下企业合并产生的追溯调整
会计政策变更		-17,808,772.08		3,051,389.10		13,457,677.08		-579,005.28	-1,878,711.18
前期差错更正				18,421.68		60,852.33			79,274.01
其他
二、本年年初余额	364,322,747.00	5,762,126.86		65,616,742.59		125,278,829.91		104,528,903.95	665,509,350.31
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）		-2,466,368.11		8,101,263.27		49,515,282.58		1,178,786.52	56,328,964.26
（一）净利润						79,475,910.67		29,801,646.16	109,277,556.83
（二）直接计入所有者权益的利得和损失		-2,466,368.11							-2,466,368.11
1．可供出售金融资产公允价值变动净额		5,894,620.13							5,894,620.13
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响		-1,393,847.88							-1,393,847.88
4．其他		-6,967,140.36							-6,967,140.36
上述（一）和（二）小计		-2,466,368.11				79,475,910.67		29,801,646.16	106,811,188.72
（三）所有者投入和减少资本								8,410,000.00	8,410,000.00
1．所有者投入资本								8,410,000.00	8,410,000.00
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配				8,101,263.27		-29,960,628.09		-13,830,000.00	-35,689,364.82
1．提取盈余公积				8,101,263.27		-8,101,263.27
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配						-21,859,364.82		-13,830,000.00	-35,689,364.82
4．其他
（五）所有者权益内部结转								-23,202,859.64	-23,202,859.64
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他								-23,202,859.64	-23,202,859.64
四、本期期末余额	364,322,747.00	3,295,758.75		73,718,005.86		174,794,112.49		105,707,690.47	721,838,314.57